2024證券從業(yè)人員資格考試必考題含答案

2024證券從業(yè)人員資格考試必考題含答案1.以下關于證券市場的功能，說法錯誤的是（）。A.籌資投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象B.資本定價功能就是通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能C.資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能D.證券市場的交易對象是作為經(jīng)濟權益憑證的股票、債券、投資基金等有價證券答案：B。解析：資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能，而資本定價功能是指證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格，是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，故B選項說法錯誤。2.證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為（）。A.股票市場和債券市場B.發(fā)行市場和流通市場C.場內(nèi)市場和場外市場D.國內(nèi)市場和國際市場答案：C。解析：按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為有形市場（場內(nèi)市場）和無形市場（場外市場）；A選項股票市場和債券市場是按交易品種分類；B選項發(fā)行市場和流通市場是按市場層次結構分類；D選項國內(nèi)市場和國際市場是按地域分類。3.以下不屬于我國證券市場監(jiān)管目標的是（）。A.保護投資者利益B.保證證券市場的公開、公平和公正C.降低非系統(tǒng)性風險D.降低系統(tǒng)性風險答案：C。解析：我國證券市場監(jiān)管的目標是保護投資者利益，保證證券市場的公開、公平和公正，降低系統(tǒng)性風險。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資來降低，不是證券市場監(jiān)管的目標。4.關于證券發(fā)行市場和交易市場的關系，下列說法錯誤的是（）。A.發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提B.交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件C.交易市場的交易價格制約和影響著證券的發(fā)行價格D.發(fā)行市場和交易市場是相互獨立、互不影響的答案：D。解析：證券發(fā)行市場和交易市場相互依存、相互制約。發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提，有了發(fā)行市場的證券供應，才有交易市場的證券交易；交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件，交易市場為證券提供了流動性，從而促進發(fā)行市場的發(fā)展；交易市場的交易價格制約和影響著證券的發(fā)行價格。所以D選項說法錯誤。5.金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性答案：C。解析：聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系，具有規(guī)則的變動關系；跨期性是指金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約；杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具；不確定性或高風險性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預測和判斷的準確程度。6.下列不屬于股權類期貨的是（）。A.股票價格指數(shù)期貨B.單只股票期貨C.股票組合期貨D.利率期貨答案：D。解析：股權類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎資產(chǎn)的期貨合約，包括股票價格指數(shù)期貨、單只股票期貨和股票組合期貨；利率期貨屬于利率衍生工具，不屬于股權類期貨。7.以下關于可轉換債券的說法，錯誤的是（）。A.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券B.可轉換債券在轉換成股票后，依然具備債券的特性C.可轉換債券一般都有贖回條款和回售條款D.可轉換債券的轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格答案：B。解析：可轉換債券在轉換成股票之前是債券，具有債券的特性，轉換成股票后，就成為了股票，不再具備債券的特性，故B選項說法錯誤?？赊D換債券是一種附有轉股權的特殊債券，一般都有贖回條款和回售條款，轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格。8.下列屬于證券投資基金收益中資本利得的是（）。A.債券利息B.股息C.買賣股票差價收入D.存款利息收入答案：C。解析：證券投資基金的收益包括利息收入、投資收益和其他收入。利息收入包括債券利息、存款利息等；投資收益包括買賣股票、債券差價收入、股息、紅利等；資本利得是指基金買賣股票、債券等證券而獲得的差價收入。所以C選項正確。9.按照基金的運作方式不同，證券投資基金可分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金和債券基金D.成長型基金和收入型基金答案：A。解析：按運作方式不同，基金可分為封閉式基金和開放式基金；按基金的組織形式不同，可分為契約型基金和公司型基金；按投資標的不同，可分為股票基金、債券基金等；按投資目標不同，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。10.關于基金管理人，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構B.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任C.基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化D.基金管理人的主要職責是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作答案：C。