2025年風(fēng)險管理師職業(yè)資格考試題及答案

2025年風(fēng)險管理師職業(yè)資格考試題及答案一、案例分析題（共30分）

1.某企業(yè)為擴大市場份額，決定推出一款新產(chǎn)品。在產(chǎn)品研發(fā)階段，企業(yè)進行了市場調(diào)研，發(fā)現(xiàn)目標(biāo)客戶群體對產(chǎn)品的功能需求較高，但對價格敏感。在產(chǎn)品定價策略上，企業(yè)應(yīng)該如何考慮？以下選項中，哪些策略是可行的？（每項2分，共10分）

A.采用滲透定價策略，以低價快速占領(lǐng)市場

B.采用撇脂定價策略，以高價獲取高額利潤

C.采用競爭定價策略，以競爭對手的價格為基準(zhǔn)

D.采用心理定價策略，利用消費者心理進行定價

E.采用價值定價策略，以產(chǎn)品價值為基準(zhǔn)

答案：A、C、D

2.某公司為提高員工滿意度，決定對員工進行培訓(xùn)。在培訓(xùn)過程中，發(fā)現(xiàn)部分員工對培訓(xùn)內(nèi)容不感興趣，參與度不高。以下哪些措施有助于提高員工培訓(xùn)效果？（每項2分，共10分）

A.調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容，使其更貼近員工需求

B.改進培訓(xùn)方式，采用互動式教學(xué)

C.提高培訓(xùn)講師的授課水平

D.加強培訓(xùn)過程中的激勵措施

E.定期評估培訓(xùn)效果，及時調(diào)整培訓(xùn)計劃

答案：A、B、D、E

3.某金融機構(gòu)在風(fēng)險管理過程中，發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險較高。以下哪些措施有助于降低信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險？（每項2分，共10分）

A.嚴(yán)格審查信貸申請人的信用記錄

B.建立完善的信貸風(fēng)險評估體系

C.加強信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患

D.優(yōu)化信貸產(chǎn)品設(shè)計，降低信貸風(fēng)險

E.建立風(fēng)險預(yù)警機制，提前應(yīng)對風(fēng)險

答案：A、B、C、D、E

4.某企業(yè)在進行投資決策時，面臨以下兩種投資方案：方案一投資回報率為10%，風(fēng)險系數(shù)為0.6；方案二投資回報率為15%，風(fēng)險系數(shù)為0.8。以下哪種投資方案更符合企業(yè)的風(fēng)險偏好？（2分）

A.方案一

B.方案二

答案：A

二、選擇題（共30分）

1.以下哪個指標(biāo)不屬于風(fēng)險度量指標(biāo)？（2分）

A.風(fēng)險價值（VaR）

B.風(fēng)險敞口

C.風(fēng)險敞口比率

D.風(fēng)險敞口占比

答案：D

2.以下哪種風(fēng)險屬于市場風(fēng)險？（2分）

A.信用風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

答案：C

3.以下哪種風(fēng)險管理方法屬于主動風(fēng)險管理？（2分）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險接受

答案：A

4.以下哪種風(fēng)險屬于操作風(fēng)險？（2分）

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

答案：C

5.以下哪種風(fēng)險屬于流動性風(fēng)險？（2分）

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

答案：D

6.以下哪種風(fēng)險管理方法屬于被動風(fēng)險管理？（2分）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險接受

答案：D

7.以下哪種風(fēng)險屬于信用風(fēng)險？（2分）

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

答案：A

8.以下哪種風(fēng)險管理方法屬于風(fēng)險控制？（2分）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險接受

答案：C

9.以下哪種風(fēng)險管理方法屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移？（2分）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險接受

答案：B

10.以下哪種風(fēng)險管理方法屬于風(fēng)險接受？（2分）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險接受

答案：D

三、判斷題（共20分）

1.風(fēng)險管理師只需關(guān)注企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險，無需關(guān)注其他風(fēng)險。（2分）

