2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查試卷

2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：從每題的四個(gè)選項(xiàng)中選擇最符合題意的答案。1.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則？A.全面性原則B.分散化原則C.預(yù)防性原則D.事后處理原則2.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制方法的描述，錯(cuò)誤的是：A.風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指企業(yè)避免從事可能帶來風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。C.風(fēng)險(xiǎn)分散是指企業(yè)通過投資多個(gè)不同風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目來降低風(fēng)險(xiǎn)。D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如保險(xiǎn)公司。3.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制工具？A.風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣B.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)控制手冊(cè)4.以下關(guān)于合規(guī)檢查的描述，正確的是：A.合規(guī)檢查是指對(duì)企業(yè)的合規(guī)性進(jìn)行審查和監(jiān)督。B.合規(guī)檢查包括內(nèi)部合規(guī)檢查和外部合規(guī)檢查。C.合規(guī)檢查的目的是確保企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求。D.合規(guī)檢查通常由企業(yè)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)。5.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的描述，錯(cuò)誤的是：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致企業(yè)面臨罰款、聲譽(yù)受損等后果。D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過加強(qiáng)內(nèi)部控制來降低。6.以下關(guān)于內(nèi)部控制制度的描述，正確的是：A.內(nèi)部控制制度是指企業(yè)為達(dá)到經(jīng)營目標(biāo)，確保財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性、合規(guī)性和可靠性而建立的一系列制度。B.內(nèi)部控制制度包括組織結(jié)構(gòu)、控制程序、監(jiān)督機(jī)制和責(zé)任制度。C.內(nèi)部控制制度有助于防范和降低風(fēng)險(xiǎn)。D.內(nèi)部控制制度是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。7.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的描述，錯(cuò)誤的是：A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和評(píng)估。B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定性分析和定量分析。D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果可以用于制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略。8.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，錯(cuò)誤的是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理是指企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控的過程。B.風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。C.風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。D.風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，不考慮風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。9.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制措施的描述，正確的是：A.風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施有助于降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果制定。D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。10.以下關(guān)于合規(guī)檢查程序的描述，正確的是：A.合規(guī)檢查程序包括制定合規(guī)檢查計(jì)劃、實(shí)施合規(guī)檢查、分析檢查結(jié)果和改進(jìn)合規(guī)工作。B.合規(guī)檢查程序應(yīng)確保合規(guī)檢查的全面性和有效性。C.合規(guī)檢查程序通常由企業(yè)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)。D.合規(guī)檢查程序應(yīng)根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。二、判斷題要求：判斷下列說法是否正確，正確的寫“√”，錯(cuò)誤的寫“×”。1.風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。（）2.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指企業(yè)避免從事可能帶來風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。（）3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。（）4.內(nèi)部控制制度是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。（）5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。（）6.風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，不考慮風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。（）7.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果制定。（）8.合規(guī)檢查程序通常由企業(yè)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)。（）9.合規(guī)檢查程序應(yīng)根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。（）10.風(fēng)險(xiǎn)控制措施有助于提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。（）四、簡(jiǎn)答題要求：簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的關(guān)系。五、論述題要求：論述風(fēng)險(xiǎn)控制措施在降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)中的作用。六、案例分析題要求：請(qǐng)根據(jù)以下案例，分析企業(yè)應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查。案例：某企業(yè)是一家從事金融服務(wù)的公司，近年來業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，但在快速發(fā)展的過程中，也暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)問題。例如，部分業(yè)務(wù)流程不規(guī)范，存在操作風(fēng)險(xiǎn)；部分員工缺乏合規(guī)意識(shí)，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；此外，企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不完善，風(fēng)險(xiǎn)控制措施不到位。針對(duì)以上情況，請(qǐng)分析企業(yè)應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查。本次試卷答案如下：一、選擇題1.D.事后處理原則解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則包括全面性原則、預(yù)防性原則和分散化原則，而事后處理原則不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則。2.D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如保險(xiǎn)公司。解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指企業(yè)避免從事可能帶來風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)分散是指企業(yè)通過投資多個(gè)不同風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目來降低風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如保險(xiǎn)公司。3.C.風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告解析：風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)控制手冊(cè)都屬于風(fēng)險(xiǎn)控制工具，而風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)控制的結(jié)果和記錄。4.A.合規(guī)檢查是指對(duì)企業(yè)的合規(guī)性進(jìn)行審查和監(jiān)督。解析：合規(guī)檢查確實(shí)是指對(duì)企業(yè)的合規(guī)性進(jìn)行審查和監(jiān)督，以確保企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求。5.D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過加強(qiáng)內(nèi)部控制來降低。解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)部控制是降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。6.A.內(nèi)部控制制度是指企業(yè)為達(dá)到經(jīng)營目標(biāo)，確保財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性、合規(guī)性和可靠性而建立的一系列制度。解析：內(nèi)部控制制度確實(shí)是指企業(yè)為達(dá)到經(jīng)營目標(biāo)，確保財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性、合規(guī)性和可靠性而建立的一系列制度。7.D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果可以用于制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略。解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，其結(jié)果可以用于制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略。8.D.風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，不考慮風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。解析：風(fēng)險(xiǎn)管理不僅關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，還包括風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，以便全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。9.B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施有助于降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。解析：風(fēng)險(xiǎn)控制措施的目的就是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，以確保企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營。10.A.合規(guī)檢查程序包括制定合規(guī)檢查計(jì)劃、實(shí)施合規(guī)檢查、分析檢查結(jié)果和改進(jìn)合規(guī)工作。解析：合規(guī)檢查程序確實(shí)包括制定合規(guī)檢查計(jì)劃、實(shí)施合規(guī)檢查、分析檢查結(jié)果和改進(jìn)合規(guī)工作，以確保合規(guī)檢查的全面性和有效性。二、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.√四、簡(jiǎn)答題答案：風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的關(guān)系主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1.風(fēng)險(xiǎn)控制是合規(guī)檢查的基礎(chǔ)，合規(guī)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制的保障。企業(yè)通過風(fēng)險(xiǎn)控制識(shí)別和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，而合規(guī)檢查則是對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督和審查。2.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查相互促進(jìn)，共同提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。通過風(fēng)險(xiǎn)控制，企業(yè)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，而合規(guī)檢查則有助于完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查相互依賴，共同構(gòu)建企業(yè)的合規(guī)管理體系。風(fēng)險(xiǎn)控制為合規(guī)檢查提供依據(jù)，合規(guī)檢查為風(fēng)險(xiǎn)控制提供監(jiān)督和反饋。五、論述題答案：風(fēng)險(xiǎn)控制措施在降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施有助于識(shí)別和評(píng)估企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，從而制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，確保企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施有助于提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施可以促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部溝通和協(xié)作，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施有助于企業(yè)應(yīng)對(duì)外部環(huán)境的變化，提高企業(yè)的適應(yīng)能力。六、案例分析題答案：針對(duì)該企業(yè)的情況，以下是一些風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)檢查的建議：1.完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制流程。2.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)