派發(fā)身份證工作總結(jié)

派發(fā)身份證工作總結(jié)派發(fā)身份證工作總結(jié) 本文是中國招生考試網(wǎng) 工作總結(jié)頻道為大家整理的 派發(fā) 身份證工作總結(jié) 供大家學(xué)習(xí)參考 工作總結(jié) 派發(fā)身份證工作總結(jié) 第一篇 工作總結(jié) 時光流逝 轉(zhuǎn)眼間自從沈陽參加培訓(xùn) 已渡過一年 回首這走過的一年 很榮幸能加入金發(fā)易貸業(yè)務(wù) 部門與各位同事共同進步 我也在大家的身上學(xué)到不少的知識 回顧這一年 在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下 業(yè)務(wù)部門從無到有 逐漸 完善 截至自去年年末 已完成了 1400 多萬的貸款 在經(jīng)過一 年的實際工作體驗 我也伴隨著公司獲得了長足的進步 同時 也察覺以下這些困難 導(dǎo)致公司的競爭力低于同行業(yè)公司 在 當(dāng)前信息爆炸的年代 這些差距導(dǎo)致本公司難以成為客戶的貸 款首選 在客戶有選擇的情況下 大多數(shù)情況會選擇易信惠普 證大速貸 正大財富以及民信阿里幾家公司 客戶大多情況下 是在上述公司申請貸款之后 遭到拒絕或仍需資金才到我公司 申請貸款 因目前小貸行業(yè)的貸款記錄尚未聯(lián)網(wǎng) 難以獲得客 戶的真實小額貸款信息 無形中使得我公司的客戶群體成為同 行業(yè)之中的次貸客戶 提高了逾期風(fēng)險 在當(dāng)前小額信貸行業(yè) 中 因小貸行業(yè)與銀行信用卡業(yè)務(wù)有著還款方式和貸款金額重 疊的地方 與銀行信用卡申請相比 小貸行業(yè)利率高很多 而 與銀行的競爭突出的是門檻低 材料簡便 貸款快速 而我公 司在這幾點上 相較于競爭公司 仍存在一些不足 一 貸款所需材料與同行比較過于繁 雜 為了降低貸款風(fēng)險 我公司貸款所需 提供材料與同行公司進行比較 所需多出的材料為配偶身份證 以及戶口本 配偶信用報告 單身證明 確實多提供這些材料 有助于風(fēng)控部門了解客戶更多信息 把控風(fēng)險 但在實際實施 的過程中 遇到了不少情況 導(dǎo)致客戶流失 1 客戶配偶為外 地戶籍或者農(nóng)村戶籍 戶口未遷到南寧 戶口本無法輕易拿到 2 我公司無法自行查詢信用記錄 而免費的信用記錄查詢方式 也有著不便捷的原因 現(xiàn)大多情況下 業(yè)務(wù)經(jīng)理會跟客戶收取 100 元一份的費用讓商業(yè)銀行的內(nèi)部人員出具信用報告 在同 行中其他公司中 都是只需要貸款人的信用報告 費用為 50 100 元不等 其中平安易貸以及證正大速貸可以自行通過系統(tǒng) 查詢 因貸款無法保證申請成功 該費用多為向客戶提前收取 而客戶在有選擇的情況下 會優(yōu)先選擇其他公司 3 現(xiàn)在公司 貸款需要民政局開具的單身證明 外地客戶需要回到本地才能 開具 而即使是本地客戶 若非是在其他公司已有貸款或無法 貸款 只有我公司一個唯一選擇 才會去民政局調(diào)檔查詢 二 貸款利率無彈性 我公司的貸款利率為固定的 2 3 即使 對于優(yōu)質(zhì)客戶 也并無優(yōu)惠 而競爭公司在產(chǎn)品設(shè)計上有一個 高端貸 符合他們高端貸所要求的資質(zhì)的客戶 其貸款的利 率為 1 8 這吸引了不少貸款資質(zhì)優(yōu)秀的客戶 三 貸款品種少 之前公司只有工薪貸和生意貸兩種 而現(xiàn)在只有生意貸 而競爭公司當(dāng)中 除了此兩種貸款之外 還有物業(yè)貸和車貸兩種方式 且不同的貸款品種在材料需求以 及貸款利率上都有彈性 例如大多數(shù)公司都有的物業(yè)貸 一般 有商品房有正規(guī)收入來源信用良好的客戶 都可以獲得 4 6 萬 不等的信用貸款 且所需材料只有身份證明 產(chǎn)權(quán)證明 收入 證明以及 3 個月的收入流水 而宜信與證大速貸更是推出了汽 車貸款 有相應(yīng)資產(chǎn)的客戶 在審查方面都會有所寬松 宜信 公司甚至可以汽車活壓先息后本的方式貸款 四 貸款審批以及發(fā)放流程所需時間 不明確 貸款快速是小額信貸的核心競爭力 而選擇像小貸貸款的客戶 絕大多數(shù)是急需周轉(zhuǎn)資金 競爭公 司在材料齊全的情況下在 3 7 個工作日可以知道貸款申請結(jié)果 除了證大速貸 其他競爭公司在貸款申請通過 完成合同簽約 以后 在 0 1 個工作日內(nèi)資金到賬 而我們公司在時間上并無 一個嚴(yán)格的要求 有時候客戶資料完整提交以后 20 多天都仍 未審批完畢 而業(yè)務(wù)經(jīng)理疲于應(yīng)付客戶的質(zhì)詢 一天到晚要想 著理由來應(yīng)付客戶催促電話 這情況不僅打擊了業(yè)務(wù)人員的積 極性 也使得客戶得到的服務(wù)體驗降低 即使最終客戶經(jīng)過漫 長的等待之后得到貸款 也給客戶留下了不好的印象 同時也 降低了公司在行業(yè)里的名譽 五 補充材料和增加擔(dān)保人 在客戶提交完基本所需材料后 有時 仍需要提供一些其他的補充材料或者追加擔(dān)保人 在客戶資質(zhì) 達不到的時候 這些措施的確可以增加風(fēng)險的把控性 但有的 情況在客戶補充完所要求的材料或者找到符合要求的擔(dān)保人后 經(jīng)過等待 貸款申請仍被拒絕 因此建議遇到需要增加征信材 料的情況 能否列出一個詳細的標(biāo)準(zhǔn) 達到該標(biāo)準(zhǔn)者提供補充 后便可通過貸款申請 若達不到該標(biāo)準(zhǔn) 便由客戶經(jīng)理婉拒客 戶 派發(fā)身份證工作總結(jié) 六 難以鞏固以及發(fā)展貸款客戶來源 渠道 由于公司的提成相比其他競爭公司偏 低 業(yè)務(wù)人員能夠用于介紹客戶費用的金額遠遠低于其他公司 在市場上 競爭公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理給的介紹費用為貸款金額的 1 5 2 5 不等 而我公司的業(yè)務(wù)人員一般只能給到 0 6 雖然公 司不鼓勵通過渠道介紹客戶 但是在目前的金融大環(huán)境之中 缺少渠道介紹這一環(huán)節(jié) 貸款業(yè)務(wù)的增長速度將受到巨大的影 響 初步了解 去年一年的業(yè)務(wù)當(dāng)中 有超過 40 的客戶來源 為渠道介紹 而介紹費低 材料復(fù)雜 審批時間無保障 也使 得我公司的業(yè)務(wù)人員渠道發(fā)展與維持上困難巨大 介紹過來的 也多為無法在別公司貸款或者已在別公司申請過貸款的次貸客 戶 七 業(yè)務(wù)范圍縮小的同時并無增加競 爭力的措施以及相對應(yīng)產(chǎn)品 當(dāng)前公司業(yè)務(wù)已改革成為只做 5 8 萬 的生意貸 并且鎖定了業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)開展區(qū)域范圍 目標(biāo)是 向金融行業(yè)的老大哥翰華學(xué)習(xí) 但是我公司的貸款品種與翰華 相比存在著根本性的不同 在等本等息 息不隨本減少的還款 方式中 注定了公司的貸款不會成為客戶用于擴大經(jīng)營的選擇 客戶選擇公司的貸款絕大多數(shù)是為了緊急周轉(zhuǎn) 而 5 8 萬的貸 款額相對與宜信的工薪貸上是有所提高 但對于生意貸以及物 業(yè)貸方面 并無明顯優(yōu)勢 物業(yè)貸額度為 4 6 萬 生意貸 4 15 萬 派發(fā)身份證工作總結(jié) 展望 在過去的一年 公司從無到有 到成 為在南寧小額信貸的行業(yè)中不可或缺的一員 成為國家金融體 系中重要的一環(huán) 已獲得了輝煌的成就 在新的一年里 希望 公司在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下 更加完善 以獲得更大的成功 而我也 要絕不松懈 不停下努力的腳步 為公司做出更大的貢獻 燃油補貼發(fā)放工作總結(jié) 派發(fā)身份證工作總結(jié) 第二篇 燃油補貼發(fā)放工作總結(jié) 自 2005 年開始國家財政針對出租車這 一特殊行業(yè)開始發(fā)放 燃油補貼款 至今已歷時 8 年了 這項 惠民舉措讓廣大的出租車經(jīng)營者享受到了黨和政府的關(guān)懷 我 作為出租車行業(yè)的一名財務(wù)工作者有幸親身經(jīng)歷和參與了這行 工程巨大的惠民工作 現(xiàn)做如下總結(jié) 因我公司的車輛數(shù)以前是最多的 工 作人員少 本來的工作就是一人多崗 2005 年又增加了這項工 作 它是一項耗時 耗力不能出現(xiàn)任何差錯的工作 其工作流 程是 首先 為了保證每一筆資金的準(zhǔn)確及時到位 在接到財 政和交通部門下發(fā)的 燃油補貼 文件后 公司領(lǐng)導(dǎo)組織全體 員工認(rèn)真學(xué)習(xí)并安排具體發(fā)放工作 由王曉昕全權(quán)負責(zé) 業(yè)務(wù) 和其他員工全力協(xié)助配合發(fā)放工作 其次 財務(wù)部 我本人 從上級部門將款項轉(zhuǎn)入公司賬戶并根據(jù)車輛數(shù)編制 