解析：基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，而不是自身利益的最大化，故C選項說法錯誤?；鸸芾砣耸秦撠熁鸢l(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構，由依法設立的基金管理公司擔任，主要職責是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作。11.下列關于債券的說法，錯誤的是（）。A.債券是一種有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券的票面利率是固定不變的D.債券是發(fā)行人向投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證答案：C。解析：債券的票面利率可以是固定的，也可以是浮動的，并非固定不變，故C選項說法錯誤。債券是一種有價證券，是發(fā)行人向投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證，同時債券也是一種虛擬資本。12.以下不屬于債券基本性質的是（）。A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權的表現(xiàn)D.債券是所有權憑證答案：D。解析：債券是債權憑證，而不是所有權憑證，股票是所有權憑證。債券具有有價證券、虛擬資本、債權表現(xiàn)等基本性質。13.債券按發(fā)行主體分類，不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉換債券答案：D。解析：按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券；可轉換債券是按債券的附加選擇權分類的，不屬于按發(fā)行主體分類的范疇。14.以下關于政府債券的特征，說法錯誤的是（）。A.安全性高B.流通性強C.收益穩(wěn)定D.風險大答案：D。解析：政府債券以政府的信譽作保證，通常被認為是沒有信用風險，安全性高；政府債券發(fā)行量一般都非常大，同時信用好，所以流通性強；政府債券的收益穩(wěn)定，通常其利息固定。所以政府債券風險小，D選項說法錯誤。15.金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.企業(yè)集團財務公司D.地方政府答案：D。解析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團財務公司等；地方政府發(fā)行的是地方政府債券，不屬于金融債券。16.關于公司債券，下列說法錯誤的是（）。A.公司債券的發(fā)行主體是股份公司B.公司債券的信用風險相對政府債券和金融債券較高C.公司債券的利率一般低于政府債券和金融債券D.公司債券可以為記名債券，也可以為無記名債券答案：C。解析：由于公司債券的信用風險相對政府債券和金融債券較高，所以公司債券的利率一般高于政府債券和金融債券，C選項說法錯誤。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，有記名和無記名之分。17.以下關于債券的償還方式，說法錯誤的是（）。A.到期償還包括一次償還和分期償還兩種B.提前償還又稱提前贖回或收回C.債券的展期償還只有在發(fā)行時約定才可進行D.部分償還意味著債券到期時償還部分本金答案：D。解析：部分償還是指在債券到期以前按約定的日期分次償還本金的償還方式，而不是到期時償還部分本金，D選項說法錯誤。到期償還包括一次償還和分期償還；提前償還又稱提前贖回或收回；債券的展期償還通常需要在發(fā)行時約定才可進行。18.債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率，又稱為（）。A.實際收益率B.名義收益率C.持有期收益率D.到期收益率答案：B。解析：債券票面利率又稱為名義收益率，它是債券年利息與債券票面價值的比率；實際收益率是扣除通貨膨脹因素后的收益率；持有期收益率是投資者持有債券期間的實際收益與購買價格的比率；到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當前價格所用的相同的貼現(xiàn)率。19.下列關于債券收益率的說法，正確的是（）。A.債券當期收益率是年利息收入與債券發(fā)行價格的比率B.債券持有期收益率是投資者持有債券期間的實際收益與購買價格的比率C.債券到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當前價格所用的不同的貼現(xiàn)率D.債券的息票率越高，當期收益率就越低答案：B。解析：債券當期收益率是年利息收入與當前債券市場價格的比率，A選項錯誤；債券到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當前價格所用的相同的貼現(xiàn)率，C選項錯誤；在債券市場價格和票面價值一定的情況下，債券的息票率越高，當期收益率就越高，D選項錯誤；債券持有期收益率是投資者持有債券期間的實際收益與購買價格的比率，B選項正確。20.關于股票的性質，下列說法錯誤的是（）。A.股票是有價證券B.股票是要式證券C.股票是證權證券D.股票是物權證券答案：D。解析：股票是一種綜合權利證券，它不屬于物權證券也不屬于債權證券。股票具有有價證券、要式證券、證權證券等性質。21.以下關于股票的特征，說法錯誤的是（）。A.收益性是股票最基本的特征B.股票的風險性和收益性是并存的C.股票可以依法自由地進行交易，體現(xiàn)了股票的流動性D.股票的永久性是指股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間無關答案：D。解析：股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證，與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，只要公司存在，其發(fā)行的股票就存在，故D選項說法錯誤。收益性是股票最基本的特征，風險性和收益性并存，股票的流動性表現(xiàn)為可以依法自由地進行交易。22.按股東享有權利的不同，股票可以分為（）。A.記名股票和無記名股票B.普通股和優(yōu)先股C.有面額股票和無面額股票D.國家股、法人股和社會公眾股答案：B。解析：按股東享有權利的不同，股票可分為普通股和優(yōu)先股；按是否記載股東姓名，可分為記名股票和無記名股票；按是否在股票票面上標明金額，可分為有面額股票和無面額股票；按投資主體的性質，可分為國家股、法人股和社會公眾股。