銀監(jiān)會派出機構(gòu)外部評估報告模板.doc

*銀監(jiān)局對*銀行 監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況的評估報告* 銀監(jiān)局銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)評估組2011年*月*日評 估 內(nèi) 容 ：*銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況 評 估 期 ： 截至*年*月*日 評 估 日 期 ：*年*月*日至*月*日 報 告 完成日期 ： *年*月* 日 評 估 組 組 長 ： * 評 估 組 副組長 ： * 評 估 組 成 員 ：* * 評估報告目錄前言1第一部分：評估概述1第二部分：要素評估情況4一、組織機構(gòu)及人員（原則1-4）4二、制度建設(shè)（原則5-6）7三、系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)（原則7-9）8四、數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價（原則10-12）10五、數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲（原則13-15）12第三部分：良好標(biāo)準(zhǔn)評估表14表一：匯總表14表二：分項目詳表15前言（該行情況總述）第一部分：評估概述（以下內(nèi)容僅供參考）全面、及時和準(zhǔn)確的監(jiān)管統(tǒng)計信息是銀監(jiān)會提升監(jiān)管有效性、銀行做好風(fēng)險管控的重要基礎(chǔ)和保障。為推動銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)、全面提升，2011年銀監(jiān)會制定了銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）（以下簡稱良好標(biāo)準(zhǔn)），在全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理先進(jìn)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出一套既符合實際、又有一定前瞻性的良好標(biāo)準(zhǔn)和要求。良好標(biāo)準(zhǔn)包含5方面要素，分別為：組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲；5方面要素包含15項原則，15項原則包含61條具體標(biāo)準(zhǔn)，涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個方面。希望通過銀行對照良好標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自我評估以及銀監(jiān)會組織實施外部評估，幫助銀行確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計劃，有步驟地加以改進(jìn)，努力達(dá)到良好標(biāo)準(zhǔn)的要求。按照銀監(jiān)會評估工作的總體安排，*年*月*日至*月*日，評估組對*銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的現(xiàn)狀進(jìn)行了評估。按照良好標(biāo)準(zhǔn)評估的方法，評估人員在實施評估時，對照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，從三個方面予以確認(rèn)：第一，在機構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料；第二，這些制度文件得到了全面和實質(zhì)性地執(zhí)行；第三，執(zhí)行達(dá)到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求。在評估過程中，評估組通過文件資料查驗、相關(guān)人員訪談、數(shù)據(jù)質(zhì)量核查等手段，對照良好標(biāo)準(zhǔn)，對*銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的現(xiàn)狀進(jìn)行了評估，評估結(jié)果反映了截至評估完成時*銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的狀況。評估組的工作得益于*銀行提供的自我評估報告、訪談人員的充分配合以及所需資料信息的及時提供。評估組感謝*銀行同事們在評估前期和評估期間給予的大力支持。評估首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)入手，利用獲取的信息進(jìn)行分析判斷，得出評估結(jié)果。根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)果，結(jié)合該項原則的總體要求，進(jìn)而得出每一項原則的評估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，每條原則下多數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的評級未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，需要評估人員根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。每條原則或標(biāo)準(zhǔn)的評估結(jié)論以定性為基礎(chǔ)分為4檔：符合、大體符合、較不符合和不符合。達(dá)到“符合”標(biāo)準(zhǔn)需要滿足的條件是：完全達(dá)到要求，沒有明顯不足。評為“大體符合”依據(jù)的條件是：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面；評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時期內(nèi)實現(xiàn)達(dá)標(biāo)的能力并且做出了具體安排。評為“較不符合”的依據(jù)是：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實證明，有關(guān)政策和程序在實際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性影響。評為“不符合”的依據(jù)是：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。在按照以上評級標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估的過程中，評估組遵循匹配性原則、實質(zhì)性原則和前瞻性原則確定評估檔次。匹配性原則，是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)，規(guī)模越大業(yè)務(wù)越復(fù)雜的銀行，其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)越高。實質(zhì)性原則，是指存在的缺陷足以對數(shù)據(jù)質(zhì)量產(chǎn)生實際影響。前瞻性原則，是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)對銀行未來業(yè)務(wù)發(fā)展和規(guī)模擴展具有一定的適應(yīng)性。由于良好標(biāo)準(zhǔn)是對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的高標(biāo)準(zhǔn)要求，是希望銀行通過努力達(dá)到的良好做法，因此未達(dá)到“符合”檔次并不意味著對銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理做法的否定，而是表示與良好標(biāo)準(zhǔn)相比，銀行仍有改進(jìn)與提升的空間，以滿足未來業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，持續(xù)提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。本次對*銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況評估的結(jié)果為：15項原則中，*項為“符合”，*項為“大體符合”，*項為“較不符合”，*項為“不符合”。*項“符合”分別為：“原則*，*”、“原則*，*”；*項“大體符合”分別為：“原則*，*”、“原則*，*”；*項“較不符合”分別為：“原則*，*”、“原則*，*”。在評估過程中，評估人員對*銀行改進(jìn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提出了一些建議。評估組認(rèn)為，（提出最為概括的建議）。第二部分：要素評估情況一、組織機構(gòu)及人員（原則1-4）（現(xiàn)狀描述）。（存在的問題）。（評估組建議）。二、制度建設(shè)（原則5-6）（現(xiàn)狀描述）。（存在的問題）。（評估組建議）。三、系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)（原則7-9）（現(xiàn)狀描述）。（存在的問題）。（評估組建議）。四、數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價（原則10-12）（現(xiàn)狀描述）。（存在的問題）。（評估組建議）。五、數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲（原則13-15）（現(xiàn)狀描述）。（存在的問題）。（評估組建議）。第三部分 良好標(biāo)準(zhǔn)評估表表一 評估結(jié)果匯總表原則標(biāo)準(zhǔn)評估結(jié)論原則標(biāo)準(zhǔn)評估結(jié)論原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)原則4 團隊建設(shè)標(biāo)準(zhǔn) 1.1標(biāo)準(zhǔn) 4.1標(biāo)準(zhǔn) 1.2標(biāo)準(zhǔn) 4.2標(biāo)準(zhǔn) 1.3標(biāo)準(zhǔn) 4.3原則2 歸口管理標(biāo)準(zhǔn) 4.4標(biāo)準(zhǔn) 2.1原則5 管理制度標(biāo)準(zhǔn) 2.2標(biāo)準(zhǔn) 5.1標(biāo)準(zhǔn) 2.3標(biāo)準(zhǔn) 5.2原則3 崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn) 5.3標(biāo)準(zhǔn) 3.1原則6 業(yè)務(wù)制度標(biāo)準(zhǔn) 3.2標(biāo)準(zhǔn) 6.1標(biāo)準(zhǔn) 3.3標(biāo)準(zhǔn) 6.2標(biāo)準(zhǔn) 3.4標(biāo)準(zhǔn) 6.3標(biāo)準(zhǔn) 3.5標(biāo)準(zhǔn) 6.4原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn) 10.4標(biāo)準(zhǔn) 7.1標(biāo)準(zhǔn) 10.5標(biāo)準(zhǔn) 7.2原則11 監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn) 