燃油補貼 款領(lǐng)取簽字花名冊 三 由公司派車和財務(wù)人員及安保人員 數(shù)額大 到銀行提取現(xiàn)金 并按人 車數(shù)額分好每一份 以便 發(fā)放時的快捷和準(zhǔn)確無誤 四 經(jīng)營者憑有效證件 身份證或 駕駛證 行車證 營運證原件 到公司業(yè)務(wù)部將上述證件交業(yè) 務(wù)員王玉發(fā)同志復(fù)印后 拿到財務(wù)部交給我審核無誤 簽字領(lǐng) 取 并要求經(jīng)營者當(dāng)面點清 五 每天下班前都要反復(fù)核對當(dāng) 日的核發(fā)情況及賬款相符情況 六 當(dāng)最后一名經(jīng)營者領(lǐng)取完 畢后 我要將本次發(fā)放的簽字花名冊 領(lǐng)取人的證件復(fù)印件等 全部整理裝訂存檔備查 發(fā)放燃油費期間由于經(jīng)營者集中領(lǐng)取 經(jīng)常排成大隊 其他正常工作都得讓步 上述六步是在正常情 況下進行的 但出租車經(jīng)營者的構(gòu)成是復(fù)雜的 特別是在經(jīng)營 期限 時間長短上 車主和從業(yè)之間經(jīng)常發(fā)生爭執(zhí)甚至動武 在這種情況下 公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)部的人員出面協(xié)調(diào) 講明文件 精神 平息事態(tài) 派發(fā)身份證工作總結(jié) 總之 每次的發(fā)放工作都好像是一次 打仗 但不管怎樣 最終能安全 及時 準(zhǔn)確的將每筆補貼款 發(fā)放到經(jīng)營者手中是我和公司全體員工最大的欣慰 2015反洗錢宣傳活動總結(jié) 派發(fā)身份證工作總結(jié) 第三篇 第1 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 為進一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識 普及反洗錢知識 營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境 加大對洗錢風(fēng)險的防范和 打擊力度 宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義 結(jié)合我行的實際情況 制訂我行 2015 年度反洗錢宣傳工作計劃 一 宣傳目的 通過開展反洗錢宣傳活動 發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用 提高 金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì) 增強金融機構(gòu)反洗錢意識和 履行反洗錢義務(wù)的自覺性 起到防范洗錢風(fēng)險 維護金融穩(wěn)定 的作用 加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào) 為進一步優(yōu)化反洗錢 工作營造良好的外部環(huán)境 增強市民反洗錢意識 使反洗錢工 作家喻戶曉 深入人心 讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的 責(zé)任和義務(wù) 二 宣傳內(nèi)容 一 反洗錢相關(guān)法律法規(guī) 包括 反洗錢法 金融機構(gòu) 交易和可疑交易報告管理辦法 金融機構(gòu)客戶身份識別和客 戶身份資料集交易記錄保存管理 等 二 反洗錢基本常識 包括什么是洗錢 洗錢犯罪手段有 哪些 客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等 三 洗錢犯罪的社會危害性 對社會 機構(gòu)和個人會產(chǎn)生 哪些不良影響 四 宣傳橫幅 預(yù)防洗錢犯罪 營造和諧社會 維護金融 秩序 遏制洗錢犯罪 打擊洗錢 人人有責(zé) 二 宣傳時間 根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗 錢宣傳活動 12 次 如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在 每年 310 月份進行宣傳 三 宣傳方式 1 利用橫幅及板報進行宣傳 內(nèi)容主要是以反洗錢標(biāo)語口號 對社會公眾普及宣傳 讓社會公眾易于接受 使社會公眾樹立 反洗錢人人有責(zé)的意識 橫幅由總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一 制作 各網(wǎng)點必須在營業(yè)場所前懸掛反洗錢宣傳橫幅 2 宣傳折頁和板報 宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了 解的反洗錢知識 宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前 方便客戶了 解反洗錢知識 各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容 宣傳總部 下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容 3 開展網(wǎng)點柜面宣傳 要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏 24 小時不間斷宣傳反洗錢口號 各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫 幅 營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報 四 宣傳總結(jié) 對反洗錢宣傳活動進行總結(jié) 主要總結(jié)前些階段宣傳工作的 經(jīng)驗與成果 找尋工作中存在的問題和不足 并提出改進意見 和建議 為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準(zhǔn)備 第2 篇 反洗錢宣傳活動工作總結(jié) 為全面推進XX 市金融機構(gòu)反洗錢工作 打擊一切涉毒 走私 及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動 純潔社會風(fēng)氣 保持社會安 定 提高信用社信譽 保證信用支付的穩(wěn)定 促進信用社業(yè)務(wù) 的快速健康發(fā)展 使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識 夯 實反洗錢工作的社會基礎(chǔ) 根據(jù)人民銀行 XX 市支行 關(guān)于開展 金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知 精神及中國人民銀行制定的 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 要求 XX 聯(lián)社于 2015 年 11 月 6 日 12 日在全市所轄網(wǎng)點開展了金融機構(gòu)反洗錢宣傳周活動 通過采 取一系列行之有效的舉措 確保了此項活動扎實有效開展 取 得了較好的成效 一 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作的認(rèn)識 為增強對反洗錢工作的認(rèn)識 我們首先從自身做起 加強了 對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 一方面我們注重了管理 人員的學(xué)習(xí) 于 2015 年 11 月 2 日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo) 中層干 部 及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會 會上分 管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性 學(xué)習(xí)了人民銀行丹江 口市支行 關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知 精神及 中國人民銀行制定的 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 等反洗錢知識 提高了對反洗錢工作的認(rèn)識 二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn) 首先 聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機 構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障 要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施 得到全面落實 就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)了解客戶的優(yōu)勢 