東方之珠Ⅲ――“富甲天下”代客境外理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品說明書-.doc

中國工商銀行中國工商銀行 東東方方之之珠珠 “富富甲甲天天下下” 代代客客境境外外理理財(cái)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品品 產(chǎn)品產(chǎn)品說明書說明書 20072007 年年 1010 月月 重要提示：重要提示： 產(chǎn)品管理人保證產(chǎn)品管理人保證產(chǎn)品說明書產(chǎn)品說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，但并不表明投資于本產(chǎn)品沒有風(fēng)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，但并不表明投資于本產(chǎn)品沒有風(fēng) 險(xiǎn)。險(xiǎn)。 產(chǎn)品管理人承諾依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地管理和運(yùn)用本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)品管理人承諾依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地管理和運(yùn)用本產(chǎn)品財(cái) 產(chǎn)，但不保證本產(chǎn)品一定盈利，也不保證最低收益。產(chǎn)，但不保證本產(chǎn)品一定盈利，也不保證最低收益。 除按標(biāo)準(zhǔn)收取相關(guān)費(fèi)用外，本產(chǎn)品投資收益完全歸投資者，投資的風(fēng)險(xiǎn)也完全由投資除按標(biāo)準(zhǔn)收取相關(guān)費(fèi)用外，本產(chǎn)品投資收益完全歸投資者，投資的風(fēng)險(xiǎn)也完全由投資 者承擔(dān)。投資的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等）者承擔(dān)。投資的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等） 、信用風(fēng)險(xiǎn)和其它相關(guān)風(fēng)、信用風(fēng)險(xiǎn)和其它相關(guān)風(fēng) 險(xiǎn)，投資人投資于本產(chǎn)品前應(yīng)認(rèn)真閱讀險(xiǎn)，投資人投資于本產(chǎn)品前應(yīng)認(rèn)真閱讀產(chǎn)品說明書產(chǎn)品說明書 。 概要概要 本產(chǎn)品根據(jù) 2006 年 6 月 28 日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國工商銀行開辦代 客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的批復(fù) （銀監(jiān)復(fù) 2006 195 號(hào)） ）的核準(zhǔn)募集。 產(chǎn)品名稱：指中國工商銀行 “東方之珠 “富甲天下”代客境外理財(cái)產(chǎn)品 產(chǎn)品代碼：830002 產(chǎn)品運(yùn)作方式和類型：開放式，準(zhǔn)基金型理財(cái)產(chǎn)品 本產(chǎn)品以人民幣募集，產(chǎn)品份額凈值和相關(guān)費(fèi)用均以人民幣計(jì)算。 投資方向：本產(chǎn)品將募集而來的人民幣資金轉(zhuǎn)換成美元投資于開放式基金和貨幣市場(chǎng) 產(chǎn)品。 投資目標(biāo)：透過一項(xiàng)由境外投資管理人積極管理的投資組合，致力尋求在不同市場(chǎng)狀 況下提供具有競(jìng)爭(zhēng)力的回報(bào)。 美元部分業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：40MSCI AS Asia ex-Japan+20% MSCI BRIC+ 40% LB Global Multiverse 風(fēng)險(xiǎn)收益特征：本產(chǎn)品預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)水平和收益水平高于債券類產(chǎn)品，但低于股票類產(chǎn) 品。 目目 錄錄 緒言緒言.3 3 釋義釋義.3 3 產(chǎn)品管理人產(chǎn)品管理人.4 4 境外投資管理人境外投資管理人.6 6 產(chǎn)品托管人產(chǎn)品托管人.8 8 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).1010 募集安排及認(rèn)購方式募集安排及認(rèn)購方式.1111 產(chǎn)品的生效產(chǎn)品的生效.1212 份額的申購、贖回份額的申購、贖回.1212 申購方式申購方式.1313 贖回方式贖回方式.1414 申購、贖回的注冊(cè)登記申購、贖回的注冊(cè)登記.1515 巨額贖回的認(rèn)定及處理方式巨額贖回的認(rèn)定及處理方式.1515 產(chǎn)品的收益分派產(chǎn)品的收益分派.1616 暫停接受和延緩支付暫停接受和延緩支付.1616 投資目標(biāo)投資目標(biāo).1717 投資范圍投資范圍.1717 投資理念投資理念.1818 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn).1818 風(fēng)險(xiǎn)收益特征風(fēng)險(xiǎn)收益特征.1818 投資限制投資限制.1818 產(chǎn)品的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的財(cái)產(chǎn).1919 產(chǎn)品資產(chǎn)估值產(chǎn)品資產(chǎn)估值.2020 估值方法估值方法.2020 