2024基金從業(yè)人員資格考試考試必考題含答案

2024基金從業(yè)人員資格考試考試必考題含答案1.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換過程中會(huì)涉及到贖回費(fèi)用和申購費(fèi)用的計(jì)算C.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額答案：D。當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，應(yīng)補(bǔ)齊費(fèi)用差額。基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，且轉(zhuǎn)換過程中會(huì)涉及贖回費(fèi)用和申購費(fèi)用的計(jì)算。2.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)人員的工作主要包括宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等，分析基金走勢并非其主要工作范疇。3.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購答案：D。封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)，其認(rèn)購收費(fèi)模式有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)，封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)。4.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.1日C.2日D.7日答案：A?；鸸芾砣藨?yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。5.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)?；痄N售結(jié)算資金在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)，由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集，且禁止挪用。6.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案：B?；鹦麄魍平椴牧现胁坏眠`規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，所以推介貨幣市場基金不能保證最低收益；推介保本基金也需要揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)；登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度。電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。7.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A?；痄N售適用性管理制度的內(nèi)容包括對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法；對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法等。而對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查并非基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容。8.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.單一原則答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括可測原則、易入原則、成長原則、識別原則和利潤原則等，不包括單一原則。9.下列關(guān)于基金市場營銷的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷B.基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)C.基金市場營銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，是一錘子買賣D.制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)是基金市場營銷的重要組成部分答案：C?；鹗袌鰻I銷不同于有形產(chǎn)品營銷，不能簡單等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)?；鹗袌鰻I銷是一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，不是一錘子買賣，制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)是其重要組成部分。10.下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是（）。A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機(jī)會(huì)答案：D。講座、推介會(huì)和座談會(huì)等能為投資者提供一個(gè)面對面交流的機(jī)會(huì)。自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料；通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)；電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)。11.關(guān)于基金客戶投訴處理的流程，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.記錄投訴內(nèi)容時(shí)，所有投訴應(yīng)當(dāng)錄音并保存B.認(rèn)真傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄投訴的內(nèi)容C.實(shí)際處理投訴時(shí)，首先要識別投訴的關(guān)鍵問題D.基金管理公司必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)對客戶的投訴做出處理決定答案：C。實(shí)際處理投訴時(shí)，首先要明確投訴的客戶身份、投訴的時(shí)間和內(nèi)容等，而不是識別投訴的關(guān)鍵問題。記錄投訴內(nèi)容時(shí)，所有投訴應(yīng)當(dāng)錄音并保存，要認(rèn)真傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄投訴的內(nèi)容，基金管理公司必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)對客戶的投訴做出處理決定。12.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B。選項(xiàng)B是基金銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守的行為規(guī)范，而不是禁止性情形?；痄N售人員禁止向他人提供基金未公開的信息，接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易，挪用投資者的交易資金或基金份額等。13.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D。基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式；按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率；基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。14.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付時(shí)間D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D。同第13題，基金管理人不可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付時(shí)間。15.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年；基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料；基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。16.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，僅指對基金管理人誠信狀況的調(diào)查B.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行C.為保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷售機(jī)構(gòu)不能對基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，僅指對基金代銷機(jī)構(gòu)銷售能力的調(diào)查答案：B。開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行。基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，包括對基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況等進(jìn)行調(diào)查；基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，包括對基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力等進(jìn)行調(diào)查?；痄N售機(jī)構(gòu)也可以對基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查。17.下列關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施B.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行制定銷售適用性的具體決策機(jī)制D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)答案：C。基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，而不是自行制定銷售適用性的具體決策機(jī)制?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施，并且應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)。18.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法答案：D?；痄N售適用性管理制度包括對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置和對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法、對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法、對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法等。對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查并非基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容。19.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明答案：D。業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明?；鸷贤?個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績；基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。20.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案：B?；痄N售人員不得對基金的未來業(yè)績做預(yù)測?；痄N售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者；應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突；應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。21.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D。選項(xiàng)D是基金信息披露的要求，而不是禁止行為。基金信息披露的禁止行為包括對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等。22.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D?；鹦畔⑴秲?nèi)容應(yīng)遵循的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則等，不包括靈活性原則。23.基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C(jī).加權(quán)平均凈值利潤率D.本期基金份額凈值增長率答案：A?；鹉甓葓?bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均凈值利潤率、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、本期基金份額凈值增長率等。不包括加權(quán)平均份額上期利潤。24.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A。完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息。要披露所有可能影響投資者決策的信息，包括對信息披露人不利的信息，充分披露重大信息。25.下列屬于基金臨時(shí)信息披露的“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.影響基金托管人決策B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.對基金管理費(fèi)、托管費(fèi)產(chǎn)生重大影響D.影響基金管理人決策答案：B。信息披露中引入了“重大性”概念。