提 高其反洗錢的積極性和主動性 其次 強化了臨柜人員反洗錢 方面的培訓(xùn) 為確保切實履行好這項重要職責(zé) 我們采取了一 系列有力的措施 扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作 通過 與各商業(yè)銀行及公安部門的合作 在不同時間和不同地點舉辦 了多種形式的座談會 培訓(xùn)班 強化了反洗錢意識 初步形成 了一支反洗錢工作隊伍 培訓(xùn)過程中 請資深人士向農(nóng)村信用 社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同 時 還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法 三是切實加強組織領(lǐng)導(dǎo) 從承擔(dān)此項工作職能之初 市聯(lián)主 黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機構(gòu)務(wù)必從維護國家經(jīng)濟 金 融安全的高度來認(rèn)識此項工作的重要性 將條件適合的干部配 置到此項工作崗位上 并提出了加強信合系統(tǒng)反洗錢機構(gòu)設(shè)置 和隊伍建設(shè) 培養(yǎng)出一批專業(yè)化 知識化的反洗錢專家的人才 戰(zhàn)略和長遠目標(biāo) 為此 聯(lián)社在會計科設(shè)置了反洗錢工作管理 處 各社也按要求設(shè)置了工作崗位 為保證反洗錢隊伍建設(shè)工 作落到實處 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報 審議 有關(guān)隊伍建設(shè)的工作意見 并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計劃作出了 明確部署 四是認(rèn)真選配工作人員 聯(lián)社要求 各社應(yīng)注意將一些文化 程度較高 專業(yè)知識對口 具有良好的計算機操作水平 業(yè)務(wù) 能力強 熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反 洗錢工作崗位上來 各社均按要求認(rèn)真選配人員 逐步充實反 洗錢工作崗位 目前 全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中 71 68 為中青年干部 67 以上人員在經(jīng)濟金融 法律 會計 計算 機等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位 二 精心組織 確保反洗錢宣傳周活動的有序開展 為確保反洗錢宣傳周活動有序開展 丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體 系 健全制度建設(shè) 強化監(jiān)督管理等方面入手 全力構(gòu)筑反洗 錢安全防線 一是精心構(gòu)建完善的組織體系 對活動的時間 形式和要求 進行了安排 并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組 接通 知后 迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 由一把手和分管主任任正副組長 設(shè)立反洗錢科 同時 各社 也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu) 配備了專職人員負責(zé)此項工作 并 確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作 從而構(gòu)建了一個較為完 善的反洗錢組織體系 與此同時 還積極爭取地方政府對反洗 錢工作的支持 全面加強與公安 其他金融機構(gòu)等部門反洗錢 工作的溝通 協(xié)調(diào)和配合 增進共識 形成合力 二是抓緊進行一系列制度建設(shè) 建立了反洗錢崗位責(zé)任制 做到分工合理 責(zé)任到人 實行主要領(lǐng)導(dǎo)負總責(zé) 分管領(lǐng)導(dǎo)全 面抓 部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓 各職能部門業(yè)務(wù)人員各負其責(zé)的分級 負責(zé)制 確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位 同時 結(jié)合丹江 口市實際情況 制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細則 三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查 并以此進一步推 動反洗錢工作 針對在檢查中暴露出的一些問題 及時提出整 改措施并及時進行整改 通過檢查摸清情況 積累經(jīng)驗 鍛煉 了隊伍 增強了做好反洗錢工作責(zé)任意識 四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強的反洗錢專業(yè)隊伍 丹江 聯(lián)社以開展創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位活動為契機 利用每周三下午 采 取自學(xué) 座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行 反洗錢知識重點培訓(xùn) 此外 根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求 認(rèn) 真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案 在抓好聯(lián)社機關(guān)培訓(xùn)工作 的基礎(chǔ)上 督促 指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次 分批次完成反 洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn) 三 周密實施 做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一 一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語 主要向社會公眾宣傳反洗錢知識 通過此次宣傳活動 使不知 道什么是洗錢的社會公眾對反洗錢有了進一步的認(rèn)識 更使他 們認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性 二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動 我 們于 11 月 6 日先后組織 30 名干部職工通過設(shè)立咨詢臺 散發(fā) 宣傳材料等形式 向社會公眾開展反洗錢 打擊洗錢犯罪活動 的法律法規(guī)宣傳 解答疑問 普及反洗錢知識 受到了廣大市 民的好評 三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 在加強 對外宣傳的同時 我市農(nóng)村信用社財會部門還組織臨柜人員系 統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 掌握了可疑資金的識別和分析 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī) 進一步提高了員工的遵紀(jì)守法 意識和反洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢 犯罪活動 四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查 大額和可疑 資金的及時報告 組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序 掌 握可疑資金的識別和分析 加強柜面宣傳 熟悉相關(guān)的法律 法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定 提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反 洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動 總之 通過反先錢洗錢活動的宣傳 使反洗錢工作達到了家 喻戶曉 深入人心 使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見 的犯罪現(xiàn)象 不僅影響一國的政治 經(jīng)濟和社會安全 也威脅 國際政治經(jīng)濟體系的安全 增強了公民的責(zé)任意識 打擊洗錢 犯罪已成為共識 但是 舉辦這次反洗錢知識宣傳周活動在我 市還是第一次 在活動開展的過程中 也暴露出我們還存在一 些不足 距人民銀行的要求還存在一定的差距 