華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法.docx

華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法 第1章 總則 第一條 依據(jù)證券法、證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行辦法等規(guī)定，為加強(qiáng)公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，規(guī)范公司營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為，制定本辦法。 第二條 公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部為投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)管理部門(mén)，公司其他部門(mén)配合開(kāi)展人員資格管理、合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)控制等工作。 第三條 本辦法所指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，是指公司設(shè)立的分公司、營(yíng)業(yè)中心、存在兩家營(yíng)業(yè)部地區(qū)管轄機(jī)構(gòu)及獨(dú)立營(yíng)業(yè)部。 第四條 本辦法所指投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指公司營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接受客戶委托，簽署證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，按約定向特定客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針?duì)性的操作性投資建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 第五條 證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是公司開(kāi)展客戶服務(wù)的基本形式，投資顧問(wèn)根據(jù)公司證券研究成果、數(shù)據(jù)模型、咨詢產(chǎn)品、分析方法以及其他公開(kāi)證券信息等，向客戶提供證券相關(guān)產(chǎn)品服務(wù)及證券投資分析意見(jiàn)，是公司客戶服務(wù)和證券投資咨詢的基本方式。第6條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)建立投資顧問(wèn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，針對(duì)客戶類型、風(fēng)險(xiǎn)偏好及客戶操作情況等，提供有針對(duì)性的品種選擇、組合管理、買賣時(shí)機(jī)、證券理財(cái)規(guī)劃等證券投資建議，以當(dāng)面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協(xié)議約定向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)向客戶提供包括生日、節(jié)日問(wèn)候等親情化服務(wù)，并保持與客戶的交流溝通。 第7條 第七條 公司營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的日常管理。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)發(fā)展需要的管理辦法和實(shí)施細(xì)則。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)制定的辦法和實(shí)施細(xì)則在報(bào)公司備案后實(shí)施。 第2章 組織架構(gòu) 第8條 公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)、證券研究體系和證券資訊平臺(tái)，提供研究服務(wù)產(chǎn)品，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和提供。 第九條 公司營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立財(cái)富管理中心或相應(yīng)財(cái)富管理部門(mén)等機(jī)構(gòu)，對(duì)投資顧問(wèn)實(shí)行團(tuán)隊(duì)或部門(mén)化管理。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)以分公司、地區(qū)為單位，設(shè)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一開(kāi)展區(qū)域的客戶服務(wù)工作。未設(shè)立分公司而又存在兩家以上營(yíng)業(yè)部的地區(qū)，以管轄營(yíng)業(yè)部為單位設(shè)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。 第十條 上條所指投資顧問(wèn)人員，編制列入分公司或管轄營(yíng)業(yè)部，具體工作地點(diǎn)可在營(yíng)業(yè)部或經(jīng)批準(zhǔn)的場(chǎng)所。 第十一條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)可設(shè)立獨(dú)立的綜合部門(mén)或崗位，負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)和個(gè)人的薪酬、績(jī)效考核、資格登記、客戶預(yù)約簽約、投訴處理及客戶服務(wù)回訪等后臺(tái)支撐和管理服務(wù)工作。 第12條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)人員數(shù)量，由公司按照機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和結(jié)構(gòu)情況核定編制范圍。 第13條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)實(shí)行團(tuán)隊(duì)化管理，建立團(tuán)隊(duì)的，其成員須在五人（含投資顧問(wèn)助理）以上。不能達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)實(shí)行部門(mén)化管理。 第14條 第十四條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)建立實(shí)行團(tuán)隊(duì)管理的，其財(cái)富管理中心業(yè)務(wù)架構(gòu)為：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人-投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)；未能設(shè)立團(tuán)隊(duì)的，其管理架構(gòu)為：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人-投資顧問(wèn)小組。 第十五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行綜合績(jī)效考核，實(shí)行固定薪酬及獎(jiǎng)勵(lì)收入的分配考核體制。 