出納每日工作總結(jié)

出納每日工作總結(jié)第一章每日工作準(zhǔn)備與執(zhí)行

1.工作前準(zhǔn)備工作

在每日工作開始前，出納需進(jìn)行以下準(zhǔn)備工作：

-核對現(xiàn)金、支票、銀行存款等資金情況，確保與賬面金額相符。

-確認(rèn)當(dāng)日工作計劃，包括收入、支出、報銷等事項。

-檢查辦公設(shè)備，如計算器、打印機(jī)、保險柜等是否正常運(yùn)作。

-準(zhǔn)備相關(guān)單據(jù)、憑證，如現(xiàn)金支票、報銷單、收據(jù)等。

2.收入處理

-收到現(xiàn)金或支票時，仔細(xì)核對金額，確認(rèn)無誤后及時記錄在賬簿上。

-對收到的大額現(xiàn)金或支票進(jìn)行拍照，以備后續(xù)核對。

-及時將收到的現(xiàn)金存入銀行，確保資金安全。

3.支出處理

-根據(jù)公司審批的支出計劃，核對支出單據(jù)，確認(rèn)金額、用途等無誤。

-按照支出金額，準(zhǔn)備相應(yīng)現(xiàn)金或支票。

-支出時，要求對方提供正規(guī)發(fā)票，及時記錄在賬簿上。

4.報銷處理

-核對報銷單據(jù)，確認(rèn)金額、用途等無誤。

-對報銷金額進(jìn)行審批，按照公司規(guī)定進(jìn)行報銷。

-及時將報銷款項支付給報銷人，確保報銷款項的準(zhǔn)確性。

5.銀行存款及取款

-根據(jù)公司資金需求，及時辦理銀行存款或取款手續(xù)。

-確保存款或取款過程中，金額、賬戶等信息準(zhǔn)確無誤。

-存款或取款后，及時更新賬簿記錄。

6.現(xiàn)金盤點

-每日工作結(jié)束前，對現(xiàn)金進(jìn)行盤點，確?，F(xiàn)金金額與賬面金額相符。

-對盤點過程中發(fā)現(xiàn)的差異，及時查找原因并調(diào)整。

-盤點結(jié)果記錄在賬簿上，以備后續(xù)審計。

7.賬簿記錄與核對

-每日工作結(jié)束前，對當(dāng)日的收入、支出、報銷等事項進(jìn)行匯總，記錄在賬簿上。

-定期與財務(wù)部門進(jìn)行賬簿核對，確保賬務(wù)準(zhǔn)確無誤。

-發(fā)現(xiàn)賬簿錯誤時，及時進(jìn)行更正，并記錄更正原因。

第二章遵循財務(wù)規(guī)定與流程

每天到崗后，我第一件事就是打開電腦，登錄財務(wù)系統(tǒng)，開始一天的出納工作。首先，我會按照公司規(guī)定的財務(wù)流程，把前一晚準(zhǔn)備的單據(jù)和憑證逐一錄入系統(tǒng)。這個過程要特別細(xì)心，因為一個小數(shù)點錯誤都可能引起大麻煩。

我通常會先處理報銷單，這些單據(jù)都是同事們提交的，上面有他們的簽字和部門負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)。我會一項一項核對，確保金額、日期和發(fā)票都正確無誤。如果有疑問，我會及時聯(lián)系報銷人，確認(rèn)信息，避免出現(xiàn)錯誤。

處理銀行事務(wù)也是我的日常工作之一。如果有銀行轉(zhuǎn)賬的需求，我會填寫轉(zhuǎn)賬申請，然后通過網(wǎng)銀操作轉(zhuǎn)賬。每次操作完畢，我都會打印出轉(zhuǎn)賬憑證，并在賬簿上做好記錄。

在處理現(xiàn)金收入時，我會使用點鈔機(jī)清點現(xiàn)金，同時手工復(fù)點，確保金額無誤。然后，我會將現(xiàn)金存入保險柜，并在賬簿上記錄這筆收入。

每天下午，我會開始準(zhǔn)備當(dāng)天的財務(wù)報表。我會把所有的收入、支出和報銷信息匯總，制作成表格，這樣老板和財務(wù)經(jīng)理可以一目了然地看到公司的資金流動情況。

