2023年合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題目庫(kù)

合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)

一、單項(xiàng)選擇題

1.法律性文獻(xiàn)審查管理辦法中規(guī)定的三種文本按修改的嚴(yán)格限度從

高到低排序，對(duì)的的是：（A）

A.標(biāo)準(zhǔn)格式文本〉示范性文本〉其他文本

B.示范性文本》標(biāo)準(zhǔn)格式文本＞其他文本

C.格式協(xié)議〉普通協(xié)議〉口頭協(xié)議

D.格式文本〉普通文本〉其他

2.負(fù)責(zé)修訂本級(jí)下發(fā)標(biāo)準(zhǔn)格式文本的部門是：（B）

A.本級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.本級(jí)業(yè)務(wù)主管部門

C.上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門

3.對(duì)行內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)格式文本應(yīng)及時(shí)修訂、廢止，其中定期審查制度應(yīng)當(dāng)

是一年一審。（C）

A.一年B.二年C.至少一年D.至少二年

4.各級(jí)法律合規(guī)部門、送審機(jī)構(gòu)及箕它相關(guān)部門在經(jīng)批準(zhǔn)

后，方可正式開(kāi)展民事訴訟工作。（A）

A.有管轄權(quán)行長(zhǎng)

B.本級(jí)分管行長(zhǎng)

C.本級(jí)法律合規(guī)部總經(jīng)理

D.涉案部門總經(jīng)理

5.各級(jí)在民事訴訟過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)分別在備案、判決或裁

定及執(zhí)行終結(jié)后及時(shí)將相關(guān)材料備案。下級(jí)行對(duì)上級(jí)行管轄范圍的

案件應(yīng)當(dāng)將材料報(bào)上級(jí)行備案。（A）

A.法律合規(guī)部

B.涉案部門

C.辦公室

D.法律顧問(wèn)

6.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行授權(quán)以形式辦理，涉及和o

（D）

A.文獻(xiàn)，行文獻(xiàn)，部門文獻(xiàn)

B.授權(quán)書(shū)，基本授權(quán)書(shū)，一般授權(quán)書(shū)

C.批復(fù)，基本批復(fù)，特別批復(fù)

D.授權(quán)書(shū)，基本授權(quán)書(shū)，特別授權(quán)書(shū)

7.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行基本授權(quán)原則上年一辦、期限為

年。特別授權(quán)為一事一辦，期限應(yīng)根據(jù)授權(quán)事項(xiàng)辦理的時(shí)間擬定，

但最長(zhǎng)不超過(guò)年。（A）

A.---.一

B.一，一，二

C.二，二，一

D.二，二，二

8.基本授權(quán)程序⑻

A.下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請(qǐng)——上級(jí)主管部門審查并提出建議-一

--上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)部審查并提出建議------上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法

律審查-----上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議-------討論通過(guò)后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā)

B.下級(jí)行向上級(jí)法律合規(guī)部提出申請(qǐng)-----上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分

別送業(yè)務(wù)主管部門審查-----相關(guān)上級(jí)業(yè)務(wù)部門提出建議后送本級(jí)風(fēng)

險(xiǎn)管理部審查——上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見(jiàn)進(jìn)行法律審查——上級(jí)

行行長(zhǎng)會(huì)討論通過(guò)后簽批下發(fā)

C.下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請(qǐng)——上級(jí)主管部門審查并提出建議一

——上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查-----上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議——

一討論通過(guò)后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā)

D.下級(jí)行向上級(jí)法律合規(guī)部提出申請(qǐng)-------上級(jí)法律合規(guī)部匯總后

分別送業(yè)務(wù)主管部門審查-------上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見(jiàn)進(jìn)行法律

審查——上級(jí)行行長(zhǎng)會(huì)討論通過(guò)后簽批下發(fā)

9.特別授權(quán)程序（A）

A.下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請(qǐng)——上級(jí)主管部門審查并提出建議-一

--上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)部審查并提出建議------上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法

律審查-----上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議-------討論通過(guò)后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā)

B.下級(jí)行向上級(jí)法律合規(guī)部提出申請(qǐng)-----上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分

別送業(yè)務(wù)主管部門審查-----相關(guān)上級(jí)業(yè)務(wù)部門提出建議后送本級(jí)風(fēng)

險(xiǎn)管理部審查——上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見(jiàn)進(jìn)行法律審查——上級(jí)

行行長(zhǎng)會(huì)討論通過(guò)后簽批下發(fā)

C.下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請(qǐng)——上級(jí)主管部門審查并提出建議一

——上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查----上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議——

一討論通過(guò)后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā)

D.下級(jí)行向上級(jí)法律合規(guī)部提出申請(qǐng)-------上級(jí)法律合規(guī)部匯總后

分別送業(yè)務(wù)主管部門審查-------上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見(jiàn)進(jìn)行法律

審查——上級(jí)行行長(zhǎng)會(huì)討論通過(guò)后簽批下發(fā)

10.查詢、凍結(jié)、扣劃存款告知書(shū)與解除凍結(jié)、扣劃存款告知書(shū)送達(dá)

方式可以是：（A）

A.執(zhí)法人員現(xiàn)場(chǎng)送達(dá)

B.其別人員代為送達(dá)

C.傳真形式送達(dá)

D.電子形式送達(dá)

