網(wǎng)貸市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)事件案例分析考核試卷

網(wǎng)貸市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)事件案例分析考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在通過(guò)分析網(wǎng)貸市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)事件案例，考察學(xué)生對(duì)網(wǎng)貸市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估及防范能力的掌握程度，提升金融風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際應(yīng)用能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型？（）

A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

2.網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)資金鏈斷裂的主要原因是什么？（）

A.投資者信心不足

B.運(yùn)營(yíng)成本過(guò)高

C.監(jiān)管政策變動(dòng)

D.以上都是

3.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的基本要求？（）

A.實(shí)名制

B.信息披露

C.無(wú)需備案

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

4.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行投資者教育？（）

A.公開(kāi)透明

B.媒體宣傳

C.專業(yè)培訓(xùn)

D.以上都是

5.網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)逾期貸款時(shí)，常見(jiàn)的處理方式有：（）

A.拖延還款

B.強(qiáng)制催收

C.法律訴訟

D.以上都是

6.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？（）

A.資金監(jiān)管

B.貸前審查

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.投資者保護(hù)

7.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的重要指標(biāo)包括：（）

A.資產(chǎn)規(guī)模

B.收入利潤(rùn)

C.資金安全

D.投資者滿意度

8.網(wǎng)貸平臺(tái)如何確保資金安全？（）

A.第三方資金托管

B.自行設(shè)立資金池

C.資金分離

D.以上都是

9.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)監(jiān)管政策？（）

A.信息披露規(guī)定

B.資金監(jiān)管規(guī)定

C.收益率限制

D.平臺(tái)規(guī)模限制

10.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格的身份驗(yàn)證

B.信用評(píng)估體系

C.風(fēng)險(xiǎn)分散策略

D.以上都是

11.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)

12.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的關(guān)鍵是：（）

A.監(jiān)管政策

B.資金安全

C.投資者保護(hù)

D.以上都是

13.網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，以下哪項(xiàng)不是常見(jiàn)的應(yīng)對(duì)措施？（）

A.臨時(shí)停業(yè)

B.永久關(guān)閉

C.轉(zhuǎn)型發(fā)展

D.政府接盤(pán)

14.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？（）

A.數(shù)據(jù)分析

B.人工審核

C.風(fēng)險(xiǎn)模型

D.以上都是

15.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的必要條件？（）

A.資金監(jiān)管

B.信息披露

C.無(wú)需備案

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

16.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資金儲(chǔ)備

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.嚴(yán)格貸后管理

D.以上都是

17.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)投資者保護(hù)措施？（）

A.投資者教育

B.爭(zhēng)議解決機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)隔離

D.監(jiān)管政策

18.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)安全防護(hù)

B.數(shù)據(jù)備份

C.應(yīng)急預(yù)案

D.以上都是

19.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的基本原則？（）

A.公開(kāi)透明

B.保護(hù)投資者

C.追求利潤(rùn)

D.風(fēng)險(xiǎn)可控

20.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行合規(guī)備案？（）

A.自行申報(bào)

B.監(jiān)管部門(mén)審核

C.遞交相關(guān)材料

D.以上都是

21.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事件？（）

A.投資者集體維權(quán)

B.平臺(tái)跑路

C.投資者投訴

D.平臺(tái)被監(jiān)管部門(mén)處罰

22.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？（）

A.數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.預(yù)警模型

D.以上都是

23.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的必要措施？（）

A.資金托管

B.信息披露

C.追求利潤(rùn)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

24.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格的貸前審查

B.信用評(píng)估體系

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.以上都是

25.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)

26.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行合規(guī)管理？（）

A.制定內(nèi)部規(guī)章制度

B.開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)

C.監(jiān)督檢查

D.以上都是

27.以下哪項(xiàng)不屬于網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事件？（）

A.平臺(tái)破產(chǎn)

B.投資者跑路

C.投資者投訴

D.平臺(tái)被監(jiān)管部門(mén)處罰

28.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資金儲(chǔ)備

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.市場(chǎng)研究

D.以上都是

29.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的基本要求？（）

A.實(shí)名制

B.信息披露

C.追求利潤(rùn)

D.風(fēng)險(xiǎn)可控

30.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行合規(guī)自查？（）

A.制定自查方案

B.組織自查工作

C.上報(bào)自查結(jié)果

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.網(wǎng)貸平臺(tái)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括：（）

A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

2.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)需要遵循的原則有：（）

A.公開(kāi)透明

B.保護(hù)投資者

C.追求利潤(rùn)