第十六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在財(cái)富管理中心下設(shè)客戶服務(wù)部門(mén)或?qū)ｉT(mén)的崗位，為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)未納入投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)服務(wù)的重要客戶（包括資產(chǎn)500萬(wàn)以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻(xiàn)度5萬(wàn)元客戶、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核認(rèn)定的客戶等）提供服務(wù)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因特殊原因不能設(shè)置相應(yīng)的部門(mén)、崗位的，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織提供服務(wù)。上述客戶原則上不設(shè)置服務(wù)提成。 第十七條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理中心及投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)人員信息錄入公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)中的服務(wù)管理?xiàng)l線，依托平臺(tái)進(jìn)行管理。其投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)及個(gè)人的日常管理、工作任務(wù)、績(jī)效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺(tái)管理，并做相應(yīng)記錄。 第3章 投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理 第18條 公司研究所提供研究報(bào)告及證券咨詢產(chǎn)品，供營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)使用。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶的需求和特征，選擇設(shè)計(jì)個(gè)性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的投資顧問(wèn)服務(wù)模式。 第19條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在了解客戶情況，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基礎(chǔ)上，推介投資顧問(wèn)服務(wù)，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問(wèn)服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險(xiǎn)情況，推動(dòng)客戶簽約。 第二十條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，簽約可采用書(shū)面、電子等方式。 第二十一條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理中心根據(jù)公司證券研究報(bào)告以及其他公開(kāi)證券信息，分析證券投資品種、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品。 第二十二條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)建立完善的內(nèi)部評(píng)選審核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，對(duì)投資顧問(wèn)提出的投資建議和服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)審，對(duì)投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)水平進(jìn)行評(píng)選，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認(rèn)可度高的投資顧問(wèn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)和人員進(jìn)行性精神或物資獎(jiǎng)勵(lì)。評(píng)選項(xiàng)目可包含：團(tuán)隊(duì)建設(shè)、服務(wù)業(yè)務(wù)水平、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)造價(jià)值等。第二十三條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在對(duì)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)水平評(píng)比的基礎(chǔ)上，整合投資顧問(wèn)投資意見(jiàn)，形成完整統(tǒng)一的服務(wù)產(chǎn)品和投資建議，提供給投資顧問(wèn)服務(wù)或客戶關(guān)系管理服務(wù)人員。第二十四條投資顧問(wèn)服務(wù)或客戶關(guān)系管理服務(wù)人員通過(guò)當(dāng)面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務(wù)產(chǎn)品。營(yíng)業(yè)中心面對(duì)客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必須經(jīng)財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加華創(chuàng)XX財(cái)富中心后綴，并實(shí)現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。第二十五條公司采取差別傭金方式收取顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定服務(wù)費(fèi)為輔的收費(fèi)服務(wù)方式。第二十六條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)日常辦公費(fèi)用由所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)，并納入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)成本核算。投資顧問(wèn)申請(qǐng)項(xiàng)目考察、在職培訓(xùn)等，需請(qǐng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批同意后實(shí)施。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)審核投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)或小組的團(tuán)隊(duì)建設(shè)和客戶親情服務(wù)項(xiàng)目的年度經(jīng)費(fèi)指標(biāo)，該項(xiàng)費(fèi)用憑票據(jù)實(shí)報(bào)銷，并建立管6理臺(tái)賬。第四章人員資格管理第二十七條公司設(shè)立投資顧問(wèn)人員序列。投資顧問(wèn)崗位職級(jí)從低到高依次為：見(jiàn)習(xí)投資顧問(wèn)助理投資顧問(wèn)助理投資顧問(wèn)高級(jí)投資顧問(wèn)資深投資顧問(wèn)首席投資顧問(wèn)投資總監(jiān)第二十八條公司員工從事投資顧問(wèn)工作，其人員注冊(cè)、登記工作由公司統(tǒng)一負(fù)責(zé)。第二十九條投資顧問(wèn)人員注冊(cè)登記由所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，報(bào)公司人力資源部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問(wèn)開(kāi)展業(yè)務(wù)。第三十條投資顧問(wèn)為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)員工，由所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與其簽訂用工協(xié)議，納入投資顧問(wèn)序列管理。