金融投資計(jì)劃書(shū)田鵬宇.doc

投資建議書(shū) 理財(cái)寄語(yǔ)尊敬的朋友：首先，感謝您對(duì)南京優(yōu)派金投資管理有限公司及本投資顧問(wèn)的信任，選擇我們來(lái)為您的投資理財(cái)計(jì)劃做合理配置的參謀！本建議是基于目前的社會(huì)金融、經(jīng)濟(jì)狀況下得出的結(jié)論，旨于為您和您的家庭提供更好的財(cái)務(wù)安排及投資建議，幫助您實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)。我們?cè)跒槟榻B的投資理財(cái)品種中根據(jù)您的實(shí)際情況、個(gè)人喜好、資金等狀況，并運(yùn)用了一定的數(shù)據(jù)假設(shè)，希望通過(guò)我們?yōu)槟峁┑钠贩N介紹，您的資產(chǎn)能將進(jìn)一步增值，盡早實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。我公司提供的系列理財(cái)規(guī)劃是咨詢服務(wù)，因此據(jù)此所實(shí)施的投資產(chǎn)生的效益與面臨的風(fēng)險(xiǎn)與本公司和本投資顧問(wèn)無(wú)關(guān)。如果您有任何疑問(wèn)，歡迎您隨時(shí)致電我公司。建議您定期與我們聯(lián)系，審視和評(píng)估理財(cái)報(bào)告的執(zhí)行情況，并適時(shí)作出調(diào)整，我們將與您一起共同完善和協(xié)助您執(zhí)行該理財(cái)計(jì)劃。 投資顧問(wèn)：田鵬宇 聯(lián)系電話你不理財(cái),財(cái)不理你! 2008年，是中國(guó)第五次財(cái)富再分配第五次致富浪潮的行進(jìn)序曲，真正的又一次少數(shù)人獲得巨大財(cái)富的時(shí)機(jī)。這是一個(gè)需要理財(cái)，如何錢(qián)生錢(qián)的時(shí)代。我想已經(jīng)很少有人拒絕這樣的觀念了，一個(gè)人要想創(chuàng)造財(cái)富，離不開(kāi)個(gè)人理財(cái)和個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)投資。個(gè)人理財(cái)?shù)囊c(diǎn)就是保值和增值。而要想做到這一點(diǎn)，首先要了解理財(cái)金字塔的概念和內(nèi)容。在眾多財(cái)務(wù)專家眼中，理財(cái)金字塔是這樣的。 一般的家庭理財(cái)設(shè)計(jì)是按此模型，如果沒(méi)有什么負(fù)擔(dān)的，可以考慮只做上下兩部分。而一個(gè)家庭首先要考慮的是家庭生活穩(wěn)定，要在下面兩部分做好之后，才考慮金字塔頂端的部分。只是積極的家庭可以在資金分配上在頂端部分，可以增加比例。 再者，頂端部分屬于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)投資范疇，應(yīng)該是可以承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的資金才可以考慮。如果自己沒(méi)有很強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和穩(wěn)定獲利能力，還是要尋找專家合作。只是目前市場(chǎng)這方面龍蛇混雜，需要謹(jǐn)慎選擇。就品種選擇，建議可以把資金部分投入中國(guó)股市，以價(jià)值投資作為主要操作理念。力求穩(wěn)定高額回報(bào)。另外三個(gè)品種，建議選擇國(guó)際黃金現(xiàn)貨保證金買(mǎi)賣(mài)和國(guó)際外匯保證金買(mǎi)賣(mài)，力求巨額回報(bào)。因?yàn)檫@兩個(gè)品種更加符合公平、活躍和選擇項(xiàng)目必備的兩個(gè)原則，一是這個(gè)市場(chǎng)的量巨大。二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤(rùn)空間巨大。下面，我詳細(xì)介紹下這個(gè)投資項(xiàng)目的相關(guān)事項(xiàng)。