金融學導論綜合練習五

金融學導論綜合練習五一、判斷題1.金融創(chuàng)新的出現，致使微觀金融機構的經營風險大大降低。（）A. 正確B. 錯誤答案：B2.金融創(chuàng)新的出現，使得中央銀行制定貨幣政策的中間目標更加明晰，大大提高了貨幣政策工具的效力。（）A. 正確B. 錯誤答案：B3.允許金融機構業(yè)務交叉是金融管制放松的內容。（）A. 正確B. 錯誤答案：A4.國際清算銀行規(guī)定開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本與風險資產的比例維持在8%以上。（）A. 正確B. 錯誤答案：A5.期貨和遠期沒有任何區(qū)別。（）A. 正確B. 錯誤答案：B6.外匯衍生工具市場的主要活動涉及貨幣互換、貨幣期貨、貨幣期權以及上述交易的混合交易。（）A. 正確B. 錯誤答案：A7.金融脆弱是指一種趨于高風險的金融狀態(tài)，泛指一切融資領域中的風險積聚，包括信貸融資和金融市場融資。（）A. 正確B. 錯誤答案：A8.金融脆弱并不等于金融危機，由金融脆弱到金融危機還有個演化過程。（）A. 正確B. 錯誤答案：A9.銀行經營中的風險是金融危機的直接來源之一。（）A. 正確B. 錯誤答案：A10.金融監(jiān)管總能夠有效保護公眾利益和消費者利益。（）A. 正確B. 錯誤答案：B11.對信息披露的監(jiān)管要求金融機構必須公開其一切財務信息。（）A. 正確B. 錯誤答案：B12.金融監(jiān)管當局有必要通過一定的監(jiān)管措施配合中央銀行貨幣政策的順利實施。（）A. 正確B. 錯誤答案：A13.巴塞爾新資本協議同于1998年 巴塞爾協議。（）A. 正確B. 錯誤答案：B14.進入監(jiān)管體制是一國金融體系穩(wěn)定的制度保障。（）A. 正確B. 錯誤答案：A15.次貸危機之后，進入監(jiān)管的領域主要集中在對單個金融機構的風險控制。A. 正確B. 錯誤答案：B二、單選題1.在金融創(chuàng)新中，最突出、最直接的表現是（）創(chuàng)新。A. 金融制度B. 金融觀念C. 金融工具D. 金融機構答案：C2.狹義的金融創(chuàng)新是指（）的創(chuàng)新。A. 市場價格體系B. 銀行體制C. 利率市場化D. 微觀金融主體 正確答案：D答案講解：答案：D3.一個已存在風險暴露的經濟主體，力圖通過持有一種或多種與原有風險頭寸相反的金融工具來消除該風險的金融技術，稱之為（）。A. 投機B. 互換C. 套利D. 套期保值答案：D4.交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規(guī)定的價格買入或售出既定數量的某種資產協議的金融工程工具， 稱之為（）。A. 金融期權B. 金融期貨C. 遠期D. 互換答案：C5.交易雙方在未來特定日期或期限內，按事先協定的價格交割一定數量的金融商品的合約的金融工具，稱之為（）。A. 金融期權B. 金融期貨C. 遠期D. 互換答案：B6.一種以提供選擇權的交易合約，購買合約的人可以獲得一種在指定時間內按協議價格買進或賣出一定數量的證券的權力，這種金融工程工具稱之為（）。A. 金融期權B. 金融期貨C. 遠期外匯合約D. 遠期利率協議答案：A7.亞洲金融危機發(fā)生在哪年（）。A. 1996B. 1997C. 1999D. 2000答案：B8.在主要的金融領域都出現了嚴重的混亂, 這是（）。A. 貨幣危機B. 銀行業(yè)危機C. 債務危機D. 系統性金融危機答案：D9.金融系統中的一切風險積累，是（）。A. 金融風險B. 金融動蕩C. 金融危機D. 金融脆弱答案：D10.