估值程序估值程序.2020 估值錯(cuò)誤的處理估值錯(cuò)誤的處理.2121 暫停估值暫停估值.2121 產(chǎn)品的收益與分配產(chǎn)品的收益與分配.2121 產(chǎn)品的費(fèi)用與稅收產(chǎn)品的費(fèi)用與稅收.2121 產(chǎn)品的信息披露產(chǎn)品的信息披露.2323 風(fēng)險(xiǎn)揭示風(fēng)險(xiǎn)揭示.2424 差錯(cuò)處理差錯(cuò)處理.2525 產(chǎn)品的終止與產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的清算產(chǎn)品的終止與產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的清算.2525 緒言緒言 本產(chǎn)品說明書依據(jù)商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 、 商業(yè)銀行 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行開展 代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀 行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知 、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整 商業(yè)銀行代客境外投資范圍的通知以及其它有關(guān)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)與外匯管理的相 關(guān)規(guī)定編寫。 產(chǎn)品管理人承諾本產(chǎn)品說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì) 其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本產(chǎn)品管理人沒有委托或授權(quán)任何其它人 提供未在本產(chǎn)品說明書中載明的信息，或?qū)Ρ井a(chǎn)品說明書作任何解釋或者說明。 釋義釋義 本產(chǎn)品說明書中除非文意另有所指，下列詞語有如下含義： 產(chǎn)品或本產(chǎn)品產(chǎn)品或本產(chǎn)品指中國工商銀行“東方之珠 “富甲天下”代客境外理 財(cái) 產(chǎn)品。 產(chǎn)品說明書產(chǎn)品說明書指中國工商銀行“東方之珠 “富甲天下”代客境外理 財(cái) 產(chǎn)品產(chǎn)品說明書 。 中國銀監(jiān)會(huì)中國銀監(jiān)會(huì) 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。 元元 指人民幣元。 產(chǎn)品管理人產(chǎn)品管理人 指中國工商銀行股份有限公司。 產(chǎn)品境內(nèi)托管人產(chǎn)品境內(nèi)托管人 指中國銀行股份有限公司。 產(chǎn)品境外托管人產(chǎn)品境外托管人 指中國銀行(香港)有限公司。 境外投資管理人境外投資管理人指富蘭克林鄧普頓投資(亞洲)有限公司。 注冊(cè)登記業(yè)務(wù)注冊(cè)登記業(yè)務(wù) 指本產(chǎn)品登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資 人產(chǎn)品賬戶管理、產(chǎn)品份額注冊(cè)登記、清算及產(chǎn)品交易確認(rèn)、 發(fā)放紅利、建立并保管產(chǎn)品份額持有人名冊(cè)等。 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 指辦理本產(chǎn)品注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 投資人投資人 指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者或中國銀監(jiān)會(huì)允許購買代客境外 理財(cái)產(chǎn)品的其它投資者。 個(gè)人投資者個(gè)人投資者 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定可以投 資于代客境外理財(cái)產(chǎn)品的自然人投資人。 機(jī)構(gòu)投資者機(jī)構(gòu)投資者 指在中國境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有 效存續(xù)并依法可以投資于代客境外理財(cái)產(chǎn)品的企業(yè)法人、事 業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織。 產(chǎn)品募集期產(chǎn)品募集期 指產(chǎn)品說明書中載明的募集期限。 存續(xù)期存續(xù)期 指本產(chǎn)品首次開放日至產(chǎn)品終止之間的期限。 投資封閉期投資封閉期 指產(chǎn)品生效日至首次開放日之間的期限 工作日工作日 任何一個(gè)北京、香港及紐約的商業(yè)銀行開門營業(yè)的日子（不 包括星期六及星期日） 。 認(rèn)購認(rèn)購 指在產(chǎn)品募集期內(nèi)，投資人申請(qǐng)購買本產(chǎn)品的行為。 申購申購 指在本產(chǎn)品存續(xù)期間，投資人申請(qǐng)購買本產(chǎn)品的行為。 贖回贖回 指產(chǎn)品份額持有人按規(guī)定的條件，申請(qǐng)賣出本產(chǎn)品的行為。 銷售機(jī)構(gòu)銷售機(jī)構(gòu) 指產(chǎn)品管理人機(jī)構(gòu)。 開放日開放日 指為投資人辦理產(chǎn)品申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日，及亦須是 紐約交易所的交易日或盧森堡銀行全日辦公的日子（但如本 產(chǎn)品所投資的基金的交易遭暫停的日子則除外） 。 