金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-10月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷1

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-10月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷1單選題（共100題，共100分）(1.)按照上海證券交易所的規(guī)定，屬于下列()情形的，首個(gè)交易日無價(jià)格漲跌幅限制。①首（江南博哥）次公開發(fā)行上市股票②增發(fā)上市的股票③暫停上市后恢復(fù)上市的股票④退市后重新上市的股票A.①②③B.①②③④C.①②④D.①③④正確答案：B參考解析：首次公開發(fā)行上市股票、增發(fā)上市的股票、暫停上市后恢復(fù)上市的股票和退市后重新上市的股票，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。(2.)使用絕對(duì)估值法估計(jì)公司的股票價(jià)值需要考慮的因素有()。①時(shí)期②各期現(xiàn)金流③未來所有時(shí)期的平均貼現(xiàn)率④各期現(xiàn)金紅利A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：考查絕對(duì)估值法下對(duì)公司股票價(jià)值的計(jì)算。(3.)運(yùn)用紅利貼現(xiàn)模型進(jìn)行估值，需要確定的指標(biāo)有()。①各期現(xiàn)金紅利②各期自由現(xiàn)金流③股權(quán)要求收益率④持有期末賣出股權(quán)的預(yù)期價(jià)格A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：D參考解析：考查利用紅利貼現(xiàn)模型對(duì)股票進(jìn)行估值的計(jì)算公式。(4.)發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露()。①戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)②持有期限③向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額④向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露的內(nèi)容。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)、向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量、占本次發(fā)行股票的比例以及持有期限等。(5.)證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于()。①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同②籌集資金的投向不同③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同④發(fā)行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別，有助于深刻理解證券投資基金的特點(diǎn)。(6.)張某購(gòu)入A公司32%的股份，他具有的權(quán)利包括()。①獲得資產(chǎn)收益②對(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償④選擇公司管理者⑤對(duì)公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策A.①④⑤B.①②④C.①③④D.③④⑤正確答案：A參考解析：考查股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。(7.)剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有()。①市盈率倍數(shù)法②企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)法③企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)倍數(shù)法A.①B.②C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查股票的相對(duì)估值法中各方法的優(yōu)缺點(diǎn)?！捌髽I(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)倍數(shù)法”不但剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響，還剔除了折舊攤銷的影響?！捌髽I(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)法”剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響。(8.)下列全球金融體系參與者中屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。①儲(chǔ)蓄銀行②開發(fā)銀行③中央銀行④商業(yè)銀行A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。中央銀行是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。(9.)證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于()億元。A.100B.80C.60D.50正確答案：C參考解析：證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于60億元。(10.)采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是()。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法正確答案：C參考解析：考查量化分析法的優(yōu)點(diǎn)。量化分析法較多采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論。(11.)QFII是在一定規(guī)定和限制下，()，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資()，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開放模式。①匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿泞趨R出一定額度的本幣資金，并轉(zhuǎn)換為外地貨幣③當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)④外地證券市場(chǎng)A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：A參考解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者制度（QFII）的概念。合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開放模式。(12.)貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在()年以內(nèi)。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：貨幣市場(chǎng)基金的期限，一般1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。(13.)為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)被稱為()。A.主板市場(chǎng)B.中小板市場(chǎng)C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)正確答案：D參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。(14.)基金行業(yè)自律組織是由()成立的行業(yè)自律組織。①基金持有人②基金管理人③基金托管人④基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查基金行業(yè)自律組織由哪些機(jī)構(gòu)牽頭成立?；鹦袠I(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)成立的行業(yè)自律組織。(15.)下列關(guān)于國(guó)債按資金用途分類，說法正確的有()。①赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債②建設(shè)國(guó)債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債③戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債④特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查中央政府國(guó)債按資金用途分類。按資金用途，可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。(16.)信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以()為中心。