陽光人壽保險(xiǎn)營銷員業(yè)務(wù)手冊(A類).docVIP

陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司 保險(xiǎn)營銷員業(yè)務(wù)手冊目 錄第一章：陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1. 陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員2. 營銷員的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃第二章：有關(guān)定義1. 營銷員之組織關(guān)系2. 營銷員之組織架構(gòu)3 有關(guān)財(cái)政及常規(guī)時(shí)間第三章：通則1. 營銷員之代理手續(xù)費(fèi)：傭金2. 營銷員的重新簽約3. 其他約定第四章：壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問1. 壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問的工作職責(zé)2. 壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問之考核與晉升 3. 壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問之獎(jiǎng)金、考核、晉升與增員第五章：業(yè)務(wù)主任及行銷主任1. 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)2. 業(yè)務(wù)主任的津貼、考核與晉升3. 關(guān)于平級(jí)情況的有關(guān)規(guī)定4. 行銷主任的工作職責(zé)5. 行銷主任的津貼與考核第六章：資深業(yè)務(wù)主任1. 資深業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)2. 資深業(yè)務(wù)主任的津貼、考核與晉升3. 關(guān)于平級(jí)情況的有關(guān)規(guī)定第七章：營業(yè)部經(jīng)理1. 營業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé)2. 營業(yè)部經(jīng)理的津貼、考核與晉升3. 關(guān)于平級(jí)情況的有關(guān)規(guī)定第八章：資深營業(yè)部經(jīng)理1. 資深營業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé)2. 資深營業(yè)部經(jīng)理的津貼、考核與晉升3. 關(guān)于平級(jí)情況的有關(guān)規(guī)定第九章：業(yè)務(wù)總監(jiān)1. 業(yè)務(wù)總監(jiān)的工作職責(zé)2. 業(yè)務(wù)總監(jiān)的津貼、考核與晉升3. 關(guān)于平級(jí)情況的有關(guān)規(guī)定附件一：各級(jí)業(yè)務(wù)人員的福利第一章：陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1. 陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員1.1. 陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱公司）保險(xiǎn)營銷員（以下簡稱營銷員）是指取得保險(xiǎn)營銷員資格證書，與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同書，根據(jù)公司的委托，在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)人。包括壽險(xiǎn)顧問、資深壽險(xiǎn)顧問、業(yè)務(wù)主任、行銷主任、資深業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理、資深營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)。1.2. 業(yè)務(wù)主任、資深業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理、資深營業(yè)部經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)主管。圖 1.12. 營銷員的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃2.1. 新進(jìn)的營銷員與公司簽約后，成為陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司之壽險(xiǎn)顧問，須滿足維持壽險(xiǎn)顧問之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬。詳見第四章。2.2. 壽險(xiǎn)顧問若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為資深壽險(xiǎn)顧問，須滿足維持資深壽險(xiǎn)顧問之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。詳見第四章。2.3. 資深壽險(xiǎn)顧問若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為業(yè)務(wù)主任或行銷主任，須滿足維持業(yè)務(wù)主任或行銷主任之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。詳見第五章。2.4. 業(yè)務(wù)主任若達(dá)到轉(zhuǎn)換行銷主任的相應(yīng)條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)換為行銷主任，須滿足維持行銷主任之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。詳見第五章。2.5. 業(yè)務(wù)主任若達(dá)到晉升資深業(yè)務(wù)主任的相應(yīng)條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為資深業(yè)務(wù)主任，須滿足維持資深業(yè)務(wù)主任之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。詳見第六章。2.6. 資深業(yè)務(wù)主任若達(dá)到晉升營業(yè)部經(jīng)理的相應(yīng)條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為營業(yè)部經(jīng)理，須滿足維持營業(yè)部經(jīng)理之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。詳見第七章。2.7. 營業(yè)部經(jīng)理若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為資深營業(yè)部經(jīng)理，須滿足維持資深營業(yè)部經(jīng)理之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。詳見第八章。2.8. 資深營業(yè)部經(jīng)理若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為業(yè)務(wù)總監(jiān)，須滿足維持業(yè)務(wù)總監(jiān)之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。詳見第九章。第二章：有關(guān)定義1. 營銷員之組織關(guān)系：1.1. 增員關(guān)系和隸屬關(guān)系的確定1.1.1. 營銷員增員關(guān)系一經(jīng)確定，則不得變更和轉(zhuǎn)移；1.1.2. 營銷員隸屬關(guān)系一經(jīng)確定，則不得變更和轉(zhuǎn)移，但正常晉升、考核以及終止保險(xiǎn)代理合同等涉及的人員調(diào)整除外。2. 