基金從業(yè)人員資格真題帶解析2024年

基金從業(yè)人員資格真題帶解析2024年1.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全B.通過(guò)匯集眾多投資者的資金，進(jìn)行組合投資，降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D.嚴(yán)格的監(jiān)管和信息披露制度，增加了基金運(yùn)作的透明度答案：A。基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，并非共同投資運(yùn)作。匯集資金組合投資可分散風(fēng)險(xiǎn)，交給專業(yè)管理人能讓中小投資者享受專業(yè)服務(wù)，嚴(yán)格監(jiān)管和信息披露增加透明度，所以BCD正確，A錯(cuò)誤。2.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.適用性答案：D?；鹂蛻舴?wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。適用性不是基金客戶服務(wù)特點(diǎn)，所以選D。3.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)C.份額轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額答案：D。當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，一般需要補(bǔ)費(fèi)用差額。開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，費(fèi)用由持有人承擔(dān)，按申請(qǐng)日凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換數(shù)量，所以ABC正確，D錯(cuò)誤。4.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為（）。A.0.33%B.1.5%C.0.65%D.0.1%答案：A。我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為0.33%，股票基金一般為1.5%，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，所以選A。5.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D?；鹗袌?chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。長(zhǎng)久性不屬于其特殊性，所以選D。6.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)D.認(rèn)購(gòu)是在基金募集期內(nèi)購(gòu)買，申購(gòu)是在基金合同生效后購(gòu)買答案：D。認(rèn)購(gòu)是在基金募集期內(nèi)購(gòu)買，申購(gòu)是在基金合同生效后購(gòu)買。認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額通常要在T+2日才可贖回；認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)按未知價(jià)申請(qǐng)；認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，所以ABC錯(cuò)誤，D正確。7.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金年化收益率進(jìn)行前瞻性預(yù)測(cè)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A?；鹦畔⑴督剐袨榘ㄌ摷儆涊d（如將不存在事實(shí)記載）、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、詆毀其他基金管理人等，登載其他組織推薦性文字也不允許，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于禁止行為，選A。8.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品不得低于基金銷售成本D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取的銷售費(fèi)用不應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定答案：D。基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取的銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定?？梢詫?duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，應(yīng)按合同和招募說(shuō)明書約定收費(fèi)，且不得低于銷售成本，所以ABC正確，D錯(cuò)誤。9.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)C.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告大會(huì)的相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：B。基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加方可召開(kāi)，召集人至少提前三十日公告相關(guān)事項(xiàng)，不得就未經(jīng)公告事項(xiàng)表決，所以ACD正確，B錯(cuò)誤。10.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息，從而達(dá)到推高甲公司自己管理的基金價(jià)格、并從中獲利的目的，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.甲的行為有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖B.甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)行為C.甲通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息，不是基于交易的操縱市場(chǎng)行為D.甲的行為目的是獲利，不違反職業(yè)道德要求答案：D。甲的行為屬于操縱市場(chǎng)，通過(guò)散布不實(shí)消息推高基金價(jià)格獲利，有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者意圖，屬于基于信息的操縱市場(chǎng)行為，違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德要求，所以ABC正確，D錯(cuò)誤。11.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格答案：B?；鸸芾砣藘?nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，包括員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀、勝任能力、管理層理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格等，也包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)，所以B表述錯(cuò)誤，ACD正確。12.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C.欺詐客戶D.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)答案：D。誠(chéng)實(shí)守信要求不得欺詐客戶、進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等，要公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)，所以ABC錯(cuò)誤，D正確。13.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法Ⅲ.在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ.基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)制定相關(guān)制度和程序，應(yīng)制定產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)匹配方法，在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)建設(shè)維護(hù)相關(guān)功能模塊，分支機(jī)構(gòu)在總部指導(dǎo)管理下實(shí)施相關(guān)制度程序，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選A。14.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人內(nèi)部控制制度涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員B.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管特批“繞彎”執(zhí)行D.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求答案：D。