A.預(yù)期損失B.非預(yù)期損失C.違約D.損失正確答案：C參考解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以違約為中心。(17.)運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析的過程是()。①根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險(xiǎn)主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式②根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對(duì)于借款人違約作用的大?、蹖撛诮杩钊讼嚓P(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計(jì)算出一個(gè)數(shù)值④根據(jù)所得數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，從而決定貸款與否A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)信用打分模型的理解。運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析的基本過程是：首先根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險(xiǎn)主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式；然后根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對(duì)于借款人違約作用的大小；最后將潛在借款人相關(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計(jì)算出一個(gè)數(shù)值，根據(jù)該數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，從而決定貸款與否。信用打分模型的關(guān)鍵在于關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定。目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。(18.)國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)主要包括()。①國(guó)際信貸②國(guó)際直接投資③國(guó)際間接投資④貿(mào)易資金的流動(dòng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題主要考查國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)的內(nèi)容。國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)，是指期限在一年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。(19.)()是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.證券憑證B.國(guó)外憑證C.存托憑證D.流通憑證正確答案：C參考解析：考查存托憑證定義。存托憑證（DepositaryReceipts,DR）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券。存托憑證也被稱為預(yù)托憑證。(20.)下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說法中有誤的是()。A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格正確答案：B參考解析：考查贖回收益率中的贖回價(jià)格。約定贖回價(jià)格可以是債券面值。(21.)另類投資基金主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。常見的另類投資基金包括()。①對(duì)沖基金②股權(quán)投資基金③創(chuàng)業(yè)投資基金④不動(dòng)產(chǎn)投資基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查另類投資基金包含的內(nèi)容。另類投資基金則主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。(22.)證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行()。①財(cái)務(wù)信息公開披露②所有公司內(nèi)部信息披露③公司所有信息披露④基本信息公示A.①②B.①④C.①③④D.③正確答案：B參考解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。(23.)可能影響上市公司未來收益，引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。①經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化②宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整③賬面價(jià)值的變化④供求關(guān)系的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查影響股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。(24.)股價(jià)指數(shù)的主要功能包括()。①綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度②為投資者和分析家研究、判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向做出分析③作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)④作為投資者業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：股價(jià)指數(shù)的主要功能。股票價(jià)格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度。第二，為投資者和分析家研究、判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)。(25.)證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙B.乙不得融資C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保正確答案：A參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司。另類子公司不得融資，不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。(26.)側(cè)袋機(jī)制，是將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬戶進(jìn)行處置清算。其中，特定資產(chǎn)不包括()。A.無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)B.按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)C.其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)D.有可參考的活躍市場(chǎng)的資產(chǎn)正確答案：D參考解析：考查基金資產(chǎn)估價(jià)中側(cè)袋機(jī)制中特定資產(chǎn)的范圍。特定資產(chǎn)包括：無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)。(27.)以下()方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷正確答案：D參考解析：代銷的定義，指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。(28.)()是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，在我國(guó)，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購(gòu)買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.契約型基金正確答案：D參考解析：考查契約型基金的概念。(29.)按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是()。A.直接購(gòu)買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B.直接購(gòu)買商品及金融衍生品類產(chǎn)品C.直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品正確答案：A參考解析：考查社會(huì)公益基金。