押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理練習(xí)題(一)及答案

押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理練習(xí)題

（一）及答案

單選題（共45題）

1、在一個(gè)完整的績(jī)效評(píng)價(jià)體系中，目標(biāo)、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、方法等要素的設(shè)置是建

立考評(píng)指標(biāo)體系的（）。

A.結(jié)果

B.前提

C.目標(biāo)

D.核心

【答窠】D

2、下列不屬于財(cái)務(wù)公司對(duì)成員單位資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。

A.辦理貸款

B.辦理融資租賃

C.同業(yè)拆入

D.辦理消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)

【答案】C

3、（2018年真題）下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)法中，正確的是（）。

A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)

不存在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)

可能存在

C.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，政府不可能遭受?chē)?guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失

D.國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，個(gè)人不可能遭受?chē)?guó)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失

【答案】A

4、經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不

良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)是指Oo

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.政策性銀行

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】A

5、以下哪一項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任（）

A.支持國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，節(jié)約資源，保方和改善自然生態(tài)環(huán)境，支持

社會(huì)可持續(xù)發(fā)展

B.關(guān)心社會(huì)發(fā)展，積極投身社會(huì)公益活動(dòng),通過(guò)發(fā)揮金融杠桿的作用，努力構(gòu)

建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步

C.以優(yōu)質(zhì)的專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)，持續(xù)為國(guó)家、股東、員工、客戶和社會(huì)公眾創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)

值

D.提倡慈善責(zé)任，積極投身社會(huì)公益活動(dòng),構(gòu)建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展

【答案】C

6、下列不屬于財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）

A.辦理成員單位產(chǎn)品的買(mǎi)方信貸

B.成員單位產(chǎn)品的融資租賃

C.委托貸款

D.辦理成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)

【答案】C

7、（）是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來(lái)源。

A.貸款

B.存款

C.保險(xiǎn)

D.代理業(yè)務(wù)

【答案】B

8、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行中請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)

定的業(yè)務(wù)和品種的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)自受理之日

起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】B

9、（2020年真題）按存款的（）不同，對(duì)公存款可分為單位活期存款、單位

定期存款、單位通知存款、單位協(xié)定存款、協(xié)議存款和保證金存款等。

A.支取方式

B.流動(dòng)性

C.期限

D.業(yè)務(wù)品種

【答案】A

10、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重

大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

11、（2017年真題）下列對(duì)貸款業(yè)務(wù)的分類(lèi)，正確的是（）。

A.商業(yè)貸款和個(gè)人貸款

B.集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款

C.短期貸款和銀團(tuán)貸款

D.短期貸款、中期貸款和長(zhǎng)期貸款

【答案】D

12、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和交易

記錄保存制度，該制度的內(nèi)容不包括（）。

A.保存范圍

B.保存時(shí)限

C.保密要求

D.保存內(nèi)容

【答案】D

13、（2017年真題）下列不屬于汽車(chē)金融公司可從事的業(yè)務(wù)是（）。

A,向金融機(jī)構(gòu)借款

B.從事同業(yè)拆借

C.吸收公眾存款

D.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券

【答案】C

14、（2018年真題）根據(jù)《綠色信貸指引》，對(duì)于存在重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的

客戶，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，這些措施不包括（）。

A.按季度向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控情況

B.尋求第三方分擔(dān)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

C.建立充分、有效的利益相關(guān)方溝通機(jī)制

D.制定并落實(shí)重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案

【答案】A

15、下列關(guān)于非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算，均可使用匯兌結(jié)算方式

B.托收承付結(jié)算方式分為郵劃和電劃兩種

C.托收承付是一種先收款后發(fā)貨的結(jié)算方式

D.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式，分為異地委托收

款、同城委托收款和同城特約委托收款

【答案】C

16、根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工

作最終責(zé)任的是（）。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管層

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的職能部門(mén)

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

【答案】C

17、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)500萬(wàn)元，存貨300萬(wàn)元，總負(fù)債

800萬(wàn)元，其中流動(dòng)負(fù)債400萬(wàn)元，則其速動(dòng)比座是（）。

A.200%

B.50%

C.125%

D.25%

【答案】B

18、（2019年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，（）是合規(guī)管理

的最終目標(biāo)。

A.持續(xù)發(fā)展

B.效益最大化

C.合規(guī)

D.安全

【答案】C

19、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以采取的監(jiān)管措施包括（）。

A.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利

B.吊銷(xiāo)金融許可證

C.處30萬(wàn)元罰款

D.責(zé)令停業(yè)整頓

【答案】A

20、卜.列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是

()O

A.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，內(nèi)部審計(jì)部門(mén)職能的履行情

況應(yīng)受到合規(guī)管理部門(mén)定期評(píng)價(jià)

B.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試

方面的職責(zé)