有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。A選項(xiàng)說(shuō)的是全面性原則；B選項(xiàng)也是全面性原則的內(nèi)容；內(nèi)部控制制度不能隨意“繞彎”執(zhí)行，所以ABC錯(cuò)誤，D正確。15.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述正確的是（）。A.可以登載基金過(guò)去的業(yè)績(jī)B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：A。基金宣傳推介材料可以登載基金過(guò)去的業(yè)績(jī)。禁止預(yù)測(cè)基金證券投資業(yè)績(jī)、承諾收益或承擔(dān)損失、登載單位或個(gè)人推薦性文字，所以BCD錯(cuò)誤，A正確。16.關(guān)于開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者B.非交易過(guò)戶不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式C.非交易過(guò)戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理非交易過(guò)戶答案：D。非交易過(guò)戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，接受劃轉(zhuǎn)主體必須是合格投資者。非交易過(guò)戶一般通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理，而非基金銷售機(jī)構(gòu)，所以ABC正確，D錯(cuò)誤。17.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)避免出現(xiàn)與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為B.合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)C.合規(guī)人員的核查結(jié)果應(yīng)準(zhǔn)確體現(xiàn)客觀狀況D.合規(guī)人員在收集信息時(shí)，可運(yùn)用主觀判斷答案：D。合規(guī)管理客觀性原則要求合規(guī)人員在收集信息、分析判斷時(shí)應(yīng)避免主觀偏見(jiàn)和人為因素的干擾，以事實(shí)為依據(jù)，核查結(jié)果準(zhǔn)確體現(xiàn)客觀狀況，避免與業(yè)務(wù)人員合謀違規(guī)，所以ABC正確，D錯(cuò)誤。18.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.確?；鸱蓊~持有人利益最大化B.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度C.維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象D.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行答案：A。基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和公司制度，維護(hù)公司信譽(yù)和形象，建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度保障業(yè)務(wù)運(yùn)行等。不能確?；鸱蓊~持有人利益最大化，只能在合理范圍內(nèi)保障，所以A錯(cuò)誤，BCD正確。19.關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)B.售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)C.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為客戶提供的服務(wù)D.基金客戶服務(wù)是指銷售基金產(chǎn)品或服務(wù)的過(guò)程中開(kāi)展的各項(xiàng)服務(wù)答案：D?；鹂蛻舴?wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)，不僅僅是銷售過(guò)程中的服務(wù)。售前、售中、售后服務(wù)的表述均正確，所以D錯(cuò)誤，ABC正確。20.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查內(nèi)容不包括基金管理人的誠(chéng)信狀況B.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾C.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開(kāi)披露的信息進(jìn)行D.基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人進(jìn)行審慎調(diào)查答案：B。基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、產(chǎn)品和投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)減少主觀和人為因素干擾?；鸫N機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人審慎調(diào)查應(yīng)包括誠(chéng)信狀況；開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開(kāi)披露信息進(jìn)行；需要對(duì)基金投資人進(jìn)行審慎調(diào)查，所以ACD錯(cuò)誤，B正確。21.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.開(kāi)放式基金的基金份額持有人人數(shù)不少于200人D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)不少于1000人答案：D。封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)不少于200人。開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份，持有人人數(shù)不少于200人；封閉式基金募集份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，所以ABC正確，D錯(cuò)誤。22.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下表述正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的相關(guān)事項(xiàng)B.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)時(shí)，托管人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告予以澄清答案：A。托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)。托管人職責(zé)終止時(shí)，由基金管理人聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并公告；封閉式基金至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值是管理人的職責(zé)；當(dāng)媒體報(bào)道消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格重大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告澄清，所以BCD錯(cuò)誤，A正確。23.關(guān)于基金管理人合規(guī)文化建設(shè)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制B.公司應(yīng)建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制C.合規(guī)文化建設(shè)主要是公司督察長(zhǎng)的責(zé)任，與其他人員無(wú)關(guān)D.要求所有員工具有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)答案：C。合規(guī)文化建設(shè)是全體員工的共同責(zé)任，不是僅督察長(zhǎng)的責(zé)任。公司內(nèi)部要有清晰責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，建立有效激勵(lì)約束機(jī)制，要求員工有足夠職業(yè)謹(jǐn)慎和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，所以ABD正確，C錯(cuò)誤。24.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種財(cái)務(wù)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理的內(nèi)容包括檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置等C.合規(guī)管理是對(duì)管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)D.合規(guī)管理的對(duì)象是基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員答案：A。合規(guī)管理是對(duì)管理人相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)，對(duì)象是各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各部門和各級(jí)人員，內(nèi)容包括檢查等環(huán)節(jié)。