突出表現(xiàn)在工 作人員對此項工作認(rèn)識不夠 使命感不強 操作困難 公眾在 辦理業(yè)務(wù)時 不理解業(yè)務(wù)處理程序 不積極配合反洗錢工作等 當(dāng)然 反洗錢工作一項長期性 系統(tǒng)性的工作 在今后的工作 中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求 切實履行好反洗錢的法定 義務(wù) 維護國家的經(jīng)濟金融安全 第3 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 根據(jù)總公司 關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知 國壽人險辦 發(fā) 2015 532 號 及內(nèi)蒙古分公司 關(guān)于開展內(nèi)蒙古分公司 2015 年反洗錢宣傳活動月的通知 國壽人險內(nèi)發(fā) 2015 857 號 文件要求 配合市公司 2015 年 11 月份反洗錢宣傳活動 客戶服務(wù)中心切實落實各項宣傳活動 一 加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 加強反洗錢知識的學(xué)習(xí)主要是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 因此于 2015 年 12 月 2 日召開了由客戶服務(wù)中心經(jīng)理及各部門 主管參加的反洗錢宣傳活動動員會 會上客戶服務(wù)中心苗燕燕 副經(jīng)理根據(jù) 11 月 23 日參加的全市反洗錢會議內(nèi)容強調(diào)了此次 活動的目的和重要性 學(xué)習(xí)了上級公司下發(fā)的反洗錢培訓(xùn)課件 提高了對反洗錢工作的認(rèn)識 同時 要求各主管要以部門為單 位開展反洗錢學(xué)習(xí) 將反洗錢工作的重要性傳達給每一位客戶 服務(wù)中心柜員 強化臨柜人員反洗錢工作實施 確保切實履行 好這項重要職責(zé) 更針對崗位職責(zé)不同 對從承保 保全 理 賠 收付費等環(huán)節(jié)對相關(guān)崗位人員提出了要求 并結(jié)合實際情 況 對可疑交易報告管理辦法進行學(xué)習(xí) 通過培訓(xùn)宣傳 使大家加深認(rèn)識了反洗錢 開展反洗錢工作 的重要性和必要性 反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章制度 公司在反洗 錢工作中的主要義務(wù) 反洗錢法律責(zé)任等 二 積極營造反洗錢宣傳工作氛圍 2015年 11 月 23 日 在收到監(jiān)察部下發(fā)的宣傳折頁后 第一 時間在公司營業(yè)場所的醒目位置 報刊架中擺放宣傳折頁 向 客戶宣傳 講解 取得了良好的效果 同時在公司 LED 顯示屏 上滾動播出反洗錢宣傳內(nèi)容 從而加深其宣傳效果 通過這次主題宣傳活動 促進了公司員工對反洗錢義務(wù)工作 的認(rèn)識 同時也提高了公司在廣大客戶群體心目中的社會地位 更重的是讓提高了參與者的法律意識 達到了宣傳的效果 為 公司進一步開展反洗錢工作奠定了堅實的基礎(chǔ) 第4 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 根據(jù)穗商銀發(fā)字 號文件 關(guān)于 中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu) 嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定 防范洗錢風(fēng)險 的通知 我支行經(jīng)常利 用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神 力求使每位員 工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義 牢固樹立反洗錢法 律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想 因此我們制定一個規(guī)定 兩個 辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測 以構(gòu)建更加 完善的金融機構(gòu)管體系 從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能 維護金融機構(gòu)的合法 穩(wěn)健運作 在本季度我支行能堅持做到 一 在單位開立結(jié)算賬戶時 嚴(yán)格把關(guān) 認(rèn)真審查六證 營 業(yè)執(zhí)照 法人身份證 企業(yè)代碼證 國稅 地稅 開戶許可證 及經(jīng)辦人身份證的真實性 完整性 合法性 并詳細詢問了解 客戶有關(guān)情況 根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶 在為 單位客戶辦理存款 結(jié)算等業(yè)務(wù) 均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定 要求其提供有效證明文件和資料 進行核對并登記 二 對于開立個人賬戶 嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶 資料 要求客戶出示本人 或連同代辦人 的有效身份證件進 行核對 并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作 對于 未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù) 三 對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理 按 人民幣大額和可凝支 付交易報告管理辦法 規(guī)定建立存款人信息資料庫 對不符合 要求的存款賬戶 如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的 已通知客戶盡 快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù) 四 提取現(xiàn)金方面 嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度 對明顯套現(xiàn) 的賬戶不給予現(xiàn)金支付 我支行堅持每天對每筆超過 20 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控 并要求個人或單 位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 單位結(jié)算賬戶 100 萬元以上的單 筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶 20 萬元以上的大額支付交易和單位 結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間 含他代本 單筆 20 萬元以 上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本 并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成 excel 格式保存 五 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象 我支行成立專項小組專 門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控 狠抓狠管杜 絕類似這樣的帳戶發(fā)生 以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性 地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn) 賬收付等現(xiàn)象 經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察 都是屬于 正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍 沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定 在本季 我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入 集中轉(zhuǎn)出或 集中轉(zhuǎn)入 分散轉(zhuǎn)出的賬戶 沒有資金收付頻率及金額與企業(yè) 經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶 沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍 明顯不符的賬戶 沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符 