答案：錯誤

2.風(fēng)險管理師的主要職責(zé)是識別和評估企業(yè)風(fēng)險，并提出相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。（2分）

答案：正確

3.風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險評估時，只需關(guān)注風(fēng)險發(fā)生的概率，無需關(guān)注風(fēng)險發(fā)生后的損失程度。（2分）

答案：錯誤

4.風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)優(yōu)先考慮降低風(fēng)險發(fā)生的概率，其次考慮降低風(fēng)險發(fā)生后的損失程度。（2分）

答案：正確

5.風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循“風(fēng)險最小化”原則。（2分）

答案：錯誤

6.風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循“成本效益”原則。（2分）

答案：正確

7.風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循“風(fēng)險分散”原則。（2分）

答案：正確

8.風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循“風(fēng)險接受”原則。（2分）

答案：錯誤

9.風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循“風(fēng)險規(guī)避”原則。（2分）

答案：正確

10.風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循“風(fēng)險轉(zhuǎn)移”原則。（2分）

答案：正確

四、簡答題（共20分）

1.簡述風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險評估時，應(yīng)遵循的原則。（4分）

答案：風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險評估時，應(yīng)遵循以下原則：

（1）全面性原則：全面考慮企業(yè)面臨的各種風(fēng)險，包括財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

（2）客觀性原則：以客觀、公正的態(tài)度進行風(fēng)險評估，避免主觀因素的影響。

（3）動態(tài)性原則：根據(jù)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時調(diào)整風(fēng)險評估結(jié)果。

（4）系統(tǒng)性原則：將企業(yè)視為一個整體，從系統(tǒng)角度進行風(fēng)險評估。

2.簡述風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)采取的措施。（4分）

答案：風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)采取以下措施：

（1）制定風(fēng)險管理策略：根據(jù)企業(yè)風(fēng)險承受能力，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理策略。

（2）建立風(fēng)險管理體系：建立健全的風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對等環(huán)節(jié)。

（3）加強風(fēng)險管理培訓(xùn)：提高員工的風(fēng)險意識，加強風(fēng)險管理培訓(xùn)。

（4）完善風(fēng)險管理制度：制定和完善風(fēng)險管理制度，確保風(fēng)險管理措施得到有效執(zhí)行。

3.簡述風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險控制時，應(yīng)關(guān)注的關(guān)鍵因素。（4分）

答案：風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險控制時，應(yīng)關(guān)注以下關(guān)鍵因素：

（1）風(fēng)險識別：準(zhǔn)確識別企業(yè)面臨的各種風(fēng)險。

（2）風(fēng)險評估：對風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度進行評估。

（3）風(fēng)險應(yīng)對：制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施，包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險控制等。

（4）風(fēng)險監(jiān)控：對風(fēng)險控制措施的實施情況進行監(jiān)控，確保風(fēng)險得到有效控制。

4.簡述風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)如何處理風(fēng)險與收益的關(guān)系。（4分）

答案：風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循以下原則處理風(fēng)險與收益的關(guān)系：

（1）平衡風(fēng)險與收益：在追求收益的同時，注重風(fēng)險控制，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

（2）風(fēng)險規(guī)避：對于高風(fēng)險、低收益的項目，應(yīng)予以規(guī)避。

（3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，降低企業(yè)風(fēng)險。

（4）風(fēng)險控制：采取有效措施，降低風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

本次試卷答案如下：

一、案例分析題

1.答案：A、C、D

解析思路：

A.采用滲透定價策略，以低價快速占領(lǐng)市場，適合新產(chǎn)品的推廣，可以吸引更多消費者。

B.采用撇脂定價策略，以高價獲取高額利潤，雖然可以快速回收成本，但可能不利于市場拓展。

C.采用競爭定價策略，以競爭對手的價格為基準(zhǔn)，可以保持價格競爭力，吸引消費者。

D.采用心理定價策略，利用消費者心理進行定價，可以刺激消費者購買，提高銷量。

E.采用價值定價策略，以產(chǎn)品價值為基準(zhǔn)，可能需要消費者對產(chǎn)品價值有較高的認識，不一定適用于新產(chǎn)品推廣。

2.答案：A、B、D、E

解析思路：

A.調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容，使其更貼近員工需求，可以提高員工參與度和滿意度。

