交行合同管理制度VIP

交行合同管理制度總則1.目的為加強(qiáng)交通銀行（以下簡(jiǎn)稱“交行”）合同管理，規(guī)范合同簽訂、履行、變更、終止等行為，防范合同風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)交行合法權(quán)益，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于交行各級(jí)機(jī)構(gòu)與自然人、法人及其他組織簽訂的各類合同，包括但不限于授信業(yè)務(wù)合同、金融產(chǎn)品銷售合同、服務(wù)采購(gòu)合同、租賃合同、勞動(dòng)合同等。3.基本原則依法合規(guī)原則：合同的簽訂、履行、變更、終止等活動(dòng)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管要求。審慎經(jīng)營(yíng)原則：充分評(píng)估合同風(fēng)險(xiǎn)，確保合同條款公平合理，保障交行利益。全面管理原則：涵蓋合同全生命周期管理，包括合同的起草、審核、簽訂、履行、監(jiān)督、歸檔等環(huán)節(jié)。協(xié)作配合原則：涉及多個(gè)部門的合同，各部門應(yīng)密切協(xié)作，共同做好合同管理工作。合同管理職責(zé)分工1.合同管理部門法律合規(guī)部門為交行合同管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)制定和完善合同管理制度，審核重大合同，提供法律支持與咨詢，處理合同糾紛等。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議，監(jiān)測(cè)合同履行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)狀況。業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同的發(fā)起、談判、起草、履行等具體工作，配合法律合規(guī)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門做好合同管理相關(guān)工作。2.各部門職責(zé)法律合規(guī)部門參與重大合同的談判，從法律角度提出意見和建議。對(duì)合同文本進(jìn)行合法性審查，確保合同條款符合法律法規(guī)要求。處理合同糾紛，提供法律解決方案，代表交行參與訴訟、仲裁等法律程序。定期對(duì)合同管理情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，提出改進(jìn)措施。風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)合同涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，監(jiān)督業(yè)務(wù)部門落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控要求。跟蹤合同履行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求發(fā)起合同，負(fù)責(zé)與合同相對(duì)方進(jìn)行談判，明確合同條款。起草合同文本，確保合同內(nèi)容準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)需求和雙方約定。組織合同的簽訂、履行，及時(shí)解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。向法律合規(guī)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供合同相關(guān)資料，配合做好審核、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作。合同的起草與審核1.合同起草業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，按照法律法規(guī)和交行內(nèi)部規(guī)定，起草合同文本。合同文本應(yīng)內(nèi)容完整、條款清晰、權(quán)利義務(wù)明確，避免使用模糊、歧義或容易引發(fā)爭(zhēng)議的表述。合同一般應(yīng)包括以下主要條款：當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或者報(bào)酬、履行期限、地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任、解決爭(zhēng)議的方法等。根據(jù)具體業(yè)務(wù)需求，還可增加其他必要條款。2.合同審核初審：業(yè)務(wù)部門起草的合同文本應(yīng)先由本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行初審，重點(diǎn)審核合同內(nèi)容是否符合業(yè)務(wù)要求，條款是否完整、準(zhǔn)確，權(quán)利義務(wù)是否對(duì)等，風(fēng)險(xiǎn)防控措施是否落實(shí)等。初審?fù)ㄟ^(guò)后，將合同文本及相關(guān)資料提交法律合規(guī)部門進(jìn)行審核。法律審核：法律合規(guī)部門對(duì)合同文本進(jìn)行合法性審查，主要審核合同條款是否符合法律法規(guī)規(guī)定，是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)，是否維護(hù)了交行合法權(quán)益等。對(duì)于重大合同或法律關(guān)系復(fù)雜的合同，法律合規(guī)部門可組織相關(guān)部門進(jìn)行會(huì)審，并出具法律意見書。風(fēng)險(xiǎn)審核：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重點(diǎn)關(guān)注合同涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)審核意見，對(duì)合同條款進(jìn)行修改完善，確保合同風(fēng)險(xiǎn)可控。終審：經(jīng)法律審核和風(fēng)險(xiǎn)審核通過(guò)的合同，由業(yè)務(wù)部門將合同文本及相關(guān)審核意見提交交行有權(quán)審批人進(jìn)行終審。有權(quán)審批人根據(jù)合同性質(zhì)、金額等因素，按照交行內(nèi)部審批流程進(jìn)行審批。審批通過(guò)后，合同方可簽訂。合同的簽訂1.簽訂主體合同應(yīng)由交行法定代表人或其授權(quán)代理人簽訂。授權(quán)代理人應(yīng)具備合法有效的授權(quán)委托書，明確授權(quán)范圍、期限等內(nèi)容。2.