基金從業(yè)人員資格高頻題庫帶解析2025年

基金從業(yè)人員資格高頻題庫帶解析2025年1.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案：A分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不收取費(fèi)用，B錯(cuò)誤；基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量，但貨幣基金轉(zhuǎn)換除外，表述不準(zhǔn)確，C不選；有些基金轉(zhuǎn)換是不收取費(fèi)用的，D錯(cuò)誤。2.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，這違反了相關(guān)規(guī)定，A、C、D均屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。3.基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性D.持續(xù)性答案：C分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括綜合性。4.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況D.基金銷售機(jī)構(gòu)對不同認(rèn)購金額投資者適用不同費(fèi)率，這是一種價(jià)格歧視行為答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)對不同認(rèn)購金額投資者適用不同費(fèi)率是合理的市場營銷策略，并非價(jià)格歧視行為，A、B、C表述均正確。5.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.適用原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分應(yīng)遵循可測原則、易入原則、成長原則、識(shí)別原則和利潤原則，不包括適用原則。6.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以先收后返的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金合同中與投資人約定，根據(jù)投資金額分段設(shè)置申購費(fèi)率D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過降低銷售費(fèi)用的方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取先收后返、抽獎(jiǎng)等方式銷售基金，也不能通過降低銷售費(fèi)用進(jìn)行不正當(dāng)競爭，A、B、D錯(cuò)誤。7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限與投資人需求期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售要遵循適用性原則，注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。8.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.歷史性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性，不包括歷史性。9.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.審慎性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括審慎性原則。10.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務(wù)宗旨是投資者利益優(yōu)先。11.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A分析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)，A錯(cuò)誤。12.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配的方法答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)等內(nèi)容，不包括對基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配的方法。13.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)提取的客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)提取的客戶維護(hù)費(fèi)從基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支，D錯(cuò)誤。14.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，A、B、D屬于售后服務(wù)。15.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說法都正確答案：D分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查以及雙方相互進(jìn)行審慎調(diào)查。16.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，以下表述正確的是（）。A.可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng).可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息D.不得挪用投資者的交易資金和基金份額答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員不得接受投資者現(xiàn)金，不能自行更改投資者交易指令，要保護(hù)投資者信息，不得挪用投資者交易資金和基金份額，A、B、C錯(cuò)誤。17.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于基金促銷手段中的（）。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系答案：C分析：費(fèi)率優(yōu)惠屬于營業(yè)推廣的促銷手段，人員推銷是通過銷售人員與客戶直接溝通，廣告促銷是通過廣告宣傳，公共關(guān)系是通過各種公關(guān)活動(dòng)提升形象。18.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。19.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。20.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.合規(guī)原則答案：D分析：市場細(xì)分原則包括可測、易入、成長、識(shí)別、利潤原則，不包括合規(guī)原則。21.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.單一性D.專業(yè)性答案：C分析：基金市場營銷特殊性有規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，不是單一性。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.獨(dú)立性原則D.及時(shí)性原則答案：C分析：基金銷售適用性原則有投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，無獨(dú)立性原則。23.基金客戶服務(wù)中，售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)答案：B分析：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并解釋結(jié)果是售中服務(wù)內(nèi)容，A、C、D是售前服務(wù)。24.基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)答案：C分析：基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)不屬于銷售費(fèi)用分類范疇。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資人預(yù)期收益C.基金產(chǎn)品期限與投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與投資人資金規(guī)模答案：A分析：要遵循適用性原則，注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。26.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。27.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可委托第三方機(jī)構(gòu)提供，B錯(cuò)誤。28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)可以采取的銷售策略不包括（）。A.舉辦投資者講座B.費(fèi)率優(yōu)惠C.抽獎(jiǎng)銷售D.買基金送保險(xiǎn)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金，A、B是合理銷售策略。29.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則有客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范、適當(dāng)性管理原則，無利益至上原則。30.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.個(gè)人全部聯(lián)系方式答案：D分析：公示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等，無需公示個(gè)人全部聯(lián)系方式。31.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容不包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金經(jīng)理投資能力進(jìn)行評價(jià)的方式和方法答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容有對基金管理人審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品和投資人匹配、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評價(jià)等，不涉及對基金經(jīng)理投資能力評價(jià)。32.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.挪用基金銷售結(jié)算資金答案：C分析：應(yīng)自行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶，A錯(cuò)誤；基金募集申請核準(zhǔn)前不得分發(fā)宣傳推介材料，B錯(cuò)誤；不得挪用基金銷售結(jié)算資金，D錯(cuò)誤。33.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶了解的信息不包括（）。A.投資經(jīng)驗(yàn)B.資產(chǎn)狀況C.消費(fèi)支出情況D.投資目標(biāo)答案：C分析：了解客戶投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況、投資目標(biāo)等信息，消費(fèi)支出情況一般不涉及。34.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育答案：C分析：基金銷售適用性強(qiáng)調(diào)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品。35.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述，正確的是（）。A.定期或不定期地提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.一次性確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，終身有效C.只需在投資者首次購買基金時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不隨時(shí)間推移而變化答案：A分析：應(yīng)定期或不定期提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力會(huì)隨時(shí)間變化。37.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金銷售業(yè)務(wù)信息進(jìn)行（）。A.保存和備份B.采集和保存C.采集和備份D.采集、保存和備份答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對基金銷售業(yè)務(wù)信息進(jìn)行采集、保存和備份。38.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶溝通的方式不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用D.人員推銷答案：D分析：與客戶溝通方式有電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、媒體和宣傳手冊應(yīng)用等，人員推銷是銷售手段不是溝通方式。39.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資人預(yù)期收益C.基金產(chǎn)品期限與投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與投資人資金規(guī)模答案：A分析：遵循適用性原則，注重產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。40.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；5B.10；10C.15；15D.20；20答案：C分析：客戶身份資料保存15年，其他銷售業(yè)務(wù)資料保存15年。41.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.穩(wěn)定原則答案：D分析：市場細(xì)分原則有可測、易入、成長、識(shí)別、利潤原則，無穩(wěn)定原則。42.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是違規(guī)行為答案：B分析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率，B錯(cuò)誤。43.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用答案：C分析：客戶服務(wù)模式有電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、媒體和宣傳手冊應(yīng)用等，一般無上門服務(wù)。44.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查的方式不包括（）。A.當(dāng)面調(diào)查B.信函調(diào)查C.網(wǎng)上調(diào)查D.電話調(diào)查答案：B分析：調(diào)查方式有當(dāng)面、網(wǎng)上、電話調(diào)查等，信函調(diào)查不常用。45.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金銷售適用性管理時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（