7.3標(biāo)準(zhǔn) 11.1標(biāo)準(zhǔn) 7.4標(biāo)準(zhǔn) 11.2標(biāo)準(zhǔn) 7.5標(biāo)準(zhǔn) 11.3原則8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn) 11.4標(biāo)準(zhǔn) 8.1標(biāo)準(zhǔn) 11.5標(biāo)準(zhǔn) 8.2標(biāo)準(zhǔn) 11.6標(biāo)準(zhǔn) 8.3原則12 考核評價標(biāo)準(zhǔn) 8.4標(biāo)準(zhǔn) 12.1標(biāo)準(zhǔn) 8.5標(biāo)準(zhǔn) 12.2標(biāo)準(zhǔn) 8.6標(biāo)準(zhǔn) 12.3原則9 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)原則13 數(shù)據(jù)報送標(biāo)準(zhǔn) 9.1標(biāo)準(zhǔn) 13.1標(biāo)準(zhǔn) 9.2標(biāo)準(zhǔn) 13.2標(biāo)準(zhǔn) 9.3標(biāo)準(zhǔn) 13.3原則10 日常監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn) 13.4標(biāo)準(zhǔn) 10.1原則14 分析應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn) 10.2標(biāo)準(zhǔn) 14.1標(biāo)準(zhǔn) 10.3標(biāo)準(zhǔn) 14.2標(biāo)準(zhǔn) 14.3標(biāo)準(zhǔn) 15.1標(biāo)準(zhǔn) 14.4標(biāo)準(zhǔn) 15.2原則15 資料存儲標(biāo)準(zhǔn) 15.3表二 分項目評估表原則1-組織領(lǐng)導(dǎo)原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)：銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，明確政策和目標(biāo)，建立機制和流程，落實各環(huán)節(jié)責(zé)任。總述1、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則1組織領(lǐng)導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進(jìn)行評估。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則1組織領(lǐng)導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)，建立機制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進(jìn)行評估，并有效落實數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)制。描述 1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則1組織領(lǐng)導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)1.3銀行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負(fù)責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計事項能夠及時研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則2-歸口管理原則2 歸口管理：銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作?？偸?、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則2歸口管理標(biāo)準(zhǔn)2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，授權(quán)其負(fù)責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則2歸口管理標(biāo)準(zhǔn)2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)計工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則2歸口管理標(biāo)準(zhǔn)2.3銀行各級分支機構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)本級機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)職責(zé)。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則3-崗位設(shè)置原則3 崗位設(shè)置：銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源?？偸?、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則3崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則3崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則3崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)3.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則3崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則3崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則4-團隊建設(shè)原則4 團隊建設(shè)：銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展的激勵約束機制?？偸?、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則4團隊建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則4團隊建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)4.2監(jiān)管統(tǒng)計人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則4團隊建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定期進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則4團隊建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則5-管理制度原則5 管理制度：銀行建立全面、科學(xué)和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性?？偸?、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則5管理制度標(biāo)準(zhǔn)5.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計管理制度。統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則5管理制度標(biāo)準(zhǔn)5.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計管理制度。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則5管理制度標(biāo)準(zhǔn)5.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計管理制度報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則6-業(yè)務(wù)制度原則6業(yè)務(wù)制度：銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實際的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬管理?？偸?、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則6業(yè)務(wù)制度標(biāo)準(zhǔn)6.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實際的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則6業(yè)務(wù)制度標(biāo)準(zhǔn)6.2統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則6業(yè)務(wù)制度標(biāo)準(zhǔn)6.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則6業(yè)務(wù)制度標(biāo)準(zhǔn)6.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度報監(jiān)管機構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則7-基礎(chǔ)系統(tǒng)原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)：銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計涉及的各項基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程完備，具有較強的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時、準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實際。總述1、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計、建設(shè)和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采集。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類相關(guān)機構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時無法實現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時間安排。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài)更新，保證全面、及時、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)實際。對監(jiān)管統(tǒng)計人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準(zhǔn)確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時予以核查并糾正。