商法學(xué)證券法第二章.ppt

優(yōu)秀精品課件文檔資料,第二章 證券市場(chǎng)主體法律制度,證券發(fā)行者 證券投資者 證券交易所 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu) -證券投資咨詢機(jī)構(gòu),證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)(專業(yè)) -資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu),會(huì)計(jì)師事務(wù)所,律師事務(wù)所 證券業(yè)協(xié)會(huì) 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu),概念：證券交易所是指依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律設(shè)立的，為證券的集中竟價(jià)和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施和規(guī)則的特殊法人。,第一節(jié) 證券交易所,一、證券交易所的概念及法律特征,特征： 1、一般都是依法設(shè)立的法人組織； 2、是集中交易的場(chǎng)所； 3、是證券交易的組織者和監(jiān)督者； 4、是自律管理的法人,二、證券交易所的功能,1、創(chuàng)造持續(xù)、高效的證券交易市場(chǎng) 2、提供便利的交易條件 3、形成公平的市場(chǎng)價(jià)格和環(huán)境 4、為籌集融通資金和經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù),三、證券交易所的設(shè)立和解散,組織形式：會(huì)員制、公司制 會(huì)員制不以營(yíng)利為目的，會(huì)員是各證券商。 公司制是以營(yíng)利為目的的法人。,程序：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。,四、證券交易所的職責(zé)范圍與法定義務(wù),職責(zé)：1、提供場(chǎng)所和設(shè)施；2、制定規(guī)則；3、接受申請(qǐng)，安排上市；4、組織監(jiān)督交易；5、監(jiān)管會(huì)員；6、監(jiān)管上市公司；7、管理公布信息；8、辦理暫停、恢復(fù)、終止上市的事務(wù)；9、技術(shù)性停牌、決定臨時(shí)停市；10、監(jiān)督信息披露；11、對(duì)出現(xiàn)重大異常的賬戶限制交易；12、其他職能,義務(wù)： 1、實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，提出報(bào)告； 2、提取資金設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金； 3、風(fēng)險(xiǎn)基金存入專門賬戶； 4、按照規(guī)則進(jìn)行交易。,五、證券交易所的組織機(jī)構(gòu),會(huì)員大會(huì)（最高權(quán)力機(jī)構(gòu)）,理事會(huì)（執(zhí)行機(jī)構(gòu)）,總經(jīng)理（輔助機(jī)構(gòu)）,專門委員會(huì)（根據(jù)需要設(shè)置）,證券交易所,第二節(jié) 證券公司,證券公司是指依照公司法規(guī)定，經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。,一、證券公司的概念及法律地位,二、證券公司的種類和業(yè)務(wù)范圍,業(yè)務(wù)范圍：1、證券經(jīng)紀(jì)；2、證券投資咨詢；3、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；4、證券承銷與保薦；5、證券自營(yíng)；6、證券資產(chǎn)管理；7、其他證券業(yè)務(wù)。,種類：1、傭金經(jīng)紀(jì)商；2、專業(yè)會(huì)員；3、零數(shù)自營(yíng)商；4、交易廳經(jīng)紀(jì)商；5、注冊(cè)交易商；6、債券經(jīng)紀(jì)商。,經(jīng)紀(jì)類證券公司: -證券的代理買賣; -代理還本付息; -分紅派息; -證券代保管; -鑒證; -代理登記開戶,綜合類證券公司: -證券的自營(yíng)買賣; -證券的承銷; -證券的上市推薦; -證券投資咨詢; -資產(chǎn)管理; -發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司,證券公司,三、證券公司的設(shè)立條件和程序,1、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程； 2、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元； 3、有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本； 4、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格； 5、有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度； 6、有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施； 7、法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。,程序： 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。 證券公司設(shè)立申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起十五日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。未取得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。,四、證券公司的業(yè)務(wù)管理,1、負(fù)債管理,2、風(fēng)險(xiǎn)管理,3、賬戶管理,4、禁止的業(yè)務(wù)行為,五、對(duì)證券公司違規(guī)操作的監(jiān)管措施,1、對(duì)公司,（1）證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司承擔(dān)全部責(zé)任。,（2）證券公司的凈資本或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該證券公司的穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施： （一）限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)，停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)； （二）停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)； （三）限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利； （四）限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利； （五）責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利； （六）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利； （七）撤銷有關(guān)業(yè)務(wù)許可。,（3）證券公司違法經(jīng)營(yíng)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重危害證券市場(chǎng)秩序、損害投資者利益的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該證券公司采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管或者撤銷等監(jiān)管措施。,2、對(duì)股東 證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持證券公司的股權(quán)。 在前款規(guī)定的股東按照要求改正違法行為、轉(zhuǎn)讓所持證券公司的股權(quán)前，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以限制其股東權(quán)利。,3、對(duì)董事、監(jiān)事、高管,（1）證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使證券公司存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以撤銷其任職資格，并責(zé)令公司予以更換。 （2）在證券公司被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法指定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以對(duì)該證券公司直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取以下措施： （一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境； （二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。,第三節(jié) 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu),一、證券登記結(jié)算的概念及職能,證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。,證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)履行下列職能： （一）證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立； （二）證券的存管和過戶； （三）證券持有人名冊(cè)登記； （四）證券交易所上市證券交易的清算和交收； （五）受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益； （六）辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢； （七）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。,二、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件和程序,設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）自有資金不少于人民幣二億元； （二）具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必須的場(chǎng)所和設(shè)施； （三）主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格； （四）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明證券登記結(jié)算字樣。,設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。,三、證券登記機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范及業(yè)務(wù)管理,證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列措施保證業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行： （一）具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施； （二）建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度； （三）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。,證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或者彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。 證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金從證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入和收益中提取，并可以由結(jié)算參與人按照證券交易業(yè)務(wù)量的一定比例繳納。,證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金應(yīng)當(dāng)存入指定銀行的專門賬戶，實(shí)行專項(xiàng)管理。 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金賠償后，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)責(zé)任人追償。,證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不得挪用客戶的證券。 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊(cè)和登記過戶記錄真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)文件和資料。其保存期限不得少于二十年。,證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求結(jié)算參與人按照貨銀對(duì)付的原則，足額交付證券和資金，并提供交收擔(dān)保。 在交收完成之前，任何人不得動(dòng)用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物。 結(jié)算參與人未按時(shí)履行交收義務(wù)的，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)有權(quán)按照業(yè)務(wù)規(guī)則處理前款所述財(cái)產(chǎn)。 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已成交的證券交易的清算交收，不得被強(qiáng)制執(zhí)行。,術(shù)語解釋： 登記，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)接受證券發(fā)行人的委托，通過設(shè)立和維護(hù)證券持有人名冊(cè)確認(rèn)證券持有人持有證券事實(shí)的行為。 托管，是指證券公司接受客戶委托，代其保管證券并提供代收紅利等權(quán)益維護(hù)服務(wù)的行為。 存管，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)接受證券公司委托，集中保管證券公司的客戶證券和自有證券，并提供代收紅利等權(quán)益維護(hù)服務(wù)的行為。 結(jié)算，是指清算和交收。清算，是指按照確定的規(guī)則計(jì)算證券和資金的應(yīng)收應(yīng)付數(shù)額的行為。交收，是指根據(jù)確定的清算結(jié)果，通過轉(zhuǎn)移證券和資金履行相關(guān)債權(quán)債務(wù)的行為。,名義持有人，是指受他人指定并代表他人持有證券的機(jī)構(gòu)。 結(jié)算參與人，是指經(jīng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，有資格參與集中清算交收的證券公司或其他機(jī)構(gòu)。 共同對(duì)手方，是指在結(jié)算過程中，同時(shí)作為所有買方和賣方的交收對(duì)手并保證交收順利完成的主體。 貨銀對(duì)付，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金。 多邊凈額結(jié)算，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將每個(gè)結(jié)算參與人所有達(dá)成交易的應(yīng)收應(yīng)付證券或資金予以沖抵軋差，計(jì)算出相對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人的應(yīng)收應(yīng)付證券或資金的凈額，再按照應(yīng)收應(yīng)付證券或資金的凈額與每個(gè)結(jié)算參與人進(jìn)行交收。,證券集中交收賬戶，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為辦理多邊交收業(yè)務(wù)開立的結(jié)算賬戶，用于辦理結(jié)算參與人與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的證券劃付。 資金集中交收賬戶，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為辦理多邊交收業(yè)務(wù)開立的結(jié)算賬戶，用于辦理結(jié)算參與人與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的資金劃付。 