2024基金從業(yè)人員資格通關(guān)秘籍

2024基金從業(yè)人員資格通關(guān)秘籍1.基金反映的是一種（）關(guān)系。答案：信托。基金是一種受益憑證，反映的是信托關(guān)系，即基金管理人受投資者委托，為其利益進(jìn)行投資管理。2.以下屬于基金的特點(diǎn)的是（）。答案：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。集合理財(cái)可以將眾多投資者的資金集中起來(lái)，由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行管理；通過(guò)組合投資能降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；投資者按出資比例共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管部門對(duì)基金進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管并要求信息披露；基金資產(chǎn)由獨(dú)立的托管人保管，保障資金安全。3.開(kāi)放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別有（）。答案：期限不同（封閉式基金有固定存續(xù)期，開(kāi)放式基金無(wú)特定存續(xù)期限）；份額限制不同（封閉式基金份額固定，開(kāi)放式基金份額不固定）；交易場(chǎng)所不同（封閉式基金在證券交易所交易，開(kāi)放式基金在基金管理公司或代銷機(jī)構(gòu)交易）；價(jià)格形成方式不同（封閉式基金價(jià)格受供求關(guān)系影響，開(kāi)放式基金價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)）；激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同（開(kāi)放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)會(huì)直接影響資金流入流出，促使管理人更注重業(yè)績(jī)，且資產(chǎn)流動(dòng)性要求高；封閉式基金資產(chǎn)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資）。4.股票基金以追求（）為目標(biāo)。答案：長(zhǎng)期的資本增值。股票基金主要投資于股票，通過(guò)投資不同的股票組合，在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值。5.債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。答案：匯率風(fēng)險(xiǎn)（一般不是債券基金主要風(fēng)險(xiǎn)）。債券基金主要風(fēng)險(xiǎn)有利率風(fēng)險(xiǎn)（利率變動(dòng)影響債券價(jià)格）、信用風(fēng)險(xiǎn)（債券發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)）、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)（發(fā)行人提前贖回債券帶來(lái)的不確定性）、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)（物價(jià)上漲使債券實(shí)際收益下降）等。6.貨幣市場(chǎng)基金具有（）的特點(diǎn)。答案：風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好。貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，如短期國(guó)債、商業(yè)票據(jù)等，這些工具期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低，所以貨幣市場(chǎng)基金也具備相應(yīng)特點(diǎn)。7.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益（）債券基金。答案：低于；高于?；旌匣鹜顿Y于股票、債券和其他資產(chǎn)，資產(chǎn)配置較為靈活，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票基金和債券基金之間。8.ETF的特點(diǎn)不包括（）。答案：無(wú)套利機(jī)制（ETF存在套利機(jī)制）。ETF特點(diǎn)有被動(dòng)操作的指數(shù)基金（緊密跟蹤特定指數(shù)）；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制（投資者用一籃子股票申購(gòu)ETF份額，贖回時(shí)得到一籃子股票）；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度（可在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申贖，也可在二級(jí)市場(chǎng)交易）。9.下列關(guān)于LOF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：LOF只能在交易所交易（LOF既可以在交易所交易，也可以在代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行場(chǎng)外申購(gòu)贖回）。LOF是上市開(kāi)放式基金，結(jié)合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的特點(diǎn)，方便投資者進(jìn)行交易。10.保本基金的安全墊等于（）。答案：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額。安全墊是保本基金確保本金安全的重要指標(biāo)，它為基金投資提供了一定的緩沖空間。11.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。答案：基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作?；鸸芾砣素?fù)責(zé)根據(jù)基金合同的約定，進(jìn)行投資決策和資產(chǎn)配置，以實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。12.基金托管人的職責(zé)不包括（）。答案：進(jìn)行投資決策（投資決策是基金管理人的職責(zé)）?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要有資產(chǎn)保管（安全保管基金資產(chǎn)）、資金清算（辦理基金的資金清算業(yè)務(wù)）、資產(chǎn)核算（對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算）、投資運(yùn)作監(jiān)督（監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作）等。13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。答案：基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。這是基金銷售的重要原則，確保投資者購(gòu)買的產(chǎn)品與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，保護(hù)投資者利益。14.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）。答案：一次性（基金市場(chǎng)營(yíng)銷具有持續(xù)性，而非一次性）?；鹗袌?chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括服務(wù)性（為投資者提供專業(yè)服務(wù)）、專業(yè)性（涉及專業(yè)的金融知識(shí)）、持續(xù)性（需要持續(xù)維護(hù)客戶關(guān)系）、適用性（要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素）。15.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。答案：利益至上（應(yīng)是客戶至上，而非利益至上）?；鹂蛻舴?wù)原則有客戶至上原則（以客戶需求為導(dǎo)向）、有效溝通原則（與客戶進(jìn)行良好溝通）、安全第一原則（保障客戶資金和信息安全）、專業(yè)規(guī)范原則（提供專業(yè)、規(guī)范的服務(wù)）。16.基金的認(rèn)購(gòu)是指在（）購(gòu)買基金份額的行為。答案：基金募集期內(nèi)。投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的過(guò)程稱為認(rèn)購(gòu)。17.某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。答案：9900.99。凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=10000/（1+1%）≈9900.99元，認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額面值=9900.99/1=9900.99份。18.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回原則不包括（）。答案：金額贖回（開(kāi)放式基金一般是“份額贖回”，不是金額贖回）。開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則有“未知價(jià)”交易原則（申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)）、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。19.基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指（）。答案：將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額轉(zhuǎn)托管到TA系統(tǒng)（基金注冊(cè)登記系統(tǒng)），或?qū)⒌怯浽赥A系統(tǒng)中的基金份額轉(zhuǎn)托管到證券登記結(jié)算系統(tǒng)。這方便投資者在不同的交易系統(tǒng)之間轉(zhuǎn)移基金份額。20.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：基金份額持有人大會(huì)只能由基金管理人召集（基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集）?