1120在深圳舉辦 小額貸款實用工作指南.docx

中國小額貸款培訓行業(yè)第一品牌 為客戶成長提供卓越的智力支持！ 創(chuàng) 造 出 色 業(yè) 績 實 現(xiàn) 卓 越 管 理 2014年11月小額貸款機構系列專題培訓招生簡章作為小微金融體系的重要組成部分，小額貸款行業(yè)在穩(wěn)步增長的同時，也面臨著前所未有的機遇和挑戰(zhàn)：當前小額貸款公司管理辦法將要頒發(fā)，小額貸款公司接入央行征信系統(tǒng)加速等政策利好不斷；同時，掛牌新三板、資產(chǎn)證券化、發(fā)行私募債、發(fā)行優(yōu)先股等創(chuàng)新型融資渠道不斷涌現(xiàn)；最后，互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮滾滾而來，小微金融生態(tài)格局正在重塑。在這樣一個急速變革的時期，小額貸款公司該如何與時俱進，收獲改革和創(chuàng)新的紅利？國培機構作為中國小額信貸培訓的領航者，始終緊跟行業(yè)發(fā)展步伐，不斷創(chuàng)新和深化培訓課程，以提升機構人力資本，助力小額貸款機構在快速變化的市場中實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。2014年11月將在長沙、深圳舉辦小額貸款業(yè)務實操課程，在溫州舉辦高級管理課程，如下：培 訓 專 題培訓時間地點專題一 小額貸款實用工作指南業(yè)績領航暨小額貸款公司新三板掛牌專題研修班 市場營銷和開發(fā)、盡職調查策略、貸款方案與合同文本設計、客戶關系管理、產(chǎn)品設計創(chuàng)新、小貸公司新三板掛牌專題解析11月13-17日長沙專題二 小額貸款實用工作指南高效風控暨中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察研修班 全流程風控、財務糾偏分析、抵質押資產(chǎn)評估、貸后管理、逾期處理、依法清收 赴中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察學習主題：小額貸款特色產(chǎn)品設計及業(yè)態(tài)模式的復制11月20-24日深圳專題三 小額貸款公司高級管理策略及發(fā)行私募債與優(yōu)先股暨瑞安華峰小貸考察研修班 最新行業(yè)政策趨勢、優(yōu)秀信貸體系構建、公司治理、內部控制、小額貸款機構全面風險管理 赴瑞安華峰小額貸款公司考察學習主題：小額貸款公司新型融資渠道-發(fā)行私募債、優(yōu)先股等11月20-24日溫州（注：課程安排或有調整，國培機構保留調整權利。）專題一小額貸款實用工作指南業(yè)績領航暨小額貸款公司新三板掛牌專題研修班市場營銷和開發(fā)、盡職調查策略、貸款方案設計、客戶關系管理、產(chǎn)品設計與創(chuàng)新、小貸公司新三板掛牌專題解析(一)時間地點11月13-17日 長沙(二)專題介紹當前小額貸款行業(yè)蓬勃發(fā)展，但隨著銀行等傳統(tǒng)金融機構服務下沉，小額貸款機構將面臨越來越多來自銀行、擔保、典當?shù)葯C構的多面競爭。競爭成就卓越，卓越的小額信貸機構在競爭中脫穎而出。本課程致力于創(chuàng)新學員業(yè)務開發(fā)思路、系統(tǒng)提升學員業(yè)務拓展水平，助力小額信貸機構業(yè)績引擎轟鳴。同時增設新三板模塊內容，旨在引導優(yōu)秀的小貸機構通過掛牌新三板，突破融資瓶頸。