《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動(dòng)應(yīng)采用下列方式：（1）直接購(gòu)買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（2）通過發(fā)起設(shè)立、并購(gòu)、參股等方式直接進(jìn)行股權(quán)投資；（3）將財(cái)產(chǎn)委托給受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。此外，《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》還規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得直接買賣股票；不得直接購(gòu)買商品及金融衍生品類產(chǎn)品；不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品；不得以投資名義向個(gè)人、企業(yè)提供借款等。(30.)買賣價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)不包括()。A.買賣價(jià)差B.有效價(jià)差C.實(shí)現(xiàn)的價(jià)差D.合理價(jià)差正確答案：D參考解析：考查買賣價(jià)差法。買賣價(jià)差法是利用市場(chǎng)上同一交易標(biāo)的在同一時(shí)間的買人和賣出價(jià)格差來衡量其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。該方法常用的價(jià)差指標(biāo)包括買賣價(jià)差、有效價(jià)差與實(shí)現(xiàn)的價(jià)差等。(31.)下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行市場(chǎng)方面的說法正確的是()。A.企業(yè)債券只能在證券交易所市場(chǎng)發(fā)行B.公司債券可以銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行C.企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)D.公司債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)正確答案：C參考解析：考查企業(yè)債券和公司債券的不同點(diǎn)。企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)；公司債券發(fā)行市場(chǎng)僅為證券交易所市場(chǎng)。(32.)證券金融公司的組織形式為()。A.股份有限公司B.有限責(zé)任公司C.有限合伙公司D.—般合伙公司正確答案：A參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司。(33.)股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的行為是()。A.增發(fā)B.定向增發(fā)C.配股D.股份回購(gòu)正確答案：A參考解析：考查股份增發(fā)定義。(34.)為了控制期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和提高效率，期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金，說的是金融期貨的主要交易制度中的()。A.集中交易制度B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制C.保證金制度D.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度正確答案：C參考解析：金融期貨的主要交易制度的具體內(nèi)容(35.)()通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！盇.信用風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。(36.)超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在()天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。A.90B.180C.270D.360正確答案：C參考解析：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在270天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。(37.)網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎鬅o鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的()。其中公開發(fā)行股票數(shù)量應(yīng)按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計(jì)算。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎鬅o鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10%。其中公開發(fā)行股票數(shù)量應(yīng)按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計(jì)算。(38.)()是指由經(jīng)營(yíng)、管理以及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的概念。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由證券公司經(jīng)營(yíng)管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致證券公司股東、員工、客戶、第三方合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對(duì)證券公司的公開負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。(39.)關(guān)于證券投資基金的分類，下列說法正確的是()。A.按基金的組織形式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型B.按基金運(yùn)作方式劃分，可分為契約型基金和公司型基金C.按基金的投資目標(biāo)劃分，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金D.按基金的投資理念劃分，可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等正確答案：C參考解析：考查證券投資基金的分類。(40.)()是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。A.國(guó)家股B.法入股C.社會(huì)公眾股D.外資股正確答案：A參考解析：考查我國(guó)股票的類型。國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。(41.)如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為20元，則轉(zhuǎn)換比例為()。A.20B.50C.80D.100正確答案：B參考解析：考查轉(zhuǎn)換比例的計(jì)算。轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值÷轉(zhuǎn)換價(jià)格。(42.)下面關(guān)于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)發(fā)展階段的說法錯(cuò)誤的是()。A.在第一階段，證券公司一般都沒有設(shè)置專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是操作風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理工作以散落在業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制為主B.在第二階段，證券公司已經(jīng)基本上成立了獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部，按照風(fēng)險(xiǎn)類型有針對(duì)性地開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作C.在第三階段，壓力測(cè)試作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的補(bǔ)充已經(jīng)得到廣泛應(yīng)用D.在第三階段，全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范的出臺(tái)標(biāo)志著證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)階段正確答案：C參考解析：考查證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)發(fā)展階段。在第二階段，壓力測(cè)試作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的補(bǔ)充已經(jīng)得到廣泛應(yīng)用。(43.)下列對(duì)于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是()。