T T 日日 指銷售機(jī)構(gòu)受理投資人申購、贖回或其它業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期。 產(chǎn)品收益產(chǎn)品收益 指產(chǎn)品投資所得利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息及其它 合法收入。 產(chǎn)品資產(chǎn)總值產(chǎn)品資產(chǎn)總值 指產(chǎn)品購買的開放式基金、銀行存款本息、應(yīng)收申購款以及 其它資產(chǎn)等形式存在的產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和。 產(chǎn)品資產(chǎn)凈值產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值。 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)估值產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)估值 指計(jì)算評(píng)估產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定產(chǎn)品資產(chǎn)凈值和 產(chǎn)品份額凈值的過程 產(chǎn)品管理人產(chǎn)品管理人 產(chǎn)品管理人概況產(chǎn)品管理人概況 名稱：中國工商銀行股份有限公司 住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(hào) 辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(hào) 法定代表人：姜建清 成立時(shí)間：1984 年 1 月 1 日 組織形式：股份有限公司 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 公司網(wǎng)址： 產(chǎn)品管理人的職責(zé)產(chǎn)品管理人的職責(zé) （1） 對(duì)境外投資管理人進(jìn)行監(jiān)督； （2） 依法募集產(chǎn)品，辦理產(chǎn)品份額的認(rèn)購、申購、贖回等事宜； （3） 對(duì)所管理的不同產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬； （4） 按照產(chǎn)品說明書的約定確定產(chǎn)品收益分配方案，及時(shí)向產(chǎn)品份額持有人分配收 益； （5） 計(jì)算并公告產(chǎn)品份額資產(chǎn)凈值，確定產(chǎn)品份額申購、贖回價(jià)格； （6） 辦理與產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； （7） 保存產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其它相關(guān)數(shù)據(jù)； （8） 以產(chǎn)品管理人名義，代表產(chǎn)品份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其它法律 行為； （9） 中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它職責(zé)。 產(chǎn)品管理人的內(nèi)部控制產(chǎn)品管理人的內(nèi)部控制 產(chǎn)品管理人內(nèi)部控制是指管理人董事會(huì)、高級(jí)管理層和各級(jí)工作人員共同實(shí)施的，為 實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。 內(nèi)部控制的總體目標(biāo)內(nèi)部控制的總體目標(biāo) （1）確保國家法律規(guī)定和管理人內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行； （2）確保管理人發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)； （3）確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。 內(nèi)部控制的原則內(nèi)部控制的原則 （1）各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)均應(yīng)以審慎為出發(fā)點(diǎn)，貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”要求，在控制措施嚴(yán) 密充分的前提下進(jìn)行； （2）內(nèi)部控制應(yīng)滲透到管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗 位，并由全體人員參與； （3）任何部門、崗位、人員不得擁有不受約束的權(quán)力，應(yīng)職責(zé)分離，相互監(jiān)督制約； （4）內(nèi)部控制的監(jiān)督評(píng)價(jià)職能應(yīng)獨(dú)立于內(nèi)部控制建設(shè)、內(nèi)部控制執(zhí)行職能，并有直接 向董事會(huì)報(bào)告的渠道； （5）內(nèi)部控制措施應(yīng)與具體業(yè)務(wù)的規(guī)模、復(fù)雜程度和特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn) 內(nèi)部控制目標(biāo)。 