學員對象：小額貸款機構信貸員、中高級從業(yè)人員(三)課程大綱模塊一：市場營銷和開發(fā)課程收益 小額貸款的營銷理念 營銷的四個要素：產(chǎn)品、價格、分銷、銷售 銷售策略制定：產(chǎn)品和服務的特色 銷售途徑與方法 成功信貸人員之溝通技巧 常見客戶類型及案例分析 客戶關系管理培養(yǎng)和維護優(yōu)質客戶學習先進的市場開發(fā)策略，掌握市場營銷的秘密武器模塊二：盡職調查策略課程收益 影響貸款安全的因素分析 貸款評估需要的信息及調查深度 實地調查前期準備 實地調查的流程與方法 不同類型客戶的特殊問題分析 實地調查常見問題：前期準備、思路清晰、及時記錄 軟信息調查技術 財務信息調查與檢驗掌握貸前調查檢驗技術，有效識別和規(guī)避風險模塊三：貸款方案與合同文本設計課程收益 貸款方案的設計要點 小額貸款合同體系設計 小額貸款法律文書寫作技巧w 借款合同w 抵押合同w 保證合同w 質押合同w 其他合同 小額貸款合同審查與修改幫助學員設計無可挑剔的項目方案，實現(xiàn)小額貸款機構的收益最大化模塊四：產(chǎn)品開發(fā)與創(chuàng)新課程收益 目標客戶定位分析 小額貸款產(chǎn)品設計要點分析 競爭對手產(chǎn)品分析 貸款產(chǎn)品與技術的結合 某小額貸款公司產(chǎn)品介紹及其創(chuàng)新辦法 某商業(yè)銀行小額貸款產(chǎn)品介紹及其創(chuàng)新技巧 不同類型小額貸款產(chǎn)品模式分析開拓學員的產(chǎn)品開發(fā)設計思路：為該市場提供什么樣的產(chǎn)品？怎樣會使得你的產(chǎn)品區(qū)別于其他產(chǎn)品？模塊五：客戶關系管理課程收益 客戶關系管理：培養(yǎng)和維護優(yōu)質客戶 什么是客戶關系管理？ 客戶關系管理的目的 客戶關系管理在業(yè)務中的重要作用 有效的客戶關系管理方法 小額貸款客戶關系管理的實例學習掌握高效的新老客戶開發(fā)與管理模式模塊六：小貸公司新三板掛牌專題解析課程收益 我國資本市場體系與新三板的定位 小貸公司掛牌新三板的價值分析與基本條件 小貸公司新三板掛牌操作實務掛牌流程介紹掛牌成本分析做市商制度介紹掛牌后的資本運作 小貸公司新三板掛牌籌劃 小貸公司新三板掛牌的法律問題及解決方法 小貸公司新三板掛牌的財務問題及解決方法 新三板轉主板或創(chuàng)業(yè)板政策探析 新三板掛牌案例及分析 小貸公司掛牌新三板問題與答疑尋找小貸公司的新三板掛牌之路（注：課程安排或有調整，國培機構保留調整權利。）專題二小額貸款實用工作指南高效風控暨中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察研修班全流程風控、財務糾偏分析、抵質押資產(chǎn)評估、貸后管理、逾期處理、依法清收、赴中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察學習 (一)時間地點11月20-24日 深圳(二)專題介紹小額貸款行業(yè)是廣闊的藍海市場，然而脆弱的風控卻能置小額貸款機構于危險海域。成也風控，敗也風控，風險控制是小額貸款機構賴以生存的生命線，是機構基業(yè)長青的根基。本課程致力于全面提升學員風險管理意識與水平，助力小額信貸機構實現(xiàn)風險最小化，以成就企業(yè)基業(yè)長青之愿景。并與大家一同前往至今累計放款全國最多，小額貸款服務的客戶最多，全國服務網(wǎng)點最多的中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司，共同學習國內領先小額貸款機構的小額貸款特色產(chǎn)品設計及業(yè)務模式。