營銷員之組織架構(gòu)：組織圖例：A業(yè)務(wù)總監(jiān)U壽險(xiǎn)顧問/資深壽險(xiǎn)顧問S壽險(xiǎn)顧問/資深壽險(xiǎn)顧問T壽險(xiǎn)顧問/資深壽險(xiǎn)顧問R壽險(xiǎn)顧問/資深壽險(xiǎn)顧問Q壽險(xiǎn)顧問/資深壽險(xiǎn)顧問P壽險(xiǎn)顧問/資深壽險(xiǎn)顧問O壽險(xiǎn)顧問/資深壽險(xiǎn)顧問 B資深營業(yè)部經(jīng)理D營業(yè)部經(jīng)理C營業(yè)部經(jīng)理F資深業(yè)務(wù)主任G資深業(yè)務(wù)主任H資深業(yè)務(wù)主任E資深業(yè)務(wù)主任N業(yè)務(wù)主任M業(yè)務(wù)主任L業(yè)務(wù)主任K業(yè)務(wù)主任I行銷主任J業(yè)務(wù)主任2.1. 直轄關(guān)系：2.1.1. 是指上一級(jí)營銷員與其直接管理之營銷員的隸屬關(guān)系。2.1.2. 同一層級(jí)的營銷員之間不形成直轄關(guān)系。2.2. 直轄團(tuán)隊(duì)（Direct Team，以下簡稱DT）：2.2.1. 業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)：是指由業(yè)務(wù)主任本人及其直轄壽險(xiǎn)顧問和資深壽險(xiǎn)顧問組成的營業(yè)組織。2.2.2. 資深業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)：是指由資深業(yè)務(wù)主任本人、其直轄壽險(xiǎn)顧問和資深壽險(xiǎn)顧問、其直轄的業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)、其直轄的行銷主任所組成的營業(yè)組織。2.2.3. 營業(yè)部經(jīng)理直轄團(tuán)隊(duì)：是指由營業(yè)部經(jīng)理本人、其直轄壽險(xiǎn)顧問和資深壽險(xiǎn)顧問、其直轄的業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)、其直轄的行銷主任、其直轄的資深業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)所組成的營業(yè)組織；2.2.4. 資深營業(yè)部經(jīng)理直轄團(tuán)隊(duì)：是指由資深營業(yè)部經(jīng)理本人、其直轄壽險(xiǎn)顧問和資深壽險(xiǎn)顧問、其直轄的業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)、其直轄的行銷主任、其直轄的資深業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)、其直轄的營業(yè)部經(jīng)理直轄團(tuán)隊(duì)所組成的營業(yè)組織；2.2.5. 業(yè)務(wù)總監(jiān)直轄團(tuán)隊(duì)：是指由業(yè)務(wù)總監(jiān)本人、其直轄壽險(xiǎn)顧問和資深壽險(xiǎn)顧問、其直轄的業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)、其直轄的行銷主任、其直轄的資深業(yè)務(wù)主任直轄團(tuán)隊(duì)、其直轄的營業(yè)部經(jīng)理、其直轄的資深營業(yè)部經(jīng)理所組成的營業(yè)組織；2.3. 體系： 指各級(jí)業(yè)務(wù)主管所直接育成、增員或管轄的不高于該業(yè)務(wù)主管職級(jí)的營業(yè)組織。 2.4. 人力：人力的計(jì)算包括TA。2.5. 考核、晉升日期2.5.1. 考核：考核期分季度、半年。營銷員經(jīng)歷一個(gè)考核期后，公司將會(huì)在次月公布考核結(jié)果，并將考核日期回溯至該月1日。 2.5.2. 晉升：公司將會(huì)在次月審核并公布晉升名單，并將晉升日期回溯至該月1日。2.5.3. 本手冊所稱“某月1日仍維持某職級(jí)”及“某月1日晉升/降為某職級(jí)”，含義為在此月公司所作出晉升/考核的審批公布（考核/晉升日期回溯至該月1日）。3. 有關(guān)財(cái)政及常規(guī)時(shí)間3.1. 第一保險(xiǎn)單年度傭金是指營銷員銷售保險(xiǎn)合同于第一保單年度所產(chǎn)生的傭金(First Year Commission,以下簡稱FYC)。計(jì)算公式如下：FYC=第一保單年度保險(xiǎn)費(fèi)第一保單年度傭金率。3.2. 續(xù)保年度傭金是指營銷員對(duì)保戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的傭金(Renew Year Commission, 以下簡稱RYC)。計(jì)算公式如下：RYC=續(xù)保年度保險(xiǎn)費(fèi)續(xù)保年度傭金率。RYC之領(lǐng)取以收進(jìn)續(xù)保年度保險(xiǎn)費(fèi)及營銷員與公司維持有效之保險(xiǎn)代理合同為條件。3.3. 月結(jié)日3.3.1. 在公司未有特別宣布的情況下，月結(jié)日為每月最后一個(gè)工作日。3.3.2. 如有特別宣布，月結(jié)日以當(dāng)月公司公布的重要時(shí)間表為準(zhǔn)。3.4. 工作月3.4.1. 同正常月（公歷日歷月）。本手冊所述“月”如無特別說明，均視同工作月。3.4.2. 每月15號(hào)前簽約的營銷員，工作月起始月為當(dāng)前月。3.4.3. 每月15號(hào)或之后簽約的營銷員，工作月起始月為下一個(gè)月。3.5. 傭金發(fā)放日在公司未有特別宣布的情況下，每月27日為上月代理手續(xù)費(fèi)（傭金/獎(jiǎng)金等）發(fā)放日（如27日為星期六的，則提前一個(gè)工作日發(fā)放；如27日為星期日的，則順延至下一工作日發(fā)放）。3.6. 猶豫期指客戶在收到保險(xiǎn)合同起一定時(shí)間內(nèi)可向本公司提出撤消保險(xiǎn)合同，并享受全額退保金。本公司規(guī)定的時(shí)限為客戶收到保險(xiǎn)合同起十日內(nèi)，這十日的期限被稱為猶豫期。3.7. FYC的發(fā)放條件3.7.1. 當(dāng)月處于承保狀態(tài)但未計(jì)發(fā)FYC之保單3.7.2. 交回客戶已親筆簽字之回執(zhí)3.7.3. 計(jì)算傭金日已超過回執(zhí)上客戶簽收之日加猶豫期（十天）的日期 以上三個(gè)條件須同時(shí)滿足。3.8. 保單回執(zhí)截止日3.8.1. 每月的9號(hào)為保證傭金在當(dāng)月發(fā)放的保單回執(zhí)截止日3.8.2. 如有特別宣布，保單回執(zhí)截止日以當(dāng)月公司公布的重要時(shí)間表為準(zhǔn)。3.9. 本手冊所稱之各項(xiàng)收入均為稅前收入，應(yīng)付稅金由營銷員本人自付并由公司代扣。3.10. 件數(shù)主險(xiǎn)為壽險(xiǎn)的長險(xiǎn)保單計(jì)為一件；主險(xiǎn)為短險(xiǎn)產(chǎn)品的，F(xiàn)YP大于等于500元才計(jì)為1件。低于500元不計(jì)件數(shù)。3.11. 繼續(xù)率K2 “第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率”，以下簡稱“繼續(xù)率”計(jì)算公式如下：考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)(含附約) 繼續(xù)率 =考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)(含附約)例： 2007年2月1日-2008年1月31日生效的新契約，在2008年2月1日2009年3月31日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi)（含附約）2009年3月的繼續(xù)率= 2007年2月1日-2008年1月31日生效的新契約保費(fèi)（含附約）備注：1繼續(xù)率的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險(xiǎn)責(zé)任終止件、免繳、注銷、遷出、人為停效、效力終止、到期終止、繳清。2. 新增附約保費(fèi)計(jì)入繼續(xù)率的計(jì)算，一年期短期主險(xiǎn)（或卡單）不參與統(tǒng)計(jì)和計(jì)算。3繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)，且考察期間為12個(gè)月。計(jì)算時(shí)考慮了保單60天的寬限期。