美國銀行協(xié)議書

美國銀行協(xié)議書?甲方：[甲方公司名稱]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]乙方：[乙方銀行名稱]負責人：[乙方法人姓名]地址：[乙方銀行地址]聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]鑒于甲方在業(yè)務運營過程中需要與銀行建立合作關系，以滿足資金管理、結算、信貸等金融服務需求；乙方作為一家具有專業(yè)資質(zhì)和豐富經(jīng)驗的銀行機構，愿意為甲方提供相關金融服務。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，達成如下協(xié)議：一、服務內(nèi)容及標的物描述（一）賬戶服務1.乙方同意為甲方開設以下賬戶：基本存款賬戶，用于甲方日常經(jīng)營活動中的資金收付結算，包括但不限于銷售收入的存入、采購款項的支付、員工工資發(fā)放等。一般存款賬戶，可辦理借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。專用存款賬戶，根據(jù)甲方特定用途資金管理的需要，開設相應的專用存款賬戶，如項目資金專用賬戶、社?；饘Ｓ觅~戶等，對特定用途資金進行專項管理和使用。2.乙方應按照國家有關法律法規(guī)和銀行監(jiān)管要求，為甲方提供安全、便捷、高效的賬戶服務，確保甲方賬戶資金的安全和正常使用。包括但不限于及時處理甲方提交的各類支付指令、提供賬戶余額查詢、交易明細查詢等服務。（二）結算服務1.乙方為甲方提供多種結算方式，包括但不限于支票、匯票、本票、匯兌、委托收款、托收承付等，以滿足甲方不同業(yè)務場景下的資金結算需求。2.對于甲方通過乙方進行的各類結算業(yè)務，乙方應按照相關結算辦法和操作規(guī)程，及時、準確地辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，確保結算資金的及時到賬和安全。在辦理異地結算業(yè)務時，乙方應積極協(xié)助甲方解決可能出現(xiàn)的問題，保障結算業(yè)務的順利進行。（三）信貸服務1.根據(jù)甲方的經(jīng)營狀況、財務狀況和資金需求，乙方為甲方提供以下信貸產(chǎn)品和服務：流動資金貸款，用于滿足甲方日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)所需的資金，貸款額度根據(jù)甲方的經(jīng)營規(guī)模、盈利能力、信用狀況等因素綜合確定，最高不超過[X]元。貸款期限根據(jù)甲方的實際資金周轉(zhuǎn)需求確定，最長不超過[X]年。固定資產(chǎn)貸款，用于甲方購置固定資產(chǎn)、進行技術改造、擴大生產(chǎn)規(guī)模等項目投資。貸款額度根據(jù)項目投資預算、項目可行性評估等因素確定，最高不超過項目總投資的[X]%。貸款期限根據(jù)項目建設周期和還款能力確定，最長不超過[X]年。貿(mào)易融資服務，包括但不限于信用證、托收、保理、保函等業(yè)務，為甲方在國際貿(mào)易和國內(nèi)貿(mào)易中提供資金融通和風險防范支持。2.在提供信貸服務過程中，乙方應按照國家金融法規(guī)和信貸政策的要求，對甲方的貸款申請進行嚴格審查和審批。審查內(nèi)容包括但不限于甲方的主體資格、經(jīng)營狀況、財務狀況、信用狀況、貸款用途的合理性和可行性等。經(jīng)審查合格后，雙方簽訂借款合同及相關擔保合同，明確雙方的權利義務和違約責任。（四）資金管理服務1.乙方為甲方提供資金管理咨詢服務，根據(jù)甲方的經(jīng)營戰(zhàn)略和財務管理目標，協(xié)助甲方制定合理的資金管理策略，優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率。2.乙方可以為甲方提供資金歸集服務，將甲方在不同分支機構或不同賬戶的資金集中到指定的主賬戶進行統(tǒng)一管理和使用，實現(xiàn)資金的集約化運作，降低資金閑置成本，提高資金的整體收益。3.乙方還可以為甲方提供現(xiàn)金管理服務，包括但不限于現(xiàn)金流量預測、資金預算編制、賬戶余額監(jiān)控、資金流動性管理等，幫助甲方實時掌握資金動態(tài)，合理安排資金收支，確保資金的安全和穩(wěn)定。