高等教育自學考試《00077國際金融》模擬試卷一

高等教育自學考試《00077國際金融》模擬試卷一[單選題]1.衡量金融資產(chǎn)收益能力的指標是()。A.凈收益B.本金比率C.收益率D.回報率正確答案：C參考解析：衡量金融資產(chǎn)收益能力的指標是收（江南博哥）益率，也就是凈收益與本金的比率。故本題答案為C項。[單選題]2.同業(yè)拆借市場的存在為金融機構提供了一種增強的機制。()。A.流動性B.期限性C.收益性D.風險性正確答案：A參考解析：同業(yè)拆借市場的存在加強了金融資產(chǎn)的流動性，保障了金融機構運營的安全性。故本題答案為A項。[單選題]3.銀行承兌匯票的特征包括()。A.流動性差B.無追索權C.靈活性好D.安全性差正確答案：C參考解析：銀行承兌匯票的特征包括安全性強、流動性大、靈活性好、有追索權。故本題答案為C項。[單選題]4.票據(jù)最原始最簡單的作用是()。A.流通轉(zhuǎn)讓B.融通資金C.信用手段D.支付工具正確答案：D參考解析：票據(jù)最原始最簡單的作用是作為支付手段，代替現(xiàn)金使用，故本題答案為D項。[單選題]5.股票市場的首要職能是()。A.風險定價B.籌集資金C.優(yōu)化資源配置D.獲得收益正確答案：B參考解析：籌集資金是股票市場的首要功能，故本題答案為B項。[單選題]6.一般情況下，公開發(fā)行股票以為主。()。A.直銷B.承銷C.包銷D.代銷正確答案：B參考解析：一般情況下，公開發(fā)行股票以承銷為主。故選B。，故本題答案為B項。[單選題]7.辦理貼現(xiàn)的商業(yè)銀行在需要資金時，將已貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他金融機構，以滿足其資金需求的行為稱作()。A.再貼現(xiàn)B.承兌C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.多次貼現(xiàn)正確答案：C參考解析：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)又稱重貼現(xiàn)，是指辦理貼現(xiàn)的商業(yè)銀行在需要資金時，將已貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)以支付自貼現(xiàn)日起至票據(jù)到期止的利息為條件，其轉(zhuǎn)讓給其他金融機構，以滿足其資金需求的行為。故本題答案為C項。[單選題]8.混合資本債券的期限一般都在15年以上，且自發(fā)行之日起內(nèi)不可贖回。()。A.5年B.10年C.15年D.20年正確答案：B參考解析：混合資本債券的期限一般都在15年以上且自發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回。故本題答案為B項。[單選題]9.亞洲貨幣短期信貸市場最具有代表性特征的是()。A.亞洲貨幣資本市場B.亞洲貨幣信貸市場C.亞洲貨幣債券市場D.亞洲美元可轉(zhuǎn)讓存單市場正確答案：D參考解析：亞洲貨幣短期信貸市場最具有代表性特征的是亞洲美元可轉(zhuǎn)讓存單市場，這主要因為許多國家在亞洲貨幣市場上籌集資金的主要形式是美元存單。故本題答案為D項。[單選題]10.外匯市場的主要組織形式是()。A.場外交易方式B.交易所方式C.顧客與銀行之間的交易D.銀行同業(yè)交易正確答案：A參考解析：場外交易方式是外匯市場的主要組織形式這不僅是因為世界兩大最大的場外外匯場倫敦外匯市場和紐約外匯市場是用這種方式組織運行的，還因為外匯交易本身具有國際性。故本題答案為A項。[單選題]11.下列不屬于金融債券的是()。A.資產(chǎn)支持證券B.混合資本債券C.商業(yè)銀行次級債D.保值公債正確答案：D參考解析：我國的金融債券主要包括政策性銀行債、商業(yè)銀行次級債、混合資本債、財務公司金融債、證券公司債券以及資產(chǎn)支持證券。保值公債是政府債券。故本題答案為D項。[單選題]12.下列對浮動利率債券說法正確的是()。A.當市場基準利率上升時，債券的利率就相應上浮B.當市場基準利率下降時，債券的利率就相應上浮C.當市場基準利率上升時，債券的利率就相應下降D.浮動利率債券有利于債券發(fā)行人正確答案：A參考解析：當市場基準利率上升時，債券的利率就相應上浮，反之當市場基準利率下降時，債券的利率就相應下降。浮動利率債券有利于債券投資者，因為它可以在一定程度上幫助債券投資者規(guī)避利率風險。故本題答案為A項。[單選題]13.