D.風(fēng)險(xiǎn)可控

3.網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，可能涉及的當(dāng)事人包括：（）

A.投資者

B.平臺(tái)運(yùn)營(yíng)方

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.媒體

4.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括：（）

A.資金監(jiān)管

B.貸前審查

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.投資者保護(hù)

5.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的重要指標(biāo)有：（）

A.資產(chǎn)規(guī)模

B.收入利潤(rùn)

C.資金安全

D.投資者滿意度

6.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行投資者教育？（）

A.公開(kāi)透明

B.媒體宣傳

C.專業(yè)培訓(xùn)

D.投資者論壇

7.網(wǎng)貸平臺(tái)防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)的方法包括：（）

A.嚴(yán)格的身份驗(yàn)證

B.信用評(píng)估體系

C.風(fēng)險(xiǎn)分散策略

D.定期審計(jì)

8.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的必要條件有：（）

A.資金監(jiān)管

B.信息披露

C.無(wú)需備案

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

9.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)安全防護(hù)

B.數(shù)據(jù)備份

C.應(yīng)急預(yù)案

D.系統(tǒng)升級(jí)

10.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)備案的程序包括：（）

A.自行申報(bào)

B.監(jiān)管部門(mén)審核

C.遞交相關(guān)材料

D.公示備案信息

11.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事件的類型包括：（）

A.投資者集體維權(quán)

B.平臺(tái)跑路

C.投資者投訴

D.平臺(tái)被監(jiān)管部門(mén)處罰

12.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？（）

A.數(shù)據(jù)分析

B.人工審核

C.風(fēng)險(xiǎn)模型

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

13.網(wǎng)貸平臺(tái)投資者保護(hù)措施包括：（）

A.投資者教育

B.爭(zhēng)議解決機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)隔離

D.投資者保障基金

14.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資金儲(chǔ)備

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.嚴(yán)格貸后管理

D.增加投資渠道

15.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的基本要求有：（）

A.實(shí)名制

B.信息披露

C.追求利潤(rùn)

D.風(fēng)險(xiǎn)可控

16.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？（）

A.數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.預(yù)警模型

D.及時(shí)通報(bào)

17.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)管理的措施包括：（）

A.制定內(nèi)部規(guī)章制度

B.開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)

C.監(jiān)督檢查

D.糾正違規(guī)行為

18.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格的貸前審查

B.信用評(píng)估體系

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.增加擔(dān)保

19.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的挑戰(zhàn)包括：（）

A.監(jiān)管政策變動(dòng)

B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

C.投資者保護(hù)

D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

20.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行合規(guī)自查？（）

A.制定自查方案

B.組織自查工作

C.上報(bào)自查結(jié)果

D.公示自查結(jié)果

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.網(wǎng)貸平臺(tái)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括______、______、______和______。

2.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)需要遵循的原則有______、______、______和______。

3.網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，可能涉及的當(dāng)事人包括______、______、______和______。

4.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括______、______、______和______。

5.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的重要指標(biāo)有______、______、______和______。

6.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行投資者教育？可以通過(guò)______、______和______等方式。

7.網(wǎng)貸平臺(tái)防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)的方法包括______、______、______和______。

8.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的必要條件有______、______、______和______。

9.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)？需要實(shí)施______、______、______和______。

10.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)備案的程序包括______、______、______和______。

11.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事件的類型包括______、______、______和______。

12.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？可以通過(guò)______、______、______和______等方式。

13.網(wǎng)貸平臺(tái)投資者保護(hù)措施包括______、______、______和______。

14.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？可以采取______、______、______和______等措施。

15.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的基本要求有______、______、______和______。

16.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？可以通過(guò)______、______、______和______等方式。

17.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)管理的措施包括______、______、______和______。

18.網(wǎng)貸平臺(tái)如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？可以實(shí)施______、______、______和______等措施。

19.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的挑戰(zhàn)包括______、______、______和______。

20.網(wǎng)貸平臺(tái)如何進(jìn)行合規(guī)自查？需要______、______、______和______。

21.網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事件的處理步驟包括______、______、______和______。

22.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)督機(jī)制包括______、______、______和______。

23.網(wǎng)貸平臺(tái)如何應(yīng)對(duì)監(jiān)管政策變動(dòng)？需要______、______、______和______。

24.網(wǎng)貸平臺(tái)如何提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力？可以通過(guò)______、______、______和______等方式。

25.網(wǎng)貸平臺(tái)如何實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展？需要______、______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于借款人和平臺(tái)的信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金托管可以完全消除資金風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)不需要進(jìn)行信息披露。（）