；鸱蓊~持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，對(duì)基金的重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。21.基金信息披露的作用不包括（）。答案：降低基金收益（基金信息披露有助于提高市場(chǎng)透明度、保護(hù)投資者利益、防止利益沖突與利益輸送等，不會(huì)降低基金收益）。信息披露能讓投資者了解基金的運(yùn)作情況，做出合理的投資決策。22.基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。答案：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸷贤鞔_了三方的權(quán)利和義務(wù)，是基金運(yùn)作的基本準(zhǔn)則。23.基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容不包括（）。答案：基金份額持有人大會(huì)的歷史決議（招募說(shuō)明書主要介紹基金的基本情況、投資目標(biāo)、投資范圍等，不包括持有人大會(huì)歷史決議）。招募說(shuō)明書是投資者了解基金的重要資料。24.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）審計(jì)。答案：會(huì)計(jì)師事務(wù)所。年度報(bào)告需要經(jīng)過(guò)專業(yè)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，以保證報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。25.基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。答案：保證基金投資者盈利（基金監(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)投資者利益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展，不能保證投資者盈利）。監(jiān)管旨在營(yíng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境，維護(hù)市場(chǎng)秩序。26.基金監(jiān)管的原則不包括（）。答案：利益最大化原則（基金監(jiān)管原則有依法監(jiān)管原則、“三公”原則（公開(kāi)、公平、公正）、審慎監(jiān)管原則、適度監(jiān)管原則等，沒(méi)有利益最大化原則）。27.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括（）。答案：直接參與基金投資運(yùn)作（證監(jiān)會(huì)主要進(jìn)行監(jiān)管，不直接參與基金投資運(yùn)作）。監(jiān)管措施有檢查（對(duì)基金機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查）、調(diào)查取證（對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查）、限制交易（對(duì)違規(guī)證券賬戶限制交易）、行政處罰（對(duì)違法違規(guī)主體進(jìn)行處罰）等。28.基金行業(yè)自律組織是（）。答案：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。協(xié)會(huì)在基金行業(yè)中發(fā)揮自律管理作用，促進(jìn)基金行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。29.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)目浯笮麄鳎ㄕ\(chéng)實(shí)守信要求不得進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，不能夸大宣傳）。誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的重要內(nèi)容，要求基金從業(yè)人員言行一致、表里如一。30.基金職業(yè)道德規(guī)范中專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。答案：大膽投資（專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員具備專業(yè)知識(shí)和技能、審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)、合理運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，而不是盲目大膽投資）。31.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：只需要對(duì)基金管理人員進(jìn)行教育（基金職業(yè)道德教育應(yīng)覆蓋所有基金從業(yè)人員，而不只是管理人員）。職業(yè)道德教育能提高從業(yè)人員的道德素質(zhì)。32.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。答案：消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（內(nèi)部控制可以防范和降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能消除風(fēng)險(xiǎn)）。內(nèi)部控制目標(biāo)有保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益；確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。33.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。答案：利益優(yōu)先原則（內(nèi)部控制原則有健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，沒(méi)有利益優(yōu)先原則）。34.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。答案：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于基本要素）。35.下列關(guān)于基金銷售適用性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：可以不考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力（基金銷售適用性要求將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，必須考慮投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力）。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。答案：全面性原則（應(yīng)是投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則等，這里表述重復(fù)錯(cuò)誤）。37.下列關(guān)于基金客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：調(diào)查結(jié)果可以長(zhǎng)期有效（調(diào)查結(jié)果應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新，不能長(zhǎng)期有效）。38.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。答案：對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。通過(guò)跟蹤與評(píng)價(jià)，了解投資者需求，提高客戶滿意度。39.下列關(guān)于基金銷售人員的資格管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：可以沒(méi)有基金從業(yè)資格證書（基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格）。40.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。答案：15。這是為了滿足監(jiān)管要求和可能的查詢需要。41.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：可以隨意提高銷售費(fèi)用（基金銷售費(fèi)用應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，不能隨意提高）。42.基金宣傳推介材料可以使用的表述是（）。答案：本基金有風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)謹(jǐn)慎投資（不能使用夸大、誤導(dǎo)性表述，“有風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)謹(jǐn)慎投資”是合理提示）。43.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：可以不進(jìn)行審慎調(diào)查（基金銷售渠道應(yīng)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人、基金產(chǎn)品等情況）。44.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。答案：20。這有助于保障投資者信息安全和業(yè)務(wù)追溯。45.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：可以挪作他用（基金銷售結(jié)算資金應(yīng)獨(dú)立于基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的自有資金，不得挪作他用）。46.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。答案：追求利潤(rùn)最大化（合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理、促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)、確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)）。47.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。答案：效益優(yōu)先原則（合規(guī)管理原則有獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則等，沒(méi)有效益優(yōu)先原則）。48