保險(xiǎn)代理營銷基本法標(biāo)準(zhǔn)版.doc

_發(fā)達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司（演示版）發(fā)達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司營銷基本管理辦法（請(qǐng)注意：發(fā)達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司為虛擬公司，并不存在?。┌姹? V1.0目錄第一章、總則03第二章、基本職責(zé)04第三章、營銷組織關(guān)系06第四章、薪酬制度07第五章、晉升與考核13第六章、報(bào)備制度14第七章、違約責(zé)任14附件（一）2011年度 各保險(xiǎn)公司險(xiǎn)種傭金率及標(biāo)保換算率一覽表16第一章 總則第一條 本辦法為規(guī)范營銷伙伴的展業(yè)行為，滿足營銷伙伴職涯規(guī)劃需要，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績效，根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法、保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定，特制定發(fā)達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司營銷基本管理辦法（以下簡稱本辦法）。第二條 營銷伙伴指的是符合發(fā)達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡稱公司）營銷伙伴的基本條件，取得保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證（以下簡稱資格證），與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同（以下簡稱代理合同），從事保險(xiǎn)推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和銷售管理等工作的人員稱之。新營銷伙伴，指的是尚未加入公司的營銷體系的準(zhǔn)增員對(duì)象而言。第三條 適用對(duì)象本辦法適用于本公司凡從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)的各級(jí)人員。第四條 營銷體系職級(jí)與晉升通道1 公司營銷體系營銷人員職級(jí)區(qū)分為：理財(cái)顧問（Trainee-Agent,TA）、業(yè)務(wù)專員（Junior-Agent,JA）、業(yè)務(wù)主任(Senior-Agent,SA)、業(yè)務(wù)經(jīng)理(Sales-Manager,SM)、業(yè)務(wù)總監(jiān)(Salse-Director,SD) 共五個(gè)級(jí)別。2 職級(jí)晉升通道如下圖所示：第二章 基本職責(zé)第一條 營銷伙伴根據(jù)公司授權(quán)、展業(yè)范圍可以開展以下的保險(xiǎn)營銷活動(dòng):1 銷售公司指定的保險(xiǎn)商品，包括：l 以公司保險(xiǎn)營銷伙伴的身份與客戶接洽l 使用由公司制作或核準(zhǔn)的展業(yè)資料l 為客戶進(jìn)行需求分析及設(shè)計(jì)投保方案l 全面、客觀、準(zhǔn)確地向客戶解釋、說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)容和保險(xiǎn)條款l 指導(dǎo)客戶正確填寫投保書、健康告知書及相關(guān)文件，轉(zhuǎn)送投保書、保險(xiǎn)單及相關(guān)文件l 將知道或應(yīng)當(dāng)知道的影響公司承保及承保費(fèi)率的有關(guān)客戶的情況，如實(shí)告知公司2 為客戶提供售后服務(wù)，包括： l 送達(dá)保險(xiǎn)單等單據(jù)l 客戶回訪l 協(xié)助客戶辦理保單變更等相關(guān)保全事宜l 協(xié)助客戶辦理保險(xiǎn)理賠相關(guān)事宜3 招募、訓(xùn)練、輔導(dǎo)、管理其他保險(xiǎn)營銷伙伴 第二條 理財(cái)顧問職責(zé)1 參加本公司指定的崗前培訓(xùn)課程、活動(dòng)。2 參加國家指定的保險(xiǎn)代理人資格考試。3 宣傳保險(xiǎn)知識(shí)，宣傳公司的企業(yè)文化。4 搜集準(zhǔn)客戶名單為日后取得代理人資格后展業(yè)使用。5 接受正式營銷人員的輔導(dǎo)，跟訪見習(xí)。6 擬定年度、月度和每日工作計(jì)劃，每日填寫工作日志，接受活動(dòng)量管理。7 遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。第三條 業(yè)務(wù)專員職責(zé)1 宣傳保險(xiǎn)知識(shí)，宣傳公司的企業(yè)文化。2 拜訪客戶，收集準(zhǔn)客戶名單，推銷公司的產(chǎn)品，達(dá)成業(yè)績目標(biāo)，積極主動(dòng)增員。