保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè).doc

保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè)北京永基實(shí)創(chuàng)科技有限公司二零一零年前言 保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)是近年來院校保險(xiǎn)專業(yè)開發(fā)的一門綜合性實(shí)訓(xùn)課程，是指保險(xiǎn)專業(yè)的學(xué)生在完成主要課程學(xué)習(xí)后，綜合運(yùn)用本專業(yè)的理論知識(shí)和技能，在特定的保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)環(huán)境里進(jìn)行的綜合性、系統(tǒng)化訓(xùn)練。保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)的目標(biāo)是開啟通向企業(yè)的大門，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)學(xué)結(jié)合，使學(xué)生就業(yè)后能迅速進(jìn)入實(shí)際工作狀態(tài)，實(shí)現(xiàn)與就業(yè)崗位的零距離。 基于永基保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)的系統(tǒng)性、綜合性、仿真性、實(shí)操性等特點(diǎn)，永基公司對(duì)保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)從當(dāng)前保險(xiǎn)公司具體業(yè)務(wù)入手，考慮高職院校軟件和硬件配備的實(shí)際情況，結(jié)合保險(xiǎn)專業(yè)教學(xué)體系的建設(shè)和多年模擬實(shí)訓(xùn)教學(xué)的經(jīng)驗(yàn)，設(shè)計(jì)了保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)系統(tǒng)。保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)以保險(xiǎn)專業(yè)課程的構(gòu)成要素為主線，全面論述綜合實(shí)訓(xùn)的目標(biāo)體系、制度體系、組織體系和考核體系，并將綜合實(shí)訓(xùn)的要素貫穿到各個(gè)章節(jié)的內(nèi)容和各個(gè)實(shí)訓(xùn)模塊的設(shè)計(jì)中，力圖達(dá)到使分散所學(xué)的保險(xiǎn)專業(yè)理論知識(shí)系統(tǒng)化，理論知識(shí)在業(yè)務(wù)處理的實(shí)際操作中感性化的目標(biāo)。學(xué)生職業(yè)能力的形成是循序漸進(jìn)的，綜合實(shí)訓(xùn)的功能就是將學(xué)生已經(jīng)掌握的，分散的、單項(xiàng)的知識(shí)和技能綜合化、系統(tǒng)化，是一個(gè)積累的量變到質(zhì)變的過程，也是一個(gè)學(xué)生從“學(xué)”到“用”的過程。同時(shí)，通過完全仿真的綜合實(shí)訓(xùn)模塊練習(xí)，可以培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的保險(xiǎn)職業(yè)習(xí)慣和防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，增強(qiáng)學(xué)生的自我組織能力，培養(yǎng)學(xué)生的責(zé)任心和富于合作的團(tuán)隊(duì)精神以及實(shí)操動(dòng)手能力。永基保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)軟件：包括基本技能設(shè)計(jì)、綜合實(shí)訓(xùn)平臺(tái)設(shè)計(jì)、模擬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)模塊設(shè)計(jì)和綜合業(yè)務(wù)模塊設(shè)計(jì)幾部分，綜合實(shí)訓(xùn)平臺(tái)設(shè)計(jì)包括這幾個(gè)方面的內(nèi)容：一是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)環(huán)境的營造，讓學(xué)生進(jìn)入實(shí)訓(xùn)室就如同進(jìn)入保險(xiǎn)公司的營業(yè)大廳；二是模擬實(shí)訓(xùn)資料的配備，包括保險(xiǎn)公司理賠、模擬各類保險(xiǎn)賬簿和財(cái)務(wù)經(jīng)營報(bào)表、模擬企業(yè)、個(gè)人印章和保險(xiǎn)公司核保、理賠、再保等。 