外匯管理局管理制度

外匯管理局管理制度總則目的為加強(qiáng)外匯管理，規(guī)范外匯收支行為，保障國家外匯資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及外匯管理相關(guān)規(guī)定，結(jié)合外匯管理局工作實(shí)際，制定本管理制度。適用范圍本管理制度適用于外匯管理局全體工作人員及涉及外匯業(yè)務(wù)管理的相關(guān)部門和人員?；驹瓌t1.依法管理原則：嚴(yán)格依據(jù)國家法律法規(guī)和外匯管理政策開展各項(xiàng)工作。2.合規(guī)審慎原則：確保外匯業(yè)務(wù)操作合規(guī)，防范各類外匯風(fēng)險(xiǎn)。3.公開公正原則：外匯管理政策、業(yè)務(wù)流程等信息公開透明，業(yè)務(wù)處理公正公平。4.高效便民原則：優(yōu)化工作流程，提高服務(wù)效率，方便外匯市場主體辦理業(yè)務(wù)。外匯業(yè)務(wù)審批與監(jiān)管制度經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)審批1.貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記。外匯管理局對(duì)名錄登記申請(qǐng)進(jìn)行審核，符合條件的予以登記，并告知企業(yè)相關(guān)權(quán)利和義務(wù)。貨物貿(mào)易外匯收支實(shí)行總量核查管理。外匯管理局通過監(jiān)測系統(tǒng)對(duì)企業(yè)的貿(mào)易外匯收支數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、分析和監(jiān)測，對(duì)存在異常的企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和核查。企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定提交相關(guān)單證，外匯指定銀行進(jìn)行真實(shí)性審核后辦理收付匯手續(xù)。外匯管理局對(duì)銀行的審核情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.服務(wù)貿(mào)易外匯收支服務(wù)貿(mào)易外匯收支實(shí)行分類管理。外匯管理局根據(jù)企業(yè)的信用狀況等因素，將企業(yè)分為A、B、C三類，實(shí)施差異化管理措施。A類企業(yè)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，可憑相關(guān)單證直接到銀行辦理，銀行進(jìn)行真實(shí)性審核。B類企業(yè)辦理部分服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，需提交稅務(wù)備案表等單證，銀行審核后辦理。C類企業(yè)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，需外匯管理局逐筆審核。外匯管理局加強(qiáng)對(duì)服務(wù)貿(mào)易外匯收支的監(jiān)測分析，對(duì)涉嫌違規(guī)的交易進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)審批1.直接投資外匯管理外商直接投資外匯登記：境內(nèi)企業(yè)或個(gè)人設(shè)立外商投資企業(yè)，應(yīng)在外匯管理局辦理外匯登記手續(xù)。外匯管理局審核相關(guān)材料，對(duì)符合條件的予以登記，并頒發(fā)外匯登記證。境外直接投資外匯管理：境內(nèi)企業(yè)開展境外直接投資，應(yīng)向外匯管理局申請(qǐng)辦理境外直接投資外匯登記。外匯管理局對(duì)投資項(xiàng)目的真實(shí)性、合規(guī)性等進(jìn)行審核，審核通過后辦理登記，并為企業(yè)出具境外直接投資外匯登記憑證。直接投資項(xiàng)下外匯資金匯兌與劃轉(zhuǎn)：外商投資企業(yè)依法可以自主決定其外匯資金的使用，可在銀行辦理外匯資金的匯兌與劃轉(zhuǎn)。外匯管理局對(duì)銀行的操作進(jìn)行監(jiān)督，確保資金合規(guī)使用。2.外債管理外債登記：境內(nèi)機(jī)構(gòu)舉借外債，應(yīng)向外匯管理局辦理外債登記手續(xù)。外匯管理局審核相關(guān)材料，對(duì)符合條件的予以登記，并發(fā)放外債登記憑證。外債資金使用與償還：境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照外債合同約定使用外債資金，并按時(shí)償還外債本息。外匯管理局對(duì)企業(yè)的外債資金使用和償還情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。外債結(jié)售匯管理：境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債資金結(jié)匯應(yīng)按照規(guī)定用途使用，外匯管理局對(duì)結(jié)匯資金的流向和使用情況進(jìn)行跟蹤管理。外匯市場監(jiān)管1.外匯指定銀行監(jiān)管外匯指定銀行應(yīng)按照外匯管理規(guī)定，認(rèn)真履行職責(zé)，對(duì)客戶的外匯收支業(yè)務(wù)進(jìn)行真實(shí)性審核。外匯管理局定期對(duì)銀行的外匯業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行檢查，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰。銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。