證券公司客戶資產(chǎn)管理試行辦法(征求稿).doc

證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）第一章 總 則第一條 為規(guī)范證券公司客戶資產(chǎn)管理活動,保護投資者的合法權(quán)益,維護證券市場秩序,根據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管理條例和其他相關(guān)法律、行政法規(guī),制定本辦法。第二條 證券公司在中華人民共和國境內(nèi)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),適用本辦法。法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定,遵循公平、公正的原則,維護客戶的合法權(quán)益,誠實守信,勤勉盡責(zé),避免利益沖突。證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶，對客戶進行分類，遵循風(fēng)險匹配原則，向客戶推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品或服務(wù)?？蛻魬?yīng)當(dāng)獨立承擔(dān)投資風(fēng)險，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。第四條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司,不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第五條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同,根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制,對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作,為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。第六條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)實行集中運營管理,對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同,并設(shè)立專門的部門或機構(gòu)負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第七條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制制度和合規(guī)管理制度,采取有效措施，將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開管理，控制敏感信息的不當(dāng)流動和使用，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。第八條 證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，對證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行規(guī)范有序的自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。第九條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定,對證券公司客戶資產(chǎn)管理活動進行監(jiān)督管理。第十條 鼓勵證券公司在有效控制風(fēng)險的前提下，依法開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照審慎監(jiān)管原則，采取有效措施，促進證券公司資產(chǎn)管理的創(chuàng)新活動規(guī)范、有序進行。第二章 業(yè)務(wù)范圍 第十一條 經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可,證券公司可以從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù): (一)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；(二)為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；(三)為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第十二條 證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同,通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第十三條 證券公司為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃,與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同,將客戶資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)進行托管,通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第十四條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。 限定性集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品；投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn),不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的百分之二十,并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險的原則。 非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由集合資產(chǎn)管理合同約定,不受前款規(guī)定限制。第十五條 證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)簽訂專項資產(chǎn)管理合同,針對客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況,設(shè)定特定投資目標(biāo),通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。 證券公司可以通過設(shè)立綜合性的集合資產(chǎn)管理計劃辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第十六條 取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司,可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,還須按照本辦法的規(guī)定,向中國證監(jiān)會提出逐項申請。第十七條 證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信紀(jì)錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。第十八條 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)依法履行報批或報備程序。中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則,可以組織專家或委托自律機構(gòu)組織專家對辦理集合資產(chǎn)管理計劃的申請進行評審。第十九條 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃,應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列材料: （一）申請報告或備案報告；（二）集合資產(chǎn)管理計劃說明書、合同擬定文本、風(fēng)險揭示書；（三）資產(chǎn)托管協(xié)議； （四）合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見;（五）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。第三章 基本業(yè)務(wù)規(guī)范第二十條 證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定,與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同,就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項: (1) 客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額；(2) 投資范圍、投資限制和投資比例；(3) 投資目標(biāo)和管理期限；(4) 客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限；(5) 各類風(fēng)險揭示；(6) 資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式；(7) 當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)；(8) 管理報酬的計算方法和支付方式；(9) 與資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；(10) 合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜；(11) 違約責(zé)任和糾紛的解決方式；(12) 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。 第二十一條 集合資產(chǎn)管理合同除應(yīng)符合前條規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)對集合資產(chǎn)管理計劃開始運作的條件和日期、資產(chǎn)托管機構(gòu)的職責(zé)、托管方式與托管費用、客戶資產(chǎn)凈值的估算、投資收益的確認(rèn)與分派等事項做出約定。集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)與單個客戶三方簽署。第二十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法規(guī)，制訂健全、有效的估值政策和程序，并定期對其執(zhí)行效果進行評估，保證集合資產(chǎn)管理計劃估值的公平、合理。估值的具體規(guī)定，由中國證券業(yè)協(xié)會另行制定。 第二十三條 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣一百萬元。第二十四條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。 證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的,接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣五萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的,接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣十萬元。第二十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額，并可以根據(jù)風(fēng)險收益特征劃分為不同種類。