綜合業(yè)務(wù)模塊是基于學(xué)生經(jīng)過了業(yè)務(wù)模塊的訓(xùn)練以后設(shè)計(jì)的，實(shí)訓(xùn)時(shí)間比較集中，通常為3周至4周，分三個(gè)階段完成。綜合業(yè)務(wù)模塊實(shí)訓(xùn)主要解決學(xué)生對(duì)職業(yè)能力的運(yùn)用從熟練到自如再到創(chuàng)新的過程，同時(shí)能針對(duì)業(yè)務(wù)變化，不斷地發(fā)現(xiàn)問題，提出解決問題的新思路、新方法。模擬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)一方面要將保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)知識(shí)、操作流程、基本技能作為實(shí)訓(xùn)對(duì)象，另一方面必須按照保險(xiǎn)營業(yè)機(jī)構(gòu)控制度的基本原則，制定模擬保險(xiǎn)綜合實(shí)訓(xùn)的制度要求，從而培養(yǎng)學(xué)生較明確的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、操作規(guī)范意識(shí)和嚴(yán)謹(jǐn)踏實(shí)的工作作風(fēng)。 保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)的考核體系，主要是指學(xué)生通過模擬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)，掌握相應(yīng)職業(yè)崗位能力的考核體系。它是檢驗(yàn)學(xué)生實(shí)際掌握職業(yè)崗位能力水平的尺度，也是衡量模擬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)教學(xué)質(zhì)量高低的標(biāo)準(zhǔn)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)的考核體系強(qiáng)調(diào)考核形式的多樣性、考核控制的過程性、考核目標(biāo)的綜合性等等；目 錄財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)- 4 -第一章 通用入口- 4 -第二章 操作流程- 8 -2.1承 保 處 理- 8 -2.2續(xù)保功能- 14 -2.3批單處理- 14 -2.4綜合查詢- 16 -2.5系統(tǒng)管理- 16 -第三章 實(shí)訓(xùn)案例- 18 -3.1.承保、投保部分- 18 -3.2.批改部分- 21 -3.3.理賠部分- 21 -壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)- 24 -第一章 團(tuán)體人身健康保險(xiǎn)- 24 -2.6承保處理- 24 -1.2 保全處理- 28 -1.3 理賠處理- 28 -1.4 到期給付- 30 -1.5 查詢統(tǒng)計(jì)- 31 -1.6 代碼維護(hù)- 32 -第二章 長(zhǎng)期壽險(xiǎn)- 32 -2.1承保處理- 33 -2.2 交費(fèi)- 35 -2.3 批單處理- 35 -2.4 給付處理- 37 -2.5 代碼維護(hù)- 38 -第三章 養(yǎng)老金保險(xiǎn)處理系統(tǒng)- 38 -3.1 承保處理- 39 -3.2 交費(fèi)錄入- 41 -3.3 批單處理：- 42 -3.4 給付處理：- 44 -3.5 領(lǐng)取處理- 45 -3.6 查詢統(tǒng)計(jì)：- 46 -3.7 統(tǒng)計(jì)處理：- 48 -3.8 輔助計(jì)算：- 49 -3.9 代碼維護(hù)：- 50 -第四章保險(xiǎn)專業(yè)實(shí)踐操作課程學(xué)習(xí)計(jì)劃（課時(shí)表）- 51 -第1章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保- 52 -1)實(shí)訓(xùn)目的與要求- 52 -2)實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容- 52 -3)教學(xué)安排- 