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則8-監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)原則8-監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)：銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)，實現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。總述1、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則8監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計符合監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則8監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)實現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠加載標(biāo)準(zhǔn)化的外部數(shù)據(jù)。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則8監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)8.3監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗的機構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯誤情況。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則8監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機制，保證監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保證數(shù)據(jù)安全。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則8監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)8.5監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則8監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)8.6監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具備較強的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標(biāo)或報表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計應(yīng)用分析功能。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則9-數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)原則9數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn):銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)及指標(biāo)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。總述1、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則9數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計要求，將監(jiān)管統(tǒng)計所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則9數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)9.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)明確，文檔規(guī)范。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則9數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn)品、機構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單浙商原則10-日常監(jiān)控原則10日常監(jiān)控：銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量?？偸?、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則10日常監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則10日常監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)10.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則10日常監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)10.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)實施有效的跟蹤監(jiān)控，強化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門，并督促其及時糾正。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則10日常監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)10.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門建立與報表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實時記錄，定期分析。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則10日常監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)10.5監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗，并提請實施問責(zé)。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則11-監(jiān)督檢查原則11監(jiān)督檢查：銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施?？偸?、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則11監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定年度檢查計劃時充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的意見和建議。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則11監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則11監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)11.3歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報監(jiān)管機構(gòu)。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則11監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實施整改，及時對整改情況跟蹤評價，確保整改落實到位。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則11監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)11.5監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進(jìn)行檢查，及時組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則11監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)部門及責(zé)任人予以問責(zé)和處理。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則12-考核評價原則12考核評價：銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計工作的有效落實。總述1、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則12考核評價標(biāo)準(zhǔn)12.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進(jìn)行考核和評價，考評結(jié)果在行內(nèi)公布。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則12考核評價標(biāo)準(zhǔn)12.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理工作進(jìn)行考核評價，落實相應(yīng)的激勵約束措施。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則12考核評價標(biāo)準(zhǔn)12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機構(gòu)績效考核體系。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則13-數(shù)據(jù)報送原則13數(shù)據(jù)報送：銀行加強向監(jiān)管機構(gòu)報送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認(rèn)真審核，減少遲報、漏報和差錯?？偸?、描述2、存在問題3、建議評估結(jié)論原則13數(shù)據(jù)報送標(biāo)準(zhǔn)13.1銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系暢通。描述1、描述2、存在問題評估結(jié)論備查清單原則13數(shù)據(jù)報送標(biāo)準(zhǔn)13.2銀行與監(jiān)管機構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定的頻度和時間要求及時報送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計報送應(yīng)急預(yù)案。描述1、描述2、存在問題