簽訂流程業(yè)務(wù)部門將終審?fù)ㄟ^(guò)的合同文本及相關(guān)資料提交合同相對(duì)方。雙方對(duì)合同條款進(jìn)行核對(duì)，無(wú)異議后，在合同上簽字（蓋章）。合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將合同副本送法律合規(guī)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)部門備案。備案內(nèi)容包括合同文本、簽訂情況說(shuō)明、審核意見等。3.印章管理交行合同專用章由法律合規(guī)部門統(tǒng)一管理。業(yè)務(wù)部門使用合同專用章簽訂合同，應(yīng)填寫《合同用印申請(qǐng)表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)人審核，交行有權(quán)審批人批準(zhǔn)后，到法律合規(guī)部門用印。法律合規(guī)部門應(yīng)建立合同用印登記臺(tái)賬，記錄用印時(shí)間、合同名稱、用印份數(shù)、用印人等信息。用印完畢后，應(yīng)將合同用印申請(qǐng)表、合同文本等資料歸檔保存。合同的履行1.履行原則合同雙方應(yīng)按照合同約定全面履行各自的義務(wù)，遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，及時(shí)通知對(duì)方有關(guān)合同履行的情況，協(xié)助對(duì)方履行合同。2.履行跟蹤業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同履行的具體跟蹤工作，定期檢查合同相對(duì)方的履行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。對(duì)于重大合同或履行期限較長(zhǎng)的合同，業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立合同履行臺(tái)賬，詳細(xì)記錄合同履行進(jìn)度、款項(xiàng)收付情況、存在的問(wèn)題及解決措施等。風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，關(guān)注合同風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門和其他相關(guān)部門通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息。3.變更與解除合同履行過(guò)程中，如需變更合同內(nèi)容，業(yè)務(wù)部門應(yīng)與合同相對(duì)方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)按照合同簽訂流程進(jìn)行審核、審批和簽訂。如因不可抗力或其他原因需要解除合同，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知合同相對(duì)方，并按照法律法規(guī)和合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。解除合同的協(xié)議也應(yīng)按照合同簽訂流程進(jìn)行審核、審批和簽訂。合同的監(jiān)督與檢查1.內(nèi)部監(jiān)督法律合規(guī)部門定期對(duì)交行合同管理情況進(jìn)行檢查，重點(diǎn)檢查合同管理制度的執(zhí)行情況、合同簽訂與履行的合規(guī)性、合同風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)情況等。檢查方式可包括查閱合同檔案、實(shí)地走訪、問(wèn)卷調(diào)查等。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，法律合規(guī)部門應(yīng)及時(shí)提出整改意見，督促相關(guān)部門進(jìn)行整改。2.外部監(jiān)督接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作，及時(shí)提供合同管理相關(guān)資料，如實(shí)匯報(bào)合同管理情況。關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和法律法規(guī)變化，及時(shí)調(diào)整合同管理制度和合同文本，確保交行合同管理工作符合外部監(jiān)管要求。合同糾紛的處理1.糾紛預(yù)防業(yè)務(wù)部門在合同簽訂和履行過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)與合同相對(duì)方的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)解決可能出現(xiàn)的問(wèn)題，預(yù)防合同糾紛的發(fā)生。法律合規(guī)部門應(yīng)定期開展合同法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。2.糾紛處理流程合同糾紛發(fā)生后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)收集相關(guān)證據(jù)資料，分析糾紛原因，提出初步解決方案，并向法律合規(guī)部門報(bào)告。法律合規(guī)部門根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的情況，進(jìn)行法律分析和研究，制定糾紛處理策略。如需通過(guò)訴訟、仲裁等法律程序解決糾紛，法律合規(guī)部門應(yīng)代表交行參與相關(guān)法律活動(dòng)。在糾紛處理過(guò)程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)積極配合法律合規(guī)部門，提供必要的協(xié)助和支持。糾紛處理結(jié)束后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將糾紛處理結(jié)果及相關(guān)資料歸檔保存。合同檔案管理1.檔案收集合同簽訂、履行過(guò)程中形成的各類文件資料，包括合同文本、審批文件、往來(lái)信函、補(bǔ)充協(xié)議、履行記錄、糾紛處理資料等，均應(yīng)及時(shí)收集整理，移交檔案管理部門歸檔。2.檔案整理檔案管理部門應(yīng)對(duì)收集到的合同檔案進(jìn)行分類整理，按照合同類別、時(shí)間順序等進(jìn)行編號(hào)、裝訂，確保檔案資料完整、有序。3.檔案保管合同檔案應(yīng)妥善保管，存放于安全、保密的場(chǎng)所，配備必要的防火、防潮、防蟲等設(shè)施。檔案管理部門應(yīng)建立檔案查閱登記制度，嚴(yán)格控制檔案查閱范圍和查閱權(quán)限。4.檔案利用