美國金融現代化法案實施于（）年。A. 1998B. 1999C. 2000D. 1997答案：B11.金融監(jiān)管機構按大類可分為證券、保險、（）監(jiān)管機構。A. 信托B. 銀行C. 金融D. 基金答案：B12.商業(yè)銀行設立必須達到法定最低資本額的目的是（）。A. 護存款人利益B. 維護銀行體系穩(wěn)定C. 保障商業(yè)銀行利益與維護銀行體系穩(wěn)定D. 保護存款人利益與維護銀行體系穩(wěn)定答案：D13.澳大利亞是（）模式的典型代表。A. 高度集中的單一監(jiān)管B. 牽頭監(jiān)管C. 雙峰式監(jiān)管D. 雙層多頭監(jiān)管答案：C14.我國采用的是多頭監(jiān)管型監(jiān)管體制,對于證券業(yè)、保險業(yè)和（）進行監(jiān)管。A. 基金業(yè)B. 期貨業(yè)C. 銀行業(yè)D. 金融業(yè)答案：C15.法國是（）模式的典型代表。A. 高度集中的單一監(jiān)管B. 牽頭監(jiān)管C. 雙峰式監(jiān)管D. 雙層多頭監(jiān)管答案：B三、多選題1.按創(chuàng)新的動因來劃分，金融創(chuàng)新可以分為（）等類型。A. 逃避管制的金融創(chuàng)新B. 規(guī)避風險的金融創(chuàng)新C. 追逐規(guī)模的金融創(chuàng)新D. 技術推動的金融創(chuàng)新E. 迎合理財需求的金融創(chuàng)新答案：ABDE2.按創(chuàng)新的內容來劃分，金融創(chuàng)新可以分為（）等類型。A. 金融工具創(chuàng)新B. 金融觀念創(chuàng)新C. 金融業(yè)務創(chuàng)新D. 金融制度創(chuàng)新E. 金融管制創(chuàng)新答案：ACD3.金融創(chuàng)新的宏觀效應主要有（）。A. 對貨幣需求的影響B(tài). 對貨幣供給的影響C. 對財政政策的影響D. 對貨幣政策的影響E. 對產業(yè)政策的影響F. 使貨幣攻擊的內生性增加答案：ABD4.金融工程技術的應用，可以概括為以下（）幾方面。A. 投機B. 套利C. 套期保值D. 構造組合答案：ABCD5.遠期類合約包括（）。A. 遠期合約B. 期貨合約C. 互換合約D. 商業(yè)票據答案：ABC6.在金融市場上交易的交易者類型包括（）。A. 套期保值者B. 套利者C. 投機者D. 競爭者答案：ABC7.哪些因素可能會引發(fā)金融危機（）。A. 過度金融創(chuàng)新B. 財政盈余C. 通貨膨脹D. 虛擬經濟答案：AD8.金融危機可以分為（）。A. 貨幣危機B. 銀行業(yè)危機C. 債務危機D. 系統性金融危機答案：ABCD9.下列指標中可以反映金融部門正趨于脆弱的有（）。A. 巨額經常項目逆差B. 預算赤字大C. 貨幣供應量迅速增加D. 高利率答案：ABCD10.市場準入監(jiān)管的作用在于（）。A. 提高清償能力B. 防止逆向選擇C. 限制惡性競爭D. 加強金融機構的自我約束E. 減少金融機構短期行為答案：BCE四、名詞解釋1.金融創(chuàng)新參考答案：金融創(chuàng)新：是指金融領域內各種金融要素實現新的組合。即金融機構為了生存、發(fā)展和迎合客戶需要而創(chuàng)造出的新的金融產品、新的金融交易方式、以及新的金融市場與新的金融機構的出現。2.金融管制參考答案：金融管制：為了維持金融穩(wěn)定政府或金融管理當局對金融機構的業(yè)務范圍、利率、信貸規(guī)模、區(qū)域分布等方面進行一系列的管制。3.