第三十一條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)員工從事投資顧問(wèn)工作，須與所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂盡職服務(wù)協(xié)議，承諾規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可與員工就服務(wù)年限、離職競(jìng)業(yè)禁止等事項(xiàng)進(jìn)行約定。第三十二條投資顧問(wèn)調(diào)入或調(diào)出時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須提前向公司人力資源管理部及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部報(bào)備，由公司統(tǒng)一向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)辦理相關(guān)資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公司的人員，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)收回其執(zhí)業(yè)資格證書(shū)并上交公司人力資源部。第三十三條公司營(yíng)銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資顧問(wèn)，必須取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，符合投資顧問(wèn)崗位任職條件，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審核，報(bào)公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)客戶提成按照公司統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)（10%）提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資顧問(wèn)序列管理，其薪酬、考核納入所在機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)序列發(fā)放。第三十四條公司從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷保薦、自營(yíng)業(yè)務(wù)人員申請(qǐng)從事投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，須經(jīng)公司批準(zhǔn)，在跨越相關(guān)業(yè)務(wù)靜默期后轉(zhuǎn)崗。第三十五條公司統(tǒng)一安排投資顧問(wèn)的年度培訓(xùn)、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。第五章投資顧問(wèn)崗位任職及人員規(guī)定第三十六條公司制定投資顧問(wèn)任職資格管理辦法，并指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施。第三十七條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)（含見(jiàn)習(xí)投資顧問(wèn)）編制按照營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)行核定，計(jì)算公式為：下限=（上年度管理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)基金托管資產(chǎn)）（億元）/3上限=上年度客戶總數(shù)/1000計(jì)算結(jié)果不足一人，按一人計(jì)算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定第三十八條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)為團(tuán)隊(duì)結(jié)合個(gè)人的服務(wù)模式，公司對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)工作進(jìn)行綜合考評(píng)，并與年度考核掛鉤。考評(píng)內(nèi)容包括投資顧問(wèn)人員建設(shè)、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。第六章崗位工作職責(zé)第三十九條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理中心根據(jù)公司和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要求，統(tǒng)籌安排本機(jī)構(gòu)區(qū)域內(nèi)的客戶服務(wù)工作，負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)建設(shè)并具體實(shí)施客戶服務(wù)工作；在公司客戶分類分級(jí)的基礎(chǔ)上，按照客戶資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、交易偏好及頻次、關(guān)系類別等多方位情況對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分；負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和推廣，向客戶提供適當(dāng)?shù)摹⒂嗅槍?duì)性的操作性投資建議和適當(dāng)性服務(wù)。第四十條財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)（一）負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要求，制定財(cái)富管理中心的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)規(guī)劃，全面完成財(cái)富中心的管理工作；（二）負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與推廣應(yīng)用；負(fù)責(zé)理財(cái)雜志等內(nèi)部理財(cái)資料的編輯工作；負(fù)責(zé)報(bào)刊等公共媒體宣傳和業(yè)務(wù)推廣方案的策劃組織工作；（三）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（四）負(fù)責(zé)各種講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)的組織和策劃工作；（五）負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)及客戶服務(wù)管理制度制定，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及各項(xiàng)客戶服務(wù)業(yè)務(wù)流程的制定工作；（六）負(fù)責(zé)財(cái)富管理中心團(tuán)隊(duì)建設(shè)和團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)的推薦工作；（七）負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)或小組的考核工作；（八）公司和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排的其他工作。第四十一條投資顧問(wèn)崗位職責(zé)（一）對(duì)存量客戶進(jìn)行維護(hù)，利用研究所及財(cái)富中心理財(cái)產(chǎn)品及相關(guān)資訊服務(wù)客戶，根據(jù)客戶的投資偏好，對(duì)簽約客戶提供專業(yè)化投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度和品牌影響力。（二）發(fā)展和服務(wù)增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務(wù)的客戶。