新金融法學習總結范文.doc

新金融法學習總結范文1、金融法的調整對象是什么?p4答：金融法的調整對象是金融關系。金融關系是指金融機構運用金融工具(金融產品)在金融市場上從事金融活動與當事人所發(fā)生的經濟關系。這種經濟關系是一種特殊形式的信用分配關系，它以金融工具為媒介，以金融機構為載體，以償還為條件，以信用為動力貫穿在生產經營、流通交換、分配消費等社會經濟生活的一切領域。2、為什么說金融法是經濟法的重要組成部分?答：金融法之所以是經濟法而不是其他部門的重要組成部分。首先，這是由金融的經濟屬性決定的。金融是“現代經濟的核心”。其次，金融法具有經濟法律部門一般的特征。第三，還必須指出，金融法在社會主義國家更多地具有國家的性質，具有公法的色彩。3、怎樣理解金融是“現代經濟的核心”?答：鄧小平指出：“金融很重要，是現代經濟的核心。金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。”構成一個經濟體發(fā)展的生產要素，有勞動力，土地，資本，人力資本，企業(yè)家，制度等。其中一個最重要的一個生產要素是資本。資本對應的是利率，利率是衡量資本供求關系的一個概念，有了利率就有了交易的市場就是后來的銀行，銀行作為一個融資的途徑太狹窄了，所以就有了資本市場就是股市和債市，股市債市的出現出現了依托股市投資的證券公司，基金公司。在經濟運行過程中又出現了可以分擔風險的經濟機構就是保險公司和期貨公司。而這一切都是金融的組成部分。金融就是資金的融通所以它特別的重要。4、金融法在防范和化解金融風險中的作用是什么?答：金融及其立法是保障和監(jiān)督我國市場經濟健康發(fā)展的重要手段。金融法是我國外防金融風險、內化金融隱患的法律保證，是保障金融安全的法律依據。為防范和化解涉外金融風險，解決我國金融領域自身存在的問題，除了需要運用經濟手段和行政手段，尤其是法律手段才能抑制和解決，通過加強金融立法和加強執(zhí)法力度，才能切實按客觀規(guī)律辦事，才能保障金融的穩(wěn)健運行，只有依法維護金融安全，才能確保經濟安全。5、我國金融立法有哪些基本原則?答：一、實行金融統一管理、適度分業(yè)經營的原則二、堅持穩(wěn)定幣值以促進經濟發(fā)展的原則三、提高資金運用效益和維護債權人合法權益原則四、實行資產負債比例管理原則和“三性”原則五、實行嚴格監(jiān)管、統一透明和司法“審查”相結合的原則6、簡述金融法律關系的主體及范圍。答：金融法律關系的主體是指參與金融法律關系、享受權利、承擔義務的當事人。具體有：中央銀行，中國銀行監(jiān)管委員會，政策性銀行、各商業(yè)銀行和其他金融機構，各經濟組織、事業(yè)單位、社會團體，自然人，國家政府。7、金融法律關系的內容有哪些?答：金融法律關系的內容，指金融法律關系主題享有的權利和承擔的義務，主要包括：(1)貨幣發(fā)行中的權責關系。(2)現金和金銀管理中的權責關系。(3)借貸中的權利和義務關系。(4)在匯兌和結算中的權利和義務關系。(5)投資融資租賃中的權利和義務關系。(6)證券的發(fā)行與交易、風險投資擔保的權利和義務關系。(7)銀行與銀行以其他金融機構之間業(yè)務往來中的權利和義務關系。8、引起金融法律關系變化的法律事實有哪些?答：金融法律事實，就是引起金融法律關系產生、變更和消滅的事實。包括，一是行為，指以人的意志為轉移的法律事實。二是事件，指不以人的意志為轉移的事實。9、我國中央銀行的職責有哪些?答：中央銀行職責如下：(1)發(fā)布與履行與其職責有關的命令和規(guī)章;(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策;(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;(5)實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;(6)監(jiān)督管理黃金市場;(7)持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備;(8)經理國庫;(9)維護支付、清算系統的正常運行;(10)指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金檢測;(11)負責金融業(yè)的統計、調查、分析和預測;(12)作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動;(13)國務院規(guī)定的其他職責。10、簡述中央銀行的法律地位。答：中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，是我國的國家銀行和發(fā)行銀行，在國務院的領導下，依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。它在國家宏觀調控和優(yōu)化資源配置和維護金融穩(wěn)定等方面發(fā)揮著重要作用。11、我國貨幣政策的目標是什么?答：最主要的目標是保持貨幣幣值穩(wěn)定，處于從屬地位的目標是促進經濟增長。12、我國貨幣政策的工具包括哪些?