4、繼續(xù)率是以保單在寬限期結(jié)束日（含）前的回收狀況為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算的，界定某張保單繼續(xù)率應(yīng)歸屬月份是根據(jù)該張保單寬限期結(jié)束日所在月份而進(jìn)行確定的；對(duì)某個(gè)人或某一團(tuán)隊(duì)在某一時(shí)間段內(nèi)繼續(xù)率的考核是以寬限期結(jié)束日在這一時(shí)間段內(nèi)所有保單的收繳情況作為計(jì)算的基礎(chǔ)。5提前收取的續(xù)期保費(fèi)，不計(jì)入實(shí)收期的繼續(xù)率，將自動(dòng)計(jì)入應(yīng)收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應(yīng)收期的續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金。6保單減保，繳費(fèi)年期變更，仍然按照保單承保時(shí)的年繳保費(fèi)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和計(jì)算；繳費(fèi)頻次為月繳、季繳、半年繳的保單，分子、分母均折算為年繳保費(fèi)計(jì)算繼續(xù)率。 7繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算，滾動(dòng)進(jìn)行。8新入司的營銷員或新成立的營業(yè)單位，若考核月無繼續(xù)率值，則在晉升考核時(shí)不考核其繼續(xù)率。9根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金時(shí)，采用相應(yīng)月份的繼續(xù)率。10考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個(gè)月計(jì)算的繼續(xù)率。11. 計(jì)算公式示例中，對(duì)于入司時(shí)間晚于2007年2月1日的營銷員，其2009年3月的繼續(xù)率依據(jù)其實(shí)際作業(yè)時(shí)間內(nèi)保單的收繳情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和計(jì)算，并以此核發(fā)續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金。 第三章：通則1. 營銷員之代理手續(xù)費(fèi)：傭金1.1. 營銷員按照個(gè)人所銷售保險(xiǎn)單的險(xiǎn)種及其繳費(fèi)方式、年限獲得第一保險(xiǎn)單年度傭金（FYC）或續(xù)保年度傭金（RYC）。2. 營銷員的重新簽約營銷員與公司終止保險(xiǎn)代理合同后，經(jīng)公司審核同意后可重新簽定保險(xiǎn)代理合同，但須遵循以下規(guī)定：2.1. 同一營銷員只能重新簽定保險(xiǎn)代理合同一次。營銷員在終止保險(xiǎn)代理合同關(guān)系后三個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)重新簽約的，則重新簽約時(shí)該營銷員的直轄主管必須與上一次終止保險(xiǎn)代理合同前的相同。2.2. 營銷員在終止保險(xiǎn)代理合同關(guān)系滿三個(gè)月后申請(qǐng)重新簽約的，則重新簽約后該營銷員的直轄主管不必與終止保險(xiǎn)代理合同前相同。2.3. 營銷員重新簽約后的權(quán)利和報(bào)酬，按重新簽訂的保險(xiǎn)代理合同及其附件的規(guī)定執(zhí)行，此前已終止的保險(xiǎn)代理合同關(guān)系不具有延續(xù)性。2.4. TA重新簽約時(shí)不能再參加新人計(jì)劃。3. 增員規(guī)定除行銷主任外，其余職級(jí)營銷員均具有增員資格 增員的前提是：只能增員不高于自己職級(jí)的營銷員4. 業(yè)務(wù)主管的連帶責(zé)任業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)對(duì)其直轄團(tuán)隊(duì)中的成員進(jìn)行日常管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，成為團(tuán)隊(duì)成員的擔(dān)保人，對(duì)團(tuán)隊(duì)成員的違規(guī)行為負(fù)連帶責(zé)任。5. 保單復(fù)效 任何保險(xiǎn)合同若因停止繳交保險(xiǎn)費(fèi)而失效，其6個(gè)月后再恢復(fù)效力者，除非由原代理人經(jīng)辦復(fù)效，否則原營銷員無權(quán)享有該保險(xiǎn)合同復(fù)效后的傭金；其6個(gè)月（含）以內(nèi)恢復(fù)效力者，不論由任何營銷員經(jīng)辦，除非原營銷員已經(jīng)離職，否則該保險(xiǎn)合同復(fù)效后的傭金由原營銷員享有。6. 其他約定6.1. 本手冊未盡之事宜，由公司相關(guān)部門另行訂立。6.2. 公司有對(duì)本手冊的解釋權(quán)。6.3. 本手冊的條款、相關(guān)附件的各項(xiàng)約定或辦法均作為公司保險(xiǎn)代理合同的組成部分，公司可視實(shí)際情況修正、增補(bǔ)本手冊條款及相關(guān)附件各項(xiàng)約定或辦法的內(nèi)容。前述修正、增補(bǔ)，公司將以書面形式（包括電子郵件）公告于營銷員在公司的工作場所（營銷服務(wù)部）或刊載于公司指定刊物。如營銷員不同意該項(xiàng)修正、增補(bǔ)的，必須在修正、增補(bǔ)內(nèi)容公告或刊載之日起15日內(nèi)書面通知公司終止保險(xiǎn)代理合同，否則視為營銷員同意遵守修正、增補(bǔ)的內(nèi)容。第四章：壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問1. 壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問的工作職責(zé)1.1. 尋找準(zhǔn)客戶，介紹公司的企業(yè)文化和背景，傳播保險(xiǎn)知識(shí)，推銷公司的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，陪客戶體檢，協(xié)助生存調(diào)查等。1.2. 遞送保險(xiǎn)單，為客戶提供相應(yīng)的售后服務(wù)。1.3. 按公司規(guī)定時(shí)間準(zhǔn)時(shí)參加晨會(huì)、夕會(huì)、業(yè)務(wù)會(huì)議、培訓(xùn)及各項(xiàng)活動(dòng)。1.4. 遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。配合各級(jí)主管的日常管理工作。1.5. 完成業(yè)務(wù)指標(biāo)。完成公司交辦的其它工作。壽險(xiǎn)顧問（Trainee Agent，以下簡稱TA）2. 壽險(xiǎn)顧問之獎(jiǎng)金、考核、晉升與增員2.1. 維持TA的考核2.1.1. TA職級(jí)的考核是自工作月起，每3個(gè)月考核一次。2.1.2. 考核標(biāo)準(zhǔn)為： 考核期內(nèi)須產(chǎn)生已承保且過猶豫期的新壽險(xiǎn)保單； 且任職TA職級(jí)6個(gè)月內(nèi)必須晉升為資深壽險(xiǎn)顧問（CA）或以上職級(jí)；2.1.3. 若TA在任何完整的考核期內(nèi)未能達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，則公司將自動(dòng)終止其保險(xiǎn)代理合同。2.2. 晉升資深壽險(xiǎn)顧問（CA）的條件若TA同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可于次月1日晉升為CA： 任職TA期間內(nèi)，個(gè)人累計(jì)FYC總額不少于2,500元； 且任職TA期間內(nèi)，承保且過猶豫期的新壽險(xiǎn)保單數(shù)量不少于3件； 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程；2.3. 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金2.3.1. 若營銷員與公司簽約滿一年或以上，則有資格獲得續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金。公司將按其當(dāng)月的RYC總額，結(jié)合K2的狀況，根據(jù)下表規(guī)定之比例計(jì)算，給付續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金。