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于60%C.經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)3年以上D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)正確答案：D參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。證券公司：各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；凈資本不低于8億元人民幣；凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%;經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上；在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。(44.)下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法錯(cuò)誤的是()。A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響B(tài).基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動(dòng)C.利率對(duì)收入的影響是直接的D.利率為核心變量正確答案：C參考解析：利率對(duì)收入的影響是間接的。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。(45.)張三投資某原油期權(quán)市場(chǎng)。當(dāng)前價(jià)格是99$/桶。他購(gòu)買了一種合約，該合約規(guī)定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行權(quán)。這屬于()。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)正確答案：C參考解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期行權(quán)。(46.)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于()。A.20%B.30%C.40%D.10%正確答案：D參考解析：財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(47.)()是指向不特定投資者公開進(jìn)行資金募集的基金；()是只能采取非公開方式、向特定合格投資者進(jìn)行資金募集的基金。A.公募基金私募基金B(yǎng).開放式基金封閉式基金C.債券基金股票基金D.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金正確答案：A參考解析：考查公募基金與私募基金的定義。根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大類。公募基金是指向不特定投資者公開進(jìn)行資金募集的基金；私募基金是只能采取非公開方式、向特定合格投資者進(jìn)行資金募集的基金。(48.)王某持有A公司2萬股股票。2019年3月5日，A公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利1元，3月6日，范某將王某所持的A公司股票盡數(shù)買入，7月8日，范某將該股票賣給李某，李某在7月10日又將股票轉(zhuǎn)讓給張某。已知7月10日為A公司除息除權(quán)日，那么最終能獲得股息的人是()。A.王某B.范某C.李某D.張某正確答案：C參考解析：除息除權(quán)日的定義，除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，除息除權(quán)日（含本日）買入的股票不再享有本期股利。(49.)關(guān)于私募基金的募集，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.各類私募基金管理人在初次開展資金募集、基金管理等私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記B.私募基金管理人的出資人、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方如果不具有基金銷售資格，也未受私募基金管理人委托從事基金銷售的，可以從事資金募集活動(dòng)C.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金D.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金正確答案：B參考解析：考查私募基金的募集管理。私募基金管理人的出資人、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方如果不具有基金銷售資格，未受私募基金管理人委托從事基金銷售的，不得從事資金募集活動(dòng)。(50.)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)()批準(zhǔn)。A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所正確答案：B參考解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。(51.)避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃又被稱為()。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.保值性資金的流動(dòng)D.投機(jī)性資金的流動(dòng)正確答案：C參考解析：本題主要考查套利性資金的流動(dòng)。保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃，是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。(52.)期權(quán)價(jià)格變化為0.02,無風(fēng)險(xiǎn)利率變化為0.01。Rho=()。A.1B.2C.3D.6正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Rho=期權(quán)價(jià)值變化/無風(fēng)險(xiǎn)利率變化。(53.)我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行()，而公司債券公開發(fā)行實(shí)行()。A.注冊(cè)制B.審批制復(fù)核制C.核準(zhǔn)制審批制注冊(cè)制D.核準(zhǔn)制復(fù)核制正確答案：A參考解析：考查我國(guó)企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)上的區(qū)別。企業(yè)債券發(fā)行實(shí)施注冊(cè)制，公司債券公開發(fā)行實(shí)行注冊(cè)制。(54.)以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)走向管理B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.風(fēng)險(xiǎn)緩釋正確答案：A參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施。風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對(duì)不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對(duì)措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及應(yīng)急計(jì)劃等。(55.)以下()不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的具體表現(xiàn)。A.金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)有意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)B.金融機(jī)構(gòu)要被動(dòng)無意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.金融機(jī)構(gòu)要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施D.金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：考查積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理的具體表現(xiàn)。(56.)()屬于特別股票的一種，常被政府用以保持對(duì)私有化國(guó)有企業(yè)的控制。A.普通股B.優(yōu)先股C.金股D.銀股正確答案：C參考解析：考查股票的分類?！敖鸸伞币矊儆谔貏e股票的一種，“金股”的表決權(quán)主要是贊成、反對(duì)或棄權(quán)，附著于“金股”之上的“一票否決權(quán)”是對(duì)表決權(quán)本身否定性權(quán)利的強(qiáng)化與放大，雖然僅持有象征性的股份（通常僅有一股），但能夠直接實(shí)現(xiàn)對(duì)表決事項(xiàng)的控制。在海外實(shí)踐中，“金股”常被政府用以保持對(duì)私有化國(guó)有企業(yè)的控制。