它不是財(cái)務(wù)管理活動(dòng)，所以A錯(cuò)誤，BCD正確。25.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購(gòu)資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定并公示D.基金銷售機(jī)構(gòu)可自行決定對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：B。基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)單獨(dú)繳納，不能從認(rèn)購(gòu)資金中扣除?？梢园春贤驼心颊f(shuō)明書約定收費(fèi)，收取增值服務(wù)費(fèi)要符合規(guī)定并公示，可對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，所以ACD正確，B錯(cuò)誤。26.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（）。A.管理基金資產(chǎn)B.查閱全部基金投資資料C.托管基金財(cái)產(chǎn)D.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額答案：D?；鸱蓊~持有人可以轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額。管理基金資產(chǎn)是基金管理人職責(zé)，托管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人職責(zé)，查閱全部基金投資資料表述不準(zhǔn)確，一般是查閱公開(kāi)披露資料等，所以ABC錯(cuò)誤，D正確。27.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶首次購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)為客戶提供基金投資咨詢服務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶首次購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，而非基金投資咨詢服務(wù)。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前不得公布宣傳推介材料，應(yīng)建立健全檔案管理制度，所以ABD正確，C錯(cuò)誤。28.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人推薦合適的基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配答案：C。全面性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制組成部分，對(duì)基金管理人、產(chǎn)品和投資人進(jìn)行了解評(píng)價(jià)，對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配。向投資人推薦合適基金產(chǎn)品是恰當(dāng)性原則的要求，所以C錯(cuò)誤，ABD正確。29.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.可以承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C?；鹦麄魍平椴牧喜坏迷g毀其他基金管理人、托管人或銷售機(jī)構(gòu)。禁止登載單位或個(gè)人推薦性文字、預(yù)測(cè)基金證券投資業(yè)績(jī)、承諾收益或承擔(dān)損失，所以ABD錯(cuò)誤，C正確。30.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員C.內(nèi)部控制需防止越權(quán)操作和內(nèi)部人控制D.內(nèi)部控制需確保不存在內(nèi)部控制空白或漏洞答案：C。健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，包括公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各部門和各級(jí)人員，確保不存在內(nèi)部控制空白或漏洞。防止越權(quán)操作和內(nèi)部人控制是制衡性原則的要求，所以C錯(cuò)誤，ABD正確。31.關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶至上原則要求銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷人員在投資咨詢時(shí)提供具體的投資建議B.有效溝通原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)及時(shí)與客戶溝通、反饋問(wèn)題處理情況C.專業(yè)規(guī)范原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)的客服人員具有專業(yè)的知識(shí)和技能D.安全第一原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度答案：A?？蛻糁辽显瓌t是指要將客戶的利益放在首位，而不是要求營(yíng)銷人員在投資咨詢時(shí)提供具體投資建議。有效溝通要求及時(shí)溝通反饋，專業(yè)規(guī)范要求客服人員有專業(yè)知識(shí)技能，安全第一要求建立嚴(yán)格信息管理制度，所以BCD正確，A錯(cuò)誤。32.關(guān)于基金銷售適用性的及時(shí)性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)適時(shí)地關(guān)注基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的變化C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)完成后立即向投資人推薦該基金產(chǎn)品答案：D。及時(shí)性原則要求基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新，銷售機(jī)構(gòu)適時(shí)關(guān)注兩者變化，定期或不定期提示投資人重新接受調(diào)查。不能在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)完成后立即推薦，還需考慮與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配等因素，所以D錯(cuò)誤，ABC正確。33.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨(dú)立性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位B.合規(guī)管理部門應(yīng)在業(yè)務(wù)部門的直接領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行工作C.合規(guī)管理人員應(yīng)能夠獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門開(kāi)展工作D.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門答案：B。合規(guī)管理的獨(dú)立性原則要求合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式地位，獨(dú)立于其他部門，合規(guī)管理人員能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門開(kāi)展工作，而不是在業(yè)務(wù)部門直接領(lǐng)導(dǎo)下工作，所以B錯(cuò)誤，ACD正確。34.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后可以立即銷毀D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄答案：C?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存。不能在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后立即銷毀，所以C錯(cuò)誤，ABD正確。35.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)挪用基金銷售結(jié)算資金B(yǎng).基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人之間的資金清算流程應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)規(guī)定C.基金銷售機(jī)構(gòu)可自行變更基金銷售結(jié)算資金的存取、劃轉(zhuǎn)、使用制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需向投資人揭示基金銷售過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)答案：B。基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人之間的資金清算流程應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)規(guī)定。嚴(yán)禁挪用基金銷售結(jié)算資金，不能自行變更資金存取、劃轉(zhuǎn)、使用制度，需要向投資人揭示銷售過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，所以ACD錯(cuò)誤，B正確。