建筑合同信用管理制度

建筑合同信用管理制度一、總則（一）目的為加強公司建筑合同信用管理，規(guī)范合同簽訂、履行等行為，維護公司合法權益，提高公司信用水平，促進公司持續(xù)健康發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司所有建筑合同的信用管理，包括工程承包合同、材料采購合同、勞務分包合同等各類與建筑業(yè)務相關的合同。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)和相關政策，確保合同信用管理活動合法有效。2.誠實守信原則：在合同簽訂、履行過程中，秉持誠實守信的理念，履行約定義務，維護公司良好信譽。3.風險防控原則：對合同信用風險進行全面識別、評估和防控，保障公司利益不受損失。4.動態(tài)管理原則：根據合同履行情況和內外部環(huán)境變化，對合同信用進行動態(tài)跟蹤和管理。二、合同信用管理職責分工（一）合同管理部門1.負責合同的起草、審核、簽訂、履行跟蹤、變更、解除等日常管理工作。2.建立合同臺賬，詳細記錄合同的基本信息、履行情況等。3.定期對合同履行情況進行檢查和分析，及時發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。4.配合信用管理部門開展信用評估和信用風險防控工作。（二）信用管理部門1.制定公司合同信用管理制度和信用評價標準。2.組織開展合同相對方的信用調查、評估和評級工作。3.建立公司合同信用檔案，記錄合同相對方的信用信息。4.對合同履行過程中的信用風險進行預警和提示，提出防范措施和建議。5.參與重大合同的談判和簽訂，從信用角度提供專業(yè)意見。（三）財務部門1.負責審核合同的付款條款和結算方式，確保公司資金安全。2.按照合同約定及時辦理款項收付手續(xù)，對逾期款項進行跟蹤和催收。3.提供合同履行過程中的財務數據和分析報告，協(xié)助評估合同信用風險。（四）法務部門1.對合同的合法性、合規(guī)性進行審查，提供法律意見和建議。2.參與合同糾紛的處理，提供法律支持和保障。3.開展法律培訓和宣傳，提高員工的法律意識和合同信用管理水平。（五）業(yè)務部門1.負責合同業(yè)務的具體執(zhí)行，按照合同約定完成工作任務。2.及時向合同管理部門反饋合同履行過程中的問題和情況。3.協(xié)助信用管理部門開展信用調查和評估工作。三、合同簽訂前的信用管理（一）信用調查1.在簽訂合同前，業(yè)務部門應向信用管理部門提交合同相對方的基本信息，包括名稱、法定代表人、地址、聯(lián)系方式等。2.信用管理部門根據業(yè)務部門提供的信息，通過多種渠道對合同相對方進行信用調查，調查內容包括但不限于：主體資格：核實合同相對方是否具有合法的經營資格和簽約能力。經營狀況：了解合同相對方的經營業(yè)績、資產負債情況、市場競爭力等。信用記錄：查詢合同相對方在銀行、工商、稅務等部門的信用記錄，是否存在違約、欠款等不良記錄。涉訴情況：查詢合同相對方是否存在未了結的訴訟案件，是否存在法律風險。3.信用管理部門應在收到業(yè)務部門提交的信息后的[X]個工作日內完成信用調查，并出具信用調查報告。（二）信用評估1.信用管理部門根據信用調查結果，按照公司制定的信用評價標準，對合同相對方進行信用評估。2.信用評估指標包括但不限于：履約能力：評估合同相對方的資金實力、技術水平、人員配備等是否能夠滿足合同履行的要求。履約意愿：考察合同相對方的誠信意識、商業(yè)信譽等，判斷其是否具有良好的履約意愿。經營穩(wěn)定性：分析合同相對方的經營歷史、市場份額、發(fā)展前景等，評估其經營穩(wěn)定性。行業(yè)口碑：了解合同相對方在行業(yè)內的口碑和評價，是否存在不良行為記錄。3.信用管理部門根據信用評估指標，對合同相對方進行打分，確定其信用等級。信用等級分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四個等級。優(yōu)秀：信用得分在[X]分以上，表明合同相對方具有很強的履約能力和良好的履約意愿，信用風險較低。良好：信用得分在[X][X]分之間，表明合同相對方具有較強的履約能力和較好的履約意愿，信用風險較低。