3 準(zhǔn)時(shí)參加培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)。 4 遞送保單，開展售后服務(wù)，包括收取續(xù)期保費(fèi)、回訪客戶、協(xié)助公司和客戶辦理保單保全及理賠、給付等事項(xiàng)。5 擬定年度、月度和每日工作計(jì)劃，每日填寫工作日志，接受活動(dòng)量管理。6 遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。第四條 業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理級(jí)別營銷伙伴職責(zé)1 履行營銷員級(jí)別的各項(xiàng)職責(zé)。2 進(jìn)行有效增員和業(yè)務(wù)組織的發(fā)展，育成新的業(yè)務(wù)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理級(jí)別以上的團(tuán)隊(duì)。3 對(duì)所轄營銷伙伴進(jìn)行日常管理，完成業(yè)績目標(biāo)，提高人均績效，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、小組培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)的管理遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。4 達(dá)成公司對(duì)自身職級(jí)維持考核的各項(xiàng)綜合指標(biāo)要求。5 遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。第五條 業(yè)務(wù)總監(jiān)級(jí)別職責(zé)1 履行業(yè)務(wù)經(jīng)理級(jí)別營銷伙伴的各項(xiàng)職責(zé)。2 進(jìn)行有效增員和發(fā)展，育成新的業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)級(jí)別以上的團(tuán)隊(duì)。3 對(duì)所轄部、組營銷伙伴進(jìn)行日常管理，完成業(yè)績目標(biāo)，提高人均績效，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、小組培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)的管理。4 達(dá)成公司對(duì)自身職級(jí)的各項(xiàng)考核要求。5 參與公司的業(yè)務(wù)工作規(guī)劃，協(xié)助公司完成團(tuán)隊(duì)的日常管理工作，貫徹落實(shí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。6 遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。第三章 營銷組織關(guān)系第一條 增員關(guān)系本公司各級(jí)營銷伙伴（某甲），對(duì)外從事招聘新人（某乙）所進(jìn)行的一連串關(guān)于公司以業(yè)務(wù)及文化介紹、基本管理辦法介紹、營銷展業(yè)活動(dòng)介紹等等，最后促使新人自愿加入本公司營銷體系中并接受本公司安排的營銷培訓(xùn)、從事合法的保險(xiǎn)營銷工作時(shí)，即認(rèn)定為某甲直接增員（或稱“介紹”）了某乙，甲與乙間形成了增員關(guān)系。第二條 直轄某甲為公司各級(jí)別的營銷伙伴，“甲”的直轄人員定義為：凡營銷體系中“某乙”的介紹人關(guān)系祖譜往上可直接溯源到“甲”為其組織關(guān)系中的祖先、且其溯源至甲之過程中沒有經(jīng)過與甲同級(jí)或更高級(jí)別的人員，則視其為甲直轄成員之一。第三條 介紹人本公司各級(jí)營銷伙伴兩兩之間存在增員關(guān)系的某甲與某乙，若甲增員（介紹）了某乙，則乙的介紹人即為甲。第四條 上屬人上屬關(guān)系又稱輔導(dǎo)關(guān)系，新進(jìn)的營銷伙伴（某乙），其上屬人默認(rèn)為與介紹人（某甲）相同，若公司另外指定其他營銷伙伴（某丙）為新進(jìn)伙伴進(jìn)行營銷活動(dòng)的輔導(dǎo)，此時(shí)，乙的上屬人為丙，否則為甲。第五條 營銷體系主管本公司營銷體系中，業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)級(jí)別均屬于主管層次級(jí)別的營銷伙伴。第六條 營銷“組”的構(gòu)成由業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)分別與其直轄的業(yè)務(wù)專員、理財(cái)顧問所形成的的營銷體系組織，稱為營銷“組”。第七條 營銷“部”的構(gòu)成由業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)分別與其直轄的業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)專員及理財(cái)顧問所形成的的營銷體系組織，稱為營銷“部”。