同傳統(tǒng)的定期存單相比，下列對大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點描述不正確的是美()。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名，可以轉(zhuǎn)讓B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單面額較大C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率為浮動利率D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不能提前支取，要想變現(xiàn)，必須在二級市場上進行轉(zhuǎn)讓正確答案：C參考解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率既有固定利率，又有浮動利率，故選C故本題答案為C項。[單選題]14.中央銀行發(fā)行和回購的市場是()。A.政府債券市場B.貨幣市場C.央行票據(jù)市場D.同業(yè)拆借市場正確答案：C參考解析：央行票據(jù)是中央銀行發(fā)行的短期債務憑證，央行通過發(fā)行和回購央行票據(jù)來調(diào)節(jié)貨幣供應量等，而在政府債券市場主要是買賣政府債券，貨幣市場包含多種子市場但不是專門針對央行發(fā)行回購，同業(yè)拆借市場是金融機構間短期資金融通場所，與央行發(fā)行回購無關。所以主要涉及央行發(fā)行和回購的是央行票據(jù)市場。故本題答案為C項。[單選題]15.我國同業(yè)拆借市場使用的利率是()。A.SHIBORB.LIBORC.HIBORD.NIBOR正確答案：A參考解析：SHIBOR即上海銀行間同業(yè)拆放利率，是我國同業(yè)拆借市場使用的利率。LIBOR是倫敦銀行間同業(yè)拆借利率，HIBOR是香港銀行間同業(yè)拆借利率，NIBOR是指不同國家或地區(qū)基于自身情況設定的同業(yè)拆借利率，并非我國使用。故本題答案為A項。[單選題]16.我國B股目前實行的交割方式是()。A.T＋0B.T＋1C.T＋2D.T＋3正確答案：D參考解析：A項：T＋0交割方式是交易當日可完成交割，我國B股目前不是這種方式，∴錯；B項：T＋1是交易后第1個工作日交割，不符合我國B股目前情況，∴錯；C項：T＋2也不是我國B股目前實行的交割方式，∴錯；D項：我國B股目前實行T＋3的交割方式，即交易后第3個工作日完成交割，∴對。故本題答案為D項。[單選題]17.我國商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要的黃金投資業(yè)務是()。A.實物黃金業(yè)務B.品牌金業(yè)務C.紙黃金業(yè)務D.黃金寄售業(yè)務正確答案：C參考解析：紙黃金業(yè)務交易方便、成本相對較低，適合普通投資者，是商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要黃金投資業(yè)務。實物黃金業(yè)務涉及實物交割保管等，相對復雜；品牌金業(yè)務只是實物黃金一種；黃金寄售業(yè)務并非面向普通投資者的主流黃金投資業(yè)務。故本題答案為C項。[單選題]18.股票內(nèi)在價值的計算模型中，假定股票永遠支付固定股利的模型是()。A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.零增長模型C.不變增長模型D.市盈率估價模型正確答案：B參考解析：零增長模型假設股息增長率為零，即股票永遠支付固定股利?，F(xiàn)金流貼現(xiàn)模型是一個寬泛概念，它包含多種具體模型，不特定指股票永遠支付固定股利這種情況；不變增長模型假設股息有一個固定的增長率，并非固定股利；市盈率估價模型是利用市盈率和每股收益來估計股票價值，與永遠支付固定股利無關。故本題答案為B項。[單選題]19.下列關于股票的說法正確的是()。A.相對于優(yōu)先股來說，普通股的風險較小B.優(yōu)先股一般可以流通上市C.普通股股東有企業(yè)經(jīng)營參與權D.優(yōu)先股是股票最基本的形式，也是發(fā)行量最大、最為重要的股票正確答案：C參考解析：普通股股東享有企業(yè)經(jīng)營參與權。優(yōu)先股股息固定，在剩余財產(chǎn)分配等方面優(yōu)先于普通股，但普通股可參與公司決策等，風險相對優(yōu)先股大，A錯誤；優(yōu)先股一般不流通上市，B錯誤；普通股是股票最基本形式等，D錯誤。故本題答案為C項。[單選題]20.金融期貨合約的特點包括()。A.非標準化B.場內(nèi)交易，間接清算C.