全面風險管理會會議記錄.doc

全面風險管理會會議記錄 會議名稱：2018年三季度全面風險管理會 日期：2018年10月17日 地點：二樓視頻會議室 出席人：xx行長、xx副行長、xx、xx、 列席人：紀檢組長xx、xx 人：xx行長 記錄人：xx 一、授信與風險管理部本條線全面風險管理工作 （一）授信與風險管理部負責人xx匯報2018年三季度授信與風險條線風險評估報告 xx行長對營業(yè)部二季度全面風險會議要求整改未落實的事項進行了詢問。 （二）授信與風險管理部負責人xx匯報2018年三季度貸后管理工作報告 二、綜合管理部匯報本條線全面風險管理工作 （一）綜合管理部負責人xx對人力資源條線操作風險情況、聲譽風險情況、行政印章條線操作風險情況、科技條線操作風險情況、安全保衛(wèi)條線操作風險情況做了評估報告 （二）xx行長對聲譽風險情況中仍有個別客戶反饋從我行購買貴金屬產(chǎn)品存在質量問題的解決情況進行了詢問 三、財務與營運管理部匯報本條線全面風險管理工作 （一）財務與營運管理部負責人xx匯報本條線評估報告 （二）xx行長對受理詢證函業(yè)務不規(guī)范做了詢問，并要求整改 四、公司部負責人xx對本條線風險評估報告進行匯報 五、個金部匯報本條線全面風險管理工作 （一）個金部負責人xx匯報2018年三季度個金部條線風險評估報告 （二）xx行長對機具的管理進行了詢問 六、營業(yè)部xx對本條線風險評估報告進行匯報 七、分管行領導xx、xx分別講話 （一）xx副行長講話 1、風險防范意識需進一步加強 （1）貸后管理不到位，要對政策文化、評級變化掌握透徹 （2）個貸資料審核還存在問題 2、業(yè)務素質和業(yè)務能力仍需進一步提升 （1）大堂的卡掛失等 （2）小微企業(yè)專題會 3、加強工作的執(zhí)行力度 （1）培訓（2）外部監(jiān)管機構的材料報送 4、希望交行員工能踐行交行精神、踐行責任和擔當，確保我們交行的業(yè)務是風險可控、持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，落實好各部門。 （二）xx副行長講話 1、大部分操作風險的原因 （1）意識不強（2）不懂（3）業(yè)務不熟 2、建議 （1）強化培訓（2）強化落實（3）強化考核 八、xx行長講話 （一）對各個部門的工作給予肯定并提出表揚 （二）要求 1、系統(tǒng)內外的檢查 2、標準動作和自選動作相結合 3、檢查和員工素質提高相結合 4、全面風險管理和決策 5、按周檢查、按月檢查、注重日常檢查 6、營運部和營業(yè)部加強對消保的管理 7、綜管部加強對7萬元盜刷的輿情管理，與營運部做配合 8、風控部按季核查存放中國銀行的存放資金 九、湘西紀檢組部署和安排工作 （一）湘西紀檢組xx對公司部的匯報中有黨風廉政和案防提出了表揚 （二）湘西紀檢組xx