營業(yè)廳充值卡銷售管理辦法.doc

饒陽縣建新西路自辦營業(yè)廳有價卡銷售管理制度 第一條 為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)河北移動營業(yè)廳有價卡銷售環(huán)節(jié)管理，建立健全有價卡內(nèi)控機(jī)制，防范風(fēng)險，特制定本辦法。第二條 本辦法中的有價卡主要指現(xiàn)網(wǎng)發(fā)行的、有確定貨幣面值的充值類業(yè)務(wù)用卡,如:手機(jī)充值卡、新業(yè)務(wù)充值卡、IP記帳卡等。第三條 本辦法對用于營業(yè)廳有價卡的入庫、銷售、贈送、稽核、退庫管理等進(jìn)行了規(guī)定。第一章：營業(yè)廳有價卡管理崗位職責(zé)1） 營業(yè)廳有價卡管理崗位包括倉庫實(shí)物管理員、賬務(wù)管理員和營收稽核人員。2） 營業(yè)廳倉庫實(shí)物管理員負(fù)責(zé)有價卡的申領(lǐng)入庫、分配使用、出庫和盤點(diǎn)等實(shí)物管理工作，負(fù)責(zé)建立營業(yè)廳內(nèi)有價卡領(lǐng)用備查簿，負(fù)責(zé)與營業(yè)廳賬務(wù)管理人員進(jìn)行每天的賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符、日清日結(jié)、月清月結(jié)。3） 營業(yè)廳賬務(wù)管理員負(fù)責(zé)賬務(wù)管理登記存貨分戶賬，達(dá)到賬賬相符、賬表相符；負(fù)責(zé)與實(shí)物管理人員進(jìn)行每天的賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符、日清日結(jié)、月清月結(jié)。4） 營業(yè)廳業(yè)務(wù)稽核員每日應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)受理員送來的各項(xiàng)業(yè)務(wù)資料及收入款，逐筆進(jìn)行檢查核對，無誤后填制“營業(yè)收入日報單”，報送上一級業(yè)務(wù)稽核人員。5） 營業(yè)廳倉庫實(shí)物管理員、賬務(wù)管理員和營收稽核人員三者之間須實(shí)現(xiàn)崗位分離。實(shí)行業(yè)務(wù)受理員辦理業(yè)務(wù)互查制度，每筆業(yè)務(wù)必須經(jīng)第二人復(fù)核。營業(yè)廳應(yīng)設(shè)立專職稽核員，負(fù)責(zé)稽核營業(yè)廳有價卡等各類存貨實(shí)物賬的登記和定期盤點(diǎn)工作，確保賬實(shí)相符。第二章：營業(yè)廳有價卡入庫管理1） 營業(yè)廳倉庫實(shí)物管理人員負(fù)責(zé)向上級業(yè)務(wù)卡管理員領(lǐng)取有價卡或接收上級配送至營業(yè)廳的有價卡，在出入庫單上簽字確認(rèn)，根據(jù)出入庫單清點(diǎn)有價卡序列號、數(shù)量、面值，將有價卡接收至營業(yè)廳倉庫。2） 應(yīng)視同現(xiàn)金進(jìn)行管理，保險柜鑰匙和密碼應(yīng)由實(shí)物管理員和賬務(wù)管理員分別保管，確保安全。第三章營業(yè)廳售卡、贈卡、換卡管理1） 營業(yè)員每日根據(jù)領(lǐng)用限額向營業(yè)廳實(shí)物管理員申領(lǐng)有價卡，領(lǐng)用限額根據(jù)日常銷售量合理確定。實(shí)物管理員根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記有價卡領(lǐng)用備查簿，詳細(xì)記錄領(lǐng)卡日期、類別、序列號、數(shù)量、面值等信息，申請領(lǐng)用的營業(yè)員在領(lǐng)用備查簿上簽字確認(rèn)。每日營業(yè)結(jié)束，營業(yè)員要將剩余的有價卡交回營業(yè)廳庫管員并做好相應(yīng)記錄，有價卡要放在營業(yè)廳保險柜中保管。2） 營業(yè)廳有價卡銷售、贈送和退換卡過程必須通過NGCRM系統(tǒng)，并詳細(xì)記錄有價卡序列號、面值、數(shù)量信息，不允許任何有價卡在系統(tǒng)外進(jìn)行管理和銷售。2） 營業(yè)員在進(jìn)行有價卡銷售時應(yīng)確認(rèn)已收到有價卡銷售款，不得進(jìn)行賒銷。營業(yè)員應(yīng)將卡種類、數(shù)量、金額、序列號等相關(guān)信息在NGCRM系統(tǒng)錄入，進(jìn)行銷售操作。