的賬戶 沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額 頻率及用途與其正常現(xiàn)金 收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易 我部以打擊非法證券 反洗錢宣傳活動 以預(yù)防洗錢活動 維護金融秩序 遏制洗錢犯罪 維護投資者合法權(quán)益為主題 開展宣傳活動 時間 XX 年 10 月 8 日星期五早上 9 00 16 00 地點 東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊 我 部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動 大家同心協(xié) 力開始布置現(xiàn)場 搭帳篷 擺放宣傳資料 在活動現(xiàn)場懸掛橫 幅 上午 9 點我們的活動正式拉開序幕 員工為現(xiàn)場客戶提供 業(yè)務(wù) 反洗錢咨詢 講解什么是洗錢 哪些是黑錢 犯罪分子 怎樣洗錢等相關(guān)知識 圍繞當(dāng)前反洗錢的發(fā)展形勢 介紹反洗 錢基本知識以及公民反洗錢義務(wù)等 宣傳反洗錢工作的重要意 義 同時和社會公眾 尤其是客戶 深入探討反洗錢工作的熱 點及難點問題 宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先進事例 從正面引 導(dǎo)和教育社會公眾 以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果 活 動人員通過派發(fā)宣傳折頁 宣傳單張 調(diào)查問卷 力圖讓公民 能夠充分意識到反洗錢的重要性 積極與反洗錢等犯罪活動作 斗爭 維金融市場秩序 群眾積極參與 了解相關(guān)反洗錢知識 索取反洗錢宣傳資料 總結(jié)本次活動 達到了預(yù)期效果 讓群 眾認(rèn)識到反洗錢的相關(guān)知識以及對社會的影響 擾亂正常的社 會經(jīng)濟秩序 破壞社會公平競爭 甚至影響國家聲譽 我部會 繼續(xù)加強對投資者的反洗錢宣傳 加大反洗錢的宣傳力度 讓 更多人了解并認(rèn)識反洗錢活動 維護社會及金融秩序穩(wěn)定 第5 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 反洗錢工作 是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢 犯罪活動的舉措 是純潔社會風(fēng)氣 保持社會安定 提高銀行 信譽 促進銀行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的保證 根據(jù)中國人民銀行 制定的 中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 中華人民共和 國反洗錢法 金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易 記錄保持管理辦法 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 人民幣大額及 可疑支付交易報告管理辦法 的要求 深圳分行營業(yè)部在 2015 年反洗錢宣傳月活動中通過一系列行之有效的舉措 扎實有效 開展反洗錢工作 取得了較好的成效 現(xiàn)將 2015 年反洗錢宣傳 月反洗錢工作總結(jié)如下 一 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作的認(rèn)識 為增強對反洗錢工作的認(rèn)識 我們首先從自身做起 加強了 對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 首 先我們注重管理層人員的反洗錢知識學(xué)習(xí) 提高管理人員的覺 悟 為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備 二是強化 臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn) 為確保切實履行好這項重要 職責(zé) 我們采取了一系列有力的措施 扎實開展反洗錢專業(yè)隊 伍的建設(shè)工作 三是認(rèn)真選配工作人員 深圳分行營業(yè)部將一 些文化程度較高 業(yè)務(wù)能力強 熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知 識的人員安排到反洗錢工作崗位上來 擔(dān)任反洗錢報告工作 四是通過與其他銀行及公安部門的合作 強化反洗錢意識 初 步形成了一支反洗錢工作隊伍 在 2015 年反洗錢宣傳月活動中 深圳分行營業(yè)部共舉行反洗錢培訓(xùn) 2 次 主要學(xué)習(xí)了 中國人 民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 中華人民共和國反洗錢法 金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理 辦法 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 人民幣大額及可疑支付交易 報告管理辦法 等 二 注重宣傳 做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一 一是在營業(yè)部大廳懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和標(biāo)語 主要向 社會公眾宣傳反洗錢知識 通過此次宣傳活動 使社會公眾對 反洗錢有了進一步的認(rèn)識 使他們認(rèn)識到了洗錢對社會的危害 以及反洗錢的重要性和必要性 二是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 在加強 對外宣傳的同時 深圳分行營業(yè)部還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解 了反洗錢的操作程序 掌握了可疑資金的識別和分析 學(xué)習(xí)了 反洗錢相關(guān)的法律法規(guī) 進一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和 反洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活 動 三 嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄 保存制度 在開立個人賬戶 嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料 要求客戶出示本人 或連同代辦人 的有效身份證進行核實 并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作 對于未能依法 提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù) 在以開 立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系 為不在本機構(gòu)開立賬戶的 客戶提供現(xiàn)金匯款 現(xiàn)鈔兌換 票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且 交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的 都進行客戶身份識別 并留存有效身份證件或者其他身份證明 文件的復(fù)印件 在為客戶辦理人民幣單筆5 萬元或者外幣等值 1 萬美元以上 現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明 文件 在代售基金 保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度 當(dāng)客戶的身份信息變更時 嚴(yán)格重新識別客戶 我行嚴(yán)格按照 規(guī)定的要求 對客戶身份資料 自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性 交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年 四 嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現(xiàn)金方面 嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度 對明顯套現(xiàn)的 賬戶不給以現(xiàn)金支付 營業(yè)部堅持每天都對每筆超過 5 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)查詢和實時監(jiān)控 并要求需提前一天預(yù) 約提現(xiàn)金額 