個(gè)人繼續(xù)率（K2）續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金K275%0%RYC總額75%K280%108%RYC總額80%K290%110%RYC總額K290%120%RYC總額2.3.2. 用于計(jì)算續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金的RYC的取值范圍：僅限于第2保單年度的續(xù)期傭金。2.3.3. 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金考慮了60天的寬限期，因此當(dāng)月RYC所對(duì)應(yīng)的續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金在次次月的薪資中體現(xiàn)。資深壽險(xiǎn)顧問（Career Agent 以下簡稱CA）3. 資深壽險(xiǎn)顧問之獎(jiǎng)金、考核、晉升與增員3.1 維持CA的考核3.1.1 CA考核是自工作月起，每3個(gè)月考核一次。3.1.2 考核標(biāo)準(zhǔn)為： 考核期內(nèi)個(gè)人累計(jì)FYC總額不少于1,500元； 且考核期內(nèi)承保且過猶豫期的新壽險(xiǎn)保單數(shù)量不少于3件； 且個(gè)人繼續(xù)率達(dá)80%或以上；3.1.3 如果CA在任何完整的考核期內(nèi)未能達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，則將于次月1日降為TA：3.1.4 未能維持CA職級(jí)而被降為TA的營銷員，可按TA晉升CA的標(biāo)準(zhǔn)重新晉升CA，但統(tǒng)計(jì)的業(yè)績不包括降級(jí)日前的業(yè)績。3.2 晉升業(yè)務(wù)主任（AS）的條件CA若同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為AS： 任職CA至少滿3個(gè)月； 且晉升日前溯6個(gè)月內(nèi)，個(gè)人累計(jì)FYC總額不少于8,000元； 且晉升日前溯6個(gè)月內(nèi)，承保且過猶豫期的新壽險(xiǎn)保單數(shù)量不少于10件； 且個(gè)人繼續(xù)率達(dá)85%或以上； 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。3.3 晉升為行銷主任（SS）的條件每年的1月1日可提出申請(qǐng)，若同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為SS： 任職CA至少滿6個(gè)月； 且最近連續(xù)12個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)FYC不少于40,000元； 且個(gè)人繼續(xù)率達(dá)85%或以上； 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。未能維持SS職級(jí)而被降為CA的營銷員，可按CA晉升SS的標(biāo)準(zhǔn)重新晉升SS，但統(tǒng)計(jì)的業(yè)績不包括降級(jí)日前的業(yè)績。3.4 CA增員的規(guī)定3.4.1 增員人的資格沒有任何違規(guī)記錄之資深壽險(xiǎn)顧問具備增員資格, 僅可增員TA和CA。3.4.2 增員方式及確認(rèn)增員人增員準(zhǔn)營銷員與公司簽訂代理合同時(shí)，應(yīng)填妥應(yīng)聘登記表，并經(jīng)準(zhǔn)營銷員、該增員人和增員人直轄主管三方親筆簽名后遞交受理臺(tái)確認(rèn)。3.5 晉升業(yè)績計(jì)算3.5.1 增員人申請(qǐng)晉升AS時(shí)，其直接增員的人（僅限TA、CA）的業(yè)績可按以下規(guī)定計(jì)入增員人晉升業(yè)績之中：每一個(gè)增員業(yè)績的1/3可計(jì)算進(jìn)增員人晉升業(yè)績中，但所有因增員而累計(jì)計(jì)入的晉升業(yè)績不得超過2,500元FYC；件數(shù)不予計(jì)入。3.5.2 若增員人和直接增員的人同時(shí)晉升，則按本章3.5.1規(guī)定執(zhí)行；3.6 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金 參見本章2.3第五章：業(yè)務(wù)主任及行銷主任業(yè)務(wù)主任（Agency Supervisor ，以下簡稱AS）1. 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)1.1. 同CA的職責(zé)；1.2. 增員和組織育成；對(duì)直轄營銷員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、陪同實(shí)地作業(yè)；1.3. 全面負(fù)責(zé)直轄營銷員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、報(bào)表與活動(dòng)量管理；1.4. 按公司規(guī)定時(shí)間準(zhǔn)時(shí)參加晨會(huì)、夕會(huì)、業(yè)務(wù)會(huì)議、培訓(xùn)及各項(xiàng)活動(dòng)；1.5. 協(xié)助各級(jí)業(yè)務(wù)主管完成職場的日常管理工作；1.6. 貫徹落實(shí)和認(rèn)真執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度；1.7. 完成公司對(duì)業(yè)務(wù)主任的工作考核指標(biāo)。2. 業(yè)務(wù)主任的津貼、考核與晉升2.1. AS直轄團(tuán)隊(duì)的形成由達(dá)到晉升AS條件的CA及其直接或間接增員的CA、TA（由達(dá)到晉升AS條件的CA直接或間接增員，但先于該CA晉升AS的CA直接或間接增員的CA、TA除外）組成。2.2. 輔導(dǎo)利益(OR)2.2.1. 業(yè)務(wù)主任對(duì)其直轄壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問的個(gè)人FYC可以計(jì)提輔導(dǎo)利益，計(jì)提百分比為10%（輔導(dǎo)利益所有應(yīng)計(jì)提OR的營銷員當(dāng)月之FYC總額計(jì)提百分比）。業(yè)務(wù)主任可以對(duì)自己的個(gè)人FYC計(jì)提輔導(dǎo)利益。2.2.2. 該項(xiàng)津貼按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之輔導(dǎo)利益，每月計(jì)算時(shí)以上月最后一天的營銷員組織架構(gòu)決定應(yīng)計(jì)提OR之營銷員及其輔導(dǎo)利益計(jì)提比例，且業(yè)務(wù)主任于上月最后一天仍維持有效營銷員合同時(shí)才能享有輔導(dǎo)利益。2.3. 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金2.3.1. 若營銷員與公司簽約滿一年或以上，則有資格獲得續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金。公司將按其當(dāng)月的RYC總額，結(jié)合K2的狀況，根據(jù)下表規(guī)定之比例計(jì)算，給付續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金。個(gè)人繼續(xù)率（K2）續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金K275%0%RYC總額75%K280%108%RYC總額80%K290%110%RYC總額K290%120%RYC總額2.3.2. 用于計(jì)算續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金的RYC的取值范圍：僅限于第2保單年度的續(xù)期傭金。2.3.3. 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金考慮了60天的寬限期，因此當(dāng)月RYC所對(duì)應(yīng)的續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金在次次月的薪資中體現(xiàn)。