產(chǎn)品管理人的承諾產(chǎn)品管理人的承諾 本產(chǎn)品管理人承諾嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、產(chǎn)品說明書和中國銀監(jiān)會(huì)的有關(guān) 規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、產(chǎn) 品說明書和中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。 本產(chǎn)品管理人承諾嚴(yán)格遵守商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 、 商業(yè) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行 開展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于商 業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知以及其它有關(guān)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)與外匯管 理的相關(guān)規(guī)定，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生： （1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資； （2）不公平地對(duì)待其管理的不同產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)； （3）利用產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)為產(chǎn)品份額持有人以外的第三人牟取利益； （4）向產(chǎn)品份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （5）法律法規(guī)或中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其它行為。 本產(chǎn)品管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、 法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不得將產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)用于以下投資或活動(dòng)： （1）向他人貸款或者提供擔(dān)保； （2）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資； （3）買賣其它產(chǎn)品份額，但是另有規(guī)定的除外； （4）從事內(nèi)幕交易、操縱價(jià)格及其它不正當(dāng)?shù)慕灰谆顒?dòng)； （5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其它活動(dòng)。 產(chǎn)品管理人承諾： （1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和產(chǎn)品說明書的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為產(chǎn)品份額持有人謀取最 大利益； （2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益； （3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、中國銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和產(chǎn)品說明書，泄 漏在任職期間知悉的有關(guān)本產(chǎn)品的商業(yè)秘密、尚未依法公開的產(chǎn)品投資內(nèi)容、產(chǎn)品投資計(jì) 劃等信息。 境外投資管理人境外投資管理人 境外投資管理人概況境外投資管理人概況 名稱：富蘭克林鄧普頓投資(亞洲)有限公司。 住所：香港中環(huán)干諾道中 8 號(hào)遮打大廈 17 樓 辦公地址：香港中環(huán)干諾道中 8 號(hào)遮打大廈 17 樓 成立時(shí)間：1993 年 3 月 2 日 組織形式：股份有限公司 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 產(chǎn)品管理人已委托富蘭克林鄧普頓投資(亞洲)有限公司為本產(chǎn)品資產(chǎn)的境外投資管理 人，向產(chǎn)品管理人就產(chǎn)品資產(chǎn)提供全權(quán)資產(chǎn)管理服務(wù)。投資管理人會(huì)依照有關(guān)法律、 法規(guī)和體現(xiàn)于產(chǎn)品管理人和境外投資管理人合同(“管理協(xié)議”)的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的 原則合理慎重地管理產(chǎn)品資產(chǎn)。 任何投資限制或指引的偏離，若是由境外投資管理人所能控制以外的改變而引起的， 將不被視作違反該等限制或指引，該等不能控制變量包括： （1）產(chǎn)品資產(chǎn)投資組合內(nèi)某部份資產(chǎn)的價(jià)格或價(jià)值純因市場(chǎng)活動(dòng)(包括匯率變化)而引 致的變動(dòng)； （2）收取股權(quán)、花紅或資本性質(zhì)的收益； （3）任何某項(xiàng)投資的合并重組、轉(zhuǎn)換或交換或其它性質(zhì)或種類轉(zhuǎn)變的計(jì)劃或安排； （4）由于產(chǎn)品資產(chǎn)增加或減少而引起的變化；及 （5）某發(fā)行人信貸評(píng)級(jí)的轉(zhuǎn)變， （6）但于任何上述限度及限制超逾期間內(nèi)，投資管理人將不作出任何可引起以上限度 及限制進(jìn)一步超逾的投資。 