金融風險參考答案：金融風險：指在資金的融通和貨幣的經營過程中，由于各種事先無法預料的不確定因素的影響，使得資金經營者實際收益發(fā)生損失的可能性。4.金融脆弱參考答案：金融脆弱：是指一種趨于高風險的金融狀態(tài)，泛指一切融資領域中的風險積聚，包括信貸融資和金融市場融資。5.金融危機參考答案：金融危機：全部或大部分金融指標-短期利率、資產（證券、房地產、土地）價格、商業(yè)破產數和金融機構倒閉數-的急劇、短暫和超周期的惡化。6.貨幣危機參考答案：貨幣危機，是指投機沖擊導致一國貨幣大幅度貶值，抑或迫使該國金融當局為保衛(wèi)本幣而動用大量國際儲備或急劇提高利率。7.銀行業(yè)危機參考答案：銀行業(yè)危機，是指真實的或潛在的銀行破產致使銀行紛紛終止國內債務的清償，抑或迫使政府提供大規(guī)模援助以阻止事態(tài)的發(fā)展。8.債務危機參考答案：債務危機，是指一國處于不能支付其外債利息的情形，不論這些債權是屬于外國政府還是非居民個人。9.系統性金融危機參考答案：系統性金融危機，可以稱為“全面金融危機”，是指主要的金融領域都出現嚴重混亂，如貨幣危機、銀行危機、股市崩潰及債務危機同時或相繼發(fā)生。10.金融監(jiān)管體制參考答案：金融監(jiān)管體制是為了實現監(jiān)管目標而對金融活動施加影響的一整套機制和組織結構的總和。五、簡答題1.理解金融創(chuàng)新的含義及其特點參考答案：金融創(chuàng)新：是指金融領域內各種金融要素實現新的組合。即金融機構為了生存、發(fā)展和迎合客戶需要而創(chuàng)造出的新的金融產品、新的金融交易方式、以及新的金融市場與新的金融機構的出現。這個概念包含四方面的內容：金融創(chuàng)新的主體是金融機構；金融創(chuàng)新的目的是盈利和效率；金融創(chuàng)新的本質是金融要素的重新組合，即流動性、收益性、風險性的重新組合；金融創(chuàng)新的表現形式是金融業(yè)務、金融機構、金融市場、金融工具的創(chuàng)新。金融創(chuàng)新伴隨著金融業(yè)的發(fā)展而發(fā)展，表現出三個特點：（1）金融創(chuàng)新是在傳統業(yè)務的基礎上，適應現代經濟發(fā)展需要對金融業(yè)務進行的一次革命。（2）它是適應現代經濟理論發(fā)展對金融領域的新要求而產生的。（3）它是適應金融國際化、市場化、自由化的要求而產生的。2.闡述金融創(chuàng)新的國際背景。參考答案：（1）歐洲貨幣市場和資本市場的建立和發(fā)展，標志著國際金融市場發(fā)展到一個嶄新的階段,它為金融創(chuàng)新提供了良好的條件。（2）全球性“石油危機”及“石油美元”的形成及其回流沖擊著國際貨幣體系和國際金融市場，擁有巨額“石油美元”的國家，為了規(guī)避利率和匯率波動可能帶來的損失，需要尋找合適的融資方式和新型金融工具。同時那些國際收支順差國也需要新的金融工具滿足資本增殖的需要。（3）國際債務危機加劇了國際金融的不穩(wěn)定，為了解決現實的危機和避免以后發(fā)生類似情況，出現了許多新的融資工具和融資方式。3.金融創(chuàng)新的直接導因是什么，它是如何導致金融創(chuàng)新的？參考答案：（1）科學技術革命和世界范圍金融管制的放松是金融創(chuàng)新的直接導因（2）20世紀70年代發(fā)生的新的科學技術革命，其核心是微電子技術，它的廣泛運用，為金融創(chuàng)新創(chuàng)造了物質基礎。（3）世界范圍的金融管制的放松。首先，由于世界經濟形勢發(fā)生了重大變化，高通貨膨脹率帶來了高名義利率，使大量資金從銀行流出，出現金融機構“非中介化”現象。其次，電子計算機應用技術的不斷進步，