23.關于普通股股東的權利，下列說法錯誤的是（）。A.公司重大決策參與權B.公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權C.優(yōu)先認股權D.優(yōu)先分配股息權答案：D。解析：優(yōu)先分配股息權是優(yōu)先股股東的權利，普通股股東沒有優(yōu)先分配股息權。普通股股東享有公司重大決策參與權、公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權、優(yōu)先認股權等權利。24.以下關于優(yōu)先股的說法，錯誤的是（）。A.優(yōu)先股股息率固定B.優(yōu)先股股東享有優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)的權利C.優(yōu)先股股東具有優(yōu)先認股權D.優(yōu)先股股東一般無表決權答案：C。解析：優(yōu)先認股權是普通股股東的權利，優(yōu)先股股東不具有優(yōu)先認股權，C選項說法錯誤。優(yōu)先股股息率固定，股東享有優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)的權利，一般無表決權。25.股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，而市場價格又不完全等于其內(nèi)在價值。這體現(xiàn)了股票價格的（）特點。A.穩(wěn)定性B.波動性C.隨機性D.關聯(lián)性答案：B。解析：股票的市場價格受多種因素影響，會圍繞其內(nèi)在價值上下波動，即股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，而市場價格又不完全等于其內(nèi)在價值，這體現(xiàn)了股票價格的波動性特點。26.以下關于股票價格指數(shù)的說法，錯誤的是（）。A.股票價格指數(shù)是用以反映整個股票市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標B.編制股票價格指數(shù)通常以某個時點為基礎，以基期的算術或加權平均股票價格為100C.計算股票價格指數(shù)的方法主要有簡單算術股價指數(shù)和加權股價指數(shù)兩類D.股票價格指數(shù)的編制只考慮樣本股的價格，不考慮發(fā)行量答案：D。解析：在編制股票價格指數(shù)時，通常會考慮樣本股的發(fā)行量或成交量等因素，加權股價指數(shù)就是考慮了這些因素的一種計算方法，故D選項說法錯誤。股票價格指數(shù)是反映整個股票市場價格總體水平及其變動情況的指標，編制時通常以某個時點為基礎，基期算術或加權平均股票價格為100，計算方法主要有簡單算術股價指數(shù)和加權股價指數(shù)兩類。27.證券經(jīng)紀業(yè)務的特點不包括（）。A.業(yè)務對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀商的中介性C.客戶指令的權威性D.收益的穩(wěn)定性答案：D。解析：證券經(jīng)紀業(yè)務的特點包括業(yè)務對象的廣泛性、證券經(jīng)紀商的中介性、客戶指令的權威性和客戶資料的保密性等。證券經(jīng)紀業(yè)務的收益主要來源于傭金，其收益會受到市場行情、交易量等因素的影響，并不具有穩(wěn)定性，故D選項不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務的特點。28.以下關于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法，錯誤的是（）。A.證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務B.證券經(jīng)紀商可以接受客戶的全權委托C.證券經(jīng)紀商不得向客戶保證交易收益D.證券經(jīng)紀商不得將客戶的資金和證券借與他人答案：B。解析：我國《證券法》規(guī)定，證券公司不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格，故B選項說法錯誤。證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務，不得向客戶保證交易收益，不得將客戶的資金和證券借與他人。29.證券自營業(yè)務的特點不包括（）。A.決策的自主性B.交易的風險性C.收益的確定性D.操作的便利性答案：C。解析：證券自營業(yè)務的特點包括決策的自主性、交易的風險性和收益的不確定性等。由于證券市場的不確定性，自營業(yè)務的收益是不確定的，并非確定性，故C選項不屬于證券自營業(yè)務的特點。30.關于證券資產(chǎn)管理業(yè)務，下列說法錯誤的是（）。A.證券公司可以為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務B.證券公司可以為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務C.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃D.證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務，只能針對單一客戶答案：D。解析：證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務，可以針對單一客戶，也可以針對多個客戶，故D選項說法錯誤。證券公司可以為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，集合資產(chǎn)管理業(yè)務可設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。31.以下關于融資融券業(yè)務的說法，錯誤的是（）。A.融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動B.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準C.融資融券交易包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券D.融資融券業(yè)務的保證金比例由證券交易所規(guī)定答案：C。解析：融資融券交易目前僅指券商對投資者的融資、融券，不包括金融機構對券商的融資、融券，C選項說法錯誤。