境外投資管理人獲香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)(香港證監(jiān)會(huì))認(rèn)可發(fā)牌可進(jìn)行 根據(jù)證券及期貨條例附件5所載之第1類（證券交易）及第9類（提供資產(chǎn)管理）受規(guī)管 活動(dòng)。 在任何情況下，境外投資管理人、境外投資管理人的任何附屬機(jī)構(gòu)與投資人之間不存 在直接的合同關(guān)系。因此，投資人無權(quán)就他們根據(jù)本產(chǎn)品說明書做出的任何投資 向境外投資管理人或境外投資管理人的附屬機(jī)構(gòu)直接主張權(quán)利。本產(chǎn)品為產(chǎn)品管理人 發(fā)起而非境外投資管理人所發(fā)起。 境外投資管理人的職責(zé)境外投資管理人的職責(zé) （1）按照產(chǎn)品說明書中所述約定原則全權(quán)投資、管理及運(yùn)用各產(chǎn)品財(cái)產(chǎn); （2）在符合投資目標(biāo)、限制及指引下作出買、賣、保留、交換或以其它方式處理投資; （3）根據(jù)管理協(xié)議的要求就委托資產(chǎn)定期交付產(chǎn)品管理人有關(guān)估值書及境外投資管理人 報(bào)告; （4）根據(jù)法律法規(guī)的要求,提供相關(guān)報(bào)告; （5）香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)規(guī)定的其它職責(zé)。 產(chǎn)品托管人產(chǎn)品托管人 境內(nèi)托管代理人概況境內(nèi)托管代理人概況 名稱：中國銀行股份有限公司 住所：中國北京復(fù)興門內(nèi)大街 1 號(hào) 辦公地址：中國北京復(fù)興門內(nèi)大街 1 號(hào) 法定代表人： 肖鋼 成立時(shí)間： 1983 年 10 月 31 日，變更注冊(cè)日期 2004 年 8 月 26 日 組織形式：股份有限公司 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 中國銀行是國內(nèi)主要金融服務(wù)提供商之一，業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行和 保險(xiǎn)領(lǐng)域，旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險(xiǎn)等控股金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行為中國銀行 的主營業(yè)務(wù)，包括公司金融、個(gè)人金融和金融市場(chǎng)等業(yè)務(wù)。按核心資本計(jì)算，2006年中 國銀行在銀行家雜志“世界1000家大銀行”排名中列第十七位。 托管業(yè)務(wù)是中國銀行重點(diǎn)發(fā)展的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品之一。作為國內(nèi)領(lǐng)先的托管銀行， 目前中國銀行境內(nèi)托管業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)從最初的證券投資基金托管擴(kuò)大到社?；?、保 險(xiǎn)資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）境內(nèi)證券投資資金、企業(yè)年金、投資連結(jié)保險(xiǎn) 產(chǎn)品、信托資金、券商理財(cái)計(jì)劃資金、產(chǎn)業(yè)投資基金、證券化資金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投 資者（QDII）境外證券投資資金等各種資金托管業(yè)務(wù)，涵蓋了基金、社保、保險(xiǎn)、 QFII、信托、證券、QDII、實(shí)業(yè)等各個(gè)領(lǐng)域。 境外托管代理人概況境外托管代理人概況 名稱：中國銀行(香港)有限公司 住所：香港花園道 1 號(hào)中銀大廈 辦公地址：香港花園道 1 號(hào)中銀大廈 法定代表人：和廣北總裁 成立時(shí)間： 1964 年 10 月 16 日 組織形式：股份有限公司 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 中國銀行(香港)有限公司（“中銀香港” ）早于 1964 年成立，并在 2001 年 10 月 1 日 正式更改名稱為中國銀行(香港)有限公司，是一家在香港注冊(cè)的持牌銀行。其控股公 司-中銀香港(控股)有限公司-則于 2001 年 2 日在香港注冊(cè)成立，并于 2002 年 7 月 25 日開始在香港聯(lián)合交易所主板上市，2002 年 12 月 2 日被納入為恒生指數(shù)成分股。 截至 2006 年 12 月 31 日，中銀香港的總資產(chǎn)為 1,191 億美元，股東資金為 111 億美元, 其財(cái)務(wù)實(shí)力及雙 A 級(jí)信用評(píng)級(jí)，可以媲美不少大型全球托管銀行。最新信評(píng)如下(2007 年 5 月 4 日) : 長期 短期 惠譽(yù)/Fitch Ratings A F1 穆迪/Moodys Aa3 P-1 標(biāo)普/Standard & Poors A- A-2 作為香港第二大銀行集團(tuán)，中銀香港現(xiàn)為三家發(fā)鈔銀行之一，并擁有最龐大分行網(wǎng)絡(luò) 與廣闊的客戶基礎(chǔ)。 在托管業(yè)務(wù)方面，中銀香港為超過五十七萬零售與工商客戶提供一站式的證券托管服 務(wù)，對(duì)服務(wù)國內(nèi)企業(yè)及機(jī)構(gòu)客戶(包括各類 QDII 等)，亦素有經(jīng)驗(yàn)。其托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成 員平均具備 15 年以上的專業(yè)托管工作經(jīng)驗(yàn)，是本地托管銀行中最強(qiáng)的操作團(tuán)隊(duì)。