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權要求乙方按照本協(xié)議約定提供各項金融服務，并享有乙方提供優(yōu)質(zhì)、高效服務的權利。有權對乙方的服務質(zhì)量進行監(jiān)督和評價，提出意見和建議，乙方應認真對待甲方的反饋，并及時改進服務。在符合乙方信貸政策和審批條件的前提下，有權向乙方申請各類信貸產(chǎn)品，獲取資金支持。有權查詢自己賬戶的資金余額、交易明細等信息，乙方應按照甲方要求及時、準確地提供相關信息。2.義務向乙方提供真實、準確、完整的業(yè)務資料和財務信息，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照副本、稅務登記證、組織機構代碼證、法定代表人身份證明、財務報表、業(yè)務合同等，以便乙方進行業(yè)務審查和風險評估。按照本協(xié)議約定使用乙方提供的賬戶和服務，遵守國家法律法規(guī)和銀行監(jiān)管要求，不得利用賬戶進行違法違規(guī)活動。按照借款合同等相關協(xié)議的約定，按時足額償還貸款本息或支付相關費用。如甲方發(fā)生經(jīng)營狀況惡化、財務狀況重大不利變化等可能影響還款能力的情況，應及時通知乙方，并積極采取措施改善經(jīng)營狀況，確保按時履行還款義務。配合乙方進行賬戶管理、信貸審查、資金監(jiān)管等工作，按照乙方要求提供相關資料和信息，協(xié)助乙方完成各項業(yè)務操作。（二）乙方權利與義務1.權利有權要求甲方按照本協(xié)議約定提供真實、準確、完整的業(yè)務資料和財務信息，以便乙方進行業(yè)務審查和風險評估。有權對甲方的賬戶資金使用情況、信貸資金使用情況等進行監(jiān)督檢查，如發(fā)現(xiàn)甲方存在違反協(xié)議約定或法律法規(guī)的行為，有權采取相應的措施，包括但不限于暫停服務、提前收回貸款、要求甲方限期整改等。按照國家金融法規(guī)和銀行監(jiān)管要求，對甲方的貸款申請等業(yè)務進行審查和審批，有權根據(jù)甲方的風險狀況和自身信貸政策決定是否給予信貸支持以及信貸額度、期限、利率等具體條款。有權按照本協(xié)議約定收取相關服務費用，包括賬戶管理費、結算手續(xù)費、貸款利息等。2.義務按照本協(xié)議約定為甲方提供安全、便捷、高效的金融服務，確保甲方賬戶資金的安全和正常使用，及時處理甲方提交的各類業(yè)務申請和指令。為甲方保守商業(yè)秘密和客戶信息，不得向任何第三方泄露甲方的業(yè)務資料、財務信息等機密內(nèi)容，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管部門要求的除外。在辦理信貸業(yè)務過程中，應遵循公平、公正、公開的原則，嚴格按照信貸政策和審批流程進行操作，不得歧視甲方或?qū)追皆O置不合理的條件。定期向甲方提供金融服務報告，包括賬戶余額、交易明細、貸款使用情況、資金管理建議等信息，以便甲方了解自身的財務狀況和業(yè)務進展情況。三、費用及支付方式（一）費用種類1.賬戶服務費用基本存款賬戶管理費：甲方每月應向乙方支付基本存款賬戶管理費[X]元，用于乙方提供賬戶管理、結算服務等相關成本支出。專用存款賬戶管理費：根據(jù)專用存款賬戶的不同用途和管理要求，甲方每月應向乙方支付專用存款賬戶管理費[X]元至[X]元不等，具體金額由雙方根據(jù)實際情況協(xié)商確定。2.結算服務費用支票手續(xù)費：甲方每簽發(fā)一張支票，乙方收取手續(xù)費[X]元。匯票手續(xù)費：甲方辦理銀行匯票業(yè)務，乙方按照票面金額的[X]%收取手續(xù)費，最低收費[X]元。其他結算業(yè)務手續(xù)費：乙方辦理匯兌、委托收款、托收承付等結算業(yè)務，按照國家有關規(guī)定和雙方協(xié)商確定的標準收取手續(xù)費。3.信貸服務費用貸款利息：甲方使用乙方提供的流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款等信貸產(chǎn)品，應按照借款合同約定的利率支付貸款利息。貸款利率根據(jù)中國人民銀行公布的同期同檔次貸款利率及市場情況，由雙方協(xié)商確定，可采用固定利率或浮動利率的方式。擔保費用：如甲方申請貸款需要提供擔保，乙方要求甲方支付相應的擔保費用，擔保費用的金額和支付方式由乙方與擔保機構協(xié)商確定，并由甲方按照約定向擔保機構支付。