第八條 營銷“區(qū)”的構(gòu)成由業(yè)務(wù)總監(jiān)分別與其下轄的業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)專員、理財(cái)顧問所形成的的營銷體系組織，稱為營銷“區(qū)”。第四章 薪酬制度第一條 薪酬制度釋義1 新契約保費(fèi)：指的是同時(shí)滿足以下四個(gè)條件（三個(gè)統(tǒng)計(jì)時(shí)間）（統(tǒng)計(jì)時(shí)間以合作的保險(xiǎn)公司公布為準(zhǔn)）。l 本自然月25日前（含）預(yù)收的新契約保單；l 承保于本自然月底前的保單；l 回單（執(zhí)）于下一自然月10日前的保單；l 未在猶豫期內(nèi)退保。2 首年度傭金（FYC）=新契約保費(fèi)各險(xiǎn)種年期的首傭換算率（以公司公布的為準(zhǔn)）。3 續(xù)年度傭金（RYC）=續(xù)年度實(shí)收保費(fèi)各險(xiǎn)種年期對(duì)應(yīng)的每個(gè)續(xù)年度換算率（以公司公布的為準(zhǔn)）。4 標(biāo)保（SFYP）：指的是首年度實(shí)收保費(fèi)各險(xiǎn)種年期對(duì)應(yīng)的標(biāo)保換算率（以公司公布的為準(zhǔn)）。5 保單繼續(xù)率（每月滾動(dòng)計(jì)算）l 指?jìng)€(gè)人銷售的保單其第13個(gè)月及第25個(gè)月的保單繼續(xù)率l 第13個(gè)月保單指的是：保單自生效日后經(jīng)歷過13個(gè)月期間l 第25個(gè)月保單指的是：保單自生效日后經(jīng)歷過25個(gè)月期間l 第13個(gè)月繼續(xù)率：當(dāng)月底計(jì)算前一個(gè)月應(yīng)收的第13個(gè)月續(xù)期保單保費(fèi)實(shí)收率 =（實(shí)收第13個(gè)月保單保費(fèi)和/應(yīng)收第13個(gè)月保單保費(fèi)和）100%l 第25個(gè)月繼續(xù)率：當(dāng)月底計(jì)算前一個(gè)月應(yīng)收的第25個(gè)月續(xù)期保單保費(fèi)實(shí)收率 =（實(shí)收第25個(gè)月保單保費(fèi)和/應(yīng)收第25個(gè)月保單保費(fèi)和）100%第二條 各階級(jí)營銷伙伴薪酬發(fā)放項(xiàng)目營銷伙伴職級(jí)首傭續(xù)傭推介獎(jiǎng)金月度銷售獎(jiǎng)季度銷售獎(jiǎng)組織管理津貼平階育成部管理津貼年終獎(jiǎng)金特別職務(wù)津貼理財(cái)顧問業(yè)務(wù)專員業(yè)務(wù)主任業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)總監(jiān)第三條 理財(cái)顧問薪酬1 首年度傭金：每月個(gè)人完成銷售的新契約保費(fèi)，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2 續(xù)年度傭金：每月個(gè)人完成實(shí)收的續(xù)期保費(fèi)，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。第四條 業(yè)務(wù)專員薪酬1 首年度傭金：每月個(gè)人完成銷售的新契約保費(fèi)，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2 續(xù)年度傭金：每月個(gè)人完成實(shí)收的續(xù)期保費(fèi)，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3 推介獎(jiǎng)金：每月按直接介紹的營銷伙伴當(dāng)月完成的FYC之10%計(jì)提推介獎(jiǎng)金。4 月度銷售獎(jiǎng)金：個(gè)人每月完成的標(biāo)保（SFYP）達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，計(jì)提月度銷售獎(jiǎng)金。級(jí)別完成的FYC級(jí)距月度銷售提獎(jiǎng)一1500SFYP5000FYC4%二5000SFYP7500FYC5%三7500SFYP10000FYC6%四10000SFYPFYC7%5 季度銷售獎(jiǎng)金：個(gè)人每個(gè)自然季度完成的SFYP月均達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，計(jì)提季度銷售獎(jiǎng)金級(jí)別完成的SFYP月均級(jí)距月度銷售提獎(jiǎng)一5000FYC7500500元二7500FYC100001000三10000FYC1500第五條 業(yè)務(wù)主任薪酬1 首年度傭金：每月個(gè)人完成銷售的新契約保費(fèi)，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2 續(xù)年度傭金：每月個(gè)人完成實(shí)收的續(xù)期保費(fèi)，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3 推介獎(jiǎng)金：每月按直接介紹的營銷伙伴當(dāng)月完成的FYC之10%計(jì)提推介獎(jiǎng)金。