一般：信用得分在[X][X]分之間，表明合同相對方履約能力和履約意愿一般，存在一定的信用風險。較差：信用得分在[X]分以下，表明合同相對方履約能力和履約意愿較差，信用風險較高。（三）合同審批1.業(yè)務部門根據信用管理部門出具的信用調查報告和信用評估結果，填寫合同審批表，提出合同簽訂的建議。2.合同審批表應包括以下內容：合同名稱、編號、簽訂時間、簽訂地點等基本信息。合同相對方的基本情況和信用評估結果。合同主要條款，包括標的、數量、質量、價格、付款方式、履行期限、違約責任等。業(yè)務部門的意見和建議。3.合同審批表經業(yè)務部門負責人簽字后，提交合同管理部門審核。合同管理部門對合同的合法性、合規(guī)性、完整性進行審核，并提出審核意見。4.合同管理部門審核通過后，將合同審批表提交信用管理部門、財務部門、法務部門會簽。各部門根據職責分工，對合同相關內容進行審核，并提出會簽意見。5.信用管理部門主要從信用風險防控角度對合同進行審核，提出信用風險防范措施和建議。財務部門主要審核合同的付款條款和結算方式，確保公司資金安全。法務部門主要對合同的合法性、合規(guī)性進行審查，提供法律意見和建議。6.各部門會簽通過后，合同審批表提交公司主管領導審批。公司主管領導根據各部門的審核意見和建議，對合同進行審批。對于重大合同，需提交公司總經理辦公會或董事會審議通過。7.合同經審批通過后，由業(yè)務部門負責與合同相對方簽訂合同。簽訂合同前，業(yè)務部門應確保合同文本符合公司審批意見和相關法律法規(guī)要求。四、合同履行過程中的信用管理（一）合同執(zhí)行跟蹤1.合同簽訂后，業(yè)務部門應按照合同約定組織實施項目，確保合同順利履行。2.合同管理部門應建立合同履行跟蹤臺賬，定期對合同履行情況進行檢查和分析，及時掌握合同執(zhí)行進度、質量、付款等情況。3.業(yè)務部門應定期向合同管理部門匯報合同履行情況，包括已完成的工作內容、未完成的工作任務、存在的問題及解決方案等。對于合同履行過程中出現(xiàn)的重大問題，業(yè)務部門應及時向合同管理部門報告，并采取有效措施加以解決。（二）信用風險預警1.信用管理部門應根據合同履行跟蹤情況和信用評估結果，對合同相對方的信用狀況進行動態(tài)監(jiān)測。2.當發(fā)現(xiàn)合同相對方出現(xiàn)以下情況時，信用管理部門應及時發(fā)出信用風險預警：經營狀況惡化，出現(xiàn)虧損、資金鏈斷裂等情況。存在逾期付款、拖欠貨款等違約行為。涉訴案件增多，可能影響合同履行。信用等級下降，信用風險增加。3.信用風險預警應采用書面形式，明確預警事項、預警級別、預警期限等內容。預警級別分為紅色預警、橙色預警、黃色預警三個級別。紅色預警：表明合同相對方信用狀況嚴重惡化，存在重大信用風險，可能導致合同無法履行。橙色預警：表明合同相對方信用狀況明顯下降，存在較大信用風險，需要密切關注。黃色預警：表明合同相對方信用狀況出現(xiàn)一定變化，存在一定信用風險，需加強跟蹤。4.信用管理部門發(fā)出信用風險預警后，應及時將預警信息傳遞給合同管理部門、業(yè)務部門、財務部門等相關部門。各部門應根據預警信息，采取相應的防范措施，降低信用風險。（三）合同變更與解除1.在合同履行過程中，如因不可抗力、政策調整、市場變化等原因需要變更或解除合同的，業(yè)務部門應及時與合同相對方協(xié)商，并簽訂書面協(xié)議。2.合同變更或解除協(xié)議應報合同管理部門審核，經公司主管領導審批后生效。合同管理部門應及時對合同臺賬進行更新，確保合同信息準確無誤。3.因合同變更或解除給公司造成損失的，業(yè)務部門應及時查明原因，分清責任，并采取有效措施進行追償。信用管理部門應將合同變更或解除情況納入合同相對方的信用檔案，作為信用評估的參考依據。五、合同履行后的信用管理（一）合同結算與驗收1.合同履行完畢后，業(yè)務部門應按照合同約定及時辦理結算手續(xù)，提交結算報告。結算報告應包括合同執(zhí)行情況、結算金額、付款情況等內容。2.財務部門根據業(yè)務部門提交的結算報告，對合同款項進行審核和結算。在結算過程中，如發(fā)現(xiàn)問題應及時與業(yè)務部門溝通協(xié)調，確保結算工作順利進行。3.合同履行完畢后，業(yè)務部門應組織相關人員對項目進行驗收。