11.凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為：（A）

A.半年，期滿后可以續(xù)凍。

B.一年，期滿后可以續(xù)凍

C.半年，期滿后不能續(xù)凍

D.一年，期滿后不能續(xù)凍

12.有權(quán)機(jī)關(guān)規(guī)定對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)如何解決（B）

A.不予辦理，對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)不予理睬

B.不予辦理，并及時(shí)向有權(quán)機(jī)關(guān)說(shuō)明情況。

C.予以辦理，反復(fù)凍結(jié)

D.予以辦理，先將之前的解凍后再行凍結(jié)

13.什么情況下銀行可以對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款解凍：（A）

A.原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款告

知書(shū)

B.被凍結(jié)單位或個(gè)人提出書(shū)面申請(qǐng)解凍

C.銀行可以自行解凍

D.作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)之外的其他機(jī)關(guān)規(guī)定解凍。

14.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃的方式：（A）

A.將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶

B.提取鈔票

C.轉(zhuǎn)入非有關(guān)機(jī)關(guān)指定，但該賬戶是有權(quán)機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人賬戶

D.劃入上級(jí)行賬戶

15.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存

款告知書(shū)后，對(duì)的的做法有：（D）

A.扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息

B.向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信

C.幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款

D.及時(shí)協(xié)助對(duì)存款進(jìn)行凍結(jié)、扣劃

16.金融公司的會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)以A為前提。

A.連續(xù)正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B.連續(xù)正規(guī)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.連續(xù)正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D.連續(xù)正規(guī)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

17.金融公司的會(huì)計(jì)記賬采用B

A.復(fù)式記賬法B.借貸記賬法C.收付記賬法

D.左右記賬法

18.金融公司的會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)，是指A

A、凡是當(dāng)期已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入和已經(jīng)發(fā)生或應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的費(fèi)用，不管

款項(xiàng)是否收付，都應(yīng)當(dāng)作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用；凡是不屬于當(dāng)期的

收入和費(fèi)用，即使款項(xiàng)已在當(dāng)期收付，也不應(yīng)當(dāng)作為當(dāng)期的收入和

費(fèi)用。

B、金融公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的會(huì)計(jì)解決方法進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，會(huì)計(jì)指

標(biāo)應(yīng)當(dāng)口徑一致、互相可比。

C、金融公司的會(huì)計(jì)核算方法前后各期應(yīng)當(dāng)保持一致，不得隨意變

更。如有必要變更，應(yīng)當(dāng)將變更的內(nèi)容和理由、變更的累積影響

數(shù)，以及累積影響數(shù)不能合理擬定的理由等，在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中予

以說(shuō)明。

D、金融公司在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，收入與其成本、費(fèi)用應(yīng)當(dāng)互相配

比，同一會(huì)計(jì)期間內(nèi)的各項(xiàng)收入和與其相關(guān)的成本、費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)在

該會(huì)計(jì)期間內(nèi)確認(rèn)。

19.從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的金融公司，資本充足率不得低于C,核

心資本充足率不得低于

A.12%,6%B.8%,6%C.8%,4%

D.12%,4%

20.金融公司應(yīng)當(dāng)定期或者至少于A對(duì)各類資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

A.每年年終B.每半年終C.每季度終

D.每月終

21.境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)

后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理（A）o

A.登記B.核準(zhǔn)C.備案

22.境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)從事（A）發(fā)行、交易，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)

家關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的規(guī)定，并按照國(guó)務(wù)院管理部門的規(guī)定辦理登記。

A.有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品

B.債券及衍生產(chǎn)品

C.以上都對(duì)

23.借用外債應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理，并到外匯管理機(jī)關(guān)辦理

外債（C）。

A.核準(zhǔn)

B.備案

C.登記

24.我國(guó)對(duì)外債實(shí)行（C）o

A.存量管理

B.流量管理

C.規(guī)模管理

25.提供對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)，由外匯管理機(jī)

關(guān)根據(jù)申請(qǐng)人的（A）等情況作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

A.資產(chǎn)負(fù)債

B.所有制性質(zhì)

C.信譽(yù)

26.下列哪種境內(nèi)機(jī)構(gòu)在經(jīng)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)可以直接向境外提供

商業(yè)貸款。（C）

A.財(cái)務(wù)公司

B.跨國(guó)公司

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

27.資本項(xiàng)目外匯及結(jié)匯資金，應(yīng)按照有關(guān)主管部門及（B）使用。

A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)意愿

B.外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途

C.開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)的指令

28.外匯管理機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行（B）頭寸管理。

A.周轉(zhuǎn)

B.綜合

C.總量

29.金融機(jī)構(gòu)的資本金、利潤(rùn)以及因資產(chǎn)不匹配需要進(jìn)行（B）轉(zhuǎn)換

的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

A.外幣與外幣間

B.人民幣與外幣間

C.外幣與特別提款權(quán)

30.我行以（A）為最基本的會(huì)計(jì)核算單位

A.縣支行

B.二級(jí)支行

C.一類網(wǎng)點(diǎn)

D.二類網(wǎng)點(diǎn)