4 月度銷售獎(jiǎng)金：個(gè)人每月完成的標(biāo)保（SFYP）達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，計(jì)提月度銷售獎(jiǎng)金。級(jí)別完成的FYC級(jí)距月度銷售提獎(jiǎng)一1500SFYP5000FYC4%二5000SFYP7500FYC5%三7500SFYP10000FYC6%四10000SFYPFYC7%5 季度銷售獎(jiǎng)金：個(gè)人每個(gè)自然季度完成的FYC月均達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，當(dāng)季計(jì)提季度銷售獎(jiǎng)金。級(jí)別完成的SFYP月均級(jí)距月度銷售提獎(jiǎng)一5000SFYP7500500元二7500SFYP100001000元三10000SFYP1500元6 組管理津貼：主任所轄全組的SFYP總和每月達(dá)到以下水準(zhǔn)時(shí)，當(dāng)月計(jì)提組管理津貼。級(jí)別每月完成的SFYP總和組管理津貼一10,000SFYP20,000500元二20,000SFYP30,0001200元三30,000SFYP50,0002100元四50,000SFYP4000元7 平階育成提獎(jiǎng)：直接育成業(yè)務(wù)主任后的第二個(gè)工作月，每月按被育成業(yè)務(wù)主任直轄組完成標(biāo)保的2%計(jì)提平階育成獎(jiǎng)金。第六條 業(yè)務(wù)經(jīng)理薪酬1 首年度傭金：每月個(gè)人完成銷售的新契約保費(fèi)，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2 續(xù)年度傭金：每月個(gè)人完成實(shí)收的續(xù)期保費(fèi)，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3 推介獎(jiǎng)金：每月按直接介紹的營銷伙伴當(dāng)月完成的FYC之10%計(jì)提推介獎(jiǎng)金。4 月度銷售獎(jiǎng)金：個(gè)人每月完成的標(biāo)保（SFYP）達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，計(jì)提月度銷售獎(jiǎng)金。級(jí)別完成的FYC級(jí)距月度銷售提獎(jiǎng)一1500SFYP5000FYC4%二5000SFYP7500FYC5%三7500SFYP10000FYC6%四10000SFYPFYC7%5 季度銷售獎(jiǎng)金：個(gè)人每個(gè)自然季度完成的FYC月均達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，當(dāng)季計(jì)提季度銷售獎(jiǎng)金。級(jí)別完成的SFYP月均級(jí)距月度銷售提獎(jiǎng)一5000SFYP7500500元二7500SFYP100001000元三10000SFYP1500元6 組管理津貼：主任所轄全組的SFYP總和每月達(dá)到以下水準(zhǔn)時(shí)，當(dāng)月計(jì)提組管理津貼。級(jí)別組每月完成的SFYP總和組管理津貼一10,000SFYP20,000500元二20,000SFYP30,0001200元三30,000SFYP50,0002100元四50,000SFYP4000元7 部管理津貼：業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄的部，按其每月完成的SFYP級(jí)別，當(dāng)月計(jì)提部管理津貼。級(jí)別部每月完成的SFYP總和部管理津貼一40,000SFYP80,000SFYP2%二80,000SFYP150,000SFYP3%三150,000SFYPSFYP3%8 平階育成提獎(jiǎng)：直接育成業(yè)務(wù)經(jīng)理后的第二個(gè)工作月，每月按被育成業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄部完成標(biāo)保的1%計(jì)提平階育成獎(jiǎng)金。9 年終獎(jiǎng)金：每個(gè)自然年度，按直轄部完成的總SFYP達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，計(jì)提年終獎(jiǎng)金，于此年度一月發(fā)放。級(jí)別直轄部月均標(biāo)保年終獎(jiǎng)一80,000FYP150,000SFYP0.5%二150,000FYP250,000SFYP1%三FYP250,000SFYP1.5%第七條 業(yè)務(wù)總監(jiān)薪酬1 首年度傭金：每月個(gè)人完成銷售的新契約保費(fèi)，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2 續(xù)年度傭金：每月個(gè)人完成實(shí)收的續(xù)期保費(fèi)，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3 推介獎(jiǎng)金：每月按直接介紹的營銷伙伴當(dāng)月完成的FYC之10%計(jì)提推介獎(jiǎng)金。