廣西2015年基金從業(yè)資格：貨幣互換的步驟試題.doc

廣西2015年基金從業(yè)資格：貨幣互換的步驟試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有_。 A基金管理人報(bào)告 B審計(jì)報(bào)告 C投資組合報(bào)告 D托管人報(bào)告2.根據(jù)_不同，可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。 A法律形式 B運(yùn)作方式 C投資目標(biāo) D投資對(duì)象3.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_。 A國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓 D國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu) 4.某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具，則該基金屬于_。 A股票基金 B債券基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D混合基金 5. 基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。 A信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露 6. 小李有30萬(wàn)元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立_個(gè)一人有限責(zé)任公司。 A1 B2 C3 D4 7. 根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。 A1 B5 C10 D20 8. 基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括_。 A地理因素 B人口因素 C投資者心理因素 D投資者行為因素 9. 備兌權(quán)證通常由_發(fā)行。 A證券交易所 B投資銀行 C上市公司 D中國(guó)證監(jiān)會(huì) 10. 基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無(wú)須_。 A保證基金財(cái)產(chǎn)的安全 B對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 C依法處分基金財(cái)產(chǎn) D嚴(yán)守基金商業(yè)秘密 11. 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 12. 基金托管人是（）權(quán)益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份額持有人 D證券公司 13. 公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。 A票面價(jià)值 B賬面價(jià)值 C清算價(jià)值 D內(nèi)在價(jià)值 14. 一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比，_。 A公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定 15. 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_。 A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制 C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 16. 提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說(shuō)明提貨單是一種_。 A金融證券 B貨幣證券 C商品證券 D資本證券 17. 承購(gòu)包銷和_等方式。 A私募發(fā)行 B招標(biāo)發(fā)行 C私下發(fā)行 D網(wǎng)上發(fā)行 18. 基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。 A為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金 B以書(shū)面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān) C個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利 D接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易 19. 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是_。 A開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露 B開(kāi)放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露 C開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率 20. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 A銀行理財(cái)產(chǎn)品 B銀行儲(chǔ)蓄存款 C基金 D券商集合計(jì)劃 21. 基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。 A基金資產(chǎn)總值 B基金資產(chǎn)凈值 C基金公允價(jià)值 D基金資產(chǎn)估值? 22. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括_。 A無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 23. “馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)_。 A開(kāi)放式基金 B封閉式基金 C公司型基金 D契約型基金 24. 首次公開(kāi)發(fā)行的股票以_方式確定股票發(fā)行價(jià)格。 A詢價(jià) B協(xié)商定價(jià) C網(wǎng)上競(jìng)價(jià) D資產(chǎn)核算定價(jià) 25. 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_。 A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制 C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用26.基金份額凈值等于_除以基金當(dāng)前的總份額。 A基金資產(chǎn)總值 B基金資產(chǎn)凈值 C基金公允價(jià)值 D基金資產(chǎn)估值 27.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。 A50% B60% C80% D90% 28.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_(kāi)。 A契約型基金與公司型基金 B成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 C主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金 D交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF) 29.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得_。 A同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D與投資者以口頭約定虧損分擔(dān) 30. 基金托管人需要對(duì)_出具意見(jiàn)。 A基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C中期基金報(bào)告 D年度基金報(bào)告31. 下列各要素中，基金促銷手段不包括_。 A人員推銷 B廣告促銷 C內(nèi)部公告 D營(yíng)業(yè)推廣32. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。 A具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄 B注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣 C持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰33. 下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的有_。 A我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)180天 B除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20% C貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 D貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高 34. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括_。 A申購(gòu)費(fèi) B審計(jì)費(fèi) C信息披露費(fèi) D分紅手續(xù)費(fèi) 35. 政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于_。 A股票 B債券 C開(kāi)放式基金 D封閉式基金 36. 當(dāng)客戶選擇IFA購(gòu)買基金時(shí)，IFA首先要做的是_。 A了解你的產(chǎn)品 B了解你的客戶 C了解你的價(jià)值 D了解你的服務(wù)37. 以下屬于貨幣證券的有_。 A商業(yè)匯票 B商業(yè)本票 C金融債券 D銀行匯票38. 下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。 A防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全 B促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 D防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)39. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括_。 A低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)40. 某股份公司擬向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒(méi)有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬(wàn)股。 A1800 B2000 C3000 D400041. 足額向_支付基金收益。 A基金自律組織 B基金監(jiān)管部門(mén) C基金托管人 D基金份額持有人42. 下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。 A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)43. 下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，不正確的有_。 A基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議 B當(dāng)基金托管人召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議 C基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi) D代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議44. 下列債券中，_的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。 A零息債券 B附息債券 C息票累計(jì)債券 D浮動(dòng)利率債券45. 基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。 A15 B45 C60 D9046. 證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的_。 A10% B30% C50% D60%47. 關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是_。 A在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn) C基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé) D基金管理人是基金的募集者和管理者48. 連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。 A采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法 B接受全額贖回 C暫停接受贖回申請(qǐng) D對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后