識別防范非法集資套路守護財產(chǎn)安全培訓(xùn)課件

防范非法集資守護財產(chǎn)安全培訓(xùn)PPT模板PROPERTYSAFETY識別非法集資套路守護財產(chǎn)安全CONTENTS目錄什么是非法集資01非法集資活動有哪些常見種類和形式02新型非法集資的常見套路03如何識別防范非法集資04PROPERTYSAFETY什么是非法集資01/守護財產(chǎn)安全/PROPERTYSAFETY根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備以下三要件：什么是非法集資非法性利誘性社會性未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定；許諾還本付息或者給予其他投資回報；向不特定對象吸收資金。非法集資活動有哪些常見種類和形式02/守護財產(chǎn)安全/PROPERTYSAFETY非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：非法集資活動有哪些常見種類和形式01借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；02以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資；03通過認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資；04通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；05以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；8、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資；9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資；10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資；12、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。非法集資活動有哪些常見種類和形式新型非法集資的常見套路03/守護財產(chǎn)安全/PROPERTYSAFETY新型非法集資的常見套路不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘并許諾投資者高額回報。為了騙取更多人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。套路一：許諾高額回報

不法分子大多通過合法注冊的公司，打著科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、鄉(xiāng)村振興等“落實政策”旗號，以元宇宙、NFT、虛擬貨幣、數(shù)字藏品、網(wǎng)上跨境證券交易等為噱頭，編造各種虛假項目，甚至組織免費旅游、考察等騙取投資者信任。新型非法集資的常見套路套路二：編造虛假項目

01有的不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。也有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。02不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。套路三：以虛假宣傳造勢

有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ等即時通信工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資，一旦被查，不法分子便迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。新型非法集資的常見套路非法集資參與人通過類似傳銷的手法，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋好友或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。套路四：利用親情誘騙

新型非法集資的常見套路如何識別防范非法集資04/守護財產(chǎn)安全/PROPERTYSAFETY如何識別防范非法集資一、抵制誘惑不要輕易相信所謂的高息保險、高息理財，不被小禮品打動，不接受“先返息”之類的誘餌。Next如何識別防范非法集資二、樹立正確投資意識通過金融機構(gòu)客戶服務(wù)電話、銀行官方網(wǎng)站等正規(guī)服務(wù)渠道咨詢購買金融產(chǎn)品。不與自稱是銀行、保險從業(yè)人員的個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。如何識別防范非法集資三、注意保護個人信息關(guān)注正規(guī)機構(gòu)發(fā)布的銀行、保險、廣告信息和非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。四、理性識別“理財”“保險”產(chǎn)品，務(wù)必提高警惕，做到“四看三思等一夜”：“四看”

一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體?！叭肌?/p>

一思是否了解該產(chǎn)品及市場行情，二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律，三思自身經(jīng)濟實力是否有抗風(fēng)險能力?！暗纫灰埂?/p>