個人理財顧問投資風(fēng)險免責(zé)協(xié)議

個人理財顧問投資風(fēng)險免責(zé)協(xié)議合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財顧問）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在明確甲方作為客戶，委托乙方作為個人理財顧問提供投資建議和服務(wù)時，雙方的權(quán)利和義務(wù)，以及相關(guān)的投資風(fēng)險責(zé)任。金融市場的不斷發(fā)展，投資產(chǎn)品的種類和風(fēng)險日益多樣化，為了保障雙方的合法權(quán)益，特訂立本協(xié)議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了規(guī)范雙方在投資咨詢服務(wù)過程中的行為，保證甲方能夠在充分了解投資風(fēng)險的前提下，做出明智的投資決策。同時也為了明確乙方的職責(zé)和義務(wù)，以及在投資過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險責(zé)任的劃分。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資建議”指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等因素，為甲方提供的關(guān)于投資產(chǎn)品的選擇、配置和交易時機等方面的建議。（2）“投資產(chǎn)品”指包括但不限于股票、債券、基金、保險、外匯、期貨、房地產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品和非金融產(chǎn)品。（3）“投資風(fēng)險”指由于市場波動、政策變化、公司經(jīng)營狀況等因素導(dǎo)致投資產(chǎn)品價值下跌或收益減少的可能性。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響本協(xié)議的解釋和理解。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.理財顧問服務(wù)描述（1）乙方將根據(jù)甲方的需求和情況，為甲方提供個性化的理財規(guī)劃和投資建議。（2）乙方將定期對甲方的投資組合進行評估和調(diào)整，以適應(yīng)市場變化和甲方的需求變化。（3）乙方將為甲方提供投資市場的信息和分析，幫助甲方了解市場動態(tài)和投資機會。2.服務(wù)的限制與除外情況（1）乙方的服務(wù)僅限于根據(jù)甲方提供的信息和資料進行分析和建議，乙方不對甲方提供的信息和資料的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負責(zé)。（2）乙方的建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進行投資，乙方不對甲方的投資決策和投資結(jié)果負責(zé)。（3）乙方不承擔(dān)因不可抗力、市場系統(tǒng)性風(fēng)險等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致的投資損失。四、投資風(fēng)險揭示1.一般性投資風(fēng)險說明（1）投資市場具有波動性，投資產(chǎn)品的價值可能會上漲或下跌，投資者可能會遭受損失。（2）不同的投資產(chǎn)品具有不同的風(fēng)險特征，投資者應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力選擇適合自己的投資產(chǎn)品。（3）投資決策應(yīng)基于充分的市場研究和分析，投資者應(yīng)避免盲目跟風(fēng)和沖動投資。2.特定投資產(chǎn)品的風(fēng)險提示（1）股票投資風(fēng)險：股票市場波動較大，股價可能會受到公司經(jīng)營狀況、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策法規(guī)等多種因素的影響，投資者可能會遭受較大的損失。（2）債券投資風(fēng)險：債券市場也存在一定的風(fēng)險，如利率風(fēng)險、信用風(fēng)險等，投資者可能會面臨債券價格下跌或債券發(fā)行人違約的風(fēng)險。（3）基金投資風(fēng)險：基金的投資收益取決于基金管理人的投資管理能力和市場行情，投資者可能會遭受基金凈值下跌的風(fēng)險。（4）外匯投資風(fēng)險：外匯市場波動劇烈，匯率受多種因素影響，投資者可能會遭受外匯交易損失。（5）期貨投資風(fēng)險：期貨交易具有高風(fēng)險性，投資者可能會因為市場波動、保證金不足等原因遭受巨大損失。（6）房地產(chǎn)投資風(fēng)險：房地產(chǎn)市場受政策法規(guī)、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、地理位置等多種因素影響，房地產(chǎn)價格可能會波動，投資者可能會面臨房地產(chǎn)投資損失的風(fēng)險。五、客戶的陳述與保證1.客戶信息的準(zhǔn)確性（1）甲方承諾向乙方提供的個人信息、財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息是真實、準(zhǔn)確、完整的。（2）甲方應(yīng)及時更新自己的信息，以保證乙方能夠根據(jù)最新的信息為甲方提供投資建議和服務(wù)。2.客戶的投資經(jīng)驗與風(fēng)險承受能力（1）甲方應(yīng)如實告知乙方自己的投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，以便乙方能夠為甲方提供適合的投資建議和服務(wù)。（2）甲方應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力進行投資，避免超出自己的風(fēng)險承受能力進行投資。