(57.)以下不屬于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特點(diǎn)的是()。A.證券市場(chǎng)融資是一種直接融資B.證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)C.證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的D.證券公司可以作為證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的權(quán)利義務(wù)主體正確答案：D參考解析：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有：證券市場(chǎng)融資是一種直接融資，是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)，是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)及證券交易所等組成的證券服務(wù)體系的支持下完成的。(58.)具有同行業(yè)或相關(guān)行業(yè)較強(qiáng)的重要戰(zhàn)略性資源，與上市公司謀求雙方協(xié)調(diào)互補(bǔ)的長(zhǎng)期共同戰(zhàn)略利益，愿意長(zhǎng)期持有上市公司較大比例股份，愿意并且有能力認(rèn)真履行相應(yīng)職責(zé)的是指()。A.—般機(jī)構(gòu)投資者B.戰(zhàn)略投資者C.金融機(jī)構(gòu)投資者D.特殊投資者正確答案：B參考解析：戰(zhàn)略投資者是指具有同行業(yè)或相關(guān)行業(yè)較強(qiáng)的重要戰(zhàn)略性資源，與上市公司謀求雙方協(xié)調(diào)互補(bǔ)的長(zhǎng)期共同戰(zhàn)略利益，愿意長(zhǎng)期持有上市公司較大比例股份，愿意并且有能力認(rèn)真履行相應(yīng)職責(zé)。(59.)下列關(guān)于紐約證券交易所的說法錯(cuò)誤的是()。A.紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。B.為了限制專家利用“優(yōu)先看單權(quán)”去牟利，避免道德風(fēng)險(xiǎn)，紐交所設(shè)置了正面義務(wù)清單及負(fù)面義務(wù)清單。C.紐交所最初的專家制度是根據(jù)場(chǎng)內(nèi)大廳交易設(shè)計(jì)的，訂單執(zhí)行速度快，執(zhí)行效率高D.紐交所的專家具體包括四項(xiàng)職能：一是競(jìng)價(jià)的組織者；二是經(jīng)紀(jì)人職能；三是穩(wěn)定市場(chǎng)職能；四是做市商職能。正確答案：C參考解析：本題主要考查紐約證券交易所。紐交所最初的專家制度是根據(jù)場(chǎng)內(nèi)大廳交易設(shè)計(jì)的，訂單執(zhí)行速度慢，執(zhí)行效率低。(60.)下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是()。A.固定利率債券不確定性大B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年正確答案：B參考解析：債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時(shí)規(guī)定了整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券，其投資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)，不確定性較小。浮動(dòng)利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券，由于與市場(chǎng)利率掛鉤，市場(chǎng)利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。可調(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對(duì)利率進(jìn)行定期調(diào)整的債券，調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括1個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年、3年或5年。(61.)戰(zhàn)略投資者是指最近()年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：戰(zhàn)略投資者是指最近3年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。(62.)不屬于國(guó)際金融監(jiān)管體系的組織是()。A.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)B.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）C.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）D.國(guó)際貨幣基金組織正確答案：D參考解析：考查國(guó)際金融監(jiān)管體系。國(guó)際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）等。(63.)()是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）入一定數(shù)量的資金買入股票的交易行為。A.融資交易B.融券交易C.證券交易D.信用交易正確答案：A參考解析：考查融資交易定義，是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）人一定數(shù)量的資金買入股票的交易行為。(64.)關(guān)于上市開放式基金，下列選項(xiàng)正確的是()。A.上市開放式基金只能在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回B.上市開放式基金的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行C.LOF采用指數(shù)基金模式D.LOF可能會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象正確答案：B參考解析：考查特殊類型基金中的上市開放式基金（LOF）的特點(diǎn)和交易制度。上市開放式基金（ListedOpen-endedFunds,LOF）是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。與ETF不同，L0F不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金；同時(shí)，申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對(duì)申購(gòu)和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購(gòu)、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。L0F所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使L0F不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。(65.)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過()億元。A.1B.2C.3D.5正確答案：B參考解析：集合票據(jù)相關(guān)規(guī)則。依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過2億元，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元。(66.)關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管主要職責(zé)包括制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過外部基金監(jiān)管部門具體施行基金市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管C.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管主要指對(duì)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)的資格審核，通過嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D.日常持續(xù)監(jiān)管一般是對(duì)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、相關(guān)人員從業(yè)行為、基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管正確答案：B參考解析：考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管，中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過內(nèi)部基金監(jiān)管部門具體施行基金市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管。(67.)下面關(guān)于中央銀行表述正確的是()。