如何做好新形勢(shì)下銀行案件防控工作.doc

如何做好新形勢(shì)下銀行案件防控工作 高爾基路支行防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的一項(xiàng)重要工作，也是新形勢(shì)下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特點(diǎn)，基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)引起我們的高度重視和關(guān)注。面對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，如何抓好案防工作，應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是我行當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重。一、當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)形成的主要原因及表現(xiàn)1、 思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育說起來重要，抓起來熱鬧，往往停留在表面現(xiàn)象，沒有真正深入下去，對(duì)員工的思想教育缺乏針對(duì)性和有效性，導(dǎo)致員工的思想觀念滑坡，不能樹立正確的人生觀和價(jià)值觀。特別是對(duì)員工“八小時(shí)”以外的活動(dòng)失去控制，不知道員工在想什么，有的明明知道有不良行為和表現(xiàn)，但卻不采取措施，也不向上級(jí)行報(bào)告，縱容其發(fā)展最終走向犯罪。2 、管理人員特別是機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，存在經(jīng)營指導(dǎo)思想不端正。主要表現(xiàn)在管理上存在“一手硬，一手軟”，片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對(duì)自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態(tài)度，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，形同虛設(shè)。3 、員工責(zé)任心不強(qiáng)。該行為主要是員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，責(zé)任心不強(qiáng)，沒有真正樹立起“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的管理理念。工作中不認(rèn)真細(xì)致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強(qiáng)，不能完全按規(guī)章制度辦事。在辦理業(yè)務(wù)過程中，整個(gè)流程不夠嚴(yán)密與完善，存在缺陷或漏洞。有時(shí)為了圖省事，不按規(guī)章辦事，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，對(duì)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)存有僥幸心理。4 、業(yè)務(wù)不熟練。目前，雖然各機(jī)構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，也收到了一定的成效。但是，部分員工特別是新入行員工，由于對(duì)一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了解或者沒有正確的理解，業(yè)務(wù)水平?jīng)]有達(dá)到相應(yīng)崗位的要求。主觀意識(shí)上愿意把工作做好，但在實(shí)際工作中，卻力不從心，對(duì)錯(cuò)之間難以把握，辦理業(yè)務(wù)往往容易出現(xiàn)差錯(cuò)，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。特別是有的員工平時(shí)不注意學(xué)習(xí)，干起工作來憑感覺、吃老本，對(duì)業(yè)務(wù)流程和文件學(xué)得不深、理解的不透，吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)后形成了風(fēng)險(xiǎn)還不知錯(cuò)在哪里。5、 為了發(fā)展業(yè)務(wù)明知故犯。近年來，在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中，為了發(fā)展業(yè)務(wù)，留住客戶，給客戶提供方便，最大限度地滿足客戶的要求，有的就簡(jiǎn)化經(jīng)辦業(yè)務(wù)程序或操作流程，或者顛倒業(yè)務(wù)流程先辦后補(bǔ)。雖然主觀意識(shí)是好的，是為了所在單位的業(yè)務(wù)發(fā)展。但是由于沒有擺正業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，把防范風(fēng)險(xiǎn)放在了次要地位，甚至出現(xiàn)集體違規(guī)或指使或默許，應(yīng)該說這類違規(guī)行為大部分是善意的。如：開戶資料不全為企業(yè)開立結(jié)算賬戶；利用員工帳戶為客戶購買基金、協(xié)助客戶過渡補(bǔ)償款；違反實(shí)名制有關(guān)規(guī)定為個(gè)人開立儲(chǔ)蓄賬戶等。6 、監(jiān)督檢查不到位。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在各項(xiàng)監(jiān)管活動(dòng)中，多數(shù)存在對(duì)監(jiān)督檢查的事項(xiàng)不深不細(xì)，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯(cuò)誤不能及時(shí)糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不逾。例如，雖然我們每年都要開展一系列違法違規(guī)專項(xiàng)治理活動(dòng)，并在各階段都要組織多次檢查，應(yīng)該說檢查比較頻繁。但是從檢查的內(nèi)容方式、操作程序、整改處理等都很不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平參差不齊，有的原則性也不強(qiáng)，檢查沒有權(quán)威性，無法真正達(dá)到檢查的目的。