一、 投資機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介南京優(yōu)派金投資管理有限公司 營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：320103000181440組織機(jī)構(gòu)代碼68672563-8國(guó)稅號(hào)碼320103686725638注冊(cè)資金100萬(wàn)元關(guān)于IFX Markets2005 年11月，IFX Markets亞洲客戶服務(wù)中心落戶上海為亞太地區(qū)客戶提供更周到貼近的服務(wù).2006 年9月，IFX Markets的母公司IFX Group由City Index Ltd收購(gòu)成為其旗下公司。City Index Ltd。成立于1983年，受英國(guó)金融服務(wù)管理局（FSA）監(jiān)管，是IPGL LTD的子公司。而IPGL LTD擁有全球領(lǐng)先的金融衍生產(chǎn)品交易商ICAP Pic.20%的股份，ICAP于 2006年6月30 日被納入FTSE 100指數(shù)。2008年2月，City Index正式收購(gòu)FX Solutions,LLC,FX Solutions自此成為City Index旗下的另一家子公司。2008年9月，IFX Markets Inc,與FX Solutions，LLC正式合并。FX Solutions，LLC受聯(lián)邦商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）監(jiān)管，是美國(guó)國(guó)家期貨協(xié)會(huì)（NFA）的成員。C IFX Markets Ltd.受澳大利亞證券和投資委員會(huì)（ASIC）監(jiān)管，City Index集團(tuán)以IFX Markets Ltd.的執(zhí)照在亞洲以及澳大利亞等地開(kāi)展外匯和CFD業(yè)務(wù)。City index 集團(tuán)以olutions LLC 的執(zhí)照在美國(guó)開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)。IFX Markets Inc.和FX Solutions,LLC合并后，以FX Solutions,LLC的執(zhí)照經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)（NFA ID：0312620）。和FX Solutions Australia以IFX Markets Ltd.的執(zhí)照經(jīng)營(yíng)CFD業(yè)務(wù)（ABN：77114282174），和FX Solutions UK以City Index Ltd.的執(zhí)照經(jīng)營(yíng)CFD業(yè)務(wù)（FSA ID：113942）美國(guó)監(jiān)督機(jī)構(gòu)介紹美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)CFTC（Commodity Futures Trading Commission簡(jiǎn)稱） CFTC官方地址：1974年，美國(guó)國(guó)會(huì)組建了商品期貨交易委員會(huì)（CFTC），作為一個(gè)獨(dú)立的聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)，等同于我國(guó)的證監(jiān)會(huì)，CFTC擁有監(jiān)管美國(guó)商品期貨和期權(quán)的使命。隨著時(shí)間的推移，該機(jī)構(gòu)的使命被不斷的更新和擴(kuò)大，最近一次對(duì)CFTC使命的擴(kuò)大是在2000年“商品期貨現(xiàn)代法案”中體現(xiàn)的。 在美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）網(wǎng)站可以查詢到在CFTC監(jiān)管下的所有持牌交易商的實(shí)力排名、凈資本、客戶資金等詳細(xì)情況的信息：/tm/tmfcm.htm?format=printable_xhtml美國(guó)全國(guó)期貨協(xié)會(huì)NFA （NATIONAL FUTURES ASSOCIATION 簡(jiǎn)稱）NFA官方網(wǎng)站： 美國(guó)全國(guó)期貨協(xié)會(huì)是根據(jù)美國(guó)商品交易法第17節(jié)的規(guī)定，于1976年組建的期貨行業(yè)自律組織，屬非盈利性會(huì)員制組織。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成為注冊(cè)期貨協(xié)會(huì)，1982年10月1日，NFA正式開(kāi)始運(yùn)作。 