最后，我會再次檢查所有的賬目，確保每一筆賬都清晰可查，沒有遺漏。這樣，當(dāng)我下班前把賬目鎖定時，我可以確信今天的出納工作已經(jīng)做得仔仔細(xì)細(xì)，沒有差錯。這就是我作為出納，每天遵循的財務(wù)規(guī)定和流程。

第三章確保資金安全與防范風(fēng)險

每天的工作中，確保資金安全是我最重要的任務(wù)之一。早上我會先檢查保險柜，確認(rèn)里面的現(xiàn)金和貴重物品數(shù)量，確保和賬目上一致。如果有現(xiàn)金需要存入銀行，我會選擇在人少的時候去，盡量避免引起注意。

在處理現(xiàn)金支付的時候，我總是小心翼翼，尤其是大額現(xiàn)金支付，我會反復(fù)確認(rèn)支付對象和金額。我不會把現(xiàn)金直接給對方，而是讓對方寫收條，我確認(rèn)無誤后再付款，這樣有據(jù)可查，避免以后出現(xiàn)糾紛。

對于銀行對賬，我通常會安排在每周的固定時間進(jìn)行。我會把銀行提供的對賬單和賬簿上的記錄進(jìn)行比對，看看有沒有未達(dá)賬項。如果有，我會仔細(xì)查找原因，是銀行扣款還是什么其他原因，然后及時調(diào)整賬目。

為了防范風(fēng)險，我會定期更換保險柜的密碼，并且不會把密碼告訴任何人。同時，我會留意電腦和網(wǎng)銀的安全，安裝最新的殺毒軟件，防止病毒和黑客攻擊。

在處理電子轉(zhuǎn)賬時，我特別小心，因為一旦轉(zhuǎn)錯賬，就很難追回。我會反復(fù)核對賬號和金額，確認(rèn)無誤后才操作。而且，我會保存所有轉(zhuǎn)賬的截圖和憑證，以備不時之需。

每天工作結(jié)束前，我會再次檢查所有的現(xiàn)金和銀行存款，確保每一筆資金都有去向，每一筆賬目都清晰。只有這樣，我才能放心地結(jié)束一天的工作，確保資金的安全。這就是我作為出納，在資金安全和風(fēng)險防范方面的一些實際操作。

第四章應(yīng)對突發(fā)情況與解決問題

在出納的工作中，總會遇到一些突發(fā)情況，這就需要我能夠迅速冷靜下來，找到解決問題的方法。有一次，我在處理一筆大額現(xiàn)金支付時，突然發(fā)現(xiàn)保險柜里的現(xiàn)金比賬目上少了一筆錢。當(dāng)時我立刻停下手中的工作，逐筆核對之前的支付記錄，同時通知財務(wù)經(jīng)理。經(jīng)過一番仔細(xì)查找，原來是因為前一天的支付記錄中有筆誤，多算了支付的金額。在確認(rèn)了實際情況后，我及時更正了賬目，并補(bǔ)齊了差額。

還有時候，銀行對賬單上會出現(xiàn)一些我們這邊沒有記錄的扣款，這種情況通常是因為銀行那邊扣除了年費(fèi)或者服務(wù)費(fèi)。遇到這種情況，我會及時聯(lián)系銀行客服，確認(rèn)扣款原因，并在賬簿上做好備注，確保賬目的準(zhǔn)確性。

在電子轉(zhuǎn)賬時，也可能會遇到網(wǎng)絡(luò)故障或者系統(tǒng)錯誤，導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬失敗或者延遲。這時候，我會和銀行溝通，確認(rèn)轉(zhuǎn)賬狀態(tài)，并根據(jù)情況重新操作轉(zhuǎn)賬或者進(jìn)行其他處理。

有時候，同事們急需報銷，但是單據(jù)不齊全或者信息填寫錯誤，這時候我就會提醒他們補(bǔ)齊或者更正信息，確保報銷流程能夠順利進(jìn)行。我也會和同事們溝通，提醒他們注意報銷的時效性和規(guī)范，避免因為小錯誤導(dǎo)致報銷不成功。

第五章溝通協(xié)調(diào)與團(tuán)隊協(xié)作

作為出納，我的工作不是孤立的，需要和公司內(nèi)部的各個部門以及外部的銀行、客戶等進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。每天，我都會和財務(wù)部門的同事進(jìn)行交流，了解他們的工作進(jìn)度和需求，確保我們的工作能夠無縫對接。