53 -3第2章 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠- 53 -1)教學(xué)目的與要求- 53 -2)主要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容- 54 -3)教學(xué)安排- 54 -4第3章 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)投保- 55 -1)教學(xué)目的與要求- 55 -2)主要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容- 55 -3)教學(xué)安排- 56 -5第4章 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保- 56 -1)教學(xué)目的與要求- 56 -2)主要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容- 56 -3)教學(xué)安排- 57 -6第5章 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠流程- 57 -1)教學(xué)目的與要求- 57 -2)要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容- 58 -3)教學(xué)安排- 59 -7第6章 人壽保險(xiǎn)- 59 -1)教學(xué)目的與要求- 59 -2)主要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容- 59 -3)教學(xué)安排- 62 -財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)第一章 通用入口北京永基實(shí)創(chuàng)公司保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)分為財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)兩大部分，即可單獨(dú)上線也可合并上線。以下是總控入口界面：操作流程：?jiǎn)?dòng)服務(wù)后，可以通過windowns自帶的超級(jí)終端或nettern登陸運(yùn)行ivy 應(yīng)用系統(tǒng)。隨光盤附帶的軟件目錄中含netterm 工具軟件。請(qǐng)直接使用。使用缺省設(shè)置就行，即點(diǎn)擊電話機(jī)按鈕（connetct）出現(xiàn)以下頁面。登陸用戶名：qyp。密碼：yjsc。見圖一。另外，注意一些操作技巧。1) 您的機(jī)器準(zhǔn)備5gb空間。機(jī)器內(nèi)存最好到1GB。實(shí)在沒有也得512M。2) 先安裝vmware，虛擬內(nèi)存設(shè)置一定要小于你機(jī)器實(shí)際內(nèi)存。3) 解開壓縮包，時(shí)間很長(zhǎng)運(yùn)。行vmware， 打開 other.vmx.4) 虛擬機(jī)使用技巧:鼠標(biāo)點(diǎn)一下，進(jìn)入虛擬機(jī)。 按ctrl+alt 跳出虛擬機(jī)，鼠標(biāo)可以轉(zhuǎn)到其他。windowns 窗口.圖一，netterm啟動(dòng)登陸輸入qyp 登陸后，出現(xiàn)圖二總控界面。圖二：總控界面l 機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)本操作手冊(cè)以機(jī)動(dòng)車險(xiǎn)種為例進(jìn)行說明。選擇1，機(jī)動(dòng)車輛業(yè)務(wù)系統(tǒng)。出現(xiàn)圖三機(jī)動(dòng)車應(yīng)用處理系統(tǒng)畫面，主菜單：包括承保、理賠等模塊。圖三：機(jī)動(dòng)車業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)畫面第二章 操作流程2.1 承 保 處 理選擇 1 進(jìn)行承保處理過程。用戶名：SA 密碼：SA，圖四登陸畫面。緊跟多個(gè)回車一步。圖四登陸畫面：圖五：車險(xiǎn)處理功能菜單：按1 進(jìn)入承保處理，選擇保單，錄入。在 鍵入位置，可以用ctrl+B 選擇下拉各種選項(xiàng)。保單號(hào)規(guī)則：20090A00889876 （ 2009-年份 0A00-科室代碼 88-操作員號(hào) 9876-隨即生成）定的保險(xiǎn)單號(hào)。投保單信息錄入后，按ESC進(jìn)入投保清單錄入畫面，見圖六。