融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動，證券公司開展該業(yè)務必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準，保證金比例由證券交易所規(guī)定。32.證券投資咨詢業(yè)務的形式不包括（）。A.證券投資顧問業(yè)務B.發(fā)布證券研究報告C.財務顧問業(yè)務D.投資者教育活動答案：C。解析：證券投資咨詢業(yè)務包括證券投資顧問業(yè)務和發(fā)布證券研究報告等形式，投資者教育活動也可視為證券投資咨詢業(yè)務的一部分；財務顧問業(yè)務是與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業(yè)務，不屬于證券投資咨詢業(yè)務的形式，故C選項符合題意。33.關于證券公司的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制應健全、合理、有效、獨立B.內(nèi)部控制的目標包括保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行C.內(nèi)部控制的重點是防范經(jīng)營風險和道德風險D.內(nèi)部控制制度可以完全消除風險答案：D。解析：內(nèi)部控制制度可以降低風險，但不能完全消除風險，因為風險具有客觀性和不確定性等特點，故D選項說法錯誤。證券公司內(nèi)部控制應健全、合理、有效、獨立，目標包括保證經(jīng)營的合法合規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，重點是防范經(jīng)營風險和道德風險。34.以下關于證券公司合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審議通過，并由合規(guī)總監(jiān)簽字確認B.證券公司應當設立合規(guī)總監(jiān)，對公司的經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查C.合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患的，應當及時向公司章程規(guī)定的內(nèi)部機構報告D.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門答案：A。解析：合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審議通過，無需合規(guī)總監(jiān)簽字確認，A選項說法錯誤。證券公司應設立合規(guī)總監(jiān)，對經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查；合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)問題應及時向公司章程規(guī)定的內(nèi)部機構報告；且合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門。35.證券市場的法律、法規(guī)分為四個層次，其中由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的是（）。A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.規(guī)范性文件答案：A。解析：證券市場的法律、法規(guī)四個層次中，法律是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的；行政法規(guī)是由國務院制定并頒布的；部門規(guī)章是由證券監(jiān)管部門和相關部門制定的；規(guī)范性文件是由有關證券監(jiān)管部門和相關部門制定的。36.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司的發(fā)起人為（）人以上200人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。A.2B.3C.5D.7答案：A。解析：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司的發(fā)起人為2人以上200人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。37.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括（）。A.發(fā)行人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員B.持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員C.證券監(jiān)督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員D.參與證券上市交易有關業(yè)務活動的中介機構工作人員答案：D。解析：參與證券上市交易有關業(yè)務活動的中介機構工作人員不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的證券交易內(nèi)幕信息的知情人范圍。內(nèi)幕信息知情人包括發(fā)行人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；證券監(jiān)督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員等。38.以下關于違反《中華人民共和國證券法》的法律責任，說法錯誤的是（）。A.違反法律、行政法規(guī)或者國務院證券監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以對有關責任人員采取證券市場禁入的措施B.發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款C.證券公司違反本法規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款D.未經(jīng)法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款答案：C。解析：證券公司違反本法規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可，并處以非法融資融券等值以上以下的罰款，而不是“等值以下”，C選項說法錯誤。