基金從業(yè)人員資格考試模擬題2025年

基金從業(yè)人員資格考試模擬題2025年1.以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司直銷(xiāo)中心D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是自律組織，并非基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，ABC選項(xiàng)均為常見(jiàn)基金銷(xiāo)售主體。2.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購(gòu)時(shí)，申購(gòu)生效C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效答案：B分析：投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購(gòu)時(shí)，申購(gòu)生效。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申購(gòu)、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)。4.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。5.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.公平性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則，不包括公平性原則。6.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。7.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金份額持有人大會(huì)決議等，基金公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告不屬于基金信息披露內(nèi)容。8.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向其銷(xiāo)售不適合的基金產(chǎn)品D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能違背基金投資人意愿向其銷(xiāo)售不適合的基金產(chǎn)品，ABD表述均正確。9.某基金的貝塔系數(shù)為0.8，表明該基金（）。A.凈值變化幅度與市場(chǎng)一致B.凈值變化幅度比市場(chǎng)大C.凈值變化幅度比市場(chǎng)小D.與市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)答案：C分析：貝塔系數(shù)小于1，表明基金凈值變化幅度比市場(chǎng)小。10.以下屬于主動(dòng)型基金的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).ETFC.貨幣市場(chǎng)基金D.積極成長(zhǎng)型基金答案：D分析：積極成長(zhǎng)型基金試圖通過(guò)主動(dòng)管理獲取超越市場(chǎng)的收益，屬于主動(dòng)型基金；指數(shù)基金、ETF是被動(dòng)型基金，貨幣市場(chǎng)基金是按投資對(duì)象分類(lèi)的基金類(lèi)型。11.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A分析：基金合同生效不足6個(gè)月的，基金宣傳推介材料不得登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。12.下列關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)方式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.電話服務(wù)中心是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)服務(wù)人員與客戶(hù)進(jìn)行溝通的有效渠道B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供了一個(gè)廣闊的信息交互平臺(tái)C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)等能為投資者提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)D.一對(duì)一專(zhuān)人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者提供的最有效方式，但不適合機(jī)構(gòu)投資者答案：D分析：一對(duì)一專(zhuān)人服務(wù)既適合投資額較大的個(gè)人投資者，也適合機(jī)構(gòu)投資者。13.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明答案：B分析：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上，不是僅托管人網(wǎng)站。14.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司董事會(huì)C.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B分析：督察長(zhǎng)由基金管理公司董事會(huì)聘任。15.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營(yíng)利性C.專(zhuān)業(yè)性D.服務(wù)性答案：B分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括營(yíng)利性。16.以下不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的是（）。A.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)B.贖回費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)答案：C分析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的常規(guī)分類(lèi)。17.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.股票認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)答案：A分析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式。18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告。19.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金D.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金可以用于本機(jī)構(gòu)的日常管理答案：D分析：基金銷(xiāo)售結(jié)算資金只能用于投資人的基金交易，不能用于本機(jī)構(gòu)的日常管理。20.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。21.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，一般需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。22.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格答案：B分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益。23.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)C.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.監(jiān)督基金托管人答案：C分析：基金管理人最主要職責(zé)是基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，A是基金托管人職責(zé)，B表述不準(zhǔn)確，D監(jiān)督基金托管人不是最主要職責(zé)。24.以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.封閉式基金的存續(xù)期限是固定的C.封閉式基金在證券交易所上市交易D.封閉式基金的交易價(jià)格取決于基金的單位資產(chǎn)凈值答案：D分析：封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系等多種因素影響，不完全取決于基金的單位資產(chǎn)凈值。25.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。26.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的資格要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過(guò)培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度C.未經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以任用未取得基金從業(yè)資格的人員臨時(shí)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得任用未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。27.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本的長(zhǎng)期增值B.價(jià)值型基金主要投資于價(jià)值被低估的股票C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入D.指數(shù)型基金的投資目標(biāo)是超越指數(shù)表現(xiàn)答案：D分析：指數(shù)型基金的投資目標(biāo)是擬合指數(shù)表現(xiàn)，而不是超越指數(shù)表現(xiàn)。28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：基金銷(xiāo)售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則，不包括公正性原則。29.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B.基金托管銀行由中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管C.基金托管銀行的托管部門(mén)的總經(jīng)理由中國(guó)證監(jiān)會(huì)任免D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管答案：A分析：基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；基金托管銀行由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)共同監(jiān)管；托管部門(mén)總經(jīng)理并非由中國(guó)證監(jiān)會(huì)任免；對(duì)托管銀行監(jiān)管不僅涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管。30.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人答案：A分析：基金合同當(dāng)事人是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，不包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。31.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。32.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的基金投資人適用不同的銷(xiāo)售費(fèi)率B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提取的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中列支D.基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定，根據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提取的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支，不是從基金財(cái)產(chǎn)中列支。33.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門(mén)的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)等作出規(guī)定，不包括合規(guī)部門(mén)的人員配置。34.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的銷(xiāo)售成本答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率等，與降低基金銷(xiāo)售成本無(wú)關(guān)。35.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等方面。36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入水平D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人收入水平答案：A分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。37.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露相關(guān)報(bào)告。38.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.各部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、管理人固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.在設(shè)置內(nèi)部控制制度時(shí)，必須考慮成本效益原則答案：B分析：A是健全性原則；C是獨(dú)立性原則；D是成本效益原則，B是有效性原則。39.關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式，以下說(shuō)法正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金D.后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減答案：ABD分析：前端收費(fèi)模式是認(rèn)購(gòu)時(shí)支付費(fèi)用，后端收費(fèi)是贖回時(shí)支付費(fèi)用，后端收費(fèi)鼓勵(lì)長(zhǎng)期持有，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間延長(zhǎng)遞減，C說(shuō)法錯(cuò)誤。40.基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)包括（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.以上都是答案：D分析：基金客戶(hù)服務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)。41.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告答案：A分析：基金托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。42.以下關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、招募說(shuō)明書(shū)登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上C.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上D.基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告答案：D分析：基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的90日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。43.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.以上都是答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則。44.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（包括股票價(jià)格和債券價(jià)格）的波動(dòng)而導(dǎo)致基金價(jià)值下降的風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的債券發(fā)行人不能或不愿按時(shí)支付本息的風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金管理人的專(zhuān)業(yè)能力不足而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，與基金管理人的職業(yè)道德無(wú)關(guān)答案：D分析：管理風(fēng)險(xiǎn)不僅與基金管理人專(zhuān)業(yè)能力有關(guān)，也與職業(yè)道德等因素相關(guān)。45.開(kāi)放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.紅