答：中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：(1)要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定的比例交存存款準備金;(2)確定中央銀行基準利率;(3)為在中國人民銀行開立帳戶的銀行業(yè)金融機構辦理再貼現;(4)向商業(yè)銀行提供貸款(再貸款);(5)在公開市場上買賣國債和其他政府債券和金融債券及外匯;(6)國務院確定的的其他貨幣政策工具。13、中國銀監(jiān)會的監(jiān)管對象和主要職責是什么?答：銀行業(yè)監(jiān)管的對象：(1)對吸收公眾存款的商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、農村信用合作社和政策性銀行的監(jiān)管，是銀行業(yè)監(jiān)管的主要對象;(2)對我國境內非銀行金融機構的監(jiān)管，是銀行業(yè)監(jiān)管的又一重要對象;如金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行監(jiān)管管理機構批準設立的其他金融機構。(3)對經批準在我國境內吸收公眾存款的銀行機構在境外的業(yè)務活動的監(jiān)管，以及在我國境外設立的金融機構的監(jiān)管。我國銀行業(yè)監(jiān)管機關應當履行下列主要職責：(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則(2)對全社會金融秩序起重要影響的銀行金融機構及其業(yè)務活動的監(jiān)管(3)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍(4)按照規(guī)定審查批準或者備案銀行業(yè)金融機構業(yè)務范圍內的業(yè)務品種(5)依法對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行檢查監(jiān)督(6)建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀況，確定對其現場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施(7)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現、報告崗位責任制度(8)統一編制全國銀行業(yè)金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布(9)其他職責，如對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督，開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動14、什么是政策性金融和商業(yè)性金融?答：政策性金融，一般是指在相關的專業(yè)性領域或者開發(fā)性領域，利用特殊的金融手段，直接為配合貫徹國家的經濟和社會政策而從事的金融業(yè)務活動，直接投向的項目也往往是一些社會效益好，但銀行自身效益并不高，然而又是具有國家政策需要和具有償還能力的項目。商業(yè)性金融，是指經營商業(yè)性金融業(yè)務的銀行機構、活動及其管理的總稱。它是以經營存放款為主要業(yè)務，并以盈利性、流動性、安全性為主要經營原則的金融業(yè)務。15、國家開發(fā)銀行的地位和任務是什么?答：開發(fā)銀行，是直屬國務院領導的政策性金融機構，是承擔國家規(guī)定的重點建設項目投資的政策性金融業(yè)務的法人，對由其安排投資的國家重點建設項目，在資金總量和資金結構配置上負有宏觀調控的職責。開發(fā)銀行的主要任務是：按照國家的法律、法規(guī)和方針、政策，建立長期穩(wěn)定的資金來源，籌集和引導社會資金用于國家重點建設。投資項目不留資金缺口，用于支持國家基礎設施、基礎產業(yè)和支柱產業(yè)的大中型基本建設和技術改造等政策性項目及其配套工程的建設。從資金來源上對固定資產投資總量進行控制和調節(jié)，優(yōu)化投資結構，從而逐步建立投資約束和風險責任機制，提高投資效益，促進國民經濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展。16、簡述商業(yè)銀行的概念和基本特征。答：商業(yè)銀行是由國家或地區(qū)發(fā)給執(zhí)照的銀行、社會區(qū)域回或金融中心性的銀行、跨國銀行、提供全部金融服務的金融機構或資金產品的單位。商業(yè)銀行有以下三個特征：(1)商業(yè)銀行是依法成立的法人組織(2)商業(yè)銀行是以營利為目的的企業(yè)法人(3)商業(yè)銀行是以經營貨幣業(yè)務為主的企業(yè)法人17、我國商業(yè)銀行經營和管理活動的基本原則有哪些?答：商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則。此三性原則是商業(yè)銀行經營活動的基本原則。商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。(1)商業(yè)銀行經營的“三性”原則(2)資產負債比例管理原則、(3)商業(yè)銀行與客戶之間的平等原則(4)商業(yè)銀行的公平競爭原則和遵守法制的