31.鈔票收入，先B后；鈔票付出，先后

A.記賬收款記賬付款

B.收款記賬記賬付款

C.記賬收款付款記賬

D.收款記賬付款記賬

32.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系不涉及以下基本要素。（C）

A合規(guī)政策B合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C合規(guī)文化

D合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

33.下列不是審計(jì)部門的合規(guī)職責(zé)是（B）

A.開(kāi)展合規(guī)性審計(jì)

B.對(duì)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性進(jìn)行檢查，糾正違規(guī)行為

C.對(duì)合規(guī)工作進(jìn)行濁立評(píng)價(jià)

D.對(duì)合規(guī)工作進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)

34.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)實(shí)行（C）管理。

A連續(xù)B循環(huán)C動(dòng)態(tài)D時(shí)間

35.各級(jí)部門風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告按照從屬關(guān)系向主管單位報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)及時(shí)

通報(bào)（D）。

A董事會(huì)B高級(jí)管理層C審計(jì)部D同級(jí)合規(guī)管理部門

36.審計(jì)部對(duì)合規(guī)工作的檢查和評(píng)價(jià)結(jié)果，應(yīng)及時(shí)通報(bào)（D）o

A董事會(huì)B高級(jí)管理層C主管部門D同級(jí)合規(guī)管理部門

37.基本規(guī)章制度的制定權(quán)力為（A）。

A總行B省分行C市分行D一級(jí)支行

38.一級(jí)分行起草的重要規(guī)章制度草案，由（A）審定。

A總行相關(guān)部門和法律合規(guī)部B總行高級(jí)管理層C董事會(huì)D

一級(jí)分行高級(jí)管理層

39.商業(yè)銀行在開(kāi)展新產(chǎn)品和開(kāi)展新業(yè)務(wù)之前應(yīng)當(dāng)充足辨認(rèn)和評(píng)估其

中包含的（B）

A信用風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn)D合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡量對(duì)所計(jì)量的銀行賬戶和交易賬戶中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（特別是（B）風(fēng)險(xiǎn)）在全行范圍內(nèi)進(jìn)行加總，以便董事會(huì)和高級(jí)

管理層了解本行的總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平。

A匯率風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn)C商品風(fēng)險(xiǎn)D股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

41.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的

（D）事件也許導(dǎo)致的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)。

A高頻率B低頻率C大約率D小概率

42.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行（A）管理。

A限額B不定額C總額D數(shù)額

43.單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金

額的（A）;分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于（D）。

A、20%B、30%C、40%

D、50%

44.存單質(zhì)押貸款金額原則上不超過(guò)存單本金的（C）（外幣存

款按當(dāng)天公布的外匯（鈔）買入價(jià)折成人民幣計(jì)算）。各行也可以

根據(jù)存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍合理擬定貸款金額，但存單金額應(yīng)能覆蓋

貸款本息。

A、60%B、80%C、90%

D、50%

45.郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放的銀團(tuán)貸款，單一借款人貸款最高限額為不得

超過(guò)銀行資本凈額的（）,單一集團(tuán)客戶授信總額不得超過(guò)銀行資

本凈額的（D）o

A、15%,20%B、20%,25%C、10%,20%D、10%,15%

46.除牽頭行提供擔(dān)保外，郵政儲(chǔ)蓄銀行參與的銀團(tuán)貸款中，牽頭行

在銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的期限內(nèi)任一時(shí)點(diǎn)所持貸款份額不低于（A）

A、20%B、30%C、40%

D、50%

47.單一借款人最高貸款額度原則上不得超過(guò)該客戶的最高授信額

度。單筆貸款最低限額（），最小變動(dòng)單位為（B）

A、1000.1000B、1000、100C、100、10

D.100.100

48.循環(huán)授信額度分為循環(huán)使用期和額度存續(xù)期。額度循環(huán)使用期是

指該期間借款人可以循環(huán)支用貸款的期限，初步設(shè)定為（A）年。

A、5B、4C、3D、2

49.額度存續(xù)期是找額度生效之日起至額度下單筆貸款最后到期日止

的最長(zhǎng)期限，初步設(shè)定為（B）年，單筆貸款的到期日必須在額度存

續(xù)期內(nèi)，但可以超過(guò)額度循環(huán)使用期。

A、8B、10C、12D、14

50.期限超過(guò)一年的貸款，則采用浮動(dòng)利率，隨人民銀行的基準(zhǔn)利率

調(diào)整而調(diào)整，（D）

A、2月1日B、3月1日C、12月1日D、1月1日

51.以經(jīng)濟(jì)合用房、房改房用于抵押的，原則上最高授信額度不得超

過(guò)房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值的（C）。

A、30%B、40%C、50%

D、60%

52.對(duì)于審批通過(guò)貸款，貸款行應(yīng)及時(shí)告知借款人審批結(jié)果，借款人

應(yīng)在接到告知后（B）內(nèi)，與貸款行簽額度借款協(xié)議和相應(yīng)的擔(dān)保

協(xié)議。

A、10B、15C、3

D、7

53.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督對(duì)象涉及（B）。

A在我國(guó)境內(nèi)外設(shè)立的商業(yè)銀行

B在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融租賃公司

C在我國(guó)香港、澳門設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

54.依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，（A）有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)人民銀行

C.人民政府

55.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（C）o

A.金融風(fēng)險(xiǎn)也許導(dǎo)致的損失可以分為三種：預(yù)期損失、非預(yù)期損失

和劫難性損失

B.商業(yè)銀行通常采用提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤(rùn)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸

取預(yù)期損失

C.商業(yè)銀行通常用存款來(lái)應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失

D.商業(yè)銀行對(duì)于規(guī)模巨大的劫難性損失，一般需要通過(guò)保險(xiǎn)手段來(lái)

轉(zhuǎn)移

56.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系有三個(gè)維度，下列選項(xiàng)不屬于這三個(gè)維度的是

（A）0

A.公司的資產(chǎn)規(guī)模

B.公司的目的

C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素

D.公司的各個(gè)層級(jí)

57.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，對(duì)的的是（D）o

A.對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在

于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中

C.衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失不大，潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)

D.從投資組合角度出發(fā)，交易對(duì)手的信用級(jí)別下降也許會(huì)給投資組

合帶來(lái)?yè)p失

58.在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，（D）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的賺錢水平

C.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的賺錢水平

D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

59.大量存款人的擠兌行為也許會(huì)導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（A）危機(jī)。

A.流動(dòng)性B.操作C.法律D.戰(zhàn)略

60.下列關(guān)于結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不對(duì)的的是（A）o

A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)的一種

B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在外匯交易中不常出現(xiàn)

C.赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了協(xié)議資金但另

一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)

61.下列減少風(fēng)險(xiǎn)的方法中，（A）只能成少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

62.（B）是指商業(yè)銀行已經(jīng)持有的或者是必須持有的符合監(jiān)管當(dāng)局

規(guī)定的資本。

A.會(huì)計(jì)資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.實(shí)收資本

63.法律風(fēng)險(xiǎn)的特性涉及（D）。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)的分布非常廣泛

C.法律風(fēng)險(xiǎn)是一種需要計(jì)提資本的風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

64.一般而言，客戶的擠兌行為將導(dǎo)致商業(yè)銀行的（D）o

A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

65.一般情況下，當(dāng)某家商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例達(dá)成

90%,則說(shuō)明（C）。

A.該銀行經(jīng)營(yíng)狀況良好

B.該銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏高，但仍屬正常

C.該銀行處置不妥也許失去清償能力

D.該銀行資產(chǎn)比率大，發(fā)展?jié)摿Υ?/p>

66.在商業(yè)銀行的下列活動(dòng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是

（B）o

A.風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力擬定

C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D.風(fēng)險(xiǎn)控制

67.以下對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解不對(duì)的的是（D）0

A,是未來(lái)結(jié)果的變化B.是損失的也許性

C.是未來(lái)結(jié)果對(duì)盼望的偏離D.是未來(lái)驍要獲得的損失

68.對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，最顯著的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于（B）業(yè)

務(wù)。

A.信用擔(dān)保B.貸款

C.衍生品交易D.同業(yè)交易

69.有限責(zé)任公司股東對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任的范圍是（A）o

A.其所認(rèn)繳的出資額

B.其所認(rèn)購(gòu)的出資額

C.其所認(rèn)繳的資本

D.其所持股份

70.公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券

是（C）。

A.股票

B.票據(jù)

C.公司債券

D.股單

71.記載公司組織規(guī)范及其行為準(zhǔn)則的書(shū)面文獻(xiàn)稱為（B）o

A.招股說(shuō)明書(shū)

B.公司章程

C.股東會(huì)議事規(guī)則

D.股東大會(huì)決議

71.我國(guó)的國(guó)有獨(dú)資公司是指，國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)

的部門單獨(dú)投資設(shè)立的（A）。

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C.公司集團(tuán)

D.母公司

72.國(guó)有獨(dú)資公司監(jiān)事會(huì)是由(C)。

A.股東代表組成

B.股東代表與職工代表共同組成

C.國(guó)務(wù)院或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)、部門委派的人員和公司職工代

表組成

D.國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)、部門委派的人員組成

73.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司形式變更時(shí)，原公司債務(wù)(A)o

A.由變更后的公司承繼

B.由原公司與債權(quán)人協(xié)商解決

C.必須在公司形式變更前進(jìn)行清償

D.必須由別人提供擔(dān)保

74.《公司法》對(duì)下列各種出資形式占公司注冊(cè)資本的比例有最低

規(guī)定的是(A)o

A.貨幣

B.專利

C.機(jī)器設(shè)備

D.土地使用權(quán)

75.根據(jù)我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司增資決議必須經(jīng)

(C)0

A.股東會(huì)全體股東一致通過(guò)

B.出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)半數(shù)以上通過(guò)

C.出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)

D.全體股東所持表決權(quán)三分之二以上通過(guò)

76.在我國(guó)，破產(chǎn)制度僅合用于（C）o

A.債務(wù)人

B.法人

C.公司法人

D.合作公司

77.根據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系主體中，可以作

為擔(dān)保人的是（B）。

A.公司法人的分支機(jī)構(gòu)

B.自然人

C.國(guó)家機(jī)關(guān)

D.學(xué)校

78.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，國(guó)有公司將其經(jīng)營(yíng)并有權(quán)處分的機(jī)器、

設(shè)備作抵押的，抵押協(xié)議的登記部門為（B）。

A.該公司所在地的國(guó)有資產(chǎn)管理部門

B.該財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門

C.該財(cái)產(chǎn)所在地的公證部門

D.該公司的行業(yè)主管部門

79.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中，可以用作抵押的是

（D）o

A.土地所有權(quán)