二、提高預(yù)防和控制案件風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)1 、強(qiáng)化教育、提高認(rèn)識(shí)是基礎(chǔ)十案十違章已成為不爭(zhēng)的事實(shí)，但從發(fā)案的深層次原因分析，大部分違法違紀(jì)人員都在作案前具有一定的故意性或僥幸因素，雖然發(fā)案原因是多方面的，但教育不夠，人員思想脫變，心理扭曲，鋌而走險(xiǎn)，僥幸心理故意作案已成為一種非常突出的現(xiàn)象，所以說，加強(qiáng)教育，刻不容緩，非常必要。從目前現(xiàn)狀看，一是教育方式簡(jiǎn)單，缺乏教育針對(duì)性，基本還停留在形式上，缺乏深入的分析討論，難以達(dá)到教育人、警示人的作用。二是白天工作忙，時(shí)間緊，事情多，一線要對(duì)外營業(yè)，人員時(shí)間無保障，學(xué)習(xí)教育只能靠班后或晚上加班落實(shí)。三是隨著股份制改革、業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，對(duì)員工的工作生活產(chǎn)生了很大壓力，生存理念發(fā)生了深刻的變化。所以說，做好內(nèi)控工作的關(guān)鍵是要抓好員工隊(duì)伍的教育和管理，特別是教育，一定要突出以人為本，教育員工把個(gè)人的生存發(fā)展與我行的生存發(fā)展緊密結(jié)合起來，建立銀行與員工之間雙向、互動(dòng)的主人意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。通過教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線。2 、案件防控各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子是關(guān)鍵。從目前基層機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀看，可以說是任務(wù)繁重、工作繁忙、事務(wù)繁多，千頭萬緒。面對(duì)繁多事宜，把案件防控工作放在什么樣的位置上來對(duì)待、來考慮，是一個(gè)必須正確理解、認(rèn)真面對(duì)的問題。近年來，雖然案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了明顯的增強(qiáng)，但從現(xiàn)狀表現(xiàn)來看，對(duì)案件防范工作講起來重要、做起來次要、忙起來不要，僥幸因素時(shí)有存在。要想抓好案件防控，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)負(fù)起責(zé)任，真正理解和認(rèn)識(shí)案件防控工作在銀行工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同業(yè)務(wù)工作一樣同布置、同要求、同檢查、同考核。在學(xué)習(xí)教育和工作檢查上要給予大力支持，切實(shí)發(fā)揮各級(jí)管理人員的作用，強(qiáng)化責(zé)任，增強(qiáng)全員案件風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。三、 控制和化解案件風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策1、 強(qiáng)化對(duì)全員的教育和培訓(xùn)。金融機(jī)構(gòu)要加大教育培訓(xùn)力度，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的思想理念，特別是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要把風(fēng)險(xiǎn)防控放在重要位置，始終貫穿到整個(gè)經(jīng)營活動(dòng)之中，絕不能掉以輕心。要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，真正過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)。要加強(qiáng)對(duì)前臺(tái)一線人員的培訓(xùn)，使其熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把規(guī)章制度和各項(xiàng)要求真正落到實(shí)處，對(duì)一些違規(guī)行為要及時(shí)加以糾正和制止。要加強(qiáng)對(duì)后臺(tái)監(jiān)督和檢查人員的培訓(xùn)，努力提高發(fā)現(xiàn)問題的能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)監(jiān)督檢查隊(duì)伍。2 、切實(shí)抓好對(duì)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。對(duì)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程貫徹執(zhí)行的如何，檢查是發(fā)現(xiàn)問題和弱點(diǎn)的主要途徑。要充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察三道防線的作用，把各項(xiàng)制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實(shí)到行動(dòng)上，把防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，使員工不能違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動(dòng)態(tài)檢查、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督相結(jié)合的方法，注重操作過程控制，變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理，增強(qiáng)監(jiān)督的及時(shí)性和有效性。3、 加大查處力度，嚴(yán)格責(zé)任追究。近年來，我們?cè)诩哟蟛樘幜Χ?、落?shí)責(zé)任追究方面有了很大的提高，依法合規(guī)經(jīng)營、按章操作能力以及內(nèi)控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人時(shí)，瞻前顧后、遷就照顧、好人主義時(shí)有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力，失去了應(yīng)有