36.關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.可以登載基金合同生效不足6個(gè)月的基金過(guò)往業(yè)績(jī)B.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)C.登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)D.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地登載基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)答案：A?；鹦麄魍平椴牧喜坏玫禽d基金合同生效不足6個(gè)月的基金過(guò)往業(yè)績(jī)。應(yīng)按規(guī)定或準(zhǔn)則計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)，登載過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)應(yīng)同時(shí)登載業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)表現(xiàn)，真實(shí)準(zhǔn)確完整登載管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)，所以BCD正確，A錯(cuò)誤。37.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.成本效益原則要求以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果B.成本效益原則要求在設(shè)置內(nèi)部控制制度時(shí)，要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比C.為了提高效益，在設(shè)立內(nèi)部控制制度時(shí)可以考慮減少某些重要控制環(huán)節(jié)D.成本效益原則要求運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益答案：C。成本效益原則要求以合理成本達(dá)到最佳內(nèi)部控制效果，設(shè)置制度時(shí)考慮投入產(chǎn)出比，運(yùn)用科學(xué)方法降低成本提高效益。不能為了提高效益減少重要控制環(huán)節(jié)，所以C錯(cuò)誤，ABD正確。38.關(guān)于基金客戶服務(wù)的流程，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)包括介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)等B.售中服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果等C.售后服務(wù)包括提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)、介紹基金產(chǎn)品等D.基金客戶服務(wù)流程包括售前、售中、售后服務(wù)答案：C。介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)內(nèi)容，售后服務(wù)包括提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)等。售前包括介紹基礎(chǔ)知識(shí)，售中包括協(xié)助完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試及解釋結(jié)果，客戶服務(wù)流程包含售前、售中、售后，所以C錯(cuò)誤，ABD正確。39.關(guān)于基金銷售適用性的匹配性原則，以下表述正確的是（）。A.匹配性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配B.匹配性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的基金產(chǎn)品C.匹配性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)向客戶銷售的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)D.匹配性原則不考慮基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A。匹配性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配?？梢韵蚩蛻翡N售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低于或等于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的基金產(chǎn)品，要考慮投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力，所以BCD錯(cuò)誤，A正確。40.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的專業(yè)性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解并掌握相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和精神D.合規(guī)人員可以不具備專業(yè)知識(shí)和技能答案：D。合規(guī)管理專業(yè)性原則要求合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解并掌握相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，熟悉業(yè)務(wù)制度，準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)規(guī)定和精神，具備專業(yè)知識(shí)和技能，所以D錯(cuò)誤，ABC正確。41.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等B.銷售費(fèi)用可以在基金合同和招募說(shuō)明書中約定收取方式和費(fèi)率C.銷售費(fèi)用可以由基金銷售機(jī)構(gòu)自行決定收取金額D.銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定答案：C。銷售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等，應(yīng)在基金合同和招募說(shuō)明書中約定收取方式和費(fèi)率，在基金銷售協(xié)議中明確約定。不能由基金銷售機(jī)構(gòu)自行決定收取金額，要按約定執(zhí)行，所以C錯(cuò)誤，ABD正確。42.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D.基金份額持有人大會(huì)只能由基金管理人召集答案：D?；鸱蓊~持有人大會(huì)一般由基金管理人召集，管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；代表基金份額10%以上的持有人在特定情況下有權(quán)自行召集并備案，并非只能由管理人召集，所以D錯(cuò)誤，ABC正確。43.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資者的價(jià)值判斷C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于保護(hù)投資者的利益，完全杜絕投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D?；鹦畔⑴队欣诜乐估鏇_突與利益輸送，幫助投資者進(jìn)行價(jià)值判斷，提高證券市場(chǎng)效率。但不能完全杜絕投資風(fēng)險(xiǎn)，只能在一定程度上降低信息不對(duì)稱帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，所以D錯(cuò)誤，ABC正確。44.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員B.內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有前瞻性，不能一成不變D.內(nèi)部控制制度可以由公司任意一名員工制定答案：D。內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各部門和各級(jí)人員，符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有前瞻性并適時(shí)調(diào)整。不能由任意一名員工制定，通常由專業(yè)人員或相關(guān)部門制定，所以D錯(cuò)誤，ABC正確。45.關(guān)于基金銷售適用性的風(fēng)險(xiǎn)揭示，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資人充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不向投資人揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資人充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)狀況和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，不能不揭示風(fēng)險(xiǎn)，所以C錯(cuò)誤，ABD正確。46.關(guān)于基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.