B.所有權(quán)有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)

C.依法被扣押的財(cái)產(chǎn)

D.抵押人所有的廠房

80.我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保物權(quán)涉及（B）。

A.典權(quán)和抵押權(quán)

B.留置權(quán)、抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)

C.地上權(quán)和地役權(quán)

D.地役權(quán)、典權(quán)和質(zhì)權(quán)

81.下列物品（B）不能作為抵押物與質(zhì)物。

A.抵押人所有的房屋和其他地上定著物

B.自留地

C.依法承包并經(jīng)必包方批準(zhǔn)抵押的荒山

D.抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有土地使用權(quán)

82.一般保證未約定保證期限間的，保證期限間為主債務(wù)履行期限屆

滿之日起（B）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.180天

D.90天

83.同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人的，保證人沒(méi)有約定保證份額的，承

擔(dān)（C）。

A.同一責(zé)任

B.共同責(zé)任

C.連帶責(zé)任

D.連帶限責(zé)任

84.以土地上定著物的土地使用權(quán)抵押的，登記部門為（B）。

A.縣級(jí)以上人民政府規(guī)定的部門

B.核發(fā)土地使用權(quán)證書(shū)的土地管理部門

C.財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門

D.抵押人所在地的公證部門

85.下列權(quán)利不能用于質(zhì)押的有（C）。

A.匯票

B.提單

C.法人股

D.著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)

86.下列不屬于抵押擔(dān)保范圍的有（C）。

A.主債權(quán)及利息

B.違約金

C.定金

D.損害補(bǔ)償金

87.連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有

權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（B）內(nèi)規(guī)定保證人承擔(dān)保證責(zé)任。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.90天

D.120天

88.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定持票人對(duì)定期匯票的出票人和承兌人的票據(jù)

權(quán)利時(shí)效，為自匯票到期日起（A）

A.2年B.6個(gè)月C.3個(gè)月D.1年

89.一般背書(shū)的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是（D）o

A.背書(shū)人

B.被背書(shū)人

C.“不得轉(zhuǎn)讓”字樣

D.背書(shū)日期

90.支票出票人的重要票據(jù)義務(wù)是（B）0

A.直接付款義務(wù)

B.擔(dān)保義務(wù)

C.背書(shū)義務(wù)

D.承兌義務(wù)

91.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的因素是（A）o

A.時(shí)效期間通過(guò)

B.受欺詐或者受脅迫

C.取得票據(jù)的因素不合法

D.背書(shū)不連續(xù)

92.在各種票據(jù)行為中，基本的票據(jù)行為是（A）o

A.出票B.背書(shū)C.承兌D.保證

93.出票后定期付款的匯票，其提醒付款的期限為（B）o

A.自出票日起10日內(nèi)

B.自到期日起10日內(nèi)

C.自到期日起15日內(nèi)

D.自出票日起15日內(nèi)

94.以下票據(jù)取得方式中，必須支付對(duì)價(jià)的是（B)o

A.因稅收取得票據(jù)

B.因買賣取得票據(jù)

C.因繼承取得票據(jù)

D.因贈(zèng)與取得票據(jù)

95.票據(jù)保證行為的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)不涉及（D)o

A."保證”字樣

B.保證人的名稱和住所

C.保證人簽章

D.保證日期

96.假如票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，（C)

A.應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價(jià)格以人民幣支付

B.應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付

C.假如沒(méi)有此外的約定，按照付款H的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付

D.應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣

97.匯票的義務(wù)人涉及（C）o

A.背書(shū)人和被背書(shū)人

B.保證人和委托收款人

C.承兌人和背書(shū)人

D.出票人和委托付款人

98.票據(jù)的效力重要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的規(guī)定,而不

取決于使用票據(jù)的因素。票據(jù)因此得名為（D)o

A.債權(quán)證券B.完全有價(jià)證券C.流通證券D.無(wú)因證券

99.關(guān)于匯票付款人的地位，對(duì)的的表述是（B)o

A.匯票付款人是當(dāng)然的票據(jù)債務(wù)人

B.匯票付款人一經(jīng)承兌，即成為票據(jù)債務(wù)人

C.匯票付款人與匯票出票人負(fù)相同責(zé)任

D.匯票付款人與背書(shū)人負(fù)相同責(zé)任

100.本票出票人絕對(duì)必要記載的事項(xiàng)不涉及（C)o

A.無(wú)條件支付的承諾

B.擬定的金額

C.付款人名稱

D.收款人名稱

101.出票人在本票上未記載出票地的,應(yīng)當(dāng)（C)o

A.以出票人的住所地為出票地

B.以付款人的住所地為出票地

C.以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)合為出票地

D.以本票簽發(fā)地為出票地

102.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)不涉及（C）o

A.支票B.本票C.股票D.匯票

103.下列支票中屬于空白支票的是（A）o

A.出票人欠缺票據(jù)金額的支票

B.出票人欠缺簽章的支票

C.背書(shū)人欠缺背書(shū)日期的支票

D.出票人欠缺出票地的支票

104.根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力

為（B）。

A.與普通支票相同

B.只能用于轉(zhuǎn)賬

C.只能用于支取鈔票

D.無(wú)效票據(jù)

