銀行從業(yè)考試《公共基礎(chǔ)》30道精選例題.pdf

請點擊右上角分享按鈕給好友 銀行從業(yè)考試 公共基礎(chǔ) 銀行從業(yè)考試 公共基礎(chǔ) 銀行從業(yè)考試 公共基礎(chǔ) 銀行從業(yè)考試 公共基礎(chǔ) 30303030 道例題道例題道例題道例題 單選題 1 中國人民銀行法修正案 于 通過 A 1995 年 3 月 18 日 B 2001 年 12 月 27 日 C 2003 年 12 月 27 日 D 2005 年 3 月 18 日 2 就監(jiān)督管理部分而言 第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會 第六次會議通過的 中國人民銀行法修正案 修訂的重點是 A 中國人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能 B 中國人民銀行開始行使反洗錢的職能 C 中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來 移交給銀監(jiān)會 D 中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán) 3 銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實行接管 接管期限最長為 A 1 年 B 2 年 C 3 年 D 5 年 4 銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營 經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷 撤 銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的 的行 政強(qiáng)制措施 A 停止其營業(yè) B 限制其所有業(yè)務(wù) C 終止其法人資格 D 沒收其所有資產(chǎn) 5 行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì) 律的行為給予的 A 開除處分 B 刑事處分 C 行政制裁措施 D 撤職處分 6 行政處罰 A 是對犯有輕微違法行為 尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁 B 是對觸犯 刑法 的行為給予的刑事制裁 C 是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁 D 只針對公民 不針對法人 7 暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于 A 刑事制裁 B 行政處分 C 行政處罰 D 追究民事責(zé)任 8 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為 人的賬戶必須經(jīng) 批準(zhǔn) A 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 B 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)人 C 地方政府 D 當(dāng)?shù)毓膊块T 9 對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬 戶 經(jīng) 批準(zhǔn) 可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié) A 中國人民銀行 B 地方政府 C 紀(jì)檢部門 D 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 10 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份 而第三方未采取符合 反洗錢法 要求的客戶身 份識別措施的 由 承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 A 第三方 B 客戶 C 該金融機(jī)構(gòu) D 該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例 參考答案 1C 2C 3B 4C 5C 6A 7C 8A 9D 10C 11 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫 妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是 的職責(zé)之一 A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 所有商業(yè)銀行 請點擊右上角分享按鈕給好友 C 中國銀行業(yè)協(xié)會 D 中國反洗錢監(jiān)測分析中心 12 反洗錢法 自 起施行 A 2006 年 1 月 1 日 B 2006 年 6 月 1 日 C 2007 年 1 月 1 日 D 2007 年 6 月 1 日 13 中國反洗錢監(jiān)測分析中心由 設(shè)立 A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局 14 中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括 A 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果 B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 C 接收并分析人民幣 外幣大額交易和可疑交易報告 D 要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣 外幣大額交易和可疑交易報告 15 以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是 A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反 洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn) 和解散時銷毀個部資料和記錄 D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度 16 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是 A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 中國保險監(jiān)督管理委員會 C 中國證券監(jiān)督管理委員會 D 中國人民銀行 17 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的 A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu) C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個人 參考答案 11D 12C 13C 14B 15C 16D 17D 18 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 自 起施行 A 2001 年 3 月 1 日 B 2003 年 3 月 1 日 C 2005 年 3 月 1 日 D 2007 年 3 月 1 日 19 金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是 A 擅自進(jìn)行檢查 調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施 B 泄露因反洗錢知悉的國家秘密 商業(yè)秘密或者個人隱私 C 其他不依法履行職責(zé)的行為 D 按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度 20 下列屬于大額交易的是 A 一筆 25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B 當(dāng)日累計支取人民幣 18 萬元 C 個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計 45 萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D 單位銀行賬戶之間一筆 150 萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬 11D 12C 13C 14B 15C 16D 17D 18D 19D 20A 21 具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn) A 反洗錢法 B 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 C 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 D 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 22 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況 風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢而與 其 進(jìn)行的談話 A 股東 B 董事 高級管理人員 C 普通工作人員 D 客戶 23 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益下列行為沒有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的 是 A 商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況 請點擊右上角分享按鈕給好友 B 商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款 C 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難 延期支付存款人存款利息 D 商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息 24 人民法院因?qū)徖戆讣?需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時 查詢?nèi)瞬坏?A 借走資料原件 B 抄錄資料原件 C 復(fù)印資料原件 D 對資料原件照相 25 公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件 需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時 應(yīng)當(dāng)出具 公安局簽發(fā)的 協(xié)助查詢存款通知書 A 省級 含 以上 B 市級 含 以上 C 縣級 含 以上 D 鎮(zhèn)級 含 以上 26 商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過 A 1 周 B 2 周 C 1 個月 D 6 個月 27 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計算 說法正確的是 A 被凍結(jié)的款項 在凍結(jié)期均不計算利息 B 被凍結(jié)的款項 在凍結(jié)期均應(yīng)計算利息 C 如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤 被凍結(jié)款項從解凍時開始計算利息 D 被凍結(jié)款項 不屬于贓款的 凍結(jié)期應(yīng)計付利息 28 存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是 A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同 29 存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金人賬 并向存款