4 月度銷售獎(jiǎng)金：個(gè)人每月完成的標(biāo)保（SFYP）達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，計(jì)提月度銷售獎(jiǎng)金。級(jí)別完成的FYC級(jí)距月度銷售提獎(jiǎng)一1500SFYP5000FYC4%二5000SFYP7500FYC5%三7500SFYP10000FYC6%四10000SFYPFYC7%5 季度銷售獎(jiǎng)金：個(gè)人每個(gè)自然季度完成的FYC月均達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，當(dāng)季計(jì)提季度銷售獎(jiǎng)金。級(jí)別完成的SFYP月均級(jí)距月度銷售提獎(jiǎng)一5000SFYP7500500元二7500SFYP100001000元三10000SFYP1500元6 組管理津貼：主任所轄全組的SFYP總和每月達(dá)到以下水準(zhǔn)時(shí)，當(dāng)月計(jì)提組管理津貼。級(jí)別組每月完成的SFYP總和組管理津貼一10,000SFYP20,000500元二20,000SFYP30,0001200元三30,000SFYP50,0002100元四50,000SFYP4000元7 部管理津貼：業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄的部，按其每月完成的SFYP級(jí)別，當(dāng)月計(jì)提部管理津貼。級(jí)別部每月完成的SFYP總和部管理津貼一40,000SFYP80,000SFYP2%二80,000SFYP150,000SFYP3%三150,000SFYPSFYP3%8 區(qū)管理津貼：業(yè)務(wù)總監(jiān)直轄的區(qū)，每月按滾動(dòng)計(jì)算全區(qū)保單13個(gè)月繼續(xù)率（R13）及全區(qū)完成的SFYP達(dá)到以下水準(zhǔn)時(shí)，當(dāng)月計(jì)提區(qū)管理津貼。級(jí)別保單繼續(xù)率R13部管理津貼一75%R1380%SFYP1%二80%R13SFYP1.5%9 年終獎(jiǎng)金：每個(gè)自然年度，按直轄部完成的總SFYP達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，計(jì)提年終獎(jiǎng)金，于此年度一月發(fā)放。級(jí)別直轄部月均標(biāo)保年終獎(jiǎng)一80,000FYP150,000SFYP0.5%二150,000FYP250,000SFYP1%三FYP250,000SFYP1.5%10 特別職務(wù)津貼：每月固定核發(fā)特別職務(wù)津貼3,000元整。第八條 其他獎(jiǎng)金（以附件形式增列于本基本法后），由總經(jīng)理公布后實(shí)施。第五章 晉升與考核第一條 理財(cái)顧問的晉升與考核略。第二條 業(yè)務(wù)專員的晉升與考核略。第三條 業(yè)務(wù)主任的晉升與考核略。第四條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的晉升與考核略。第五條 業(yè)務(wù)總監(jiān)的晉升與考核略。第六章 報(bào)備制度第一條 目標(biāo)增員報(bào)備公司實(shí)行報(bào)備制度，各級(jí)營銷人員于增員前應(yīng)向公司提出報(bào)備手續(xù)，以表明目標(biāo)增員從屬性，報(bào)備期有效期為：15天。連續(xù)報(bào)備須經(jīng)過總經(jīng)理審批。第二條 目標(biāo)客戶報(bào)備公司實(shí)行客戶報(bào)備制度，各級(jí)營銷人員于拜訪客戶前應(yīng)向公司提出報(bào)備手續(xù)，以表明目標(biāo)客戶的從屬性，報(bào)備期有效期為：20天。連續(xù)報(bào)備須經(jīng)過總經(jīng)理審批。第七章 違約責(zé)任第一條 按照合同規(guī)定，營銷伙伴發(fā)生下列情形之一的，公司有權(quán)視情節(jié)輕重予以降低級(jí)別或延緩級(jí)別調(diào)整、繳納一定數(shù)額違約金、解除合同，同時(shí)造成公司損失的，公司有權(quán)要求賠償損失： 1 客戶填寫投保書和轉(zhuǎn)賬協(xié)議后，未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將相關(guān)材料交至公司指定地點(diǎn)；在收到保單正本后，未在三天之內(nèi)送達(dá)客戶，并請(qǐng)客戶在回執(zhí)單上簽字確認(rèn)；2 除與客戶簽訂投保書和轉(zhuǎn)賬協(xié)議外，未經(jīng)許可代表公司收取續(xù)期現(xiàn)金保費(fèi)；3 未按規(guī)定為客戶辦理變更手續(xù)以及續(xù)繳保費(fèi)，而導(dǎo)致保單失效或客戶投訴；4 長期未向客戶提供服務(wù)、違反服務(wù)承諾，造成客戶糾紛；5 未按公司要求參加服務(wù)培訓(xùn)，在服務(wù)過程中，造成客戶糾紛；6 擅自修改客戶確認(rèn)后的投保書；7