證券從業(yè)考試題目及答案VIP

證券從業(yè)考試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益證券？（）A.普通股B.優(yōu)先股C.期貨D.權(quán)證答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調(diào)控功能D.風(fēng)險分散功能答案：C3.我國證券交易所的組織形式是（）。A.公司制B.會員制C.股份制D.合伙制答案：B4.證券公司的主要業(yè)務(wù)中，不包括（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C5.滬深300指數(shù)采用（）編制。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.調(diào)和平均法答案：B6.以下關(guān)于債券票面利率的說法錯誤的是（）。A.票面利率也稱名義利率B.票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率C.若市場利率高于票面利率，債券應(yīng)溢價發(fā)行D.票面利率的高低影響債券發(fā)行人的籌資成本答案：C7.股票的內(nèi)在價值是（）。A.股票未來收益的現(xiàn)值B.股票的票面價值C.股票的賬面價值D.股票的清算價值答案：A8.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.基金管理人的管理能力D.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況答案：B9.證券投資基金的當(dāng)事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易所答案：D10.以下哪種風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？（）A.信用風(fēng)險B.經(jīng)營風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.財務(wù)風(fēng)險答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約答案：ABCD2.我國證券公司的監(jiān)管制度包括（）。A.業(yè)務(wù)許可制度B.以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度C.合規(guī)管理制度D.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度答案：ABCD3.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.貨幣政策C.財政政策D.市場利率答案：ABCD4.債券的基本要素包括（）。A.債券面值B.債券價格C.債券票面利率D.債券償還期限答案：ACD5.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD6.以下屬于股票發(fā)行方式的有（）。A.公開發(fā)行B.不公開發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行答案：ABCD7.證券市場監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD8.以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法正確的有（）。A.具有債權(quán)和股權(quán)的雙重特性B.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)股價格一般高于發(fā)行時的股票市價C.可轉(zhuǎn)換債券的利率一般低于普通債券的利率D.可轉(zhuǎn)換債券在一定條件下可以轉(zhuǎn)換為股票答案：ABCD9.金融期貨的主要交易制度有（）。A.集中交易制度B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制C.保證金制度D.限倉制度答案：ABCD10.衡量公司盈利性的指標(biāo)有（）。A.每股收益B.資產(chǎn)收益率C.銷售凈利率D.凈資產(chǎn)收益率答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：正確2.政府債券的信用等級是最高的。（）答案：正確3.股票的市場價格主要由股票的內(nèi)在價值決定。（）答案：錯誤4.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯誤5.證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤6.國債的利息收入需要繳納所得稅。（）答案：錯誤7.衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性和不確定性或高風(fēng)險性等特點。（）答案：正確8.優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。（）答案：錯誤9.證券投資基金托管人負(fù)責(zé)管理基金資產(chǎn)。（）答案：錯誤10.我國的證券交易所是不以營利為目的的法人。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的層次結(jié)構(gòu)。答案：證券市場按層次結(jié)構(gòu)可分為發(fā)行市場和交易市場。發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場，又稱為一級市場。交易市場是已發(fā)行的證券進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓和流通的市場，也稱為二級市場。二者相互依存、相互制約。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：股票是一種所有權(quán)憑證，債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證。股票的收益不確定，債券有固定的利息支付。股票沒有到期日，債券有到期日。股票的風(fēng)險相對較高，債券風(fēng)險相對較低。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按基金運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等。4.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)。答案：證券公司主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場對國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。答案：證券市場能為企業(yè)籌集資金，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。有助于資源合理配置，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)。為投資者提供投資渠道，促進(jìn)資本流動。還能反映宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，為宏觀調(diào)控提供依據(jù)。2.討論影響債券價格波動的因素。答案：影響債券價格波動的因素有市場利率、債券票面利率、債券期限、信用等級、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況等。市場利率與債券價格反向變動，票面利率等因素影響債券的內(nèi)在價值從而影響價格。3.討論如何防范證券投資風(fēng)險。答案：可通過分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，選擇不同的證券品種、行業(yè)等。關(guān)注宏觀經(jīng)