B.改進培訓(xùn)方式，采用互動式教學(xué)，可以增加員工的參與感和學(xué)習(xí)效果。

C.提高培訓(xùn)講師的授課水平，雖然可以提高培訓(xùn)質(zhì)量，但不是直接提高員工參與度的措施。

D.加強培訓(xùn)過程中的激勵措施，可以激發(fā)員工的學(xué)習(xí)興趣和動力。

E.定期評估培訓(xùn)效果，及時調(diào)整培訓(xùn)計劃，可以確保培訓(xùn)的有效性和針對性。

3.答案：A、B、C、D、E

解析思路：

A.嚴(yán)格審查信貸申請人的信用記錄，可以降低信用風(fēng)險。

B.建立完善的信貸風(fēng)險評估體系，可以更準(zhǔn)確地評估信貸風(fēng)險。

C.加強信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，可以防止風(fēng)險擴大。

D.優(yōu)化信貸產(chǎn)品設(shè)計，降低信貸風(fēng)險，可以通過設(shè)計更合理的信貸產(chǎn)品來減少風(fēng)險。

E.建立風(fēng)險預(yù)警機制，提前應(yīng)對風(fēng)險，可以提前準(zhǔn)備應(yīng)對措施，降低風(fēng)險損失。

4.答案：A

解析思路：

方案一的投資回報率較低，但風(fēng)險系數(shù)也較低，適合風(fēng)險偏好較低的企業(yè)。

方案二的投資回報率較高，但風(fēng)險系數(shù)也較高，適合風(fēng)險偏好較高的企業(yè)。

二、選擇題

1.答案：D

解析思路：

風(fēng)險敞口占比是指風(fēng)險敞口在總資產(chǎn)中的比例，不屬于風(fēng)險度量指標(biāo)。

2.答案：C

解析思路：

市場風(fēng)險是指因市場波動導(dǎo)致的價格、利率、匯率等風(fēng)險。

3.答案：A

解析思路：

風(fēng)險規(guī)避是指避免承擔(dān)風(fēng)險，主動不參與可能帶來風(fēng)險的活動。

4.答案：C

解析思路：

操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險。

5.答案：D

解析思路：

流動性風(fēng)險是指企業(yè)無法及時滿足債務(wù)和支付義務(wù)的風(fēng)險。

6.答案：D

解析思路：

風(fēng)險接受是指企業(yè)接受一定程度的風(fēng)險，不采取任何風(fēng)險管理措施。

7.答案：A

解析思路：

信用風(fēng)險是指債務(wù)人違約導(dǎo)致的風(fēng)險。

8.答案：C

解析思路：

風(fēng)險控制是指采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

9.答案：B

解析思路：

風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如通過保險等方式。

10.答案：D

解析思路：

風(fēng)險接受是指企業(yè)接受一定程度的風(fēng)險，不采取任何風(fēng)險管理措施。

三、判斷題

1.答案：錯誤

解析思路：

風(fēng)險管理師需要關(guān)注企業(yè)的所有風(fēng)險，包括財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。

2.答案：正確

解析思路：

風(fēng)險管理師的主要職責(zé)是識別、評估和應(yīng)對企業(yè)風(fēng)險。

3.答案：錯誤

解析思路：

風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險評估時，需要同時考慮風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度。

4.答案：正確

解析思路：

風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)優(yōu)先考慮降低風(fēng)險發(fā)生的概率，其次考慮降低風(fēng)險發(fā)生后的損失程度。

5.答案：錯誤

解析思路：

風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循“風(fēng)險最小化”原則，但也要考慮風(fēng)險與收益的平衡。

6.答案：正確

解析思路：

風(fēng)險管理師在進行風(fēng)險管理時，應(yīng)遵循“成本效益”原則，確保風(fēng)險管理措施的成本與收益相匹配。

7.答