外匯管理局要求銀行定期報(bào)送外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)報(bào)表，以便進(jìn)行監(jiān)測分析。2.外匯市場交易主體監(jiān)管加強(qiáng)對(duì)境內(nèi)企業(yè)、個(gè)人等外匯市場交易主體的監(jiān)管，規(guī)范其外匯交易行為。對(duì)外匯市場主體的外匯收支、結(jié)售匯等情況進(jìn)行監(jiān)測，對(duì)涉嫌違規(guī)的交易進(jìn)行調(diào)查處理。開展外匯市場宣傳和培訓(xùn)，提高市場主體的外匯管理政策知曉度和合規(guī)意識(shí)。外匯賬戶管理制度賬戶開立1.經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。企業(yè)申請(qǐng)開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)，應(yīng)向外匯管理局提交相關(guān)材料，外匯管理局審核后出具開戶核準(zhǔn)件，企業(yè)憑核準(zhǔn)件到銀行辦理開戶手續(xù)。經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的收入范圍為經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入，支出范圍為經(jīng)常項(xiàng)目外匯支出及經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)的資本項(xiàng)目外匯支出。2.資本項(xiàng)目外匯賬戶外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶：用于存放外商投資企業(yè)的外匯資本金。企業(yè)申請(qǐng)開立外匯資本金賬戶時(shí)，應(yīng)向外匯管理局提交外匯登記證、商務(wù)主管部門批準(zhǔn)文件等材料，外匯管理局審核后出具開戶核準(zhǔn)件，企業(yè)憑核準(zhǔn)件到銀行辦理開戶手續(xù)。外債專用賬戶：用于存放外債資金。境內(nèi)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立外債專用賬戶時(shí)，應(yīng)向外匯管理局提交外債登記憑證、借款合同等材料，外匯管理局審核后出具開戶核準(zhǔn)件，企業(yè)憑核準(zhǔn)件到銀行辦理開戶手續(xù)。資本項(xiàng)目外匯賬戶的收入和支出應(yīng)符合外匯管理規(guī)定，外匯管理局對(duì)賬戶資金的收支情況進(jìn)行監(jiān)督。賬戶變更與撤銷1.賬戶變更外匯賬戶信息發(fā)生變更時(shí)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)向外匯管理局提交變更申請(qǐng)及相關(guān)證明材料。外匯管理局審核后，對(duì)需要變更開戶核準(zhǔn)件的，予以換發(fā)。銀行應(yīng)根據(jù)外匯管理局的核準(zhǔn)件及相關(guān)規(guī)定，為企業(yè)辦理賬戶信息變更手續(xù)。2.賬戶撤銷境內(nèi)機(jī)構(gòu)不再使用外匯賬戶時(shí)，應(yīng)向外匯管理局提出撤銷申請(qǐng)，并按規(guī)定辦理賬戶資金的清理和結(jié)匯等手續(xù)。外匯管理局審核后，出具撤銷核準(zhǔn)件，銀行憑核準(zhǔn)件辦理賬戶撤銷手續(xù)。賬戶管理監(jiān)督1.外匯管理局定期對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的外匯賬戶進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括賬戶的開立、使用、變更、撤銷等情況。2.銀行應(yīng)配合外匯管理局的檢查工作，提供相關(guān)賬戶資料和交易記錄等。對(duì)違反外匯賬戶管理規(guī)定的行為，外匯管理局依法進(jìn)行處罰。外匯數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測制度數(shù)據(jù)采集1.外匯管理局通過多種渠道采集外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，包括外匯指定銀行報(bào)送的數(shù)據(jù)、企業(yè)自行申報(bào)的數(shù)據(jù)以及相關(guān)部門提供的數(shù)據(jù)等。2.銀行應(yīng)按照規(guī)定的格式和時(shí)間要求，準(zhǔn)確、完整地向外匯管理局報(bào)送外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，包括外匯收支、結(jié)售匯、外匯賬戶等數(shù)據(jù)。3.企業(yè)應(yīng)按照外匯管理規(guī)定，如實(shí)申報(bào)外匯收支等相關(guān)信息，確保申報(bào)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。數(shù)據(jù)分析與監(jiān)測1.外匯管理局運(yùn)用數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對(duì)采集到的外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，監(jiān)測外匯市場運(yùn)行情況和外匯資金流動(dòng)趨勢。2.建立外匯監(jiān)測指標(biāo)體系，包括總量指標(biāo)、結(jié)構(gòu)指標(biāo)、比率指標(biāo)等，對(duì)不同領(lǐng)域的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和評(píng)估。