其他選項關于違反《中華人民共和國證券法》法律責任的表述均正確。39.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應當自每一會計年度結束之日起（）個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送年度報告。A.1B.2C.3D.4答案：D。解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送年度報告。40.根據(jù)《證券公司風險處置條例》，證券公司出現(xiàn)重大風險，但具備下列（）條件的，可以直接向國務院證券監(jiān)督管理機構申請進行行政重組。A.財務信息真實、完整B.省級人民政府或者有關方面予以支持C.整改措施具體，有可行的重組計劃D.以上都是答案：D。解析：證券公司出現(xiàn)重大風險，但具備財務信息真實、完整，省級人民政府或者有關方面予以支持，整改措施具體且有可行的重組計劃等條件的，可以直接向國務院證券監(jiān)督管理機構申請進行行政重組。41.下列關于證券公司次級債的說法，錯誤的是（）。A.次級債分為長期次級債和短期次級債B.證券公司借入或發(fā)行期限在3年以上（含3年）的次級債為長期次級債C.長期次級債可按一定比例計入凈資本D.短期次級債可計入凈資本答案：D。解析：短期次級債不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業(yè)務時按規(guī)定和要求扣減風險資本準備，故D選項說法錯誤。次級債分為長期次級債和短期次級債，證券公司借入或發(fā)行期限在3年以上（含3年）的次級債為長期次級債，長期次級債可按一定比例計入凈資本。42.關于證券公司短期融資券，下列說法錯誤的是（）。A.證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券B.證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的60%C.短期融資券的期限最長不得超過91天D.證券公司不得將發(fā)行短期融資券募集的資金用于固定資產(chǎn)投資和營業(yè)網(wǎng)點建設答案：B。解析：證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的40%，而不是60%，B選項說法錯誤。證券公司短期融資券是在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券，期限最長不得超過91天，募集資金不得用于固定資產(chǎn)投資和營業(yè)網(wǎng)點建設。43.以下關于證券投資者保護基金的說法，錯誤的是（）。A.證券投資者保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金B(yǎng).證券公司應當按其營業(yè)收入的0.5%5%向證券投資者保護基金繳納保護基金C.證券投資者保護基金的來源之一是依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入D.證券投資者保護基金的用途之一是為處置證券公司風險的需要墊付司法費用答案：D。解析：證券投資者保護基金的用途包括證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付等，不包括為處置證券公司風險的需要墊付司法費用，D選項說法錯誤。其他關于證券投資者保護基金的表述均正確。44.關于證券市場誠信建設，下列說法錯誤的是（）。A.中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，記錄證券期貨市場誠信信息B.誠信檔案不得對外公開C.對違法失信的市場主體，中國證監(jiān)會將依法采取監(jiān)管談話、責令公開說明、出具警示函等監(jiān)管措施D.證券期貨市場行業(yè)組織應當在自律管理規(guī)則和業(yè)務規(guī)范中強化誠信要求答案：B。解析：誠信檔案可以按照規(guī)定查詢和對外公開，并非不得對外公開，B選項說法錯誤。中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫記錄誠信信息，對違法失信市場主體采取多種監(jiān)管措施，證券期貨市場行業(yè)組織應在自律管理規(guī)則和業(yè)務規(guī)范中強化誠信要求。45.以下關于證券從業(yè)人員管理的說法，錯誤的是（）。A.證券從業(yè)人員應取得從業(yè)資格B.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機構從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書C.機構不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務D.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關規(guī)定，受到聘用機構處分的，該機構應在處分后10日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告答案：D。解析：從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關規(guī)定，受到聘用機構處分的，該機構應在處分后10日內(nèi)向協(xié)會報告，而不是向中國證監(jiān)會報告，D選項說法錯誤。證券從業(yè)人員應取得從業(yè)資格，取得執(zhí)業(yè)證書的人員連續(xù)3年不在機構從業(yè)的，協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書，機構不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務。46.下列關于證券投資顧問業(yè)務和發(fā)布證券研究報告的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業(yè)務是證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務B.發(fā)布證券研究報告是證券投資咨詢機構對證券及證券相關產(chǎn)品的價值、市場走勢或者相關影響因素進行分析，形成證券估值、投資評級等投資分析意見，制作證券研究報告，并向客戶發(fā)布的行為C.證券投資顧問業(yè)務和發(fā)布證券研究報告都必須遵