C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人

D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)

【答案】A

21、(),銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，定義

了關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方交易。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年

【答案】A

22、()，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)修訂出臺(tái)了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。

A.2015年1月

B.2014年1月

C.2013年1月

D.2012年1月

【答案】A

23、（）是影響銀行擴(kuò)大產(chǎn)品銷(xiāo)量，加速資金周轉(zhuǎn)，降低成本，節(jié)約流通費(fèi)

用，提高經(jīng)濟(jì)效益的重要因素。

A.客戶管理

B.營(yíng)銷(xiāo)渠道

C.產(chǎn)品組合

D,市場(chǎng)定位

【答案】B

24、每年9月各銀行業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”銀行業(yè)金融

知識(shí)宣傳服務(wù)月活動(dòng)，體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者（）的尊重和保障。

A.公平交易權(quán)

B.受尊重權(quán)

C.知情權(quán)

D.受教育權(quán)

【答案】D

25、下列不屬于設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件的是（）。

A.注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可

自由兌換貨幣

B.從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作

C.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件

【答案】D

26、（）是商業(yè)銀行在客戶的債務(wù)承受能力和銀行自身的損失承受能力范圍內(nèi)所

愿意并允許提供的最高授信額。

A.授信額度

B.授信限額

C.授信規(guī)模

D.授信能力

【答案】B

27、下列不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。

A.大額存單業(yè)務(wù)

B.存放同業(yè)

C.外幣存款業(yè)務(wù)

D.同業(yè)存放

【答案】B

28、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系由（）組成。

A.貨幣當(dāng)局、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司

C.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司

D.商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司

【答案】A

29、（2020年真題）對(duì)貸款進(jìn)行分類(lèi)時(shí)，要以評(píng)估借款人的（）為核心，把

借款人的正常營(yíng)業(yè)收入作為貸款的主要還款來(lái)源。

A.還款意愿

B.利率水平

C.貸款擔(dān)保

D.還款能力

【答案】D

30、某商業(yè)銀行接受客戶擁有的股權(quán)作為其借款至保，該擔(dān)保方式屬于（）。

A.質(zhì)押

B.抵押

C.保證

D.信用貸款

【答案】A

31、財(cái)政政策工具，指財(cái)政政策主體所選擇的用以達(dá)到政策目標(biāo)的各種財(cái)政手

段，不包括（）。

A.稅收

B.國(guó)債

C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.公共支出

【答案】C

32、（2018年真題）下列業(yè)務(wù)中不屬于金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)范圍的是

（）。

A.發(fā)行金融債券

B.債券轉(zhuǎn)股權(quán)

C.收購(gòu)，管理和處置金融企業(yè)的不良資產(chǎn)

D.貸款業(yè)務(wù)

【答案】D

33、按照《外資銀行管理?xiàng)l例》，下列不屬于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行按

照銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A.外匯業(yè)務(wù)

B.人民幣業(yè)務(wù)

C.發(fā)行貨幣

D.結(jié)匯業(yè)務(wù)

【答案】C

34、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的

風(fēng)險(xiǎn)，它主要存在于商業(yè)銀行的（）。

A.管理賬戶

B.銀行賬戶

C.交易賬戶

D.測(cè)試賬戶

【答案】C

35、新中國(guó)成立后最早提及內(nèi)部控制的規(guī)范文件是（）。

A.《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》

B.《獨(dú)立審計(jì)準(zhǔn)則第9號(hào)一一內(nèi)部控制和審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)》

C.《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范一一基本規(guī)范》

D.《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》

【答案】D

36、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確地反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易，

確保財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息（）。

A.真實(shí)、可靠、完整

B.真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確

C.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.及時(shí)、可靠、準(zhǔn)確

【答案】A

37、按照（）不同，商業(yè)銀行貸款可分為自營(yíng)貸款、委托貸款和特定貸款。

A.貸款資金來(lái)源和經(jīng)營(yíng)模式

B.貸款期限

C.貸款幣種

D.貸款償還方式

【答案】A

38、（2017年真題）根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查的

方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)調(diào)查的活動(dòng)是指（）。

A.稽核調(diào)查

B.后續(xù)檢查

C.專(zhuān)項(xiàng)檢查

D.臨時(shí)檢查

【答案】A

39、基準(zhǔn)利率必須是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的，體現(xiàn)了基準(zhǔn)利率的（）特征。

A.基礎(chǔ)性

B.傳遞性

C.市場(chǎng)化

D.政策性

【答案】C

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（）至少重估一次價(jià)值。

A.每日

B.每月

C.每周

D.每年

【答案】A

41、以下不屬于2008年國(guó)際金融危機(jī)后中國(guó)進(jìn)行的銀行監(jiān)管改革的是

（）O

A.強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管要求

B.完善流動(dòng)性監(jiān)管體系

C.成立金融行為監(jiān)管局

D.新增杠桿率監(jiān)管要求

【答案】C

42、（）是在確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，由金融資產(chǎn)管理公司與原債權(quán)和憒務(wù)