流動性較差D.違約風險大正確答案：B參考解析：金融期貨合約是標準化合約，在交易所內(nèi)交易，通過清算所間接清算，流動性強，違約風險小。A項非標準化錯誤，期貨合約是標準化的；C項流動性較差錯誤，因其標準化且在交易所交易，流動性好；D項違約風險大錯誤，有清算所等機制保障，違約風險小。B項場內(nèi)交易，間接清算符合金融期貨合約特點。故本題答案為B項。[單選題]21.我國首只政策性銀行債發(fā)行方是()。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進出口銀行D.中國人民銀行正確答案：A參考解析：1994年，國家開發(fā)銀行率先在銀行間債券市場發(fā)行了中國第一只政策性金融債券。故本題答案為A項。[單選題]22.我國商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要的黃金投資業(yè)務是()。A.實物黃金業(yè)務B.紙黃金業(yè)務C.品牌金業(yè)務D.黃金租賃業(yè)務正確答案：B參考解析：紙黃金業(yè)務是商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要黃金投資業(yè)務，它交易方便，無需實物交割等復雜操作。故本題答案為B項。[單選題]23.某公司準備將暫時閑置的資金一次性存入銀行，以備一年后更新500，000元設備之用，銀行存款年利率為5％，該公司目前至少應該存入資金()。A.475000元B.476000元C.476191元D.480000元正確答案：C參考解析：，故本題答案為C項。[單選題]24.下列關于票據(jù)的說法錯誤的是()。A.票據(jù)是一種有價證券B.票據(jù)是一種非流通證券C.票據(jù)是一種無因證券D.票據(jù)是一種設權證券正確答案：B參考解析：票據(jù)具有流通性，可通過背書等方式在市場上自由轉(zhuǎn)讓流通，所以說票據(jù)是一種非流通證券的說法錯誤。A項，票據(jù)代表一定財產(chǎn)權利，是有價證券；C項，票據(jù)權利義務與基礎關系相分離，是無因證券；D項，票據(jù)權利因出票而創(chuàng)設，是設權證券。故本題答案為B項。[單選題]25.以市場上最有利的價格進行交易的證券交易委托方式是()。A.停止損失委托B.停止損失限價委托C.限價委托D.市價委托正確答案：D參考解析：市價委托是指定交易數(shù)量而不給出具體的交易價格，但要求按該委托進交易大廳或交易報合系統(tǒng)時以市場上最有利的價格進行交易。故本題答案為D項。[多選題]1.按拆借交易的性質(zhì)，可將同業(yè)拆借市場分為()。A.頭寸拆借市場B.同業(yè)借貸市場C.擔保拆借市場D.無擔保拆借市場E.隔夜拆解市場正確答案：AB參考解析：按拆借交易的性質(zhì)，可將同業(yè)拆借市場劃分為頭寸拆借市場和同業(yè)借貸市場。故本題答案為AB項。[多選題]2.下列關于票據(jù)特征的說法正確的有()。A.是一種有價證券B.是一種流通證券C.是一種債權證券D.是一種設權證券E.是一種無因證券正確答案：ABCDE參考解析：票據(jù)的特征有：（1）票據(jù)是一種有價證券；（2）票據(jù)是一種無因證券；（3）票據(jù)是一種流通證券；（4）票據(jù)是一種要式證券；（5）票據(jù)是一種文義證券；（6）票據(jù)是一種設權證券；（7）票據(jù)是一種債權證券。故本題答案為ABCDE項。[多選題]3.股票市場的參與主體包括()。A.股票發(fā)行者B.股票投資者C.證券中介機構D.自律性組織E.監(jiān)管機構正確答案：ABCDE參考解析：股票市場的參與主體是股票市場的基礎，主要包括股票發(fā)行者、股票投資者、證券中介機構、自律性組織以及監(jiān)管機構。故本題答案為ABCDE項。[多選題]4.按照投資對象的不同，可以將基金分為()。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金E.公司基金正確答案：ABCD參考解析：根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。故本題答案為ABCD項。[多選題]5.債券的發(fā)行條件包括()。A.發(fā)行金額B.發(fā)行期限C.票面利率D.信用評級E.付息方式正確答案：ABCDE參考解析：金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象、以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機制及其關系的總和。