2.4. AS育成津貼：若業(yè)務(wù)主任之直轄資深壽險(xiǎn)顧問晉升為新業(yè)務(wù)主任，則依下述規(guī)定核發(fā)AS育成津貼予原業(yè)務(wù)主任： 在資深壽險(xiǎn)顧問獲晉升為新業(yè)務(wù)主任后，原業(yè)務(wù)主任享有的每月AS育成津貼=新業(yè)務(wù)主任當(dāng)月直轄團(tuán)隊(duì)FYC的4% ； 若新業(yè)務(wù)主任發(fā)生職級(jí)變動(dòng)或原業(yè)務(wù)主任發(fā)生職級(jí)變動(dòng)，則該項(xiàng)津貼自變動(dòng)之月起停止發(fā)放 ； 若業(yè)務(wù)主任（A）直轄團(tuán)隊(duì)內(nèi)有兩位資深壽險(xiǎn)顧問（B和C）同時(shí)晉升業(yè)務(wù)主任，且B增員C，則A享有B直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的AS育成津貼，B享有C直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的AS育成津貼。但A不享有C直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的AS育成津貼 ； AS育成津貼的享受前提為：須嚴(yán)格滿足本章2.7的指標(biāo)要求。本次半年考核指標(biāo)的達(dá)成與否決定后續(xù)半年的AS育成津貼的享有資格。2.5. 增員獎(jiǎng)金2.5.1 增員人每直接增員一位未曾與本公司簽訂過保險(xiǎn)代理合同之TA、CA，則享有被增員者個(gè)人FYC的10%作為增員獎(jiǎng)金。自被增員者入職起算，時(shí)間為期一年，按月發(fā)放。2.5.2 被增員者為TA職級(jí)報(bào)聘時(shí)，須晉升為CA后，增員者才享有增員獎(jiǎng)金利益，晉升后一并補(bǔ)發(fā)被增員者任職TA期間的增員獎(jiǎng)金利益給增員者。中間再次出現(xiàn)降級(jí)，自降級(jí)月停發(fā)增員獎(jiǎng)金。被增員者重新晉升為CA后，次月起享受增員獎(jiǎng)金，任職TA期間的增員獎(jiǎng)金利益不再補(bǔ)發(fā)。對(duì)于二次入職的TA、CA，其增員者不享有增員獎(jiǎng)金。2.5.3 被增員者為CA職級(jí)報(bào)聘，如果降級(jí)為TA，則增員獎(jiǎng)金自降級(jí)次月停發(fā)。被增員者重新晉升為CA后，次月起享受增員獎(jiǎng)金，任職TA期間的增員獎(jiǎng)金利益不再補(bǔ)發(fā)。以一年為限。2.5.4 若增員在15號(hào)或以后簽約，則工作月起始月為下一個(gè)月，故15號(hào)至當(dāng)月底承保的新保單產(chǎn)生的FYC算入增員12個(gè)月之FYC計(jì)算增員獎(jiǎng)金。2.5.5 增員時(shí)增員者職級(jí)為AS，才享有增員獎(jiǎng)金。該增員獎(jiǎng)金的發(fā)放條件是：增員者須維持AS及以上職級(jí)。2.5.6 本辦法之增員獎(jiǎng)金不可提前支取。2.6 季度獎(jiǎng)金公司在每年的1月份、4月份、7月份、10月份發(fā)放此項(xiàng)獎(jiǎng)金。根據(jù)其直轄團(tuán)隊(duì)上年度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年度7-9月份FYC的達(dá)成情況，根據(jù)下表規(guī)定并結(jié)合本自然季度內(nèi)工作月份數(shù)進(jìn)行折算，給付季度獎(jiǎng)金：AS直轄團(tuán)隊(duì)月均FYC范圍季度獎(jiǎng)金2,4003,599.993003,6004,319.996004,3207,349.999007,35013,199.991,80013,20024,999.993,90025,00049,999.997,50050,00012,0002.7 維持AS的考核2.7.1 AS每半年考核一次，分別為1月1日和7月1日。2.7.2 考核標(biāo)準(zhǔn)為： 考核期內(nèi)個(gè)人累計(jì)FYC不少于8,000元； 且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于3人； 且個(gè)人繼續(xù)率達(dá)80%或以上；2.7.3 4月1日和10月1日晉升上來的AS，最近一次考核的標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人FYC不少于4000（3/6）元；且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于3人；繼續(xù)率則按本章2.7.2標(biāo)準(zhǔn)考核。2.7.4 2月1日、8月1日晉升上來的AS，最近一次考核的標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人FYC不少于6667（5/6）元；且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于3人；繼續(xù)率則按本章2.7.2標(biāo)準(zhǔn)考核。2.7.5 3月1日、9月1日晉升上來的AS，最近一次考核的標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人FYC不少于5333（4/6）元；且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于3人；繼續(xù)率則按本章2.7.2標(biāo)準(zhǔn)考核。2.7.6 5月1日、6月1日晉升上來的AS，7月1日免考核，但是其該段任職月份的業(yè)績并入到下一半年度考核中，F(xiàn)YC的考核標(biāo)準(zhǔn)分別折算為10667元（8/6）、9333元（7/6），人力指標(biāo)及繼續(xù)率指標(biāo)要求不變；11月1日、12月1日晉升上來的AS，對(duì)于1月1日的考核，同樣適用此規(guī)則；2.7.7 若AS能夠達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，將維持其原有職級(jí)；否則將于當(dāng)月1日降為CA。AS降級(jí)后，其原直轄之CA、TA直轄于其上級(jí)直轄主管，但有平級(jí)情況的按 本章 3 點(diǎn)處理。2.7.8 若AS降級(jí)后直轄團(tuán)隊(duì)人力有所調(diào)整，而其能在降級(jí)后第13個(gè)月或之前成功重新晉升回AS，則該營銷員重新晉升為AS職級(jí)時(shí)已調(diào)整的人力可再調(diào)整回其組織，否則不再予以調(diào)整。2.7.9 若AS終止保險(xiǎn)代理合同，其原直轄之CA、TA直轄于其上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級(jí)情況的按 本章 3 點(diǎn)處理。2.8 轉(zhuǎn)換為行銷主任（SS）的條件每年的1月1日可提出申請(qǐng)，若同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可轉(zhuǎn)換為SS： 任職AS至少滿6個(gè)月； 且最近連續(xù)12個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)FYC不少于50,000元； 且個(gè)人繼續(xù)率達(dá)85%或以上； 且在轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。2.9 晉升資深業(yè)務(wù)主任（SAS）的條件AS若同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為SAS： 任職AS至少9個(gè)月； 且最近連續(xù)9個(gè)月內(nèi)，累計(jì)個(gè)人FYC不少于18,000元； 且最近連續(xù)9個(gè)月內(nèi)，累計(jì)直轄團(tuán)隊(duì)FYC不少于90,000元； 且直轄團(tuán)隊(duì)人力合計(jì)不少于10人； 且已成功育成3位業(yè)務(wù)主任（直接育成之AS和直接平級(jí)增員之AS可計(jì)入）； 且直轄團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率達(dá)85%或以上； 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程3 關(guān)于平級(jí)情況的有關(guān)規(guī)定倘若AS（A）直接育成或直接增員AS（B），且AS（B）直接育成或直接增員AS（C），則B和C直轄于A之相應(yīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管，且：3.1 在A的晉升時(shí)，B之直轄團(tuán)隊(duì)FYC及人力，全部算入A的直轄團(tuán)隊(duì)FYC及人力。