學員對象：小額貸款機構信貸員、中高級從業(yè)人員(三)課程大綱模塊一：業(yè)務流程風險控制要點課程收益 小額貸款業(yè)務流程與風險控制的關系 小額貸款業(yè)務流程風險控制要點w 貸款受理要點及案例分析w 初步調查與貸款用途分析w 客戶調查與貸款分析w 審核審批標準與流程w 審貸委員會制度w 貸款發(fā)放：合同設計與簽署流程、放貸前準備工作 小額貸款全流程風控案例分析 小額貸款業(yè)務流程優(yōu)化剖析業(yè)務流程各環(huán)節(jié)的風險薄弱點，幫助學員有效識別及防范流程風險模塊二：客戶財務報表糾偏分析課程收益 財務報表解讀與貸款價值管理 損益表的分析贏利性 現(xiàn)金流量表分析流動性 資產(chǎn)負債表穩(wěn)定性 綜合案例分析 財務糾偏分析與預警實現(xiàn)客戶財務信息真實性準確識別與貸款可靠性的精確判斷模塊三：抵質押資產(chǎn)評估課程收益 抵質押的流程 抵質押資產(chǎn)評估的原則 常見的抵質押資產(chǎn)評估要點與案例房地產(chǎn)抵押設備抵押股權質押有價證券質押汽車質押專利權質押應收款質押及賬戶監(jiān)控合理評估抵質押資產(chǎn)價值，設計可靠的抵質押與擔保方案模塊四：貸后管理技巧課程收益 貸后風險管理識別、判斷、評估、控制 貸后風險管理的監(jiān)控、反饋監(jiān)控目的監(jiān)控方法監(jiān)控技巧預警信號高效監(jiān)控與管理貸后款項，有效保障資金安全模塊五：逾期貸款處理課程收益 逾期貸款處理逾期原因分析拖欠清收流程、技巧 小企業(yè)客戶與微小企業(yè)客戶風險管理的差異 逾期貸款處理的原則 逾期貸款處理的方法與策略 不良貸款追償實例分析實現(xiàn)逾期貸款及時處理和最大化程度的追償模塊六：依法清收實務課程收益 貸后監(jiān)控的法律手段依法追蹤貸款用途跟蹤擔保物狀況 逾期貸款法律風險的類別與個案分析抵押物不能變現(xiàn) 質押不能實現(xiàn) 債權債務轉讓擔保無效 已過訴訟時效 保證合同無效 逾期貸款清收技術強制執(zhí)行公證、申請仲裁、申請支付令、依法訴訟掌握重要的法律知識和合法的清收手段模塊七：赴中安信業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限公司考察學習課程收益 實地參觀考察企業(yè) 企業(yè)高管介紹公司發(fā)展概況與管理策略 主題交流：小額貸款產(chǎn)品設計與創(chuàng)新目標客戶定位小額貸款特色產(chǎn)品設計小額貸款業(yè)態(tài)模式復制赴當?shù)仡I先小額貸款公司實地考察交流，拓展學員的管理視野和行業(yè)洞察，致力實現(xiàn)標桿學習，引領公司持續(xù)健康發(fā)展（注：課程安排或有調整，國培機構保留調整權利。）專題三小額貸款公司高級管理策略及發(fā)行私募債與優(yōu)先股暨瑞安華峰小貸考察研修班最新行業(yè)政策趨勢、優(yōu)秀信貸體系構建、公司治理、內部控制、小額貸款機構全面風險管理、赴瑞安華峰小額貸款公司考察學習(一)時間地點11月 20日- 24日 溫州(二)專題介紹在日益復雜的金融環(huán)境下，小額貸款機構要實現(xiàn)商業(yè)上的可持續(xù)發(fā)展，一方面要通過精準的市場定位、精細化的公司治理、完善的信貸制度和流程等，實現(xiàn)綜合競爭力的提升；另一方面，要強化風險防范意識和水平，建立適合機構運營的風險控制體系。為提升小額貸款機構管理者的經(jīng)營管理水平，幫助機構搭建出色的信貸業(yè)務體系、切實防范各類經(jīng)營風險。本次培訓，還將安排大家考察溫州最大的小額貸款公司瑞安華峰小額貸款公司，借鑒溫州小額貸款公司在發(fā)展創(chuàng)新及拓寬融資渠道等方面的新思路。