圖六，投保信息錄入下一步：車輛信息錄入。系統(tǒng)已經(jīng)有各種車型，險(xiǎn)種的選項(xiàng)，請(qǐng)利用ctrl+B 選擇。見圖七。圖七：車輛和承保信息錄入下一步：計(jì)費(fèi)與復(fù)核處理，圖八。圖八：計(jì)費(fèi)與復(fù)核處理下一布:交費(fèi)圖九：交費(fèi)處理交費(fèi)完成，可以進(jìn)行打印保單、保險(xiǎn)證和收據(jù)了。見圖十。注意：保單打印根據(jù)保險(xiǎn)公司實(shí)務(wù)要求，需要打印正本，副本，清單等內(nèi)容。程序已設(shè)計(jì)這些打印功能。圖十，保單打印報(bào)賬功能設(shè)計(jì)：此系統(tǒng)特設(shè)計(jì)報(bào)賬功能，每日日結(jié)時(shí)，財(cái)務(wù)通過此功能進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算。圖十一圖十一：報(bào)賬2.2 續(xù)保功能續(xù)保功能是錄入去年的保單號(hào)，調(diào)出去年的保單內(nèi)容，復(fù)核后生成今年的新單。主要過程和功能和承保相同。2.3 批單處理保險(xiǎn)公司對(duì)車險(xiǎn)保單的變更處理有很多內(nèi)容，本軟件涵蓋了所有批改項(xiàng)。見圖十二。圖十二：批單處理。2.4 綜合查詢圖十三 綜合查詢功能1) 能夠進(jìn)行多險(xiǎn)種、單險(xiǎn)種、承保、理賠、未決、展業(yè)等多方位的查詢統(tǒng)計(jì)。2) 能夠查詢到分公司、部門、科室、人員、代理點(diǎn)的業(yè)務(wù)。3) 能夠?qū)囯U(xiǎn)進(jìn)行專門的明細(xì)分析，如主險(xiǎn)及附加險(xiǎn)，出險(xiǎn)原因等。4) 能夠產(chǎn)生多種統(tǒng)計(jì)報(bào)表，分業(yè)務(wù)管理報(bào)表和上報(bào)總公司的統(tǒng)計(jì)月報(bào)表、機(jī)動(dòng)車險(xiǎn)報(bào)表。2.5 系統(tǒng)管理代碼維護(hù)，系統(tǒng)設(shè)置等功能。略。附：實(shí)習(xí)操作案例數(shù)據(jù)參考模擬中國人民保險(xiǎn)公司（PICC）車輛險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)操作試題學(xué)校： 成績(jī)：考生姓名： 學(xué)員編碼：注意事項(xiàng)：1) 參加考試的所有考生都必須佩戴胸牌，以便在場(chǎng)工作人員檢查。2) 做題前請(qǐng)認(rèn)真填寫你的學(xué)校名稱、姓名和編碼，并仔細(xì)閱讀試卷。有不明之處請(qǐng)向在場(chǎng)的老師詢問。3) 上機(jī)考試時(shí)間為一個(gè)小時(shí)，獨(dú)立完成。服從在場(chǎng)工作人員的安排，自覺遵守考場(chǎng)紀(jì)律。4) 答題完畢請(qǐng)仔細(xì)檢查，確認(rèn)正確后將試卷交給監(jiān)考人員，然后離開考場(chǎng)。準(zhǔn)時(shí)交卷，不得延時(shí)。第三章 實(shí)訓(xùn)案例3.1. 承保、投保部分要求：錄入以下內(nèi)容的投保單，然后復(fù)核、核保后轉(zhuǎn)保單。1) 投保案例一(一般機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn))DAA2) 投保案例二（摩托車定額保單）DAB3.2. 批改部分要求：批單需要復(fù)核并核批通過。1) 批單案例一保單號(hào)：20090A0088 * 為學(xué)生定義號(hào)碼批改項(xiàng)目1：加保車輛盜搶險(xiǎn)，保額7萬批改項(xiàng)目2：將被保險(xiǎn)人變更為：北京旅行社2) 批單案例二保單號(hào)：20090A0088 * 為學(xué)生定義號(hào)碼批改項(xiàng)目：全車退保。短期費(fèi)率選擇：月比率3.3. 理賠部分要求：根據(jù)事故經(jīng)過和損失情況錄入報(bào)案、立案和定損，生成計(jì)算書，然后核賠結(jié)案。賠案案例20090A0088 * 為學(xué)生定義號(hào)碼1) 事故經(jīng)過：2007/12/21 下午在本市公主墳立交橋,保戶司機(jī)劉古明駕駛京A65512 車因疏忽大意、操作措施不當(dāng),發(fā)生碰撞,撞壞公共設(shè)施，造成車損、第三者傷亡，經(jīng)中國人民保險(xiǎn)公司查勘人員查勘認(rèn)定保戶司機(jī)負(fù)有主要責(zé)任。