A.中央銀行不能代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國(guó)，中央銀行釆取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國(guó)人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性正確答案：B參考解析：考查中央銀行相關(guān)知識(shí)。中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國(guó)人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，主要用于對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性。(68.)下列關(guān)于公開發(fā)行公司債券的說法正確的有()。①公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集說明書所列資金用途使用②公開發(fā)行公司債券募集的資金，若改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議③公開發(fā)行公司債券，由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)④公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查公開發(fā)行公司債券的資金用途。公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。(69.)下面關(guān)于會(huì)員制證券交易所的說法正確的是()。①是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體②會(huì)員制交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、總經(jīng)理和監(jiān)事會(huì)③上海證券交易所采用會(huì)員制，深圳證券交易所采用公司制④會(huì)員制交易所的設(shè)立變更和解散由國(guó)務(wù)院決定A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查會(huì)員制證券交易所。會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。會(huì)員制證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、總經(jīng)理和監(jiān)事會(huì)。我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立、變更和解散由國(guó)務(wù)院決定。設(shè)立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。我國(guó)內(nèi)地兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。組織機(jī)構(gòu)由會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和其他專門委員會(huì)、總經(jīng)理及其他職能部門組成。(70.)下面屬于其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的文件是()。①金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告②發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告③承銷協(xié)議④募集說明書A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券的條件。(71.)下列屬于公司債券公開發(fā)行應(yīng)當(dāng)符合的條件主要有()。①具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)②最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息③具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量④國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件A.①②B.①③④C.②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查公司債券公開發(fā)行的條件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)2021年2月出臺(tái)的《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》（[第180號(hào)令]）明確公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列4個(gè)條件：一是具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)；二是最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息；三是具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量；四是國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。(72.)衍生工具的特點(diǎn)有()。①以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物②成交時(shí)需要立即交割③價(jià)格由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定④一般表現(xiàn)為合約A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：本題主要考查衍生工具的特點(diǎn)，一般是表現(xiàn)為一些合約，以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物，其價(jià)格由其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格決定，成交時(shí)不需要立即交割，而可在未來時(shí)點(diǎn)交割。(73.)關(guān)于封閉基金交易的交易費(fèi)用，下列說法正確的有()。①按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%②交易傭金的起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收?、鄯忾]式基金交易收取印花稅④深圳證券交易所和上海證券交易所規(guī)定上述傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金A.①②③B.①②C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：考查封閉基金交易的交易費(fèi)用。按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定），起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫(kù)+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，軟件，，目前，封閉式基金交易不收取印花稅。(74.)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的考慮因素包括()。①投資目標(biāo)與范圍②基金風(fēng)險(xiǎn)水平③基金規(guī)模④時(shí)期選擇A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的考慮因素。(75.)金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括()。①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同③履約保證不同④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同，履約保證不同，現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同，盈虧特點(diǎn)不同，套期保值的作用與效果不同。(76.)首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向()募集資金并上市的行為。①不特定的社會(huì)公眾投資②特定的社會(huì)公眾投資者③公開發(fā)行股票④非公開發(fā)行股票A.①②B.①③C.②③D.①④正確答案：B參考解析：首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為(77.)全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國(guó)社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則包括()。①謹(jǐn)慎性②安全性③收益性④長(zhǎng)期性A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查社保基金投資運(yùn)行的原則。