4.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要是通過(guò)貸前審查來(lái)實(shí)現(xiàn)的。（）

5.網(wǎng)貸平臺(tái)的投資者保護(hù)可以通過(guò)設(shè)立投資者保障基金來(lái)實(shí)現(xiàn)。（）

6.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)備案是平臺(tái)運(yùn)營(yíng)的必要條件之一。（）

7.網(wǎng)貸平臺(tái)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)增加投資渠道來(lái)防范。（）

8.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)只需要關(guān)注資金安全即可。（）

9.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，平臺(tái)可以自行處理而不需要上報(bào)監(jiān)管部門(mén)。（）

10.網(wǎng)貸平臺(tái)的投資者教育可以通過(guò)線上和線下相結(jié)合的方式進(jìn)行。（）

11.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)自查可以由平臺(tái)內(nèi)部自行組織進(jìn)行。（）

12.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)不需要關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

13.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以通過(guò)人工審核來(lái)完成。（）

14.網(wǎng)貸平臺(tái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)增加貸款額度來(lái)防范。（）

15.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)不需要考慮投資者滿意度。（）

16.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，投資者可以要求平臺(tái)全額退款。（）

17.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)備案后，平臺(tái)可以隨意調(diào)整運(yùn)營(yíng)模式。（）

18.網(wǎng)貸平臺(tái)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)定期進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)來(lái)降低。（）

19.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)只需要關(guān)注平臺(tái)的資產(chǎn)規(guī)模即可。（）

20.網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)事件處理過(guò)程中，平臺(tái)的利益應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的原因，并提出相應(yīng)的防范措施。

2.闡述網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)的重要性，并舉例說(shuō)明合規(guī)運(yùn)營(yíng)對(duì)平臺(tái)穩(wěn)定發(fā)展的積極作用。

3.論述投資者教育在網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性，并探討如何有效開(kāi)展投資者教育工作。

4.結(jié)合當(dāng)前監(jiān)管政策，分析網(wǎng)貸市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，以及平臺(tái)應(yīng)如何應(yīng)對(duì)這些趨勢(shì)。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題一：

某網(wǎng)貸平臺(tái)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，由于缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，導(dǎo)致大量高風(fēng)險(xiǎn)貸款項(xiàng)目上線。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和借款人還款能力的下降，平臺(tái)出現(xiàn)了大量的逾期貸款。請(qǐng)分析該案例中網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞，并提出改進(jìn)建議。

2.案例題二：

某知名網(wǎng)貸平臺(tái)因涉嫌非法集資被監(jiān)管部門(mén)調(diào)查，隨后宣布停業(yè)整頓。此次事件引發(fā)了投資者恐慌，大量投資者要求平臺(tái)返還本金。請(qǐng)分析該事件中網(wǎng)貸平臺(tái)可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并探討平臺(tái)應(yīng)如何處理此類風(fēng)險(xiǎn)事件。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.C

4.D

5.D

6.D

7.D

8.D

9.C

10.D

11.D

12.D

13.D

14.C

15.C

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

2.公開(kāi)透明、保護(hù)投資者、追求利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)可控

3.投資者、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)方、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、媒體

4.資金監(jiān)管、貸前審查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資者保護(hù)

5.資產(chǎn)規(guī)模、收入利潤(rùn)、資金安全、投資者滿意度

6.公開(kāi)透明、媒體宣傳、專業(yè)培訓(xùn)、投資者論壇

7.嚴(yán)格的身份驗(yàn)證、信用評(píng)估體系、風(fēng)險(xiǎn)分散策略、定期審計(jì)

8.資金監(jiān)管、信息披露、無(wú)需備案、風(fēng)險(xiǎn)控制

9.系統(tǒng)安全防護(hù)、數(shù)據(jù)備份、應(yīng)急預(yù)案、系統(tǒng)升級(jí)

10.自行申報(bào)、監(jiān)管部門(mén)審核、遞交相關(guān)材料、公示備案信息

11.投資者集體維權(quán)、平臺(tái)跑路、投資者投訴、平臺(tái)被監(jiān)管部門(mén)處罰

12.數(shù)據(jù)分析、人工審核、風(fēng)險(xiǎn)模型、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

13.投資者教育、爭(zhēng)議解決機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)隔離、投資者保障基金

14.資金儲(chǔ)備、風(fēng)險(xiǎn)分散、嚴(yán)格貸后管理、增加投資渠道

15.實(shí)名制、信息披露、追求利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)可控

16.數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)警模型、及時(shí)通報(bào)

17.制定內(nèi)部規(guī)章制度、開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)