除配 備專職的客戶經(jīng)理外，更特設(shè)為內(nèi)地客戶服務(wù)的專業(yè)隊(duì)伍，以提供同時(shí)區(qū)、同語言的 高素質(zhì)服務(wù)。 產(chǎn)品托管人的職責(zé)產(chǎn)品托管人的職責(zé) （1）保管產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)； （2）根據(jù)法律法規(guī)的要求，為產(chǎn)品進(jìn)行賬戶開立和證券登記； （3）承擔(dān)清算職責(zé)，包括現(xiàn)金及托管資產(chǎn)的匯劃、與投資相關(guān)的資金交收與證券交割 及相關(guān)費(fèi)用的支付； （4）按照約定原則，對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)； （5）按照管理人確定的會(huì)計(jì)原則和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行托管資產(chǎn)核算； （6）對(duì)管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督； （7）根據(jù)法律法規(guī)的要求，提供相關(guān)報(bào)告； （8）中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它職責(zé)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu) 名稱：中國工商銀行股份有限公司 住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(hào) 辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(hào) 法定代表人：姜建清 公司網(wǎng)址： 產(chǎn)品注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)產(chǎn)品注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 名稱：工銀瑞信基金管理有限公司 住所：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街 188 號(hào)鴻安國際商務(wù)大廈 辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街 188 號(hào)鴻安國際商務(wù)大廈 法定代表人：楊凱生 公司網(wǎng)址： 募集安排及認(rèn)購方式募集安排及認(rèn)購方式 產(chǎn)品運(yùn)作方式和類型：開放式，準(zhǔn)基金型理財(cái)產(chǎn)品 募集期限：自產(chǎn)品份額開始發(fā)售之日起到產(chǎn)品份額發(fā)售結(jié)束之日止，最長不超過 1 個(gè) 月。認(rèn)購的時(shí)間為 2007 年 10 月 15 日至 2007 年 10 月 22 日。管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需 要可延長份額發(fā)售的時(shí)間。本產(chǎn)品不設(shè)定認(rèn)購期募集規(guī)模上限，但在募集期內(nèi)，產(chǎn)品 管理人可以根據(jù)認(rèn)購情況提前結(jié)束認(rèn)購。 本產(chǎn)品將通過產(chǎn)品管理人各理財(cái)中心、理財(cái)工作室、開放式柜臺(tái)和對(duì)公柜臺(tái)募集。募 集對(duì)象為中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁 止購買者除外） 。 產(chǎn)品代碼：830002 本產(chǎn)品認(rèn)購方式與投資者在產(chǎn)品管理人認(rèn)購其代銷的開放式基金相同即采取金額認(rèn)購 的方式。銷售網(wǎng)點(diǎn)受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確 實(shí)收到了認(rèn)購申請(qǐng)，申請(qǐng)是否有效應(yīng)以產(chǎn)品注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。投資人可在本 產(chǎn)品生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。 投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購，對(duì)單一投資人在認(rèn)購期間累計(jì)認(rèn)購份額不設(shè)上限。 若投資人的認(rèn)購申請(qǐng)被確認(rèn)為無效，產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)將投資人已支付的認(rèn)購金額本金 退還投資人。 本產(chǎn)品每份產(chǎn)品份額面值均為人民幣 1 元，每份產(chǎn)品份額認(rèn)購價(jià)格為人民幣 1 元。募 集資金利息在產(chǎn)品募集期結(jié)束時(shí)歸入投資人認(rèn)購金額中，折合成投資人所認(rèn)購的產(chǎn)品 份額。募集資金利息的數(shù)額以產(chǎn)品注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。產(chǎn)品生效前，投資人的 認(rèn)購款項(xiàng)只能存入銀行，不得動(dòng)用。 在產(chǎn)品募集期內(nèi)，投資人首次認(rèn)購單筆最低限額為人民幣 50,000.00 元，追加認(rèn)購單 筆最低限額為人民幣 1,000.00 元。 