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象 營業(yè)部成立專項小組專門對 有意要套現(xiàn)或公款私存的賬戶實施嚴(yán)格監(jiān)控 狠抓狠管杜絕類 似這樣的賬戶發(fā)生 以確保我行結(jié)算賬戶都能合規(guī)性地進行大 額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付 對大額和可疑支付交易的報送工作 指定專人負責(zé) 對于發(fā) 現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報分行 每月以簡報形式對當(dāng)月開 展反洗錢工作進行總結(jié)匯報 通過反洗錢活動的宣傳 使反洗錢工作達到了家喻戶曉 深 入人心 使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象 不僅影響一國的政治 經(jīng)濟和社會安全 也威脅國際政治經(jīng)濟 體系的安全 增強了公民的責(zé)任意識 打擊洗錢犯罪已成為共 識 反洗錢工作是一項長期性 系統(tǒng)性的工作 在今后的工作 中我們將嚴(yán)格按照人民銀行和總行的要求 切實履行好反洗錢 的法定義務(wù) 維護國家的經(jīng)濟金融安全 2015反洗錢總結(jié) 派發(fā)身份證工作總結(jié) 第四篇 第1 篇 銀行業(yè)反洗錢工作總結(jié) 一 積極努力搞營銷 堅持不懈抓存款 高速公路項目是各 家銀行貸款營銷的重點 由于該貸款的營銷 有利于穩(wěn)定并增 加銀行存款 實現(xiàn)銀企雙贏 有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量 優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu) 加快發(fā)展步伐 也有利于提高銀行整體競爭實 力 因此 各家銀行十分重視 通過各種營銷方式 積極與 公司聯(lián)系 要求增加 公司貸款投入 我部在 2015 年取得 800 xxxx 元貸款營銷后 今年根據(jù) 項目進展情況和公司資金使 用計劃 及時抓住鍥機 積極與 公司聯(lián)系 通過不懈的努力 工作 在激烈競爭的情況下 向 公司發(fā)放項目貸款 900 xxxx 元 既滿足了公司資金需求 又實現(xiàn)了我行貸款早投入 早見 效的雙贏目標(biāo) 也為我行實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo) 提高經(jīng)營效益打下了 堅實的基矗主要表現(xiàn)為 1 行長掛帥 全面出擊 為抓住營銷 機遇 實現(xiàn)及時投入 行長親自掛帥并到 公司進行公關(guān) 采 用多種方式與業(yè)主商榷 座談 用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏 得 公司的理解與支持 2 客戶經(jīng)理全身心投入 全方位服務(wù) 我經(jīng)常深入企業(yè) 了解并掌握 項目的工程進展情況 資本金 到位情況及公司的資金需求情況 及時與 公司溝通 根據(jù)我 行貸款申報審批要求上報貸款核準(zhǔn)審批材料 適時進行貸款投 入 3 留住存 網(wǎng) 找文章 到網(wǎng) 款 就是留住效益 公司目 前尚在建設(shè)期 無營運收入 公司存款主要是項目資本金和銀 行貸款形成 為了能夠更多的爭取存款 我們在 縣無工行營 業(yè)機構(gòu)的不利情況下 經(jīng)常放棄休息時間 經(jīng)過無數(shù)次的同 公司協(xié)商 公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計 860 xxxx 萬 元 同時 為了能夠穩(wěn)住存款 在 公司每次支付工程款時 盡量要求公司先從其他行支付 以最大限度的保留我行存款 二 積極收集資料 搞好貸后gu nl 高速公路項目是我行信貸營銷大戶 貸款發(fā)放后 為保證 我行信貸資產(chǎn)安全 我對貸后 gu nl 非常重視 并積極加強對 貸款進行 gu nl 具體為 1 根據(jù)貸款 gu nl 要求 積極收 集資料 完善貸款手續(xù) 目前 我已收集到項目科研報告 初 步設(shè)計 項目批復(fù) 環(huán)保批復(fù)及開工報告等貸款所需的所有資 料 為我行貸款安全提供了保障 2 督促企業(yè)按借款用途?？?專用 將借款資金用于 高速公路建設(shè) 目前 我部已建立 公司貸款資金使用臺帳 對每筆資金使用情況進行登記 并同 公司協(xié)商一致 我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用 3 經(jīng)常深 入施工現(xiàn)場了解施工進度 根據(jù)施工進度用款 保證資金按計 劃 按進度用在工程項目上 4 及時做好貸后檢查工作 并對 貸后資料及時入檔 gu nl 開工一年來 我多次深入施工現(xiàn)場 進行檢查 并形成貸后檢查材料 8 份 特別檢查材料 2 份 大 戶分析材料 4 份 各種情況調(diào)查材料 7 份及報表資料上報若干 份等 為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù) 三 關(guān)注招投標(biāo) 開立結(jié)算戶 高速公路項目一期土建項目招投標(biāo)結(jié)束后 1xxxx標(biāo)段中 僅 縣就有 xxxx 由于我行在 縣無營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點 施工單位 無法在我行進行業(yè)務(wù)結(jié)算 為了能夠最大限度的留住存款 我 們對在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實行封閉式 gu nl 并將項目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行 目前 項目在我行共開立結(jié)算帳戶 xxxx 是我行對公存款和利潤的 又一增長點 四 搞好服務(wù) 加強聯(lián)系 積極推行電子銀行 促進業(yè)務(wù)全 面發(fā)展 電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動力 為了充分運用先進 的結(jié)算工具 作為 高速公路的客戶經(jīng)理 我充分發(fā)揮我行結(jié) 算系統(tǒng)優(yōu)勢 重點抓好網(wǎng)上銀行 金融 e 通道 匯款直通車 手機銀行 電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介 營銷 增 強電子銀行服務(wù)功能 并與湖北 高速公路經(jīng)營有限公司及 高速公路中鐵大橋局項經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系 為 其提供高附加值的資金結(jié)算 清算和賬戶 gu nl 服務(wù) 為吸收 更多的結(jié)算資金奠定了較好基矗目前 我部已同以上單位簽訂 了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議 不僅方便了企業(yè) 對我行業(yè)務(wù)發(fā) 展也起到積極的促進作用 五 積極做好其他項目營銷和存款工作 在搞好 項目工作的同時 我也積極做好其他項目的營銷和存款工作 市奧昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè) 年銷售收入 500 xxxx 元 每月現(xiàn)金流量達 40 xxxx 萬元 經(jīng)過做工作 該單位將基本帳戶 開到我行 目前 我們已對該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行 下一步 我將為其營銷一定的貸款 如此之類的企業(yè) 我今年 開立帳戶 xxxx 同時 我通過朋友關(guān)系 組織儲蓄存款達 12xxxx 元 六 今后工作 過去的一年 各項工作雖然取得了一定成績 但為了實現(xiàn)我 行貸款早投入 早見效的營銷目標(biāo) 打好二次營銷的攻堅戰(zhàn)等 仍需要做大量的工作 故而 在今后應(yīng)做好以下幾方面工作 1 加大同 公司的聯(lián)系和公關(guān)力度 消除前期 事件的不 良影響 盡早建立更加良好的關(guān)系 因為 貸款進入時間和額 度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點 營銷手段不 斷變化 從工作到人情 都要做到面面俱到 2 加強貸后gu nl 工作 積極關(guān)注 高速公路項目進展情 況 資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況 及時收 集和反饋信息 保證我行信貸資產(chǎn)的安全 3 全行整體聯(lián)動 加強對 公司的全方位服務(wù) 第2 篇 反洗錢工作總結(jié) 反洗錢工作 