NFA履行的幾項(xiàng)監(jiān)管職責(zé)為： 審核和監(jiān)督會(huì)員必須符合NFA的財(cái)務(wù)要求； 制訂并強(qiáng)制執(zhí)行保護(hù)客戶利益的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)； 對(duì)與期貨相關(guān)的糾紛進(jìn)行仲裁； 審批NFA會(huì)員資格，期貨代理商(FCMs)、介紹經(jīng)紀(jì)人(IBs)、商品交易顧問(wèn)(CTAs)和商品合資基金經(jīng)理(CPOs)都可以成為NFA的會(huì)員。 二、安全可靠的FX SOLUTIONS LLC的IFX GTS平臺(tái)（一）、在美國(guó)國(guó)家期貨協(xié)會(huì)（NFA）網(wǎng)站可查詢到FX SOLUTIONS LLC的所有注冊(cè)信息. /basicnet/Details.aspx?entityid=0312620NFA投訴郵箱：三、 外匯、黃金投資項(xiàng)目簡(jiǎn)介黃金、外匯投資市場(chǎng)是一個(gè)公平可靠、回報(bào)豐厚的市場(chǎng)。任何投資關(guān)鍵是擁有良好的投資心態(tài)，并且控制風(fēng)險(xiǎn)，從而才能實(shí)現(xiàn)良好的投資回報(bào)。一夜暴富的心理，是我們投資者切忌的。我們應(yīng)該抱著一種健康的心態(tài)和良好的素質(zhì)來(lái)學(xué)習(xí)，探究和操作這個(gè)市場(chǎng)。外匯市場(chǎng) 外匯之所以可以作為一種投資理財(cái)方式，就是買(mǎi)賣(mài)貨幣，在外匯的匯率浮動(dòng)中賺取差價(jià)。外匯市場(chǎng)是各種經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和個(gè)人運(yùn)用外匯交易手段進(jìn)行跨國(guó)性外匯買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所。外匯市場(chǎng)從創(chuàng)始至今已歷經(jīng)數(shù)次的改變。以前貨幣匯率釘住黃金準(zhǔn)備的多寡。然而，在1971年夏天產(chǎn)生了匯率浮動(dòng)制度?，F(xiàn)在一國(guó)貨幣的匯率取決于其供給與需求及其相對(duì)價(jià)值。障礙的減少及機(jī)會(huì)的增加，經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)，貨幣的變動(dòng)，已為外匯投資人帶來(lái)新的契機(jī)。國(guó)際性貿(mào)易及匯率變動(dòng)的結(jié)果造就了全球最大交易市場(chǎng)外匯市場(chǎng)，一個(gè)具高效率性、公平性及流通性的一流世界級(jí)市場(chǎng)。外匯交易市場(chǎng)是個(gè)現(xiàn)金銀行市場(chǎng)或交易商間市場(chǎng)。它并非傳統(tǒng)印象的實(shí)體市場(chǎng)。沒(méi)有實(shí)體場(chǎng)所供交易進(jìn)行。交易是透過(guò)電話及經(jīng)電腦終端機(jī)在世界各地進(jìn)行。外匯市場(chǎng)是全球最大的金融市場(chǎng)。單日交易額達(dá)3萬(wàn)億美元。 黃金市場(chǎng) 中國(guó)黃金市場(chǎng)于2003年放開(kāi)，在2004年萌發(fā)，2007、2008年將是普及年，這在多家銀行和黃金企業(yè)相繼推出黃金投資品種以及不斷升溫的儲(chǔ)金、炒金熱潮中可窺見(jiàn)一斑。全球的黃金市場(chǎng)主要分布在歐、亞、北美三個(gè)區(qū)域。歐洲以倫敦、蘇黎世黃金市場(chǎng)為代表；亞洲主要以香港為代表；北美主要以紐約、芝加哥和加拿大的溫尼伯為代表。掌握定價(jià)權(quán)的主要是倫敦黃金市場(chǎng)的黃金現(xiàn)貨交易（通常所說(shuō)的“倫敦金”）和紐約黃金市場(chǎng)的黃金期貨。雖然倫敦黃金市場(chǎng)主要是現(xiàn)貨交易，但其通過(guò)支付保證金，延遲交割的方式在現(xiàn)貨市場(chǎng)基礎(chǔ)上構(gòu)建了一個(gè)黃金洐生品市場(chǎng)，成為了國(guó)際黃金市場(chǎng)上最主要的交易方式，成交量遠(yuǎn)大于期貨品種。從基本面上看，官方儲(chǔ)備需求增加；民間需求迅增加；供給減少；美元匯率走弱；金融類資產(chǎn)避險(xiǎn)需求；地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定，這些因素都長(zhǎng)期推動(dòng)著金價(jià)上漲。