同一種類的集合資產(chǎn)管理計劃份額，享有同等權(quán)益，承擔(dān)同等風(fēng)險，但是按照本辦法第二十七條規(guī)定另有約定的除外。 第二十六條 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃,可以對計劃存續(xù)期間做出規(guī)定,也可以不做規(guī)定。 集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)對客戶參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃的時間、方式、價格、程序等事項做出明確約定。 參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額；但是法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。第二十七條 證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。募集推廣期投入且按照合同約定承擔(dān)責(zé)任的自有資金，在約定責(zé)任解除前不得退出；存續(xù)期間自有資金參與、退出的，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定。證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確約定自有資金參與、退出的條件、程序、風(fēng)險揭示和信息披露等事項，合同約定承擔(dān)責(zé)任的自有資金，還應(yīng)當(dāng)對金額作出約定。證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施，有效防范利益沖突，保護客戶利益。 證券公司投入的資金,根據(jù)其所承擔(dān)的責(zé)任,在計算公司的凈資本額時予以相應(yīng)的扣減。第二十八條 證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃,也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)代為推廣。 客戶在參與集合資產(chǎn)管理計劃之前,應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構(gòu)的客戶。 第二十九條 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的,應(yīng)當(dāng)在履行報批或報備程序后，在規(guī)定期限內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。 集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前,客戶的參與資金只能存入證券登記結(jié)算機構(gòu)指定的專門賬戶，不得動用。第三十條 證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作,在證券期貨等交易所進行交易的,應(yīng)當(dāng)遵守交易所的相關(guān)規(guī)定。在證券交易所進行證券交易的，還應(yīng)當(dāng)通過專門交易單元進行。在交易所以外進行交易的，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)管理規(guī)定。第三十一條 證券公司將其所管理的集合資產(chǎn)管理計劃客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券,不得超過該證券發(fā)行總量的百分之十。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的百分之十。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 第三十二條 證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券,應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意,事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶,同時向證券交易所報告。 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前款所述證券的資金,不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的百分之三。投資于指數(shù)基金或者完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的集合資產(chǎn)管理計劃可以不受前款規(guī)定的比例限制。第三十三條 因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合本辦法第三十一條、三十二條規(guī)定的比例或者資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，證券公司應(yīng)當(dāng)在合同中明確約定相應(yīng)處理原則，依法及時調(diào)整，并向證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會報告。 第三十四條 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),由客戶自行行使其所持有證券的權(quán)利,履行相應(yīng)的義務(wù)。 證券公司將定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)投資于上市公司的股票,發(fā)生客戶應(yīng)當(dāng)履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務(wù)的情形時,證券公司應(yīng)當(dāng)立即通知有關(guān)客戶,并督促其履行相應(yīng)義務(wù)；客戶拒不履行的,證券公司應(yīng)當(dāng)向證券交易所報告。第三十五條 證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計劃所擁有證券的權(quán)利,履行相應(yīng)的義務(wù)。第三十六條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),不得有下列行為: (一)挪用客戶資產(chǎn)； (二)向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾； (三)以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶； (四)將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作； (五)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的,在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣,損害客戶的利益；（六）利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益、進行利益輸送。(七)自營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行交易,損害客戶的利益； (八)以獲取傭金或者其他利益為目的,用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易；(九)內(nèi)幕交易、操縱市場；(十)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。第三十七條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),除應(yīng)遵守前條規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定: (一)不得違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔(dān)保等用途；(二)不得將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資。 第四章 風(fēng)險控制和客戶資產(chǎn)托管 第三十八條 證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定,由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險。第三十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實披露其客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況,并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場風(fēng)險,證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險,以及其他投資風(fēng)險。 證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期,必須恪守誠信原則,提供充分合理的依據(jù),并以書面方式特別聲明,所述預(yù)期僅供客戶參考,不構(gòu)成證券公司對客戶的承諾。第四十條 在簽訂資產(chǎn)管理合同之前,證券公司、推廣機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險承受能力以及投資偏好等基本情況,客戶應(yīng)當(dāng)如實提供相關(guān)信息。證券公司、推廣機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)管理計劃。 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃,應(yīng)當(dāng)對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定,參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力。第四十一條 客戶應(yīng)當(dāng)對其資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾?？蛻粑醋龀兄Z或者證券公司明知客戶資產(chǎn)來源或者用途不合法的,不得簽訂資產(chǎn)管理合同。 任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。第四十二條 證券公司及其他推廣機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，并通過證券公司、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會電子化信息披露平臺或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他信息披露平臺，客觀準(zhǔn)確披露資產(chǎn)管理計劃批準(zhǔn)或者備案信息、風(fēng)險收益特征、投訴電話等，使客戶詳盡了解資產(chǎn)管理計劃的特性、風(fēng)險等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù),但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣資產(chǎn)管理計劃。第四十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)至少每季度向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報告,對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況做出詳細(xì)說明。 