105.下列票據(jù)中沒(méi)有保證關(guān)系的票據(jù)是（C）。

A.商業(yè)承兌匯票

B.銀行本票

C.轉(zhuǎn)賬支票

D.銀行承兌匯票

106.持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利，自票據(jù)到期日起

2年。見(jiàn)票即付的匯票、本票，票據(jù)時(shí)效的起算H是（A）。

A.出票日B.到期日C.承兌日D.付款日

107.不具有信用工具職能的票據(jù)有（C）。

A.本票B.銀行匯票C.支票D.商業(yè)匯票

108.以背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，由（B）簽章。

A.出票人B.背書(shū)人C.被背書(shū)人D.持票人

109.票據(jù)權(quán)利是指(C)向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)

利。

A.收款人B.債權(quán)人C.持票人D.保證人

110.(C)是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日

期無(wú)條件支付擬定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

A.股票B.支票C.匯票D.本票

111.隨資金市場(chǎng)資金供求關(guān)系的變化而定期調(diào)整的利率是(B)。

A固定利率B浮動(dòng)利率C市場(chǎng)利率D官定利率

112.一國(guó)政府通過(guò)中央銀行擬定的各種利率是(B)。

A市場(chǎng)利率B官定利率C固定利率D浮動(dòng)利率

113.貨幣的具體形態(tài)隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不斷演變。最初的形態(tài)是

一種(A)O

A.實(shí)物貨幣

B.信用貨幣

C.金屬貨幣

D.金幣的銀行券

114.以下(B)不是經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯所提出的人們持有貨幣的動(dòng)

機(jī)O

A.交易動(dòng)機(jī)B.炫罐動(dòng)機(jī)C.防止動(dòng)機(jī)D.投機(jī)動(dòng)機(jī)

115.在采用直接標(biāo)價(jià)的前提下，假如需要比本來(lái)更少的本幣就能兌

換一定數(shù)量的外國(guó)貨幣，這表白(C)O

A.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升

B.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升

C.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降

D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降

116.從組織形式上看，我國(guó)的商業(yè)銀行實(shí)行的是（A）o

A.分支行制

B.單元銀行制

C.集團(tuán)銀行制

D.連鎖銀行制

117.各商業(yè)銀行之間應(yīng)加強(qiáng)合作，互相征詢集團(tuán)客戶的資信時(shí)，應(yīng)

按（B）原則依法提供必要的信息和查詢協(xié)助。

A.法律B.商業(yè)C.互換D.公平

118.下列（D）屬商業(yè)銀行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)品種。

A.定期儲(chǔ)蓄存款

B.小額質(zhì)押貸款

C.個(gè)人消費(fèi)貸款

D.基金

119.商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、推介投資產(chǎn)品服

務(wù)，應(yīng)一方面調(diào)查了解客戶（C）0

A.學(xué)歷情況

B.投資目的

C.財(cái)務(wù)狀況

D.投資經(jīng)驗(yàn)

120.代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的托管人保存商業(yè)銀行的匯出、匯入、兌

換、收匯、付匯和資金外來(lái)紀(jì)錄等相關(guān)資料，其保存的時(shí)間不得少

于。）。

A.2023B.2023C.2023D.5年

130.金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)是（B）o

A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.國(guó)家外匯局D.人民銀行和銀監(jiān)會(huì)

131.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期（至少（B）次）對(duì)市場(chǎng)風(fēng)

險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充足和有效性進(jìn)行

獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。

A.至少每年兩次B.至少每年一次

C.至少每季一次D.至少每月一次

132.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬戶頭寸按市值（C）至少重估一次價(jià)值。

A.每周B.每月C.每日D.兩日

133.缺口分析是衡量（B）變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。

A.匯率B.利率C.商品價(jià)格D.股票價(jià)格

134.按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，對(duì)商業(yè)銀行

內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)應(yīng)從充足性、合規(guī)性、（D）和適宜性等四個(gè)方面進(jìn)

行

A.獨(dú)立性

B.公性

C.重要性

D.有效性

135.商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目的，通過(guò)

制定并實(shí)行系統(tǒng)化的政策、程序和方案，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效辨認(rèn)、評(píng)

估、（C）、監(jiān)測(cè)和改善的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

A.評(píng)價(jià)B.管理C.控制D.反饋

136.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)按照（B）原則進(jìn)行。

A.統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，全面管理

B.統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理

C.分級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理

D.分級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、逐級(jí)分派

137.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作應(yīng)當(dāng)（B）經(jīng)營(yíng)管理，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)

向，保證客觀公正。

A.服務(wù)于B.獨(dú)立于C.改善于

138.商業(yè)銀行應(yīng)充足結(jié)識(shí)到金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理密不可分，風(fēng)險(xiǎn)管

理是金融創(chuàng)新的內(nèi)在規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)采用有效措施及時(shí)（A）金融

創(chuàng)新帶來(lái)的新風(fēng)險(xiǎn)。

A.辨認(rèn)、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制

B.結(jié)識(shí)、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制

C.辨認(rèn)、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、防控

139.商業(yè)銀行應(yīng)遵守法律法規(guī)的規(guī)定及與客戶的約定，履行必要的

（A）義務(wù)。

A.保密B.賺錢C.管理

140商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡量對(duì)所計(jì)量的（C）中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（特別是利率