驗收合格后，業(yè)務部門應出具驗收報告。驗收報告應包括項目完成情況、質量標準、驗收結論等內容。（二）信用評價與反饋1.信用管理部門應根據合同履行情況，對合同相對方的信用狀況進行評價。信用評價應在合同履行完畢后的[X]個工作日內完成。2.信用評價內容包括合同履行情況、付款情況、違約情況等。信用管理部門根據信用評價結果，對合同相對方的信用等級進行調整，并將評價結果反饋給合同管理部門、業(yè)務部門等相關部門。3.對于信用良好的合同相對方，公司可在今后的業(yè)務合作中給予一定的優(yōu)惠政策和便利條件。對于信用較差的合同相對方，公司應采取限制合作、加強風險防控等措施，避免再次與其發(fā)生業(yè)務往來。（三）信用檔案管理1.信用管理部門應建立公司合同信用檔案，對合同相對方的信用信息進行全面、系統(tǒng)的記錄和管理。2.合同信用檔案應包括以下內容：合同相對方的基本信息，如名稱、法定代表人、地址、聯(lián)系方式等。信用調查和評估報告。合同簽訂、履行、變更、解除等情況記錄。付款情況、違約情況等信用記錄。信用評價結果及調整記錄。3.合同信用檔案應定期進行更新和維護，確保檔案信息的準確性和完整性。信用管理部門應按照公司檔案管理規(guī)定，對合同信用檔案進行妥善保管，防止檔案信息泄露。六、合同信用風險管理與處置（一）風險識別與評估1.信用管理部門應定期對公司合同信用風險進行識別和評估，分析潛在的信用風險因素。2.風險識別和評估應采用定性與定量相結合的方法，綜合考慮合同相對方的信用狀況、經營環(huán)境、市場變化等因素。3.根據風險識別和評估結果，信用管理部門應確定風險等級，制定相應的風險應對策略。風險等級分為高、中、低三個等級。高風險：表明合同信用風險很大，可能導致公司重大損失。中風險：表明合同信用風險較大，可能對公司造成一定損失。低風險：表明合同信用風險較小，對公司影響不大。（二）風險應對策略1.對于高風險合同，公司應采取嚴格的風險防控措施，如加強合同管理、增加擔保措施、縮短付款期限等。同時，公司應密切關注合同履行情況，及時調整應對策略，確保風險可控。2.對于中風險合同，公司應加強合同跟蹤和管理，定期對合同履行情況進行檢查和分析。如發(fā)現(xiàn)風險因素增加，應及時采取相應的防范措施，降低風險等級。3.對于低風險合同，公司可適當簡化管理程序，但仍需關注合同履行情況，確保合同順利履行。（三）風險處置措施1.當合同相對方出現(xiàn)違約行為時，業(yè)務部門應及時與合同相對方溝通協(xié)商，要求其承擔違約責任，采取補救措施。2.如協(xié)商不成，業(yè)務部門應及時收集相關證據，向合同管理部門報告。合同管理部門應根據情況，組織法務部門等相關人員研究制定風險處置方案。3.風險處置方案可包括以下措施：發(fā)函催收：向合同相對方發(fā)送催款函、律師函等，要求其履行合同義務，承擔違約責任。協(xié)商解決：與合同相對方進行再次協(xié)商，尋求解決方案。如達成一致意見，應簽訂書面協(xié)議。仲裁或訴訟：如協(xié)商不成，可根據合同約定或相關法律法規(guī)，向仲裁機構申請仲裁或向人民法院提起訴訟。通過法律手段維護公司合法權益。4.在風險處置過程中，公司應及時向信用管理部門反饋風險處置情況。信用管理部門應將風險處置情況納入合同相對方的信用檔案，作為信用評估的重要依據。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.公司內部審計部門應定期對合同信用管理制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，確保制度有效執(zhí)行。2.監(jiān)督檢查內容包括合同簽訂、履行、信用管理等各個環(huán)節(jié)，重點檢查合同審批程序是否合規(guī)、信用調查和評估是否準確、合同履行跟蹤是否及時、信用風險防控措施是否落實等。3.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，內部審計部門應及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。整改情況應向公司主管領導報告。（二）考核評價1.公司應建立合同