各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”概念有兩種標(biāo)準(zhǔn)：一種是影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)；另一種是影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。26.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B?；鸸芾砣诵柙诨鸷贤У拇稳赵谥付▓?bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。27.當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所答案：C。當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。28.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。29.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.年度報(bào)告B.半年度報(bào)告C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)D.重大事項(xiàng)答案：C。基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)方面的披露義務(wù)。30.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運(yùn)作方式Ⅱ.基金托管人的住所Ⅲ.基金投資收益分配原則Ⅳ.基金份額發(fā)售日期A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鸷贤韵聝深愔匾畔ⅲ阂皇腔鹜顿Y運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，如基金運(yùn)作方式，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)，此類信息一般也會(huì)在基金招募說明書中出現(xiàn)；二是基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息?；鹜泄苋说淖∷鶎儆诨甬?dāng)事人的相關(guān)信息，基金投資收益分配原則屬于基金投資基本要素，基金份額發(fā)售日期屬于基金份額發(fā)售安排方面的信息。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于基金合同所包含的重要信息。31.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：D。基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。32.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C?；鹜泄苋说男畔⑴读x務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。凈值披露、上市交易、基金募集一般是基金管理人負(fù)責(zé)的信息披露事項(xiàng)。33.下列關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說法中，正確的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)B.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金管理人的年報(bào)、半年報(bào)和季報(bào)C.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.以上說法都正確答案：D。基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)；基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金管理人的年報(bào)、半年報(bào)和季報(bào)；基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。所以以上說法都正確。34.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕憩F(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突和利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用?；鹦畔⑴恫荒芙档拖到y(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。35.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案：B?；鹦畔⑴兜脑瓌t一般可分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則，A錯(cuò)誤；基金運(yùn)作過程中需要定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息，C錯(cuò)誤；基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露，D錯(cuò)誤。強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。37.下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。Ⅰ.發(fā)售基金Ⅱ.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件Ⅲ.提交備案申請Ⅳ.資金存入專門賬戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。基金募集發(fā)售工作內(nèi)容包括：發(fā)售基金；公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件；資金存入專門賬戶等。提交備案申請是基金募集申請的工作內(nèi)容。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確。38.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。39.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.100B.150C.200D.300答案：C?；鹉技谙迣脻M，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。40.開放式基金合同生效需滿足的條件是（）。A.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人C.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于100人D.募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于100人答案：A。開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。41.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長而遞減答案：A。基金份額認(rèn)購存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用。后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長而遞減。42.下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部B.LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C.LOF份額認(rèn)購方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購D.LOF的場內(nèi)認(rèn)購需具有滬、深證券賬戶答案：D。LOF的場內(nèi)認(rèn)購需具有深圳證券賬戶，而不是滬、深證券賬戶。LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部和基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，認(rèn)購方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購。43.以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購B.只能用證券認(rèn)購C.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購答案：C。ETF份額的認(rèn)購方式有現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購兩種。44.關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人不少于1000人答案：C。封閉式基金上市交易的條件包括：基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人等。而“封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上”是封閉式基金成立的條件，不是上市交易的條件。45.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購答案：A。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。46.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案：B。投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。47.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為（）。A.認(rèn)購費(fèi)用118.58元，認(rèn)購份額9884.42份B.認(rèn)購費(fèi)用118.58元，認(rèn)購份額9914.42份C.認(rèn)購費(fèi)用120元，認(rèn)購份額9884份D.認(rèn)購費(fèi)用120元，認(rèn)購份額9914份答案：B。凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=10000/（1+1.2%）≈9881.42（元）；認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額凈認(rèn)購金額=100009881.42=118.58（元）；認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9914.42（份）。48.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A。銷售服務(wù)費(fèi)是指基金管理人從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的一定比例費(fèi)用，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等。申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)；基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率；贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)。49.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10198.75B.10197.75C.10250D.9750答案：A。贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回當(dāng)日基金份額凈值=10000×1.0250=10250（元）；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=10250×0.5%=51.25（元）；凈贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用=1025051.25=10198.75（元）。50.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。51.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。52.投資者將上市開放式基金份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：C。投資者將上市開放式基金份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。53.關(guān)于LOF基金份額的場外申購、贖回，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.采取金額申購、份額贖回的原則B.可通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)辦理C.申報(bào)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.申購、贖回的成交價(jià)格是基金份額凈值答案：C。LOF基金份額的場外申購、贖回采取金額申購、份額贖回的原則，可通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)辦理，申購、贖回的成交價(jià)格是基金份額凈值。而申報(bào)價(jià)格并不是以基金份額凈值為基礎(chǔ)，而是由投資者自行確定。54.關(guān)于ETF的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，ETF只能申購和贖回一籃子股票，投資者乙認(rèn)為，ETF可以像開放式基金一樣辦理申購和贖回。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列說法正確的是（）。A.甲、乙的觀點(diǎn)都正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤答案：A。ETF的申購、贖回是指投資者向基金管理公司申購、贖回ETF，其申購和贖回的是一籃子股票。同時(shí)，ETF也可以像開放式基金一樣辦理申購和贖回，只是申購贖回的標(biāo)的是一籃子股票而非現(xiàn)金。所以甲、乙的觀點(diǎn)都正確。55.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額C.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是一個(gè)不可逆的過程D.一般采用已知價(jià)法答