結(jié)算參與人證券交收賬戶，是指結(jié)算參與人向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立的用于證券交收的結(jié)算賬戶。對(duì)于同時(shí)經(jīng)營(yíng)自營(yíng)業(yè)務(wù)以及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的結(jié)算參與人，其證券交收賬戶包括自營(yíng)證券交收賬戶和客戶證券交收賬戶。 結(jié)算參與人資金交收賬戶，是指結(jié)算參與人向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立的用于資金交收的結(jié)算賬戶。對(duì)于同時(shí)經(jīng)營(yíng)自營(yíng)業(yè)務(wù)以及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的結(jié)算參與人，其資金交收賬戶包括自營(yíng)資金交收賬戶和客戶資金交收賬戶。,專用清償賬戶，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的結(jié)算賬戶，用于存放結(jié)算參與人交收違約時(shí)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)暫未交付、扣劃的證券和資金。 證券處置賬戶，是指結(jié)算參與人向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立的結(jié)算賬戶，用于存放客戶交收違約時(shí)證券公司暫不交付給客戶的證券。 質(zhì)押品保管庫，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的質(zhì)押品保管專用賬戶，用于存放結(jié)算參與人提交的用于回購的質(zhì)押券等質(zhì)押品。 證券結(jié)算備付金，是指結(jié)算參與人在其資金交收賬戶內(nèi)存放的用于完成資金交收的資金。 證券結(jié)算互保金，是指全體結(jié)算參與人繳納的用以在發(fā)生交收違約時(shí)彌補(bǔ)流動(dòng)性不足以及交收違約損失的資金。,第四節(jié) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu),一、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)概述,證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指專門從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、證券發(fā)行與交易提供服務(wù)的會(huì)計(jì)、審計(jì)及法律業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等。,二、證券投資咨詢機(jī)構(gòu),依法成立的，為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議，以盈利為目的的證券服務(wù)組織。,服務(wù)形式：1、直接接受委托；2、舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；3、發(fā)表文章、評(píng)論等；4、通過電信系統(tǒng)提供服務(wù),投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為： （一）代理委托人從事證券投資； （二）與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失； （三）買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票； （四）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息； （五）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。 有上述行為之一，給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。,三、證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu),依法設(shè)立的對(duì)證券質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)從而確定證券投資價(jià)值的以營(yíng)利為目的的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。,如美國(guó)的穆迪投資服務(wù)公司和標(biāo)準(zhǔn)普爾公司、英國(guó)的國(guó)際銀行和信貸分析公司等。我國(guó)目前未見正規(guī)的專業(yè)證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)，均是券商在做資信評(píng)估。,證券評(píng)估一般分為兩類：一是對(duì)債券的評(píng)估，二是對(duì)股票的評(píng)估。 （一）債券評(píng)估 債券評(píng)估主要針對(duì)公司債券。因?yàn)檎畟男抛u(yù)很高，由國(guó)家保證兌付，不需要進(jìn)行資信評(píng)估。一般說來，公司債券的發(fā)行者都在債券發(fā)行前委托證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)債券進(jìn)行資信評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括： （1）發(fā)行公司的償債能力； （2）發(fā)行公司的資信情況； （3）投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)； （4）公司債務(wù)的法律性質(zhì)等。,（二）股票評(píng)估 股票評(píng)估是按照不同股票的股息、股東分紅的不同水平、股票的盈利與風(fēng)險(xiǎn)、股票的漲跌前景等情況，對(duì)股票做出評(píng)價(jià)和預(yù)測(cè) ，并進(jìn)行分類排列，作為股東（投資者）調(diào)整經(jīng)營(yíng)決策的參考性信息和依據(jù)。 股票評(píng)估的性質(zhì)只是專業(yè)人員對(duì)股票盈利能力、發(fā)展前景等有關(guān)情況做出的職業(yè)評(píng)價(jià)與預(yù)測(cè)，并非對(duì)股票在未來市場(chǎng)的表現(xiàn)做出的保證。股票投資的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由投資者自行承擔(dān)。,證券資信評(píng)估的主要作用 （1）承銷商可依據(jù)評(píng)估的證券級(jí)別的高低來決定發(fā)行價(jià)格、發(fā)行方式、承銷費(fèi)用以及采取何種促銷手段； （2）券商可以根據(jù)評(píng)估的證券等級(jí)來評(píng)定其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的大小，調(diào)整其經(jīng)營(yíng)組合，有利于券商的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部監(jiān)督控制； （3）證券經(jīng)紀(jì)商在從事信用交易時(shí)對(duì)不同的證券等級(jí)給出不同的證券代用率； （4）通過證券評(píng)估，有利于減少投資者的風(fēng)險(xiǎn)，有利于在整個(gè)證券市場(chǎng)上形成理性投資的氛圍，減少過度投機(jī)，有利于化解金融風(fēng)險(xiǎn)。,證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的條件 根據(jù)證券法第一百五十八條的規(guī)定，必須具備的條件有以下方面： 1、具備專業(yè)的證券知識(shí)。即通過資格考試，具備證券業(yè)從業(yè)資格并取得執(zhí)業(yè)證書； 2、要有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。 證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的管理辦法及條件由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定。,根據(jù)證券期貨投資咨詢管理暫行辦法的規(guī)定,申請(qǐng)取得證券投資咨詢從業(yè)資格的人員須具備下述條件：一是，具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍；二是具有完全民事行為能力；三是品行良好、正直誠(chéng)實(shí)，