其他信貸相關費用：如甲方在信貸業(yè)務辦理過程中涉及評估費、公證費、保險費等其他費用，由甲方按照實際發(fā)生金額支付給相關機構或部門。4.資金管理服務費用資金管理咨詢服務費用：乙方為甲方提供資金管理咨詢服務，甲方應按照咨詢服務合同約定向乙方支付咨詢服務費用，費用金額根據(jù)咨詢服務的內(nèi)容、工作量、復雜程度等因素協(xié)商確定。資金歸集服務費用：乙方為甲方提供資金歸集服務，甲方應按照資金歸集金額的[X]%向乙方支付資金歸集服務費用，最低收費[X]元。資金歸集服務費用可以按月、季或年結算，具體結算方式由雙方協(xié)商確定。現(xiàn)金管理服務費用：乙方為甲方提供現(xiàn)金管理服務，甲方應按照現(xiàn)金管理服務合同約定向乙方支付服務費用，費用金額根據(jù)服務內(nèi)容、服務期限、服務效果等因素協(xié)商確定。（二）支付方式1.甲方應按照本協(xié)議約定的費用種類和收費標準，按時足額向乙方支付各項服務費用。費用支付時間為每月/季/年的第[X]個工作日之前，具體支付時間由雙方在協(xié)議中明確約定。2.甲方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票、網(wǎng)上銀行等方式將服務費用支付至乙方指定的賬戶。乙方應在收到甲方支付的服務費用后，向甲方出具合法有效的收費憑證。3.如甲方逾期支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付逾期違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停為甲方提供部分或全部金融服務，直至甲方支付全部逾期費用及違約金。四、違約責任（一）甲方違約責任1.如甲方未按照本協(xié)議約定向乙方提供真實、準確、完整的業(yè)務資料和財務信息，導致乙方無法正常開展業(yè)務或遭受損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。2.甲方違反本協(xié)議約定使用乙方提供的賬戶和服務，或利用賬戶進行違法違規(guī)活動，乙方有權立即停止相關服務，并要求甲方限期整改。如甲方未能在限期內(nèi)整改完畢，乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方承擔由此給乙方造成的一切損失。3.甲方未按照借款合同等相關協(xié)議的約定按時足額償還貸款本息或支付相關費用，構成違約。乙方有權按照借款合同約定計收逾期利息、復利，并采取以下措施：宣布貸款提前到期，要求甲方立即償還全部貸款本息及相關費用。從甲方在乙方及其分支機構開立的其他賬戶中直接扣劃相應款項用于償還貸款本息及費用。將甲方的違約行為納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫，向社會公開披露，可能影響甲方的信用評級和融資能力。4.如甲方違反本協(xié)議約定的其他義務，應按照違約行為給乙方造成的損失向乙方支付違約金。違約金金額由雙方根據(jù)違約行為的性質(zhì)、情節(jié)和損失程度協(xié)商確定，但最低不低于[X]元。（二）乙方違約責任1.如乙方未按照本協(xié)議約定為甲方提供各項金融服務，或提供的服務不符合國家法律法規(guī)和銀行監(jiān)管要求，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。2.乙方未為甲方保守商業(yè)秘密和客戶信息，給甲方造成損失的，應按照損失金額向甲方支付賠償金。同時，乙方應采取措施消除因信息泄露可能給甲方帶來的不利影響。3.乙方違反本協(xié)議約定的其他義務，應按照違約行為給甲方造成的損失向甲方支付違約金。違約金金額由雙方根據(jù)違約行為的性質(zhì)、情節(jié)和損失程度協(xié)商確定，但最低不低于[X]元。五、爭議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。在爭議解決期間，除涉及爭議的部分外，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議其他無爭議的條款。六、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)[X]年。如需終止協(xié)議，雙方應提前[X]個月書面通知對方。2.本協(xié)議一式兩份，