3） 開展促銷活動和積分兌換而發(fā)生的贈卡，必須以公司正式相關(guān)營銷活動文件、會議紀(jì)要為依據(jù)，嚴(yán)格按照文件要求向符合條件的客戶贈送有價卡?？蛻魬{借有效身份證件參加促銷活動或積分兌換活動，營業(yè)員在NGCRM系統(tǒng)中標(biāo)識卡種類、數(shù)量、金額、序列號等信息，進(jìn)行贈送操作。客戶在業(yè)務(wù)辦理完成后，應(yīng)在業(yè)務(wù)變更單上簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)變更單經(jīng)營收稽核人員稽核后送資料管理部門統(tǒng)一歸檔保管。一、有價卡密碼刮壞的處理1）不向客戶提供有價卡密碼查詢服務(wù)。因不慎刮壞密碼的有價卡，在確認(rèn)未被使用的前提下可為客戶更換一張新的同類型、等值面額有價卡。2）客戶到營業(yè)廳更換刮壞密碼的有價卡，需持本人有效身份證件及刮壞的有價卡。3）營業(yè)人員確認(rèn)刮壞有價卡已在NGCRM銷售且未被充值后，才可通過NGCRM系統(tǒng)的“個人業(yè)務(wù)-本地業(yè)務(wù)變更-未充值卡換卡-未充值刮壞密碼”進(jìn)行更換。4）營業(yè)人員需將刮壞的有價卡隨當(dāng)天營業(yè)日報表一同上交，分公司將收回的刮壞有價卡做報廢處理。下列情況不向客戶提供刮壞密碼更換服務(wù)：1、有價卡已被充值使用；2、偽造的有價卡；3、刮壞且已超過有效期的有價卡。（六）跨省、省內(nèi)跨市異地有價卡密碼刮壞的處理，需到原歸屬地辦理。二、有價卡過期的處理（一）有價卡屬以下兩種情況時，可為客戶免費(fèi)更換一張同等面值的新卡：1、已售出、未充值且超過有效期在95天內(nèi)；2、已售出、刮壞密碼且超過有效期在95天內(nèi)。（二）客戶到營業(yè)廳更換已過期的有價卡，需持本人有效身份證件及過期的有價卡。（三）營業(yè)人員確認(rèn)過期有價卡已在NGCRM銷售且未被充值后，才可通過NGCRM系統(tǒng)的“個人業(yè)務(wù)-本地業(yè)務(wù)變更-未充值卡換卡-未充值已過期”進(jìn)行更換。（四）分公司將收回的過期有價卡或未做NGCRM銷售的有價卡超過有效期的做報廢處理。（五）跨省、省內(nèi)跨市異地有價卡過期的處理，需到原歸屬地辦理第四章：營業(yè)廳有價卡稽核管理1） 每日營業(yè)終了，營業(yè)廳稽核員從NGCRM系統(tǒng)打印營業(yè)收入日報表，與實(shí)物管理員、賬務(wù)管理員核對當(dāng)日營業(yè)廳有價卡銷售實(shí)收金額、減免金額與實(shí)物銷售數(shù)量,并由稽核員將稽核過的銷售情況報營業(yè)廳經(jīng)理。并將營業(yè)廳經(jīng)理和稽核人員簽字確認(rèn)后的營業(yè)收入日報表報上一級稽核員。稽核員還需稽核營業(yè)員將當(dāng)日領(lǐng)用而未銷售的有價卡是否返還營業(yè)廳倉庫。2） 營業(yè)廳賬務(wù)管理人員檢查有價卡領(lǐng)用備查簿、核對營業(yè)廳分戶賬，以確保營業(yè)廳存貨數(shù)量記錄的準(zhǔn)確性。3） 營業(yè)廳稽核員和實(shí)物管理員按日核對營業(yè)員領(lǐng)取和退回的有價卡差額與營業(yè)員銷售日報記錄的有價卡數(shù)量、金額，如果二者出現(xiàn)差異，需查明原因，直到相符為止，做到“日清日結(jié)”。4） 營業(yè)廳稽核員每日從NGCRM系統(tǒng)生成營業(yè)收入日報表，與實(shí)物管理人員、賬務(wù)管理員完成庫存與銷售數(shù)量的核對工作后，并在營業(yè)收入日報表上簽字確認(rèn)，再上報上一級稽核員的同時做好留存?zhèn)洳椤?） 每月3日前，營業(yè)廳賬務(wù)管理員與營業(yè)廳倉庫實(shí)物管理員就營業(yè)廳倉庫的有價卡數(shù)量進(jìn)行對賬，并填制有價卡進(jìn)銷存月報表，經(jīng)稽核員稽核并簽字后上報縣公司（或營銷中心）業(yè)務(wù)稽核員。第五章：營業(yè)廳有價卡回收退庫管理1） 有價卡的回收退庫包括壞卡和過期卡。2） 營業(yè)廳需退庫回收的有價卡資源應(yīng)每月匯總上報，由上一級管理部門定期組織回收。3） 營業(yè)廳進(jìn)行退庫操作時，應(yīng)由營業(yè)廳賬務(wù)管理員在NGCRM系統(tǒng)中進(jìn)行操作。上一級倉庫到營業(yè)廳回收退庫有價卡時，實(shí)物管理員需打印或填制