XX年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)練習(xí)題.doc

XX年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)章節(jié)練習(xí)題 一、單項(xiàng)選擇題 1.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是()。 A.消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃 B.保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃 C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃 D.子女教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃 【答案】A 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃 2.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是()。 A.是否有穩(wěn)定充足收入 B.是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)保險(xiǎn) C.是否享受社會(huì)保障 D.是否有遺囑準(zhǔn)備 【答案】D 【考點(diǎn)】家庭財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo) 3.家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期的理財(cái)優(yōu)先順序是()。 A.保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃 B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃 C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃 D.子女教育規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃 【答案】D 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃 4.退休前期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)?)。 A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃 B.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃 C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃 D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃 【答案】A 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財(cái)規(guī)劃 5.日常生活儲(chǔ)備主要是為了()。 A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖氲那闆r下，保障家庭的正常生活 B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊　⒁馔鉃?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開(kāi)支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對(duì)家庭短期的沖擊 C.應(yīng)對(duì)客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備 D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等 【答案】A 【考點(diǎn)】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則 6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是()。 A.青年家庭 B.中年家庭 C.老年家庭 D.壯年家庭 【答案】D 【考點(diǎn)】家庭模型 7.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是()。 A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) 【答案】A 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃流程 8.下列違反客觀公正原則的是()。 A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷 B.理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中不帶感情色彩 C.因?yàn)槭桥笥?，所以在?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒 D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露 【答案】C 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則 9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括()。 A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格 B.終生不得執(zhí)業(yè) C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試 D.罰款 【答案】D 【考點(diǎn)】行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施 10.()是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。 A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論 B.收益最大化理論 C.生命周期理論 D.財(cái)務(wù)安全理論 【答案】C 【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念 11.青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是()。 A.防守型 B.攻守兼?zhèn)湫?C.進(jìn)攻型 D.無(wú)法確定 【答案】C 【考點(diǎn)】家庭類(lèi)型與理財(cái)策略相匹配 12.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是()。 A.做好現(xiàn)金規(guī)劃 B.做好教育規(guī)劃 C.做好稅收籌劃 D.做好投資規(guī)劃