基金從業(yè)人員資格必考題含答案2025

基金從業(yè)人員資格必考題含答案20251.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額在存續(xù)期內(nèi)固定B.開放式基金一般不上市交易，封閉式基金通常上市交易C.開放式基金的價(jià)格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定，封閉式基金的價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響D.開放式基金的全部資金都用于長(zhǎng)期投資，封閉式基金的資金可全部用于短期投資答案：D分析：開放式基金和封閉式基金都有不同的投資組合策略，并非開放式基金全部用于長(zhǎng)期投資，封閉式基金全部用于短期投資。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限答案：A分析：銷售基金要遵循適當(dāng)性原則，即把產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金募集情況答案：D分析：披露基金募集情況是正常的信息披露內(nèi)容，A、B、C是基金信息披露禁止行為。4.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。5.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：C分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格是基金管理人的職責(zé)，不是托管人職責(zé)。6.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷具有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性的特點(diǎn)，不是一次性的。7.以下關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用C.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付D.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)通常高于股票型基金答案：D分析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低，管理費(fèi)和托管費(fèi)通常低于股票型基金。8.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。9.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、專業(yè)規(guī)范、適當(dāng)性管理原則，不包括安全第一原則。10.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）A.建倉(cāng)期B.封閉期C.清算期D.存續(xù)期答案：A分析：建倉(cāng)期是基金合同生效后，管理人調(diào)整組合達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。11.下列關(guān)于基金投資范圍的說法，錯(cuò)誤的是（）A.股票基金可以投資于股票、債券等B.債券基金主要投資于債券，但也可少量投資于股票C.貨幣市場(chǎng)基金只能投資于貨幣市場(chǎng)工具D.混合基金只能投資于股票和債券答案：D分析：混合基金可以投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種資產(chǎn)，并非只能投資股票和債券。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)于普通投資者，以下做法錯(cuò)誤的是（）A.向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)B.向投資者銷售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品C.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.告知投資者投資基金的收益預(yù)期答案：B分析：不能向普通投資者銷售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品，要遵循適當(dāng)性原則。13.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下說法正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等C.貨幣市場(chǎng)基金可以收取銷售服務(wù)費(fèi)D.基金銷售費(fèi)用不可以在基金資產(chǎn)中列支答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能自行隨意提高或降低銷售費(fèi)用；貨幣市場(chǎng)基金可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支銷售服務(wù)費(fèi)；銷售費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)自收到申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性。15.下列屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金凈值公告屬于基金運(yùn)作信息披露文件，A、B、D屬于基金募集信息披露文件。16.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。17.以下關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定基金資產(chǎn)凈值D.發(fā)放紅利答案：C分析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，不是份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)。18.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.金額認(rèn)購(gòu)或份額認(rèn)購(gòu)D.以上都不對(duì)答案：A分析：開放式基金認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式。19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但無需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但無需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A分析：托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，通知管理人并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。20.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配B.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重基金投資人的收益預(yù)期和基金產(chǎn)品收益的匹配C.基金銷售適用性的實(shí)施保障包括建立健全內(nèi)部控制制度、完善業(yè)務(wù)流程等D.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則等答案：B分析：基金銷售適用性強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配，而非收益預(yù)期和產(chǎn)品收益匹配。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并登載。22.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.基金宣傳推介材料可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。23.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)從（）等方面對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。A.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況B.年齡、性別、職業(yè)、收入C.風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期、投資目標(biāo)D.以上都是答案：D分析：調(diào)查客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)綜合考慮多方面因素，以上選項(xiàng)都涵蓋其中。24.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得較高收益答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)不包括確保持有人獲得較高收益，主要是建立合規(guī)體系、管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。25.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金投資業(yè)績(jī)答案：A分析：封閉式基金交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響。26.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B分析：基金合同應(yīng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期。27.以下關(guān)于基金投資限制的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.基金投資可以向其基金管理人、基金托管人出資D.基金投資不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)答案：C分析：基金投資不得向其基金管理人、基金托管人出資。28.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.客戶投訴處理答案：D分析：基金客戶服務(wù)包括售前、售中、售后服務(wù)，客戶投訴處理是服務(wù)過程中的一個(gè)環(huán)節(jié)，不屬于獨(dú)立的服務(wù)內(nèi)容分類。29.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.利益最大化原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則，不包括利益最大化原則。30.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：保存期不少于15年。31.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度B.基金托管人應(yīng)建立嚴(yán)格的隔離制度C.基金托管人可以自行決定資金的投資方向D.基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督答案：C分析：基金托管人不可以自行決定資金投資方向，主要職責(zé)是安全保管資產(chǎn)、監(jiān)督投資運(yùn)作等。32.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回。33.基金信息披露的作用不包括（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露主要作用是幫助投資者判斷、防止利益沖突、提高市場(chǎng)效率，不能降低投資風(fēng)險(xiǎn)。34.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。35.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D分析：A、B、C是基金管理人職責(zé)，安全保管基金財(cái)產(chǎn)是托管人職責(zé)。36.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在（）的管理下協(xié)助高級(jí)管理人員有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.管理層D.督察長(zhǎng)答案：D分析：合規(guī)管理部門在督察長(zhǎng)管理下協(xié)助識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。37.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的宏觀環(huán)境不包括（）A.人口環(huán)境B.經(jīng)濟(jì)環(huán)境C.公眾D.技術(shù)環(huán)境答案：C分析：宏觀環(huán)境包括人口、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、政治法律、社會(huì)文化環(huán)境等，公眾屬于微觀環(huán)境。38.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)不包括（）A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例C.基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金托管人的資本實(shí)力答案：D分析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)包括A、B、C選項(xiàng)內(nèi)容，與基金托管人資本實(shí)力無關(guān)。39.基金份額持有人的權(quán)利不包括（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.管理基金資產(chǎn)答案：D分析：管理基金資產(chǎn)是基金管理人的職責(zé)，不是持有人權(quán)利。40.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。41.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府對(duì)基金監(jiān)管不能過度嚴(yán)格C.高效監(jiān)管原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)以較低成本獲取最大的監(jiān)管效益D.審慎監(jiān)管原則強(qiáng)調(diào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)確保基金管理人和托管人絕對(duì)不會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：審慎監(jiān)管原則不是確保絕對(duì)不會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，而是通過審慎的監(jiān)管措施降低風(fēng)險(xiǎn)。42.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并歸入基金財(cái)產(chǎn)。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。44.以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金B(yǎng).基金銷售結(jié)算資金屬于基金銷售機(jī)構(gòu)所有C.基金銷售結(jié)算資金獨(dú)立于基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)D.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金答案：B分析：基金銷售結(jié)算資金屬于基金投資人，不屬于銷售機(jī)構(gòu)所有。45.基金合同終止的事由不包括（）A.基金合同期限屆滿而未延期B.基金份額持有人大會(huì)決定終止C.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接D.基金凈值連續(xù)60日低于5000萬元答案：D分析：基金凈值連續(xù)60日低于5000萬元不是基金合同終止的法定事由，A、B、C是終止事由。46.基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要求不包括（）A.健全內(nèi)部管理制