風(fēng)險(xiǎn)）在全行范圍內(nèi)進(jìn)行加總，以便董事會(huì)和高級(jí)管理層了解本行

的總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平。

A.基本賬戶

B.一般賬戶

C.交易賬戶

D.專用賬戶

141.商業(yè)銀行的重要風(fēng)險(xiǎn)涉及信用風(fēng)險(xiǎn)、（D）、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（不含利率風(fēng)險(xiǎn)）

B.管理風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

142.《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，盡管借款人目前有能力償還貸款本

息，但存在一些也許對(duì)償還產(chǎn)生不利影響的因素，該類貸款屬于

（A）o

A.關(guān)注B.次級(jí)C.可疑D.損失

143.《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)把借款人（B）的作

為貸款的重要還款來(lái)源。

A.借款人所有財(cái)產(chǎn)

B.正常營(yíng)業(yè)收入

C.貸款的擔(dān)保

D.第三人財(cái)產(chǎn)

144.（C）是貸款分類的重要參考指標(biāo)。

A.借款人身份

B.貸款的擔(dān)保

C.逾期天數(shù)

D.借款人的資信狀況

145.商業(yè)銀行制定的貸款分類制度應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行（D）。

A.審查B.審批C.審核D.報(bào)備

146.作為質(zhì)押品的定期存單涉及未到期的整存整取、存本取息和外

幣定期儲(chǔ)蓄存款存單等具有（A）性質(zhì)的權(quán)利憑證。

A.定期存款B.活期存款C.一年期存款D.提單

147.存單質(zhì)押貸款金額原則上不超過(guò)存單本金的（D）o

A.30%B.50%C.80%D.90%

148.質(zhì)押存單的掛失申請(qǐng)應(yīng)采用（C）o

A.口頭形式B.委托形式C.書(shū)面照式D.背書(shū)形式

149.存款行不按本辦法規(guī)定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行確認(rèn)，或者貸款行接受未經(jīng)

確認(rèn)的個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單質(zhì)押的，由（A）給予警告，并處三萬(wàn)元以

下的罰款，并責(zé)令對(duì)箕重要負(fù)責(zé)人和直接負(fù)責(zé)人員依法給予行政處

分。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.外匯局

D.國(guó)務(wù)院

150.質(zhì)押期間，未經(jīng)（C）批準(zhǔn)，存款行不得受理存款人提出的掛失

申請(qǐng)。

A.借款人B.出資人C.貸款人D.存款人

151.商業(yè)銀行的關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和

（B）制度。

A.公休假B.強(qiáng)制休假C.探親假D.外出學(xué)習(xí)

151.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的（D）,對(duì)不同幣種、不同客戶對(duì)象、

不同種類的授信進(jìn)行統(tǒng)一管理。

A.合規(guī)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

C.法規(guī)部門

D.授信風(fēng)險(xiǎn)管理部門

152.授信審查委員會(huì)審議表決應(yīng)當(dāng)遵循（A）o

A.集體審議B.投票選舉G一言堂D.少數(shù)服從多數(shù)原則

153.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)單一客戶的貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼

現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開(kāi)立信用證等各類表內(nèi)外授信

實(shí)行（B）,擬定總體授信額度。

A.分類管理B.一攬子管理C.總量控制D.品種管理

154.在特殊情況下，掛失申請(qǐng)可以用口頭或函電形式，但必須在

（C）工作日內(nèi)補(bǔ)辦書(shū)面掛失手續(xù)。

A.二個(gè)B.三個(gè)C.五個(gè)D.七個(gè)

155.借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要導(dǎo)致

較大損失的是（C）。

A.損失B.次級(jí)C.可疑D.關(guān)注

156.盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些也許對(duì)償還

產(chǎn)生不利影響的因素的是（D）。

A.損失B.次級(jí)C.可疑D.關(guān)注

157.對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估借款人的（B）為核心。

A.還款意愿B.還款能力C.還款來(lái)源D.貸款

的保證

158.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)表外業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)獲得（A）的授權(quán)。

A.上級(jí)銀行B.很監(jiān)會(huì)C.人民銀行D.總行

159.商業(yè)銀行運(yùn)用外部數(shù)據(jù)估計(jì)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)大額損失時(shí)，應(yīng)借

助風(fēng)險(xiǎn)管理專家的（C）0

A.客觀情景分析B.系統(tǒng)分析C.主觀情景分析D.全面分析

160.（C）指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、襲

擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。

A.內(nèi)部欺詐B.外部事件C.外部欺詐D.內(nèi)部事件

161.商業(yè)銀行的貸款經(jīng)辦人員對(duì)借款人的借款申請(qǐng)初審批準(zhǔn)后，應(yīng)

由（B）對(duì)借款人提交文獻(xiàn)資料的完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性及合

法性進(jìn)行復(fù)審。

A.信貸部負(fù)責(zé)人B.貸款審核人員C.貸款審批人員D.審貸會(huì)

162.匯款人對(duì)匯出銀行尚未匯出的款項(xiàng)可以申請(qǐng)（B）

A.退匯B.撤消C.轉(zhuǎn)匯D.改匯

163.銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬

戶的，應(yīng)自開(kāi)戶之三起（B）工作日內(nèi)書(shū)面告知基本存款賬戶開(kāi)戶銀

行。

A.2個(gè)；B.3個(gè)；C.5個(gè)；D.10個(gè)

