EASV703典型業(yè)務(wù)解決方案資金管理.ppt

資金管理703業(yè)務(wù)解決方案,EAS資金管理系統(tǒng)部,金蝶軟件（中國(guó)）有限公司,目 錄,業(yè)務(wù)場(chǎng)景 解決方案 產(chǎn)品實(shí)現(xiàn) 應(yīng)用價(jià)值,債券融資業(yè)務(wù)場(chǎng)景,場(chǎng)景一：債券融資方式下，如何通過(guò)軟件記錄過(guò)程與跟蹤結(jié)果，并提供科學(xué)數(shù)據(jù)分析？,融資速度更快， 融資成本更低、 資金使用限制更少,銀行信貸從緊、宏觀調(diào)控趨嚴(yán)，更多的非金融企業(yè)開始通過(guò)直接融資而非銀行貸款來(lái)滿足資金需求，越來(lái)越多的企業(yè)通過(guò)發(fā)行融資券、中期票據(jù)等銀行間債券市場(chǎng)融資方式打通資金“輸血”瓶頸，緩解企業(yè)資金壓力 ，但是債券融資融資程序復(fù)雜，融資金額大，時(shí)間跨度長(zhǎng)，如何通過(guò)軟件進(jìn)行管理，同時(shí)為融資成本、融資效益等提供科學(xué)的數(shù)據(jù)分析？,銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景,場(chǎng)景二：銀團(tuán)貸款，債權(quán)人一般為多家，貸款周期長(zhǎng)、貸款發(fā)放形式多樣，相對(duì)普通的單筆貸款，如何滿足銀團(tuán)貸款對(duì)貸款過(guò)程管理與融資風(fēng)險(xiǎn)分析提出的更高的要求 ？,隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展和綜合國(guó)力的不斷加強(qiáng)，銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展較快，被廣泛應(yīng)用于商用核電工程、重大水利工程、電網(wǎng)、高速公路等關(guān)乎國(guó)計(jì)民生的重大基礎(chǔ)工程項(xiàng)目建設(shè)，并成為為這些重大項(xiàng)目建設(shè)提供信貸資金支持的重要融資方式 。,對(duì)于超過(guò)10億元 的融資，銀行最好 通過(guò)銀團(tuán)貸款的 方式進(jìn)行發(fā)放 ， 、,電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)場(chǎng)景,場(chǎng)景三：人民銀行要求電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正式上線運(yùn)行后，要求財(cái)務(wù)公司必須接入該系統(tǒng)，想通過(guò)直連方式接入人民銀行的財(cái)務(wù)公司該如何操作 ？,人民銀行要求電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正式上線運(yùn)行后，為了更加安全、方便，避免二次錄入，財(cái)務(wù)公司以直連的方式與其對(duì)接，該如何操作 ？,目 錄,業(yè)務(wù)場(chǎng)景 解決方案 產(chǎn)品實(shí)現(xiàn) 應(yīng)用價(jià)值,債券融資解決方案,銀團(tuán)貸款解決方案,預(yù) 算 管 理,貸款合同,以貸款合同為核心，提款、還款、預(yù)提、付息、融資費(fèi)用錄入等 業(yè)務(wù)均根據(jù)貸款合同進(jìn)行，同時(shí)業(yè)務(wù)發(fā)生后反寫貸款合同最新狀態(tài),電子商業(yè)匯票解決方案,報(bào)文接收與發(fā)送,標(biāo)準(zhǔn)報(bào)文發(fā)送,運(yùn)行監(jiān)控,數(shù)據(jù)信息交換,報(bào)文登記與儲(chǔ)存,公共管理功能,定時(shí)設(shè)置,業(yè)務(wù)權(quán)限,參與者關(guān)系,身份認(rèn)證,電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理,紙質(zhì)匯票登記與查詢,公開報(bào)價(jià)系統(tǒng),信息業(yè) 務(wù)處理,電票業(yè) 務(wù)處理,業(yè)務(wù)核 對(duì)管理,票據(jù)登 記業(yè)務(wù) 處理,票據(jù)查 詢業(yè)務(wù) 處理,公開報(bào)價(jià) 與詢價(jià),人 行 電 子 商 業(yè) 匯 票 系 統(tǒng),資金預(yù)算,融資額度,賬務(wù)處理,自定義報(bào)表分析,目 錄,業(yè)務(wù)場(chǎng)景 解決方案 產(chǎn)品實(shí)現(xiàn) 應(yīng)用價(jià)值,債券融資,基礎(chǔ)設(shè)置 包括中介機(jī)構(gòu)、承銷方式、評(píng)級(jí)等級(jí)、歷史發(fā)行情況公告,發(fā)行準(zhǔn)備 包括發(fā)行計(jì)劃、接受注冊(cè)通知書,募集管理 包括發(fā)行情況公告,到期處理 兌付結(jié)算處理,主要功能,銀團(tuán)貸款,基礎(chǔ)設(shè)置 包括貸款人性質(zhì)、歷史借款合同,銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)處理 借款申請(qǐng)、借款合同、提款、借款合同還款,主要功能,電子商業(yè)匯票,企業(yè)端 庫(kù)存票據(jù)、背書、貼現(xiàn)、質(zhì)押、提示付款、逾期提示付款、追索、追索同意清償、出票登記、撤銷出票、保證申請(qǐng)、匯票簽收、承兌信息查詢、票據(jù)兌付信息、質(zhì)權(quán)信息查詢、質(zhì)押解除,財(cái)務(wù)公司端 