六、理財顧問的職責(zé)與義務(wù)1.提供專業(yè)建議的責(zé)任（1）乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，為甲方提供專業(yè)的投資建議和服務(wù)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和情況，制定合理的理財規(guī)劃和投資方案，并向甲方進行詳細的解釋和說明。2.信息披露義務(wù)（1）乙方應(yīng)及時向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于投資產(chǎn)品的風(fēng)險特征、收益情況、費用結(jié)構(gòu)等。（2）乙方應(yīng)及時向甲方披露市場行情和投資機會，幫助甲方做出明智的投資決策。3.保密義務(wù)（1）乙方應(yīng)對甲方的個人信息、財務(wù)狀況、投資情況等信息嚴(yán)格保密，不得向第三方披露。（2）乙方應(yīng)采取合理的安全措施，保護甲方的信息安全。七、免責(zé)聲明與限制1.投資決策的自主性甲方應(yīng)明確，投資決策是由甲方自主做出的，乙方僅提供投資建議和信息，甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進行投資。乙方不對甲方的投資決策承擔(dān)任何責(zé)任。2.對投資結(jié)果的免責(zé)乙方不對甲方的投資結(jié)果承擔(dān)任何責(zé)任，無論投資結(jié)果是盈利還是虧損。投資風(fēng)險由甲方自行承擔(dān)，乙方不保證投資產(chǎn)品的收益或價值。3.責(zé)任限制的范圍與條件（1）在任何情況下，乙方的責(zé)任僅限于乙方故意或重大過失造成的損失。對于一般過失或市場風(fēng)險等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致的損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（2）乙方的賠償責(zé)任以乙方收取的服務(wù)費用為限，超出部分乙方不承擔(dān)責(zé)任。八、費用與報酬1.服務(wù)費用的計算與支付方式（1）乙方的服務(wù)費用根據(jù)甲方的投資資產(chǎn)規(guī)模和服務(wù)內(nèi)容進行計算，具體收費標(biāo)準(zhǔn)如下：[詳細列出收費標(biāo)準(zhǔn)]（2）甲方應(yīng)在[具體時間]前支付乙方的服務(wù)費用，支付方式為[具體支付方式]。2.其他可能的費用說明（1）在投資過程中，可能會產(chǎn)生一些其他費用，如交易手續(xù)費、托管費、管理費等，這些費用由甲方承擔(dān)。（2）乙方應(yīng)在投資前向甲方詳細說明可能產(chǎn)生的其他費用，并在投資過程中及時向甲方披露費用的實際發(fā)生情況。九、協(xié)議的期限與終止1.協(xié)議的有效期本協(xié)議的有效期為[具體期限]，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.協(xié)議終止的情形（1）本協(xié)議期滿，雙方未達成續(xù)約意向的，本協(xié)議自動終止。（2）雙方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。（3）若甲方違反本協(xié)議的約定，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（4）若乙方違反本協(xié)議的約定，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。十、通知與溝通1.通知的方式與要求（1）本協(xié)議項下的通知應(yīng)以書面形式發(fā)出，包括但不限于郵件、傳真、信函等。通知的送達地址以雙方在本協(xié)議中約定的地址為準(zhǔn)。（2）若一方變更通知地址，應(yīng)提前[具體天數(shù)]書面通知對方，否則，通知仍應(yīng)按照原地址送達。2.信息溝通的渠道與頻率（1）雙方應(yīng)保持暢通的信息溝通渠道，及時交流投資市場的信息和甲方的投資情況。（2）乙方應(yīng)定期向甲方匯報投資組合的情況，具體匯報頻率為[具體頻率]。十一、法律適用與爭議解決1.適用的法律本協(xié)議受[具體法律]的管轄和解釋。2.爭議解決的方式（1）雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭議的其他條款。十二、保密條款1.保密信息的范圍（1）本協(xié)議項下的保密信息包括但不限于甲方的個人信息、財務(wù)狀況、投資情況，以及乙方為甲方提供的投資建議、理財規(guī)劃等信息。（2）保密信息還包括雙方在履行本協(xié)議過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息。2.保密義務(wù)的期限雙方的保密義務(wù)自本協(xié)議生效之日起開始，至本協(xié)議終止后[具體期限]止。十三、協(xié)議的變更與修訂1.變更與修訂的程序（1）本協(xié)議的任何變更或修訂應(yīng)經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或修訂協(xié)議。（2）變更或修訂后的協(xié)議應(yīng)作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.通知客戶的方式乙方應(yīng)將協(xié)議的變更或修訂內(nèi)容以書面形式通知甲方，通知的方式包括但不限于郵件、傳真、信函等。甲方在收到通知后的[具體天數(shù)]內(nèi)未提出異議的，視為甲方同意協(xié)議的變更或修訂。十四、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于投資咨詢服務(wù)的完整協(xié)議，取代之前雙方之間的任何口頭或