C之直轄團(tuán)隊(duì)FYC及人力不于計(jì)入。3.2 晉升 若A晉升為SAS時(shí)，則B、C直轄于A； 若B晉升為SAS而A仍維持AS職級(jí)時(shí)，則B將直轄于A的相應(yīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管,C直轄于B； 若A、B同時(shí)晉升SAS，則視A比B早一天晉升并按 第六章 3 點(diǎn)處理； 若B轉(zhuǎn)換為SS而A仍維持AS職級(jí)時(shí)，則B原直轄之CA、TA直轄于A。同時(shí)C將直轄于A的相應(yīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管。3.3 降級(jí) 若B降級(jí)為CA而A和C仍維持AS職級(jí)時(shí)，則B及B原直轄之CA、TA直轄于A；C及C直轄之CA、TA直轄于A的相應(yīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管。 若B、C同時(shí)降級(jí)為CA而A維持AS職級(jí)時(shí)，則視C比B早一天降級(jí)，且B、C及B、C原直轄之CA、TA直轄于A。3.4 終止代理合同 若B終止代理合同而A和C仍維持AS職級(jí)時(shí)，則B原直轄之CA、TA直轄于A；C及C直轄之CA、TA直轄于A的相應(yīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管。行銷主任（Sales Supervisor ，以下簡稱SS）4 行銷主任的工作職責(zé)同CA、TA工作職責(zé)。5 行銷主任的津貼與考核5.1.1 季度獎(jiǎng)金公司在每年的1月份、4月份、7月份、10月份發(fā)放此項(xiàng)獎(jiǎng)金。根據(jù)其個(gè)人上年度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年度7-9月份FYC的達(dá)成情況，根據(jù)下表規(guī)定之比例計(jì)算，給付季度獎(jiǎng)金：SS個(gè)人月均FYC范圍每月比例15002999.992.0%30005999.994.0%60008999.996.0%900011999.998.0%1200014999.9910.0%1500015.0%5.1.2 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金詳見 第四章2.3點(diǎn) 規(guī)定。5.2 維持SS的考核5.2.1 SS每半年考核一次，分別為1月1日和7月1日5.2.2 考核標(biāo)準(zhǔn)為： 最近連續(xù)6個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)FYC不少于20,000元； 且個(gè)人繼續(xù)率達(dá)80%或以上；5.2.3 若SS未能達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，則于下月1日降級(jí)為CA。5.2.4 SS因未達(dá)考核標(biāo)準(zhǔn)而降級(jí)的，須按正常的晉升條件方可晉升為SS。5.3 SS的其他規(guī)定5.3.1 AS轉(zhuǎn)換為SS，原直轄營銷員將直轄于該SS的直轄主管。AS有直接育成人的情況除外，按 本章 3 點(diǎn)處理。5.3.2 每年的1月1日，若SS通過上一半年度的考核，則該SS職級(jí)可以維持，但該SS亦可以向公司申請(qǐng)重新轉(zhuǎn)為CA。第六章：資深業(yè)務(wù)主任資深業(yè)務(wù)主任（Senior Agency Supervisor ，以下簡稱SAS）1. 資深業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)1.1. 同AS的職責(zé)；1.2. 增員和組織育成；對(duì)直轄團(tuán)隊(duì)營銷員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)，陪同實(shí)地作業(yè)；1.3. 全面負(fù)責(zé)直轄團(tuán)隊(duì)營銷員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、報(bào)表與活動(dòng)量管理；1.4. 準(zhǔn)時(shí)參加晨會(huì)、夕會(huì)、業(yè)務(wù)會(huì)議、培訓(xùn)及各項(xiàng)活動(dòng)；1.5. 協(xié)助各級(jí)業(yè)務(wù)主管完成職場的管理工作，貫徹落實(shí)和認(rèn)真執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度；1.6. 完成公司對(duì)資深業(yè)務(wù)主任的工作考核指標(biāo)。2. 資深業(yè)務(wù)主任的津貼、考核與晉升2.1. 輔導(dǎo)利益（OR）2.1.1. 資深業(yè)務(wù)主任依其直轄團(tuán)隊(duì)營銷員所完成的FYC（包括資深業(yè)務(wù)主任本人的FYC），按一定的計(jì)提百分比計(jì)算直轄組輔導(dǎo)利益： 直轄團(tuán)隊(duì)OR計(jì)提百分比為15% 若資深業(yè)務(wù)主任的直轄團(tuán)隊(duì)營銷員已經(jīng)向資深業(yè)務(wù)主任的直轄業(yè)務(wù)主任貢獻(xiàn)輔導(dǎo)利益（此類直轄團(tuán)隊(duì)營銷員亦稱為“間接計(jì)提營銷員”），則間接計(jì)提百分比 = 直轄團(tuán)隊(duì)OR計(jì)提百分比 - 10%。 若資深業(yè)務(wù)主任的直轄團(tuán)隊(duì)營銷員沒有向資深業(yè)務(wù)主任的直轄業(yè)務(wù)主任貢獻(xiàn)輔導(dǎo)利益（此類直轄團(tuán)隊(duì)營銷員亦稱為“直接計(jì)提營銷員”），則直接計(jì)提百分比=直轄團(tuán)隊(duì)OR計(jì)提百分比 直轄團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)利益所有間接計(jì)提營銷員當(dāng)月之FYC總額間接計(jì)提百分比 所有直接計(jì)提營銷員當(dāng)月之FYC總額直接計(jì)提百分比。2.1.2. 輔導(dǎo)利益按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之輔導(dǎo)利益，每月計(jì)算時(shí)以上月最后一天的營銷員組織架構(gòu)決定應(yīng)計(jì)提OR之營銷員及其輔導(dǎo)利益計(jì)提比例，且資深業(yè)務(wù)主任于上月最后一天仍維持有效營銷員合同時(shí)才能享有輔導(dǎo)利益。2.2. 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金詳見 第四章2.3 點(diǎn)的規(guī)定。2.3. SAS育成津貼若資深業(yè)務(wù)主任之直轄業(yè)務(wù)主任晉升為新資深業(yè)務(wù)主任，則依下述規(guī)定核發(fā)SAS育成津貼予原資深業(yè)務(wù)主任： 在業(yè)務(wù)主任獲晉升為新資深業(yè)務(wù)主任后，原資深業(yè)務(wù)主任享有的每月SAS育成津貼=新資深業(yè)務(wù)主任當(dāng)月直轄團(tuán)隊(duì)FYC的4% ； 若新資深業(yè)務(wù)主任發(fā)生職級(jí)變動(dòng)或原資深業(yè)務(wù)主任發(fā)生職級(jí)變動(dòng)，則該項(xiàng)津貼自變動(dòng)之月起停止發(fā)放 ； 若資深業(yè)務(wù)主任（A）直轄團(tuán)隊(duì)內(nèi)有兩位業(yè)務(wù)主任（B和C）同時(shí)晉升資深業(yè)務(wù)主任，且B育成C，則A享有B直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的SAS育成津貼，B享有C直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的SAS育成津貼。但A不享有C直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的SAS育成津貼 ； SAS育成津貼的享有前提為：須嚴(yán)格滿足本章2.5的指標(biāo)要求。本次半年考核指標(biāo)的達(dá)成與否決定后續(xù)半年的SAS育成津貼的享有資格。