證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠按照資產(chǎn)管理合同約定的時間和方式查詢客戶資產(chǎn)配置狀況等信息。發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項時,證券公司應(yīng)當(dāng)及時告知客戶。 第四十四條 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立,對不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶、獨立核算、分賬管理。第四十五條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)保證集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)相互獨立,單獨設(shè)置賬戶、獨立核算、分賬管理。第四十六條 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機構(gòu)托管。第四十七條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機構(gòu)進行托管。 證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶、資金賬戶等相關(guān)賬戶。證券賬戶名稱應(yīng)當(dāng)注明證券公司、集合資產(chǎn)管理計劃名稱等內(nèi)容。第四十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機制，公平對待所管理的不同資產(chǎn)，對不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易進行監(jiān)控，并定期向證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會報告。 第四十九條 資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由專門部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)托管,并將托管的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)及其管理的其他資產(chǎn)嚴(yán)格分開。第五十條 資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理資產(chǎn)管理的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé): (1) 安全保管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)；(2) 執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令,并負(fù)責(zé)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)運營中的資金往來；(3) 監(jiān)督證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營運作,發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者資產(chǎn)管理合同約定的,應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的,應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行,并向中國證監(jiān)會報告；(4) 出具資產(chǎn)托管報告；(5) 資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。 第五十一條 資產(chǎn)托管機構(gòu)有權(quán)隨時查詢資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營運作情況,并應(yīng)當(dāng)定期核對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)的情況,防止出現(xiàn)挪用或者遺失。 第五十二條 定向資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由,應(yīng)當(dāng)終止資產(chǎn)管理合同的,證券公司在扣除合同約定的各項費用后,必須將客戶賬戶內(nèi)的全部資產(chǎn)交還客戶自行管理。 集合資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由,應(yīng)當(dāng)終止集合資產(chǎn)管理計劃運營的,證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)在扣除合同規(guī)定的各項費用后,必須將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn),按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定,以貨幣資金的形式全部分派給客戶,并注銷證券賬戶和資金賬戶等相關(guān)賬戶。第五章 監(jiān)管措施和法律責(zé)任第五十三條 證券公司存在下列情形的，中國證監(jiān)會暫不受理集合資產(chǎn)管理計劃、專項資產(chǎn)管理計劃設(shè)立備案或者申請，已經(jīng)受理的,暫緩進行備案或者審核，證券公司暫停簽訂新的定向資產(chǎn)管理合同。（1） 因涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會調(diào)查,但證券公司能夠證明立案調(diào)查與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的除外；（2） 因發(fā)生重大風(fēng)險事件、適當(dāng)性管理失效和重大網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件等表明公司內(nèi)部控制存在重大缺陷的事項，處在整改期間。第五十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)就客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運營制定內(nèi)部檢查制度,定期進行自查。 證券公司應(yīng)當(dāng)按季編制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的報告,報證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會備案。第五十五條 證券公司推廣集合資產(chǎn)管理計劃,應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理合同、集合資產(chǎn)管理計劃說明書等正式推廣文件,置備于證券公司及其他推廣機構(gòu)推廣集合資產(chǎn)管理計劃的營業(yè)場所。證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成后五個工作日內(nèi),將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會備案。 第五十六條 證券公司進行年度審計,應(yīng)當(dāng)同時對客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運營情況進行審計,并要求會計師事務(wù)所就各集合資產(chǎn)管理計劃出具單項審計意見。 證券公司應(yīng)當(dāng)將審計結(jié)果報送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)及中國證券業(yè)協(xié)會備案,并將各集合資產(chǎn)管理計劃的單項審計意見提供給客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)。第五十七條 證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會計賬冊,并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。第五十八條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情況,進行定期或者不定期的檢查,證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。 證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)的高級管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定的,中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)不同情況,對其采取監(jiān)管談話、責(zé)令停止職權(quán)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。第五十九條 證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),中國證監(jiān)會依照本辦法進行行政處罰；法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,按照有關(guān)規(guī)定進行行政處罰；情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的,依法移送司法機關(guān),追究其刑事責(zé)任。 證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),損害客戶合法利益的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。第六十條 證券公司違反本辦法規(guī)定,擅自開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,責(zé)令改正,并處以警告、罰款。 對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處以警告、罰款,并依法取消其高級管理人員任職資格或者證券從業(yè)資格。第六十一條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)主動改正；未能改正的,責(zé)令改正；拒不改正的,暫停其客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),單處或者并處警告、罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,依法取消其客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格: (1) 未按照本辦法的規(guī)定辦理客戶資產(chǎn)的托管；(2) 未按照本辦法的規(guī)定將有關(guān)材料置備于營業(yè)場所；(3) 違反本辦法第二十八條的規(guī)定,委托其他機構(gòu)或個人代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃；(4) 違反本辦法第二十九條的規(guī)定,未完成集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立即動用客戶參與資金；(5) 違反本辦法第三十條的規(guī)定,不通過專用交易單元進行交易；(6) 違反本辦法第十四條、第三十一條的規(guī)定,超出投資范圍和比例進行投資；(7) 違反本辦法第三十二條的規(guī)定,未按照規(guī)定程序或者超比例從事關(guān)聯(lián)