故本題答案為ABCDE項。[問答題]1.隔夜拆借市場正確答案：詳見解析參考解析：隔夜拆借市場，一般是頭天清算時拆入，次日清算之前償還。[問答題]2.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)正確答案：詳見解析參考解析：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)又稱重貼現(xiàn)，是指辦理貼現(xiàn)的商業(yè)銀行需要資金時，將已貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)以支付自貼現(xiàn)日起至票據(jù)到期日止的利息為條件，將其轉(zhuǎn)讓給其他金融機構，以滿足其資金需求的行為。[問答題]3.外國債券正確答案：詳見解析參考解析：外國債券指的是，由國際機構、外國政府或外國公司在某國債券市場上發(fā)行的、以該國貨幣作為計價貨幣的債券。[問答題]4.契約型基金正確答案：詳見解析參考解析：契約型基金是指把投資者、管理人、托管人三者作為當事人通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。[問答題]5.利率期貨正確答案：詳見解析參考解析：利率期貨，是指由交易雙方簽訂的，約定在將來某一時間按雙方事先商定的價格，交割一定數(shù)量與利率相關的金融資產(chǎn)的標準化合約。利率期貨交易則是指在有組織的期貨交易所中通過競價成交的、在未來某一時期進行交割的債券合約買賣。[問答題]6.歐洲貨幣市場正確答案：詳見解析參考解析：歐洲貨幣市場（Euro－currencyMarket）是指非居民與非居民之間以歐洲貨幣為載體的貨幣資金進行借貸所形成的市場，因此也稱之為境外貨幣市場。[問答題]7.現(xiàn)場檢查監(jiān)管正確答案：詳見解析參考解析：金融市場的構成要素主要有三個方面：交易主體、交易對象和交易機制。金融市場主要的交易主體包括資金需求者、資金供給者和金融中介。金融市場的交易對象是金融資產(chǎn)。金融市場的交易機制，是金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的運行機制，其核心是價格機制。[問答題]8.質(zhì)押式回購正確答案：詳見解析參考解析：質(zhì)押式回購是指正回購方在將債券出質(zhì)給逆回購方入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期由正回購方向逆回購方金和按約定回購科率計算的利息，逆回購方則向正回購方返還之前出質(zhì)的債券上。[問答題]9.同業(yè)拆借市場有哪些特點？正確答案：詳見解析參考解析：同業(yè)拆借市場具有如下特點：第一，在市場準入方面一般有較嚴格的限制。第二，融通資金期限短，流動性高。第三，交易手段先進，交易手續(xù)簡便，交易成交時間短。第四，交易金額大，且一般不需要擔保或抵押。第五，利率由供求雙方議定，可以隨行就市。[問答題]10.簡述股票的基本特征。正確答案：詳見解析參考解析：股票的基本特征包括：（1）收益性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以給持有人帶來收益的特性；（2）參與性。參與性是指股票持有者有權出席股東大會，選舉公司董事會，參與公司重大決策等特性，體現(xiàn)了股票持有人對公司經(jīng)營決策的參與權；（3）永久性。股票一經(jīng)認購不得退股，股東只能在二級市場上轉(zhuǎn)讓，雖然轉(zhuǎn)讓股票的同時也轉(zhuǎn)讓了自己的股東身份，但是并不會直接影響到公司籌集的資金數(shù)量；（4）流動性。流動性又稱之為可交易性，是指股票可以在依法設立的證券交易所上市交易或者轉(zhuǎn)讓的特性；（5）風險性。風險性是指股票帶來的預期經(jīng)濟利益所具有的不確定性。[問答題]11.簡述貨幣市場基金的比較優(yōu)勢。正確答案：詳見解析參考解析：貨幣市場基金的比較優(yōu)勢：（1）貨幣市場基金匯集眾多投資者的小額資金，進行金融“批發(fā)”業(yè)務。不收取贖回費用，管理用也比較低，收益率高于一般銀行同期存款利率；（2）主要目標是安全穩(wěn)健，其投資工具到期時間很短，基本不會虧本，風險很低；（3）幾乎所有的貨幣市場基金都采取開放式基金形式，申購和贖回的便利性與銀行存款相近，有較高的流動性。[問答題]12.我國債券流通市場的交易方式有哪些？正確答案：詳見解析參考解析：從債券的交易方式的性質(zhì)看，我國債券流通市場的交易方式目前主要有：（1）債券