當(dāng)我收到同事們提交的報銷單時，如果發(fā)現(xiàn)信息不完整或者有疑問，我會直接聯(lián)系他們，詢問具體的情況。這樣不僅能及時解決問題，還能避免因為信息不全導(dǎo)致的重復(fù)勞動。我會用友好的語氣和他們溝通，因為我知道大家都是為了公司的發(fā)展而努力。

與銀行打交道也是我的日常工作之一。有時候，我需要向銀行詢問賬戶信息或者解決一些轉(zhuǎn)賬問題。我會保持耐心，禮貌地與銀行工作人員溝通，因為他們的幫助對我完成工作至關(guān)重要。

團(tuán)隊協(xié)作方面，我會和財務(wù)部門的同事們一起參與定期的財務(wù)會議，討論公司的財務(wù)狀況和改進(jìn)措施。在會議中，我會分享我在日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題和想法，和大家一起探討解決方案。

在處理緊急事務(wù)時，我也會尋求同事們的幫助。比如，如果某個報銷單據(jù)需要緊急處理，我會告訴財務(wù)部門的同事，請求他們優(yōu)先處理。大家通常都會相互理解和支持，共同確保工作的順利進(jìn)行。

第六章賬務(wù)整理與資料歸檔

每天的工作結(jié)束后，我都要花時間整理賬務(wù)，這是一項非常重要的工作。我會把所有的單據(jù)、憑證按照時間順序整理好，確保每一筆賬目都有對應(yīng)的憑證支持。這樣做不僅是為了方便自己查找，也是為了應(yīng)對財務(wù)審計。

我會用專門的文件夾或者賬冊來存放這些資料，每一筆收入、支出都有詳細(xì)的記錄。對于電子轉(zhuǎn)賬的記錄，我會把轉(zhuǎn)賬憑證的截圖打印出來，和紙質(zhì)憑證一起歸檔。

每個月底，我會對整個月的賬目進(jìn)行匯總，制作月度財務(wù)報表。這個報表要詳細(xì)列出所有的收入和支出，還要計算出當(dāng)月的利潤。這些報表我都會保存電子版和紙質(zhì)版，以備不時之需。

對于已經(jīng)處理完畢的賬務(wù)，我會按照公司的規(guī)定進(jìn)行歸檔。我會用檔案盒把資料裝好，上面標(biāo)注好日期和內(nèi)容，然后放在指定的位置。這樣，如果以后需要查找以前的賬目，我能夠迅速找到。

我還會定期檢查檔案室，看看檔案是否完好無損，有沒有因為潮濕或者其他原因損壞。如果有，我會及時采取措施，比如用防潮箱保存重要的檔案，確保資料的安全。

賬務(wù)整理和資料歸檔雖然聽起來枯燥，但卻是出納工作中不可或缺的一部分。只有把賬目整理得井井有條，才能確保財務(wù)工作的順利進(jìn)行。

第七章定期對賬與差錯處理

出納的工作中，定期對賬是檢查賬目是否準(zhǔn)確的重要環(huán)節(jié)。每個月，我都會和銀行進(jìn)行對賬，確認(rèn)賬目上的存款余額和銀行對賬單上的余額是否一致。這個工作不能馬虎，因為任何小小的差錯都可能導(dǎo)致賬目不平衡。

對賬的時候，我會拿著銀行提供的對賬單，一項一項地對照賬簿上的記錄。如果有不一致的地方，我會仔細(xì)查找原因。有時候是因為銀行扣除了費(fèi)用，有時候是因為某筆轉(zhuǎn)賬延遲到賬。不管是什么原因，我都會在賬簿上做好備注，確保賬目的準(zhǔn)確性。

如果發(fā)現(xiàn)了差錯，我會立即著手處理。小額的差錯，我可能會自己查找原因并調(diào)整。如果是大額的差錯，我會通知財務(wù)經(jīng)理，一起查找問題。有時候，差錯可能是因為憑證填寫錯誤，或者是因為某個操作步驟疏忽了。找到原因后，我會及時更正賬目，并且記錄下更正的過程，以便日后審計時可以追溯。

在處理差錯時，我會特別小心，因為任何更改都必須有據(jù)可查。我會保留所有更正的記錄，包括更改前的數(shù)據(jù)和更改后的數(shù)據(jù)，以及更正的原因。這樣，即使出了問題，我也能證明自己的操作是合理和合規(guī)的。