按照《全國(guó)社會(huì)保障基金條例》規(guī)定，全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國(guó)社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、收益性和長(zhǎng)期性原則。(78.)我國(guó)()三家商品期貨交易所通過多年的發(fā)展創(chuàng)新，產(chǎn)品工具體系日漸豐富，商品期貨和期權(quán)交易規(guī)模多年獲得持續(xù)快速增長(zhǎng)。①上海②大連③北京④深圳⑤鄭州A.①③④B.①②④C.②③④D.①②⑤正確答案：D參考解析：我國(guó)上海、大連和鄭州三家商品期貨交易所通過多年的發(fā)展創(chuàng)新，產(chǎn)品工具體系日漸豐富，商品期貨和期權(quán)交易規(guī)模多年獲得持續(xù)快速增長(zhǎng)(79.)下列關(guān)于優(yōu)先股的說法正確的有()。①投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較?、诠上⑹找婵赡軙?huì)低于普通股③表決權(quán)受限制A.①②③B.①③C.①②D.②正確答案：A參考解析：考查優(yōu)先股知識(shí)點(diǎn)。由于優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國(guó)外，大部分優(yōu)先股為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股。(80.)屬于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用的有()。①有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資②有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制③有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行④有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。(81.)下列()現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理念是正確的。①任何金融產(chǎn)品是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合②任何金融產(chǎn)品都具有風(fēng)險(xiǎn)性③風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的④投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理念。(82.)下列關(guān)于債券的說法正確的有()。①債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)②債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種，結(jié)算為全價(jià)結(jié)算③凈價(jià)是指不含應(yīng)計(jì)利息的債券價(jià)格④應(yīng)計(jì)利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計(jì)的按百元面值計(jì)算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查債券估值相關(guān)知識(shí)。(83.)以下()是證券投資基金的特點(diǎn)。①集合理財(cái)、專業(yè)管理②集中管理、保障安全③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)④分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)A.①③B.②③C.①②D.②④正確答案：A參考解析：考查證券投資基金的特點(diǎn)。②應(yīng)為獨(dú)立托管、保障安全；④應(yīng)為組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(84.)以下屬于國(guó)際金融監(jiān)管體系的有()。①美國(guó)銀行監(jiān)管委員會(huì)②巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)②國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織④國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：B參考解析：本題主要考查國(guó)際金融監(jiān)管體系所包含的組織協(xié)會(huì)。國(guó)際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）等。(85.)除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營(yíng)證券投資基金、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃允許的行為不包括()。①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)②投資于銀行存款等貨幣市場(chǎng)工具③購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭④購(gòu)買實(shí)物商品A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。(86.)關(guān)于各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式，下列說法正確的有()。①我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付②基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比③基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低④基金管理人可以按照法律法規(guī)及基金合同的約定，將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，且不得收取管理費(fèi)及業(yè)績(jī)報(bào)酬A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式。(87.)下列關(guān)于金融互換交易說法正確的是()。①互換是指是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易②目前，按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種③互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)④我國(guó)已經(jīng)啟動(dòng)了股票收益互換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查金融互換交易相關(guān)知識(shí)。(88.)下列屬于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)的有()。①融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)③定價(jià)市場(chǎng)化④發(fā)行方式市場(chǎng)化A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。(89.)以下不屬于一般性貨幣政策工具的有()。①中期借貸便利（MLF）②再貼現(xiàn)政策③公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)④證券市場(chǎng)信用控制A.①③B.②④C.①④D.①②正確答案：C參考解析：考查貨幣政策。一般性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。(90.)在我國(guó)，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常包括()。①調(diào)劑資金余缺②實(shí)施宏觀調(diào)控③謀求高盈利④實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點(diǎn)是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實(shí)施宏觀調(diào)控、實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。(91.)資本市場(chǎng)的種類包括()。①股票市場(chǎng)②短中期資金借貸品市場(chǎng)③衍生品市場(chǎng)④債券市場(chǎng)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：資本市場(chǎng)包括股票及衍生品市場(chǎng)、債券及衍生品市場(chǎng)、中長(zhǎng)期資金借貸市場(chǎng)，廣義的還包括期貨市場(chǎng)。(92.)大宗商品類金融衍生工具按照其自身交易的方法及特點(diǎn)可以分為()。①商品期貨②商品期權(quán)③商品遠(yuǎn)期④商品互換⑤信用衍生品A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④正確答案：D參考解析：大宗商品類金融衍生工具按照其