是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢 犯罪活動的舉措 是純潔 社會風(fēng)氣 保持社會安定 提高銀行信譽 促進銀行業(yè)務(wù)的 快速健康發(fā)展的保證 一 加強反洗錢法規(guī) 政策和技能培訓(xùn)工作 我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容 并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中 統(tǒng)一部署 落實 并繼續(xù)針對不 同崗位 不同業(yè)務(wù) 組織開展多層次 多渠道 多種形式的反 洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn) 形成聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn) 宣傳良好局面 學(xué)習(xí)中總結(jié) 研究 交流反洗錢工作情況 學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反 洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法 明確洗錢風(fēng) 險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容 并將培訓(xùn)內(nèi)容 操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流 全面提高 掌握 反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能 提高識別可疑交易的能力 履行 好此項重要職責(zé) 二 為增強對反洗錢工作的認(rèn)識 柜員首先從自身做起 加 強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn) 為確保切實履行好這 項重要職責(zé) 我行采取了一系列有力的措施 扎實開展反洗錢 專業(yè)隊伍的建設(shè)工作 通過專題學(xué)習(xí) 提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識 對什 么是洗錢 洗錢的特征 方式有了進一步的認(rèn)識和了解 每一 個柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時刻警惕那些異常的大額款項的 流轉(zhuǎn) 要加強與客戶的之間的溝通 通過與客戶的溝通來熟悉 和了解我們的每一個客戶 以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗 錢行為 通過本次專題學(xué)習(xí) 更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式 例如利用金融手段 利用保密限制 利用地下錢莊 利用民間 借貸等 當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的 這幾種新特征來進行 做到對洗錢犯罪的有效打擊 三 注重宣傳 提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我行于2015 年 12 月進駐鐘家莊鎮(zhèn) 為了讓廣大群眾配合我 行開展反洗工作 我行在 2015 年末度開展了一次反洗錢宣傳活 動 主要是通過懸掛宣傳橫幅 派發(fā)宣傳單張 現(xiàn)場解答群眾 疑問等 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作的認(rèn)識 四 嚴(yán)格執(zhí)行 大額和可疑支付交易的報告制度 每天都對每筆超過5 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和 實時監(jiān)控 并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 對大額和異常支 付交易的報送工作 指定專人負責(zé) 今后我行將把反洗錢工作 提到我行的議事日程上來 將把反洗錢工作作為一項長期的重 要工作來抓 嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報告制度 加大反洗錢 培訓(xùn)的力度 確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識 掌握必要的反 洗錢技能 切實打擊洗錢活動 第3 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 為進一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識 普及反洗錢知識 營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境 加大對洗錢風(fēng)險的防范和 打擊力度 宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義 結(jié)合我行的實際情況 制訂我行 2015 年度反洗錢宣傳工作計劃 一 宣傳目的 通過開展反洗錢宣傳活動 發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用 提高 金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì) 增強金融機構(gòu)反洗錢意識和 履行反洗錢義務(wù)的自覺性 起到防范洗錢風(fēng)險 維護金融穩(wěn)定 的作用 加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào) 為進一步優(yōu)化反洗錢 工作營造良好的外部環(huán)境 增強市民反洗錢意識 使反洗錢工 作家喻戶曉 深入人心 讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的 責(zé)任和義務(wù) 二 宣傳內(nèi)容 一 反洗錢相關(guān)法律法規(guī) 包括 反洗錢法 金融機構(gòu) 交易和可疑交易報告管理辦法 金融機構(gòu)客戶身份識別和客 戶身份資料集交易記錄保存管理 等 二 反洗錢基本常識 包括什么是洗錢 洗錢犯罪手段有 哪些 客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等 三 洗錢犯罪的社會危害性 對社會 機構(gòu)和個人會產(chǎn)生 哪些不良影響 四 宣傳橫幅 預(yù)防洗錢犯罪 營造和諧社會 維護金融 秩序 遏制洗錢犯罪 打擊洗錢 人人有責(zé) 二 宣傳時間 根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗 錢宣傳活動 12 次 如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在 每年 310 月份進行宣傳 三 宣傳方式 1 利用橫幅及板報進行宣傳 內(nèi)容主要是以反洗錢標(biāo)語口號 對社會公眾普及宣傳 讓社會公眾易于接受 使社會公眾樹立 反洗錢人人有責(zé)的意識 橫幅由總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一 制作 各網(wǎng)點必須在營業(yè)場所前懸掛反洗錢宣傳橫幅 2 宣傳折頁和板報 宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了 解的反洗錢知識 宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前 方便客戶了 解反洗錢知識 各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容 宣傳總部 下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容 3 開展網(wǎng)點柜面宣傳 要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏 24 小時不間斷宣傳反洗錢口號 各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫 幅 營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報 四 宣傳總結(jié) 對反洗錢宣傳活動進行總結(jié) 主要總結(jié)前些階段宣傳工作的 經(jīng)驗與成果 找尋工作中存在的問題和不足 并提出改進意見 和建議 為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準(zhǔn)備 第4 篇 反洗錢培訓(xùn)總結(jié) 一 狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作 第一 