2.4. 季度獎(jiǎng)金公司在每年的1月份、4月份、7月份、10月份發(fā)放此項(xiàng)獎(jiǎng)金。根據(jù)其直轄團(tuán)隊(duì)上年度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年度7-9月份FYC的達(dá)成情況，根據(jù)下表規(guī)定并結(jié)合本自然季度內(nèi)工作月份數(shù)進(jìn)行折算，給付季度獎(jiǎng)金：SAS直轄團(tuán)隊(duì)月均FYC范圍季度獎(jiǎng)金4,5009,999.9990010,00012,499.991,80012,50015,999.993,00016,00019,499.994,50019,50026,499.996,00026,50041,799.999,00041,80054,499.9915,00054,50018,0002.5 維持SAS的考核2.5.1. SAS每半年考核一次，分別為1月1日和7月1日。2.5.2. 考核標(biāo)準(zhǔn)為： 最近連續(xù)6個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)FYC不少于6,000元； 且最近連續(xù)6個(gè)月內(nèi)直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FYC不少于40,000元； 且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于12人； 且直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之AS不少于2人； 且個(gè)人繼續(xù)率達(dá)80%或以上；2.5.3. 4月1日、10月1日晉升上來的SAS，最近一次考核的標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人FYC不少于3,000（3/6）元；且最近連續(xù)3個(gè)月內(nèi)直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FYC不少于20,000（3/6）元；且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于12人；且直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之AS不少于2人；繼續(xù)率則按本章2.5.2標(biāo)準(zhǔn)考核。2.5.4. 2月1日、8月1日晉升上來的SAS，最近一次考核的標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人FYC不少于5,000（5/6）元；且最近連續(xù)5個(gè)月內(nèi)直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FYC不少于33,333（5/6）元；且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于12人；且直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之AS不少于2人；繼續(xù)率則按本章2.5.2標(biāo)準(zhǔn)考核。2.5.5. 3月1日、9月1日晉升上來的SAS，最近一次考核的標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人FYC不少于4,000（4/6）元；且最近連續(xù)4個(gè)月內(nèi)直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FYC不少于26,667（4/6）元；且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于12人；且直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之AS不少于2人；繼續(xù)率則按本章2.5.2標(biāo)準(zhǔn)考核。2.5.6. 5月1日、6月1日晉升上來的SAS，7月1日免考核，但是其該段任職月份的業(yè)績并入到下一半年度考核中，個(gè)人FYC的考核標(biāo)準(zhǔn)分別折算為8000元（8/6）、7000元（7/6），直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FYC標(biāo)準(zhǔn)為53333元（8/6）、46667（7/6）元，人力指標(biāo)及繼續(xù)率指標(biāo)要求不變；11月1日、12月1日晉升上來的SAS，對(duì)于1月1日的考核，同樣適用此規(guī)則；2.5.7. 若SAS能夠達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，將維持其原有職級(jí)；否則將于當(dāng)月1日降為AS。SAS降級(jí)后，其原直轄之AS、SS直轄于其上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級(jí)情況的按本章3點(diǎn)處理。2.5.8. 若SAS降級(jí)后直轄團(tuán)隊(duì)人力有所調(diào)整，而其能在降級(jí)后第13個(gè)月或之前成功重新晉升回SAS，則該營銷員重新晉升為SAS職級(jí)時(shí)已調(diào)整的人力可再調(diào)整回其組織，否則不再予以調(diào)整。2.5.9. 若SAS終止保險(xiǎn)代理合同，則其原直轄團(tuán)隊(duì)直轄于其上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管。但有平級(jí)情況的按 本章 3 點(diǎn)處理。2.6. 晉升營業(yè)部經(jīng)理（BM）的條件SAS若同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為BM： 任職SAS至少滿9個(gè)月； 且最近連續(xù)9個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)FYC總額不少于13,500元； 且最近連續(xù)9個(gè)月內(nèi)直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FYC總額不少于180,000元； 且直轄團(tuán)隊(duì)人力合計(jì)不少于35人； 且已成功育成2位資深業(yè)務(wù)主任(直接育成之SAS和直接平級(jí)增員之SAS可計(jì)入)； 且直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之AS不少于5人； 且直轄團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率達(dá)85%或以上； 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。3. 關(guān)于平級(jí)情況的有關(guān)規(guī)定倘若SAS（A）直接育成或直接增員SAS（B），且SAS（B）直接育成或直接增員SAS（C），則B和C直轄于A之上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管，且3.1 在A的考核時(shí)，自B被育成或被直接增員起一年內(nèi)，B之直轄團(tuán)隊(duì)FYC及人力，全部算入A的直轄團(tuán)隊(duì)FYC及人力。一年后不再予以計(jì)入。3.2 在A的晉升時(shí)，B之直轄團(tuán)隊(duì)FYC及人力，全部算入A的直轄團(tuán)隊(duì)FYC及人力。C的直轄團(tuán)隊(duì)FYC及人力不予計(jì)入。 3.3 晉升 若A晉升為BM時(shí)，則B、C直轄于A； 若B晉升為BM而A仍維持SAS職級(jí)時(shí)，則B將直轄于A的相應(yīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管,C直轄于B； 若A、B同時(shí)晉升BM，則視A比B早一天晉升并按 第七章 3點(diǎn)處理；3.4 降級(jí) 若B降級(jí)為AS而A和C仍維持SAS職級(jí)時(shí)，則B及B原直轄團(tuán)隊(duì)直轄于A，C及C之直轄團(tuán)隊(duì)直轄于A的相應(yīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管； 若B、C同時(shí)降級(jí)為AS而A維持SAS職級(jí)時(shí)，則視C比B早一天降級(jí)，且B、C及B、C原直轄團(tuán)隊(duì)直轄于A。