3.通過數(shù)據(jù)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)外匯市場異常波動(dòng)和潛在風(fēng)險(xiǎn)，為外匯管理決策提供依據(jù)。統(tǒng)計(jì)報(bào)表與報(bào)告1.外匯管理局定期編制各類外匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，如國際收支平衡表、外匯收支統(tǒng)計(jì)報(bào)表等，向上級(jí)部門和相關(guān)單位報(bào)送。2.對(duì)重大外匯事件和異常情況，外匯管理局應(yīng)及時(shí)撰寫專項(xiàng)報(bào)告，向上級(jí)匯報(bào)事件情況、分析原因及提出應(yīng)對(duì)措施建議。外匯檢查與處罰制度檢查職責(zé)與范圍1.外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)外匯指定銀行、境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的外匯業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行檢查。2.檢查范圍包括經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支、資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)、外匯賬戶管理、外匯市場交易等外匯管理的各個(gè)方面。檢查程序1.制定檢查計(jì)劃：外匯管理局根據(jù)工作需要，制定年度外匯檢查計(jì)劃，明確檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容和檢查時(shí)間等。2.實(shí)施檢查：檢查人員按照規(guī)定的程序和方法，對(duì)被檢查對(duì)象的外匯業(yè)務(wù)資料、交易記錄等進(jìn)行檢查。檢查過程中可采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式。3.制作檢查記錄：檢查人員應(yīng)如實(shí)記錄檢查情況，制作檢查工作底稿，收集相關(guān)證據(jù)材料。4.提出處理意見：根據(jù)檢查結(jié)果，外匯管理局提出處理意見，對(duì)違規(guī)行為依法進(jìn)行處罰或要求整改。處罰措施1.對(duì)于違反外匯管理規(guī)定的行為，外匯管理局可采取警告、罰款、沒收違法所得等處罰措施。2.對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)行為，外匯管理局可暫?；蛉∠嚓P(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。3.對(duì)涉嫌外匯違法犯罪的行為，外匯管理局依法移送司法機(jī)關(guān)處理。外匯服務(wù)與宣傳制度服務(wù)理念與目標(biāo)1.樹立以服務(wù)外匯市場主體為中心的理念，不斷提高外匯管理服務(wù)水平。2.目標(biāo)是為企業(yè)和個(gè)人提供便捷、高效、優(yōu)質(zhì)的外匯管理服務(wù)，促進(jìn)外匯市場健康發(fā)展。服務(wù)內(nèi)容與方式1.服務(wù)內(nèi)容為企業(yè)和個(gè)人提供外匯政策咨詢服務(wù)，解答外匯業(yè)務(wù)辦理過程中的疑問。指導(dǎo)企業(yè)和個(gè)人正確辦理外匯收支、賬戶開立等各類外匯業(yè)務(wù)。受理外匯業(yè)務(wù)投訴和舉報(bào)，及時(shí)處理并反饋處理結(jié)果。2.服務(wù)方式設(shè)立外匯服務(wù)窗口，提供面對(duì)面咨詢服務(wù)。開通外匯政策咨詢熱線，解答市場主體的咨詢。利用外匯管理局官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等平臺(tái)，發(fā)布外匯政策法規(guī)、業(yè)務(wù)指南等信息，方便市場主體查詢。宣傳工作1.制定外匯管理政策宣傳計(jì)劃，定期開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。2.宣傳內(nèi)容包括外匯管理政策法規(guī)、外匯業(yè)務(wù)辦理流程、外匯風(fēng)險(xiǎn)防范等知識(shí)。3.通過舉辦培訓(xùn)班、座談會(huì)、發(fā)放宣傳資料等方式，提高市場主體的外匯管理政策知曉度和合規(guī)意識(shí)。內(nèi)部管理制度崗位職責(zé)1.明確外匯管理局各部門及工作人員的崗位職責(zé)，確保各項(xiàng)工作有序開展。2.各崗位工作人員應(yīng)嚴(yán)格履行職責(zé)，相互協(xié)作配合，共同完成外匯管理工作任務(wù)。工作流程1.制定外匯業(yè)務(wù)辦理工作流程，包括經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)、資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)、外匯賬戶管理等業(yè)務(wù)的辦理流程。2.工作人員應(yīng)按照規(guī)定的工作流程辦理業(yè)務(wù)，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、高效。檔案管理1.建立健全外匯管理檔案管理制度，對(duì)各類外匯業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行分類、整理和歸檔。2.檔案內(nèi)容包括業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料、審核記錄、檢查資料等，確保檔案資料的完整性和真實(shí)性。3.檔案