企業(yè)達(dá)成協(xié)議，向原債權(quán)企業(yè)收購(gòu)債權(quán)，同時(shí)與憒務(wù)企業(yè)達(dá)成重組協(xié)議，通過(guò)

對(duì)還款時(shí)間、還款金額、還款方式、擔(dān)保措施、違約責(zé)任等一系列履約條件的

重新安排，以及日常運(yùn)營(yíng)監(jiān)管措施的實(shí)施，實(shí)現(xiàn)債權(quán)回收目標(biāo)收益。

A.非重組型非金業(yè)務(wù)模式

B.重組型非金業(yè)務(wù)模式

C.非重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式

D.重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式

【答窠】B

43、關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中

B.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)

C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)

D.交易對(duì)象無(wú)力履約引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

44、下列不屬于構(gòu)成金融會(huì)計(jì)制度核心內(nèi)容的是（）。

A.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一一金融工具確認(rèn)》

B.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則一一基本準(zhǔn)則》

C.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)一套期保值》

D.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第37號(hào)一一金融工具列報(bào)》

【答案】B

45、下列不屬于物權(quán)法的基本原則的是（）。

A.一物一權(quán)原則

B.誠(chéng)實(shí)信用原則

C.物權(quán)法定原則

D.公示公信原則

【答案】B

多選題（共20題）

1、下列屬于國(guó)有及國(guó)有控股的大型商業(yè)銀行的有（）。

A.中國(guó)銀行

B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

C.中國(guó)工商銀行

D.中國(guó)建設(shè)銀行

E.中國(guó)招商銀行

【答案】ABCD

2、全面風(fēng)險(xiǎn)管理包含的要素有（）o

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項(xiàng)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】ABCD

3、下列關(guān)于同業(yè)拆借的敘述中，正確的有()。

A.同業(yè)拆借亦稱“銀行同業(yè)拆借”，簡(jiǎn)稱“拆放”"拆借”

B.是銀行同業(yè)間短期的按日計(jì)息的借貸

C.其特點(diǎn)是期限短、金額大、流動(dòng)性強(qiáng)

D.同業(yè)拆借市場(chǎng)上的利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一

E.按照是否有擔(dān)保劃分，同業(yè)拆借有信用拆借和抵押拆借

【答案】ABCD

4、商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新表現(xiàn)在()o

A.金融期貨與期權(quán)

B,結(jié)構(gòu)性票據(jù)

C.資產(chǎn)支持證券

D.可交換債券

E.本息分離債券

【答案】ABCD

5、高級(jí)管理層的職責(zé)包括()o

A.執(zhí)行董事會(huì)決策

B.監(jiān)督董事會(huì)完善內(nèi)部控制體系

C.根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)的制度、流程和方法，采取

相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各員職責(zé)得到有效履行

E.組織內(nèi)部對(duì)外部控制體系的充分性和有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估

【答案】ACD

6、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，其內(nèi)容包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

B.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)

C.合規(guī)培訓(xùn)與教育

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E.合規(guī)性測(cè)試

【答案】BCD

7、下列關(guān)于商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)已經(jīng)從原有的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，寸大到信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、

操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)的一體化綜合管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定量分析，通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)

險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)逐漸集中到公司的董事會(huì)、高級(jí)管理層

D.風(fēng)險(xiǎn)管理要將所有風(fēng)險(xiǎn)納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系當(dāng)中

E.風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)階段

【答案】ABD

8、內(nèi)部審計(jì)的主要工作方法包括（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)

B.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)

C.現(xiàn)場(chǎng)走訪

D.部門(mén)稽核

E.自行查核

【答案】ABC

9、（2018年真題）以下哪個(gè)不是設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件（）。

A.債權(quán)人符合法定人數(shù)

B.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額

C.有公司住所

D.股東共同制定公司章程

【答案】A

10、（2016年真題）期貨公司不得接受其委托為其進(jìn)行期貨交易的單位或個(gè)人

有（）。

A.HI、IV

B.II、IV

C.I.II

D.I、H、HI、IV

【答案】D

11、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有：

A.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.建立與中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)的溝通機(jī)制

C.組織開(kāi)展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作

D.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議

E.加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系

【答案】BD

12、合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）。

A.年齡

B.資質(zhì)

C.經(jīng)驗(yàn)

D.專(zhuān)業(yè)技能

E.個(gè)人素質(zhì)

【答案】BCD

13、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括的基本要素有（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

B.合規(guī)政策

C.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

【答案】ABCD

14、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括（）o

A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所

需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施

E.合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、