定期對賬和差錯處理是出納工作的一部分，雖然有時候會花費(fèi)不少時間，但這是確保公司資金安全、賬目準(zhǔn)確的重要步驟。通過這些細(xì)致的工作，我可以確保每一筆賬目都是清晰、準(zhǔn)確的。

第八章財務(wù)報表編制與分析

每個月底，當(dāng)我開始編制財務(wù)報表時，就意味著要花時間去整理和分析整個月的財務(wù)數(shù)據(jù)。這項工作對我來說既是挑戰(zhàn)也是學(xué)習(xí)的過程。

我會先從賬簿中提取所有的收入和支出記錄，然后使用財務(wù)軟件來幫助我制作報表。這些報表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表，每一張表都是對公司財務(wù)狀況的直觀反映。

在編制報表的過程中，我會特別留意幾個關(guān)鍵指標(biāo)，比如流動比率、速動比率、凈利潤率等。這些指標(biāo)能夠告訴我公司的償債能力、盈利能力和運(yùn)營效率。我會仔細(xì)比較這些指標(biāo)與上個月的數(shù)值，看看有沒有異常變動。

如果有異常，我會深入分析背后的原因。比如，如果發(fā)現(xiàn)利潤率下降，我會查看是不是成本上升了，或者是收入減少了。我會把這些問題和財務(wù)經(jīng)理討論，看看有沒有需要調(diào)整的地方。

編制完報表后，我還會寫一份簡要的分析報告，把報表中的關(guān)鍵點和我的分析結(jié)論寫下來。這份報告會提交給公司高層，幫助他們了解公司的財務(wù)狀況，做出更明智的決策。

在這個過程中，我會確保所有的數(shù)據(jù)都是準(zhǔn)確無誤的。因為財務(wù)報表不僅是公司內(nèi)部管理的工具，也是對外展示公司實力的重要文件。所以我編制報表時，總是小心翼翼，不容許任何差錯。

第九章遵守法律法規(guī)與內(nèi)部控制

在出納的工作中，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制規(guī)定是至關(guān)重要的。每天處理資金往來，我都要確保每一筆交易都是合法合規(guī)的。

我會定期學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)，比如《中華人民共和國會計法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等，確保自己的操作符合國家的要求。同時，我也會關(guān)注公司內(nèi)部制定的財務(wù)政策和流程，按照規(guī)定執(zhí)行每一項工作。

在實際操作中，我會嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定，比如不超過規(guī)定的現(xiàn)金限額，對于大額現(xiàn)金支付，我會要求通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行。在處理報銷時，我會認(rèn)真審核每一張發(fā)票，確保它們的真實性和合規(guī)性。

內(nèi)部控制方面，我會確保所有的財務(wù)記錄都是透明和可追溯的。每一筆支出我都會要求有相應(yīng)的發(fā)票和報銷單據(jù)作為支持，每一筆收入我都會及時記錄在賬簿上。我不會將個人費(fèi)用和公司費(fèi)用混淆，始終保持清晰的界限。

我還負(fù)責(zé)定期檢查和更新財務(wù)安全措施，比如保險柜的密碼、網(wǎng)銀的登錄密碼等，確保這些密碼的安全性。我也會定期對財務(wù)軟件進(jìn)行升級，以防止黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露。

在團(tuán)隊合作中，我會和同事們一起遵守分工和權(quán)限的規(guī)定，不會越權(quán)操作。如果遇到不確定的情況，我會及時向上級或者財務(wù)經(jīng)理匯報，尋求指導(dǎo)。

第十章自我提升與持續(xù)學(xué)習(xí)

出納工作雖然瑣碎，但我也清楚，只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能在這個崗位上做得更好。所以，我會利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)新的財務(wù)知識和技能。

我會在網(wǎng)上找一些財務(wù)管理的課程或者文章來學(xué)習(xí)，比如如何更有效地管理現(xiàn)金流、如何分析財務(wù)報表等。有時候，我也會參加一些財務(wù)研討會或者培訓(xùn)，和同行交流經(jīng)驗，了解行業(yè)的新動態(tài)。

在實際工作中，我會注意觀察和總結(jié)，從每一次處理賬目、每一次解決突發(fā)情況中學(xué)習(xí)。我會思考有沒有更快更準(zhǔn)確的方法來完成工作，或者有沒有更