164.銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬

戶的，應(yīng)自開(kāi)戶之三起（B）工作日內(nèi)書(shū)面告知基本存款賬戶開(kāi)戶銀

行。

A.2個(gè)；B.3個(gè)；C.5個(gè)；D.10個(gè)

165.符合開(kāi)立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬

戶條件的，銀行應(yīng)辦理開(kāi)戶手續(xù)，并于開(kāi)戶之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)

向中國(guó)人民銀行本地分支行備案。

A.3;B.5：C.7;D.10

166.金融公司的（A）可以用于填補(bǔ)場(chǎng)虧損，轉(zhuǎn)增資本

A.盈余公積；B.資本公積；C.稅前利潤(rùn)；D.未分派利潤(rùn)

167.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向外匯管理機(jī)關(guān)報(bào)送客戶的

外匯收支及（C）情況。

A.經(jīng)營(yíng)

B.財(cái)務(wù)

C.賬戶變動(dòng)

168.下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

C.在離職后也要受信息保密的約束

D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

169.某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某

些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工

作人員下班后單濁為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?/p>

(C)o

A.認(rèn)為該客戶的規(guī)定屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其規(guī)定

B.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

C.耐心向客戶解釋，假如是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)

合進(jìn)行

D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

170.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)

調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%,暗示肯定可以達(dá)成該收益目

的，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)對(duì)的的是(A)o

A.沒(méi)有做到向客戶充足提醒風(fēng)險(xiǎn)

B.由于歷史上該產(chǎn)品的確沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶說(shuō)明是否存

在風(fēng)險(xiǎn)

C.該人員是為了完畢銷售目的，對(duì)銀行有利，所以是合理的

D.以上說(shuō)法都不對(duì)

171.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織

兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在本地公司家協(xié)會(huì)兼任顧

問(wèn)的行為（B）o

A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)

B.非賺錢機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自

己的兼職身份

C.非賺錢機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用

于此兼職工作

D.與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

172.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門規(guī)定的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、

報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并

建立（C）制度。

A.周報(bào)

B.保密

C.重大事項(xiàng)報(bào)告

D.應(yīng)急解決

173.離開(kāi)戶口所在地外出讀書(shū)的16周歲以下的學(xué)生規(guī)定開(kāi)立儲(chǔ)蓄

存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)定其出示哪些證明：（C）

A.公安機(jī)關(guān)出具的證明

B.學(xué)生證

C.學(xué)生證和就讀學(xué)校出具的證明

D.身份證

174.網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)幾個(gè)以上營(yíng)業(yè)窗口，日均業(yè)務(wù)量在多少筆以上才可

以實(shí)行柜員制：（B）

A.1個(gè)，50筆B.2個(gè)，150筆

C.3個(gè)，180筆D.4個(gè)200卷

175.ATM必須雙人管理，一人負(fù)責(zé)什么，另一人負(fù)責(zé)什么：

（C）

A.鈔票、憑條B.印鑒、密碼

C.鑰匙、密碼D.鈔票、鑰匙

176.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存賬戶資料和交

易記錄的年限為：（E）

A.1年B.2年0.3年口.4年日.5年

177.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自

取得之日起（C）予以處分。

A.半年內(nèi)

B.一^內(nèi)

C.二年內(nèi)

D.沒(méi)有規(guī)定

178.公司合并可以采用的兩種方式是（D）0

A.存續(xù)合并和派生合并

B.吸取合并和派生合并

C.新設(shè)合并和存續(xù)合并

D.吸取合并和新設(shè)合并

179.有限責(zé)任公司的股東會(huì)是表達(dá)公司意思的（D）o

A.代表機(jī)構(gòu)

B.執(zhí)行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.權(quán)力機(jī)構(gòu)

180.創(chuàng)建大會(huì)是股份有限公司設(shè)立中的（C）。

A.發(fā)起人參與的會(huì)議

B.由認(rèn)股人召集的會(huì)議

C.臨時(shí)的執(zhí)行機(jī)關(guān)

D.權(quán)力機(jī)關(guān)

181.下列屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（A）o

A.流動(dòng)比率

B.公司治理結(jié)構(gòu)

C.資金實(shí)力

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

182.按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可以分為

（B）兩大類。

A.銀行賬戶資產(chǎn)和客戶賬戶資產(chǎn)

B.銀行賬戶資產(chǎn)和交易賬戶資產(chǎn)

C.負(fù)債賬戶資產(chǎn)和資本賬戶資產(chǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

183.以下各風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給商業(yè)銀行帶來(lái)經(jīng)營(yíng)困難，但一般也許導(dǎo)致商

業(yè)銀行破產(chǎn)的直接因素是（A）o

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)

準(zhǔn)

184.關(guān)于核心存款的以下說(shuō)法，不對(duì)的的是（D）

A.短期內(nèi)被提取的也許性較小

B.對(duì)利率變動(dòng)不敏感

C.季節(jié)變化或經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化對(duì)其影響較小

D.不涉及活期存款，由于其流動(dòng)性太高

185.資產(chǎn)的流動(dòng)性，重要表現(xiàn)為銀行資產(chǎn)的變現(xiàn)能力及成本，資產(chǎn)

變現(xiàn)能力越強(qiáng)，所付成本越低，