核心系統(tǒng)、貼現(xiàn)貼入登記、轉(zhuǎn)貼貼入登記、質(zhì)權(quán)登記、承兌登記、結(jié)清登記、出票登記、提示承兌、提示收票、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)處理、質(zhì)押申請(qǐng)、質(zhì)押解除申請(qǐng)、提示付款、逾期提示付款、追索、匯票簽收,主要功能,目 錄,業(yè)務(wù)場(chǎng)景 解決方案 產(chǎn)品實(shí)現(xiàn) 應(yīng)用價(jià)值,債券融資應(yīng)用價(jià)值,債券融資一般發(fā)行周期長(zhǎng)（短期融資券除外），涉及中間券商眾多，導(dǎo)致跟蹤管理時(shí)間跨度大，通過(guò)系統(tǒng)提供了基于債券融資方（發(fā)行方）的債券發(fā)行全過(guò)程管理，可以在未來(lái)很長(zhǎng)時(shí)間實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)跟蹤，保證業(yè)務(wù)信息完整性 通過(guò)對(duì)發(fā)行全過(guò)程的跟蹤管理，通過(guò)系統(tǒng)可根據(jù)債券融資的到賬明細(xì)、資金用途分析、融資費(fèi)用分析，為決策者對(duì)每筆融資業(yè)務(wù)提供決策分析數(shù)據(jù) ； 實(shí)現(xiàn)與銀行授信、預(yù)警平臺(tái)、預(yù)算管理的高度集成，有助于企業(yè)債券融資過(guò)程的內(nèi)部管控；,銀團(tuán)貸款方案價(jià)值,提供融資流程監(jiān)控平臺(tái) 以融資合同為核心，提供融資申請(qǐng)、合同簽訂、提款、還款、利息計(jì)算等關(guān)鍵流程 提供到期預(yù)警,提高集團(tuán)融資管控能力，提供競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手暫時(shí)沒有的功能，提高產(chǎn)品 未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)力,提供融資決策分析平臺(tái) 提供融資費(fèi)用跟蹤 提供融資決策分析報(bào)表,電子商業(yè)匯票運(yùn)用價(jià)值,幫助財(cái)務(wù)公司滿足人民銀行對(duì)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管要求：人民銀行要求電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正式上線運(yùn)行后，辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司必須接入該系統(tǒng)，而電子商業(yè)匯票的處理功能則由財(cái)務(wù)公司自行選擇。 通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的運(yùn)用，客戶可通過(guò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)實(shí)物、電子票據(jù)從簽發(fā)到兌付，整個(gè)生命周期各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作和管理，規(guī)避假票、克隆票、搶劫、遺失等票據(jù)使用風(fēng)險(xiǎn)。 系統(tǒng)提供了電票系統(tǒng)與融資授信、預(yù)算管理、總賬等系統(tǒng)的高度集成，幫助企業(yè)建立全面票據(jù)內(nèi)部控制體系,金蝶軟件（中國(guó)）有限公司,謝 謝!,沒有金蝶軟件（中國(guó)）有限公司的特別許可，任何人不能以任何形式或?yàn)槿魏文康膹?fù)制或傳播本文檔的任何部分。本文檔中包含的信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶軟件（中國(guó)）有限公司和其分銷商所銷售的某些軟件產(chǎn)品包含有其它軟件供應(yīng)商版權(quán)所有的軟件組件。 Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微軟公司的注冊(cè)商標(biāo)。 IBM、DB2、DB2 通用數(shù)據(jù)庫(kù)、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、OS/390、 OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netfinity、 Tivoli、Informix 和Informix 動(dòng)態(tài)ServerTM 是IBM 公司在美國(guó)或其他公司的商標(biāo)。 ORACLE 是ORACLE 公司的注冊(cè)商標(biāo)。 UNIX、X/Open、OSF/1 和Motif 是Open Group 的注冊(cè)商標(biāo)。 Citrix、Citrix 徽標(biāo)、ICA、Program Neighborhood 、MetaFrame 、WinFrame 、VideoFrame 、MultiWin 以及此處引用的Citrix 產(chǎn)品名是Citrix Systems 公司的商標(biāo)或注冊(cè)商標(biāo)。 HTML、DHTML、XML 和XHTML 是W3C、World Wide Web 協(xié)會(huì)、計(jì)算機(jī)科學(xué)實(shí)驗(yàn)室的商標(biāo)或注冊(cè)商標(biāo)。 JAVA 是Sun Microsystems 公司的注冊(cè)商標(biāo)。 JAVASCRIPT Sun Microsystems 公司的注冊(cè)商標(biāo)，由其技術(shù)開發(fā)和實(shí)施商N(yùn)etsca