結(jié)合寶 雞市反洗錢工作的實際情況 將反洗錢工作劃分為綜合崗和非 現(xiàn)場監(jiān)管崗 明確 2 個崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程 制定 了寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責(zé)以及工作流程 第二 為 進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理 提高金融機 構(gòu)高管人員的反洗錢意識 強化內(nèi)部管理 制定了 寶雞中支 反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度 進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān) 管工作 為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ) 第 三 對 XX 年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料 按照統(tǒng)一規(guī)范的 模式 制作了檔案目錄 重新進行了裝訂 實現(xiàn)了標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一 規(guī)范管理檔案的目的 二 認(rèn)真完成了前3 個季度的 3 次非現(xiàn)場監(jiān)管報表匯總和監(jiān) 管報告 面對反洗錢工作人員少 而 1 2 季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表 采取人工匯總的情況 克服了被監(jiān)管金融機構(gòu)多達 27 家的現(xiàn)實 不厭其煩地催收報表 認(rèn)真細致 一絲不茍匯總每一個數(shù)字 保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠 在3 季度實施金融機構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中 一是及 時向各家金融機構(gòu)拷貝了新版報表模版 人行和金融機構(gòu)主報 告機構(gòu)代碼 接口規(guī)范手冊和分行有關(guān)文件等資料 二是制作 了金融機構(gòu)基本信息采集表 分發(fā)給金融機構(gòu) 同時要求金融 機構(gòu)準(zhǔn)確填寫 做到系統(tǒng)中各單位組織機構(gòu)代碼標(biāo)識唯一 確保 了金融機構(gòu)信息庫的完整準(zhǔn)確性 三是建立完善了各網(wǎng)點報表 聯(lián)絡(luò)員機制 便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系 保證了新版報表報 送推廣工作的順利開展 四是加大了新版報表審核力度 對金 融機構(gòu)提交的報表 嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進行審核 發(fā)現(xiàn)報 表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務(wù)明顯不符的 經(jīng)耐心 講解輔導(dǎo)后 讓其返回重新填報 對于格式填制不規(guī)范的 與 報送人員一起進行糾正 直至準(zhǔn)確導(dǎo)入 這些措施的實施 使 金融機構(gòu) 3 季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著提高 三 實施了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知制定 用足 用活反洗錢監(jiān)管手段 為了提高各金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù) 字的準(zhǔn)確性 根據(jù) 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法 的有關(guān)規(guī)定 先 后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高 存在明顯問題的農(nóng)信社寶 雞辦事處 太平洋壽險寶雞分公司 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行 人民財產(chǎn)保險寶雞公司 農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行 5 家金融機構(gòu) 下 發(fā)了 5 份 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 補報通知 不但起到了警示作用 而且促使金融機構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報 表和信息報送 報表質(zhì)量有了根本性的改變 四 對2 家金融機構(gòu)進行了約見談話 為了使各金融機構(gòu)達 到認(rèn)識問題 引起重視 積極配合 力爭做好的監(jiān)管目標(biāo) 8 月份 針對 XX 年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場 檢查存在問題 對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行 隴縣支行 2 家縣級金融機構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負責(zé) 人進行了約見談話 其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行 長和反洗錢專干也一起參加了談話 談話會重點闡述了2 家金融機構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作 中存在的問題或違規(guī)事實 剖析存在問題的根源 性質(zhì)和可能 造成的危害 認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解 釋 并對這 2 家金融機構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求 其具 體為內(nèi)容為 提高認(rèn)識 加強領(lǐng)導(dǎo) 轉(zhuǎn)變觀念 規(guī)避風(fēng)險 加 強基礎(chǔ)工作 完善反洗錢工作機制 加強培訓(xùn)和教育 提高人 員素質(zhì) 五 開展了非現(xiàn)場監(jiān)管報表的培訓(xùn) 為了更進一步做好金融 機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作 先后 3 次就非現(xiàn)場監(jiān)管報表 進行了業(yè)務(wù)培訓(xùn) 在 3 月份全市人行系統(tǒng)培訓(xùn)會上 重點對各 縣支行反洗錢專管員進行了非現(xiàn)場 7 張報表的要素填寫培訓(xùn) 在 7 月份召開的以迎奧運保安全為主題的寶雞市第 5 次金融機 構(gòu)聯(lián)席會上 重點對各金融機構(gòu)非現(xiàn)場報表的報送情況進行了 講評 10 月份 舉辦了寶雞市金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表專題培 訓(xùn)班 培訓(xùn)采取演示講解 現(xiàn)場解答等方式 對非現(xiàn)場監(jiān)管報 表的填報格式 填報內(nèi)容 注意事項 上報時間等方面進行了 具體 詳細的講解 使與會人員基本掌握了報表填報方法 為 按時保質(zhì)完成反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送工作打下了基礎(chǔ) 六 反洗錢宣傳有特色 重實效 第一 新年伊始 反洗錢 管理部門經(jīng)過認(rèn)真準(zhǔn)備 反復(fù)修改 在寶雞電信部門的大力協(xié) 助下 為全行所有電話制作了配備電話彩鈴 使打電話成為宣 傳反洗錢政策法規(guī)的一個陣地 這一創(chuàng)新的反洗錢宣傳形式 不僅是在反洗錢工作中力求創(chuàng)新的新嘗試 而且也將反洗錢宣 傳工作提高了一個新水平 從宣傳效果來看 社會各界普遍感 覺這樣的反洗錢宣傳形式 成本低 效果好 簡單易記 深入 人心 第二 為了進一步增強社會各界的反洗錢意識 形成全 民參與 共同遏制洗錢犯罪的良好社會氛圍 9 月份 寶雞中 支與工商銀行寶雞分行聯(lián)手開展以預(yù)防打擊洗錢犯罪 營造綠 色金融環(huán)境為主題的反洗錢宣傳周活動 由于宣傳準(zhǔn)備充分 內(nèi)容豐富 現(xiàn)場前來觀看展板和咨詢的人員絡(luò)繹不絕 各網(wǎng)點 參加宣傳人員統(tǒng)一著裝 采用電子顯示屏 懸掛橫幅 張貼海 報 現(xiàn)場講解 散發(fā)反洗錢宣傳折頁等方式