本計(jì)劃主要針對(duì)的投資產(chǎn)品就是國(guó)際現(xiàn)貨黃金，即“倫敦金”。保證金制度 黃金外匯投資，都是采用保證金制度，也稱為杠桿交易。指投資者和專業(yè)從事黃金外匯買(mǎi)賣(mài)的金融公司（銀行、交易商或經(jīng)紀(jì)商）簽訂委托買(mǎi)賣(mài)外匯的合同，交付一定比率的（一般不超過(guò)合約金額的10%）的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買(mǎi)賣(mài)10萬(wàn)，幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)美元的外匯。買(mǎi)賣(mài)外匯都需要以合約單位的形式進(jìn)行。一般一個(gè)合約單位為10萬(wàn)美金，需要的保證金是1000美金。即只需要交1000美金的保證金就可以買(mǎi)入一個(gè)金額為10萬(wàn)美金的合約單位，并按10萬(wàn)美金的金額計(jì)算損益。開(kāi)設(shè)一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)賬戶所需的最底保證金金額為1萬(wàn)美金，這是把風(fēng)險(xiǎn)控制在底水平所需的最低保證金金額。 客戶所交納的保證金和損益都會(huì)如實(shí)反映在客戶的帳戶上，客戶可隨時(shí)隨地查詢。 損益計(jì)算 例如開(kāi)戶資金1萬(wàn)美金，交易英鎊/美元貨幣對(duì)（1）若在1.6800價(jià)位買(mǎi)漲，數(shù)量為1手 ，若價(jià)位升到1.6900，則收益為： 100點(diǎn) x 10美金 x 1手 = 1000美金，收益率是1000/10000=10% 。 （2）若在1.6800買(mǎi)跌，數(shù)量為1手， 若價(jià)位跌到1.6700，則收益為： 100點(diǎn) x 10美金 x 1手 = 1000美金，收益率是1000/10000=10% 。保證金與外匯寶 *外匯寶（銀行之實(shí)盤(pán)）和保證金最大區(qū)別就在于資金效率和利潤(rùn)的不同。比如，一張10萬(wàn)美金的合約單位，外匯寶投資1000美金，每點(diǎn)的價(jià)值是0.1美金。如果200點(diǎn)盈利，客戶盈利=200點(diǎn)x 0.1 美金=20美金，收益率是20/1000=2% 。外匯保證金投資1000美金，資金就可以放大到一百倍即10萬(wàn)美金進(jìn)行投資，點(diǎn)值也就相應(yīng)擴(kuò)大一百倍，每點(diǎn)價(jià)值是10美金，如果200點(diǎn)盈利，客戶盈利=200點(diǎn)x 10 美金=2000美金，收益率是2000/1000=200% 。四、為什么我們推薦這個(gè)投資項(xiàng)目給投資者？1.雙向性：外匯黃金市場(chǎng)，永遠(yuǎn)的牛市2.24小時(shí)全天T+0交易，白天上班，晚上炒匯3、杠桿交易，以小博大，小錢(qián)賺大錢(qián)結(jié)語(yǔ): 現(xiàn)代科學(xué)的理財(cái)觀念提倡“不把雞蛋放在同一籃子里”，要學(xué)會(huì)分散投資，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)及使資產(chǎn)增值的目的。國(guó)際上對(duì)于一般家庭流動(dòng)資產(chǎn)的投資分配比例是：“40%作為銀行存款，20%購(gòu)買(mǎi)國(guó)債，10%投資基金，10%作為子女教育儲(chǔ)備金，5%購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，剩余的15%來(lái)投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大的股票、黃金、外匯市場(chǎng)。而在當(dāng)前全球“后經(jīng)濟(jì)危機(jī)”的大環(huán)境下，各國(guó)股市都處在一個(gè)熊市階段，而且中國(guó)股市目前只能買(mǎi)漲而無(wú)法做空買(mǎi)跌。投資者很難在股票市場(chǎng)有所作為。在這種情況下，可以買(mǎi)跌做空的外匯黃金市場(chǎng)就成了我們風(fēng)險(xiǎn)投資的首選了。“做空機(jī)制，保證金制度 及T+0交易”等優(yōu)勢(shì)，可