學員對象：小額信貸機構管理人員、核心員工(三)課程大綱模塊一：最新行業(yè)政策趨勢課程收益 中央最新政策研究及走向 市場熱點解讀 我國小額貸款行業(yè)各地政策分析及對行業(yè)發(fā)展影響 小額貸款公司面臨的主要問題與經(jīng)營原則 行業(yè)發(fā)展遠景與國際經(jīng)驗借鑒掌握行業(yè)熱點，洞察政策趨勢模塊二：優(yōu)秀信貸體系構建課程收益 正確的市場w 市場定位策略 選擇目標客戶市場考慮的因素w 企業(yè)信貸市場 個人信貸市場 產(chǎn)品設計應為該市場提供什么樣的服務w 總體產(chǎn)品策略 有效的技術如何做出貸款決定w 貸款評估需解決的基本問題w 還款意愿分析、還款能力分析w 邏輯檢驗資產(chǎn)負債信息的重要性權益檢驗 良好的管理業(yè)務可持續(xù)發(fā)展的保障學習搭建小額貸款機構出色的信貸業(yè)務體系模塊三：公司治理課程收益 小額貸款公司股權與公司治理w 股東與股權w 股東的基本權利w 股東間責、權、利分配機制 小額貸款公司治理w 公司治理概念w 公司治理典型模式 公司治理的基本問題：委托與代理實現(xiàn)公司規(guī)范化經(jīng)營和出色治理，以及獲取小額貸款公司戰(zhàn)略創(chuàng)新、管理創(chuàng)新的啟示模塊四：內部控制課程收益 關聯(lián)交易的風險防范 小額貸款公司的內控結構w 小額貸款公司的組織架構與規(guī)章制度w 小額貸款公司的崗位管理及職責要求 部分小貸公司的治理模式 人力資源管理制度w 人員激勵約束機制與績效考核 w 人力資源管理之股權激勵 小貸公司的治理框架與內部審計管理深入學習設計高效的內控機制和促成卓越的內部管理模塊五：小額貸款機構全面風險管理課程收益 小額信貸風險主要表現(xiàn)形式 小貸公司面臨的風險及風險識別 全程、全員、全面及創(chuàng)新的風險管理體系 小額貸款業(yè)務風險的預審 全過程信息動態(tài)管理 風險管理制度與文化建設 主要小貸業(yè)務品種的風險控制要點 小額貸款高發(fā)、常發(fā)風險因素分析及案例介紹學習全面掌控經(jīng)營風險、業(yè)務風險，實現(xiàn)公司的風險最小化模塊六：赴瑞安華峰小額貸款股份有限公司考察學習課程收益 實地參觀考察企業(yè) 企業(yè)高管介紹公司發(fā)展概況與管理策略 主題交流：小額貸款公司創(chuàng)新型融資渠道探索發(fā)行小額貸款公司私募債發(fā)行小額貸款公司優(yōu)先股大額定向借款赴當?shù)仡I先小額貸款公司實地考察交流，拓展學員的管理視野和行業(yè)洞察，致力實現(xiàn)標桿學習，引領公司持續(xù)健康發(fā)展（注：課程安排或有調整，國培機構保留調整權利。）【師資隊伍】 中國人民銀行、銀監(jiān)會、財政部、世界銀行有關領導和權威專家 國內知名小額信貸機構實戰(zhàn)精英、知名地方商業(yè)銀行資深專家 著名高校相關領域研究專家【證書頒發(fā)】學習期滿，將頒發(fā)國培機構小額貸款從業(yè)人員培訓證書。【培訓費用】專題一培訓費2980元/人（含3天培訓費、資料費、場地費）；專題二培訓費2980元/人（含3天培訓費、考察費、資料費、場地費）；專題三培訓費3480元/人（含3天培訓費、考察費、資料費、場地費）；培訓期間食宿統(tǒng)一安排，費用自理；培訓往返交通費用自理；國培機構學員單位報名享受學費9折優(yōu)惠?！緟f明】為了保證現(xiàn)場服務質量，培訓班不受理現(xiàn)場繳費。請各位參訓人員提前將培訓費匯入指定銀行賬號，并將銀行匯款憑證和報名表傳真至班務組。我們將按照先匯款先預定的原則，根據(jù)匯款到賬日期優(yōu)先安排并于開班前5天告知詳細的報到地點、行車路線等具體事宜?！緢竺稍儭繄竺娫?8551038聯(lián) 系 人：史老師報名傳真88551038網(wǎng) 址：附 件：課程報名表“國培機構2014年小額貸款機構系列專題培訓班”報名表單位名稱（蓋章）公司人數(shù)單位地址郵編成立年限注冊資金聯(lián)系人電話E-mail傳真參訓課程時間地點參訓人員姓名性別職務手機電話從業(yè)年限時間地點住宿標準（打勾）單間標間自行安排單間標間自行安排單間標間自行安排單間標間自行安排單間標間自行安排單間標間自行安