2) 案件情況：報(bào)立案信息：報(bào)案日期：2007/12/21 9時(shí)報(bào) 案 人：趙有才報(bào)案形式：95518電話報(bào)案出險(xiǎn)日期：2007/12/21 8時(shí)出險(xiǎn)原因：碰撞事故原因：疏忽大意、措施不當(dāng)是否第一現(xiàn)場(chǎng)報(bào)案：是出險(xiǎn)區(qū)域：市內(nèi)出險(xiǎn)地點(diǎn)分類：高速公路處理部門：中國人民保險(xiǎn)公司接案人姓名：張新雨賠案類型：一般查勘類型：查勘查勘性質(zhì)：現(xiàn)場(chǎng)查勘事故賠償責(zé)任：主要責(zé)任比例：70%理賠類型：理賠車輛損失險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)損失情況：損失標(biāo)的：公共設(shè)施修理費(fèi)：6800元材料費(fèi)：5310元第三者責(zé)任險(xiǎn)損失情況：收入情況：有固定收入姓名：趙有才性別：男年齡：35身份證號(hào)碼：35068119793627361醫(yī)藥費(fèi):4,661.50元續(xù)醫(yī)費(fèi):1,398.45元伙食補(bǔ)助費(fèi):30.00(出差伙食補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn))9(天數(shù))誤工費(fèi)：149.56元3) 生成計(jì)算書如下： 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)第一章 團(tuán)體人身健康保險(xiǎn)主菜單：包括承保、續(xù)保、保全、理賠、給付、查詢統(tǒng)計(jì)、打印、維護(hù)等模塊。2.6 承保處理險(xiǎn)種選擇ctrl+B 保單號(hào)規(guī)則：不同險(xiǎn)種不同規(guī)則，大學(xué)生：GP*（隨即）投保單信息錄入后，按ESC進(jìn)入投保清單錄入畫面。下一步：復(fù)核處理下一布:交費(fèi)交費(fèi)完成，可以進(jìn)行打印保單和收據(jù)了。注意：保單打印根據(jù)保險(xiǎn)公司實(shí)務(wù)要求，需要打印正本，副本，清單等內(nèi)容。程序已設(shè)計(jì)這些打印功能。續(xù)保功能是錄入去年的保單號(hào)，調(diào)出去年的保單內(nèi)容，復(fù)核后生成今年的新單。主要過程和功能和承保相同。1.2 保全處理保全處理完成保單的批改收益人、加人、換人、退保等手續(xù)。批單號(hào)規(guī)則2006000001批改單位名稱：注意：打印批單時(shí)，要輸入保單號(hào)和批單號(hào)1.3 理賠處理壽險(xiǎn)的理賠處理主要包括抄單、給付申請(qǐng)、理賠案件報(bào)告單。抄單過程主要是驗(yàn)證保單的真實(shí)性，保單狀態(tài)如何。給付申請(qǐng)：案件報(bào)告單:案件報(bào)告單是在前期調(diào)研和理算處理完成后生成一個(gè)報(bào)告單，整理成一個(gè)案卷。1.4 到期給付這里到給付處理一些儲(chǔ)金和到期還本業(yè)務(wù)。1.5 查詢統(tǒng)計(jì)1.6 代碼維護(hù)第二章 長(zhǎng)期壽險(xiǎn)主菜單：包括承保、交費(fèi)、批單、給付、查詢統(tǒng)計(jì)、打印、維護(hù)等模塊。壽險(xiǎn)實(shí)務(wù)中把交費(fèi)、批單、給付等統(tǒng)稱保全。2.1承保處理保單號(hào)自動(dòng)生成，保單號(hào)22222000001 投保過程： 1:錄入投保單2:健康告知書3:錄入受益人其后是復(fù)核，打印，由于長(zhǎng)期壽險(xiǎn)通常是先繳費(fèi)后體檢再出保單收據(jù)。入賬這拖后。2.2 交費(fèi)長(zhǎng)期壽險(xiǎn)的交費(fèi)比較復(fù)雜，涉及期交、躉交，時(shí)間跨度很長(zhǎng)。下面為一個(gè)初交的畫面。可以看到：繳費(fèi)的各種形式，注意，上次交止如期：1899.12.31 ，這是一個(gè)保險(xiǎn)系統(tǒng)的初始處理日期，系統(tǒng)默認(rèn)的，對(duì)所有的保單和人都是這樣進(jìn)行處理的，這是保險(xiǎn)精算的需要。2.3 批單處理長(zhǎng)期壽險(xiǎn)的退保處理有很多規(guī)則，此款產(chǎn)品這設(shè)計(jì)成2年后才能退保。如下：批單復(fù)核：2.4 給付處理2.5 代碼維護(hù)第三章 養(yǎng)老金保險(xiǎn)處理系統(tǒng)主菜單：包括承保、交費(fèi)、批單、給付、領(lǐng)取、查詢統(tǒng)計(jì)、打印、維護(hù)、