認(rèn)購費(fèi)率 本產(chǎn)品按認(rèn)購金額采用遞減比例費(fèi)率，具體認(rèn)購費(fèi)率如下： 認(rèn)購金額（金額單位為人民幣） 認(rèn)購費(fèi)率 認(rèn)購金額 100 萬元 1.0% 100 萬元 認(rèn)購金額 500 萬元 0.8% 認(rèn)購金額 500 萬元每筆 1000 元 認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下： 認(rèn)購費(fèi)用認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率 本金凈認(rèn)購金額認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)用 本金認(rèn)購份數(shù)本金凈認(rèn)購金額/產(chǎn)品份額面值 利息認(rèn)購份額募集期利息/產(chǎn)品份額面值 認(rèn)購份數(shù)=本金認(rèn)購份數(shù)+利息認(rèn)購份數(shù) 其中：認(rèn)購份數(shù)保留至 0.01 份產(chǎn)品份額，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下四舍五入。多筆認(rèn)購時(shí)， 按上述公式進(jìn)行逐筆計(jì)算。 舉例如下： 假設(shè)某投資者以 30 萬元認(rèn)購本產(chǎn)品，募集期發(fā)生的利息為 100 元，則其可得到的份額 數(shù)計(jì)算如下： 認(rèn)購費(fèi)用 300,0001.0%=3,000 本金凈認(rèn)購金額 300,000-3,000=297,000 本金認(rèn)購份數(shù) 297,000/1.00=297,000 份 利息認(rèn)購份數(shù) 100/1.00100 份 認(rèn)購份數(shù) 297,000+100297,100 份 即：投資人投資 30 萬元認(rèn)購本產(chǎn)品，在此期間產(chǎn)生了 100 元的利息，可獲得 297,100 份產(chǎn)品份額。 產(chǎn)品的生效產(chǎn)品的生效 自產(chǎn)品份額正式發(fā)售之日起 1 個(gè)月內(nèi)，產(chǎn)品管理人可根據(jù)認(rèn)購情況宣布本產(chǎn)品正式生 效或本產(chǎn)品不能生效。若本產(chǎn)品不能生效，產(chǎn)品管理人應(yīng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用，并將已 募集資金連本帶息在募集期結(jié)束后 30 天內(nèi)退還產(chǎn)品認(rèn)購人，利息按照中國人民銀行公 布的金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率計(jì)算。 份額的申購、贖回份額的申購、贖回 產(chǎn)品的申購、贖回自產(chǎn)品生效后 3 個(gè)月開始辦理。在確定申購開始時(shí)間和贖回開始時(shí) 間后，由產(chǎn)品管理人最遲應(yīng)在申購、贖回開始日前 3 個(gè)工作日進(jìn)行信息披露。產(chǎn)品管 理人可根據(jù)情況變更或增減產(chǎn)品的銷售機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)，并按規(guī)定予以公告。條件成熟時(shí)， 投資人還可通過產(chǎn)品管理人或者指定的產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)以電話或互聯(lián)網(wǎng)等其它電子交易 方式進(jìn)行申購、贖回。 申購、贖回的開放日為每星期第一個(gè)工作日，但若該工作日不是本產(chǎn)品所投資的基金 的估值日，則將延至下一個(gè)亦屬本產(chǎn)品所投資的基金的估值日的工作日。 。若因海外市 場(chǎng)其它節(jié)假日導(dǎo)致對(duì)產(chǎn)品的申購贖回有重大影響,管理人可視情況進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整并提前 公告。 本產(chǎn)品采用金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。申購與 贖回價(jià)格以未知價(jià)原則受理申請(qǐng)，即當(dāng)日收市后計(jì)算的產(chǎn)品份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì) 算。當(dāng)日的申購、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束 后不得撤銷。產(chǎn)品管理人在不損害產(chǎn)品份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但 應(yīng)最遲在新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。 申購方式申購方式 產(chǎn)品投資人必須根據(jù)產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí) 間提出申購、贖回的申請(qǐng)。投資人在提交申購申請(qǐng)時(shí)，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足 申購資金。投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的產(chǎn)品份額余 額。 產(chǎn)品管理人應(yīng)以在規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到申購、贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購、贖 回的申請(qǐng)日（T 日） ，并在 T+2T+2 工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在 T+3T+3 工 作日及之后到其提