3.5 終止代理合同 若B終止代理合同而A和C仍維持SAS職級(jí)時(shí)，則B之原直轄團(tuán)隊(duì)直轄于A，C及C之直轄團(tuán)隊(duì)直轄于A的相應(yīng)上級(jí)業(yè)務(wù)主管。第七章：營業(yè)部經(jīng)理營業(yè)部經(jīng)理（Branch Manager, 以下簡稱BM）1. 營業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé)1.1. 同SAS的工作職責(zé);1.2. 業(yè)務(wù)拓展，組織拓展；管理、輔導(dǎo)與監(jiān)督直轄團(tuán)隊(duì)營銷員工作計(jì)劃的執(zhí)行情況；1.3. 解決所在業(yè)務(wù)單位的各種糾紛，提出對(duì)違章違紀(jì)營銷員的處理意見；1.4. 各項(xiàng)成本與費(fèi)用的控管；1.5. 對(duì)業(yè)務(wù)單位的工作提出合理化建議，并協(xié)助業(yè)務(wù)總監(jiān)做好各項(xiàng)工作。2. 營業(yè)部經(jīng)理的津貼、考核與晉升2.1. 輔導(dǎo)利益（OR）2.1.1. 營業(yè)部經(jīng)理依其直轄團(tuán)隊(duì)營銷員所完成的FYC（包括本人的FYC），按一定的計(jì)提百分比計(jì)算直轄團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)利益： 直轄團(tuán)隊(duì)OR計(jì)提百分比為25% 若營業(yè)部經(jīng)理的直轄團(tuán)隊(duì)營銷員已經(jīng)向營業(yè)部經(jīng)理的直轄業(yè)務(wù)主任貢獻(xiàn)輔導(dǎo)利益（此類直轄團(tuán)隊(duì)營銷員亦稱為“間接計(jì)提營銷員1”），則間接計(jì)提百分比 = 直轄團(tuán)隊(duì)OR計(jì)提百分比 - 10%，該間接計(jì)提百分比亦稱為“間接計(jì)提百分比1”。 若營業(yè)部經(jīng)理的直轄團(tuán)隊(duì)營銷員已經(jīng)向營業(yè)部經(jīng)理的直轄資深業(yè)務(wù)主任貢獻(xiàn)輔導(dǎo)利益（此類直轄團(tuán)隊(duì)營銷員亦稱為“間接計(jì)提營銷員2”），則間接計(jì)提百分比 = 直轄團(tuán)隊(duì)OR計(jì)提百分比 - 15%，該間接計(jì)提百分比亦稱為“間接計(jì)提百分比2”。 若營業(yè)部經(jīng)理的直轄團(tuán)隊(duì)營銷員沒有向營業(yè)部經(jīng)理的直轄業(yè)務(wù)主任、直轄資深業(yè)務(wù)主任貢獻(xiàn)輔導(dǎo)利益（此類直轄團(tuán)隊(duì)營銷員亦稱為“直接計(jì)提營銷員”），則直接計(jì)提百分比=直轄團(tuán)隊(duì)OR計(jì)提百分比。 直轄團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)利益所有間接計(jì)提營銷員1當(dāng)月之FYC總額間接計(jì)提百分比1 所有間接計(jì)提營銷員2當(dāng)月之FYC總額間接計(jì)提百分比2 所有直接計(jì)提營銷員當(dāng)月之FYC總額直接計(jì)提百分比。2.1.2. 輔導(dǎo)利益按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之輔導(dǎo)利益，每月計(jì)算時(shí)以上月最后一天的營銷員組織架構(gòu)決定應(yīng)計(jì)提OR之營銷員及其輔導(dǎo)利益計(jì)提比例，且營業(yè)部經(jīng)理于上月最后一天仍維持有效營銷員合同時(shí)才能享有輔導(dǎo)利益。2.2. BM育成津貼若營業(yè)部經(jīng)理之直轄資深業(yè)務(wù)主任晉升為新營業(yè)部經(jīng)理，則依下述規(guī)定核發(fā)BM育成津貼予原營業(yè)部經(jīng)理： 在資深業(yè)務(wù)主任獲晉升為新營業(yè)部經(jīng)理后，原業(yè)務(wù)經(jīng)理可以享有的每月BM育成津貼=新營業(yè)部經(jīng)理當(dāng)月直轄團(tuán)隊(duì)FYC的3% ； 若新營業(yè)部經(jīng)理發(fā)生職級(jí)變動(dòng)或原營業(yè)部經(jīng)理發(fā)生職級(jí)變動(dòng)，則該項(xiàng)津貼自變動(dòng)之月起停止發(fā)放 ； 若營業(yè)部經(jīng)理（A）直轄團(tuán)隊(duì)內(nèi)有兩位資深業(yè)務(wù)主任（B和C）同時(shí)晉升營業(yè)部經(jīng)理，且B育成C，則A享有B直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的BM育成津貼，B享有C直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的BM育成津貼。但A不享有C直轄團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)的BM育成津貼 ； BM育成津貼的享有前提為：須嚴(yán)格滿足本章2.5的指標(biāo)要求。本次半年考核指標(biāo)的達(dá)成與否決定后續(xù)半年的BM育成津貼的享有資格。2.3 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金詳見 第四章2.3 點(diǎn)的規(guī)定。2.4 季度獎(jiǎng)金公司在每年的1月份、4月份、7月份、10月份發(fā)放此項(xiàng)獎(jiǎng)金。根據(jù)其直轄團(tuán)隊(duì)上年度10-12月份、本年度1-3月份、本年度4-6月份、本年度7-9月份FYC的達(dá)成情況，根據(jù)下表規(guī)定并結(jié)合本自然季度內(nèi)工作月份數(shù)進(jìn)行折算，給付季度獎(jiǎng)金：BM直轄團(tuán)隊(duì)月均FYC范圍季度獎(jiǎng)金13,50029,999.991,80030,00037,499.993,60037,50047,999.996,00048,00058,499.997,50058,50079,499.9910,50079,500125,399.9915,000125,400163,499.9924,000163,50030,0002.5 維持BM的考核2.5.1 BM每半年考核一次，分別為1月1日和7月1日。2.5.2 考核標(biāo)準(zhǔn)為： 最近連續(xù)6個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì)FYC不少于4,000元； 且最近連續(xù)6個(gè)月內(nèi)直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FYC不少于80,000元； 且直轄團(tuán)隊(duì)人力合計(jì)不少于35人； 且直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之SAS不少于1人； 且直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之AS不少于4人； 且直轄團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率達(dá)80%或以上；2.5.3 4月1日、10月1日晉升上來的BM，最近一次考核的標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人FYC不少于2,000（3/6）元；且最近連續(xù)3個(gè)月內(nèi)直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FYC不少于40,000（3/6）元；且考核當(dāng)時(shí)的營銷員組織架構(gòu)中，直轄團(tuán)隊(duì)人力不少于35人；直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之SAS不少于1人；且直轄團(tuán)隊(duì)中直接管理之AS不少于4人；繼續(xù)率則按本章2.5.2標(biāo)準(zhǔn)考核。2.5.4 2月1日、8月1日晉升上來的BM，最近一次考核的標(biāo)準(zhǔn)為：個(gè)人FYC不少于3,333（5/6）元；且最近連續(xù)5個(gè)月內(nèi)直轄團(tuán)隊(duì)累計(jì)FY