服務(wù)分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產(chǎn)保值增值。（三）開(kāi)展客戶分析，為客戶提供個(gè)性化服務(wù)方案，深入了解客戶需求，有針對(duì)性的對(duì)存量客戶進(jìn)行深度挖掘和開(kāi)發(fā)，銷售研究所財(cái)富管理中心理財(cái)咨詢服務(wù)產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)品牌。（四）完成理財(cái)產(chǎn)品銷售任務(wù)，完成所管理客戶檔案完善和定期回訪工作；（五）負(fù)責(zé)完成團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展和成員的考核工作；（六）完成營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及上級(jí)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)安排的其他工作。第七章薪酬及考核第四十二條投資顧問(wèn)基礎(chǔ)薪酬由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況制定，報(bào)公司備案。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)投資顧問(wèn)考核定級(jí)后按月發(fā)放。第四十三條投資顧問(wèn)獎(jiǎng)勵(lì)可包含：個(gè)人客戶提成、增值服務(wù)提成、管理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進(jìn)大小非托管市值獎(jiǎng)勵(lì)、薦股獎(jiǎng)勵(lì)、月度評(píng)優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì)、講課費(fèi)、挽留客戶獎(jiǎng)勵(lì)、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)津貼等。第四十四條投資顧問(wèn)的考核指標(biāo)包括：理財(cái)產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護(hù)檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。第四十五條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照公司規(guī)定，制定考核細(xì)則，對(duì)投資顧問(wèn)工作按月進(jìn)行考評(píng)。第八章禁止行為第四十六條投資顧問(wèn)的禁止行為：（一）嚴(yán)禁接受客戶的全權(quán)委托，嚴(yán)禁接受未經(jīng)客戶授權(quán)的非全權(quán)委托，不得代理客戶辦理提款、轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)；（二）嚴(yán)禁提供虛假信息，欺詐客戶或?yàn)樵黾觽蚪鹗杖攵幸庹`導(dǎo)客戶交易；（三）嚴(yán)禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實(shí)際的承諾，嚴(yán)禁代客理財(cái)；（四）嚴(yán)禁向客戶收取或索取酬謝，嚴(yán)禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽(yù)和利益；（五）嚴(yán)禁相互詆毀及相互爭(zhēng)奪客戶；（六）嚴(yán)禁以任何形式將自行到柜臺(tái)開(kāi)戶的正常經(jīng)紀(jì)客戶據(jù)為已有；（七）嚴(yán)禁泄露客戶開(kāi)戶資料及透露公司的商業(yè)機(jī)密，遵守保密協(xié)議，離職兩年內(nèi)不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉(zhuǎn)到其他公司；（八）法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于證券從業(yè)人員的其他禁止性規(guī)定。第四十七條投資顧問(wèn)違反上述規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，給予降薪、降級(jí)、罰款等處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可直接解除勞動(dòng)合同并依法追究相關(guān)人員法律責(zé)任。第九章合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制第四十八條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員按照本制度的規(guī)定實(shí)施對(duì)機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)行為包括投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的事前、事中現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)控和監(jiān)督。第四十九條公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、稽核審計(jì)部按照本辦法規(guī)定實(shí)施對(duì)公司證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的事后監(jiān)管。對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)規(guī)范執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)流程合規(guī)控制情況、管理人員的誠(chéng)信度及管理水平、財(cái)務(wù)費(fèi)用的使用情況等進(jìn)行例行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題形成專項(xiàng)報(bào)告。第五十條公司營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)過(guò)程中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為應(yīng)及時(shí)糾正和制止，盡一切可能防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和擴(kuò)大。同時(shí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)需將相關(guān)違法違規(guī)情況及時(shí)上報(bào)公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部。第五十一條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員應(yīng)對(duì)投資顧問(wèn)從事接受客戶全權(quán)委托、誘導(dǎo)客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進(jìn)行重點(diǎn)防范和監(jiān)督；一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述違法行為，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員應(yīng)立即向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報(bào)，同時(shí)向公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。第五十二條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)第一時(shí)間向公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部就投資顧問(wèn)的違法違規(guī)行為擬采取的處罰辦法、業(yè)務(wù)整改措施等情況進(jìn)行報(bào)告；并將有關(guān)整