2025年基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)復(fù)習(xí)參考題庫(kù)

2025年基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)復(fù)習(xí)參考題庫(kù)1.基金管理人編制完成公募基金產(chǎn)品年度報(bào)告的時(shí)間是（）。A.每年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)B.每年結(jié)束之日起一個(gè)月內(nèi)C.每年結(jié)束之日起六個(gè)月內(nèi)D.每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)正確答案:D解析：【參考答案】D基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。

2.公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（）。Ⅰ.內(nèi)控目標(biāo)II.內(nèi)控原則II.內(nèi)控措施IⅣ.控制環(huán)境A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、ⅡC.ID.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：參考答案】A公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

3.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.除管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)不得擅自制作宣傳推介材料B.除管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用其內(nèi)容C.與銀行活期存款利率相比，貨幣市場(chǎng)基金收益率一般情況下更高D.在充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，按照業(yè)績(jī)披露的原則宣傳基金的過(guò)往業(yè)績(jī)正確答案:C解析：【參考答案】C本題考查貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，除管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)不得擅自制作宣傳推介材料。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，除基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。因此，不能對(duì)比二者收益率，或確保貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款。選項(xiàng)D說(shuō)法正確，在充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，可按照業(yè)績(jī)披露的原則宣傳基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。只有選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題選C選項(xiàng)

4.在開(kāi)展基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人須對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。1.賬戶(hù)管理制度和內(nèi)部控制情況II.銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力Ⅲ.信息管理平臺(tái)建設(shè)IV.現(xiàn)有客戶(hù)收入結(jié)構(gòu)A.I、ⅡB.II、IVC.I、Ⅱ、ⅣD.I、IⅡ、Ⅲ正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

5.公募基金發(fā)生重大事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)履行臨時(shí)信息披露義務(wù)。以下不屬于臨時(shí)信息披露的事件的是（)。A.更換出具基金公開(kāi)募集注冊(cè)申請(qǐng)的法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所B.更換審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.更換基金管理人D.更換基金托管人正確答案:A解析：【參考答案】A對(duì)于重大性的界定，我國(guó)基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”或者“影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人【CD正確】，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

6.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為"今年以來(lái)收益率超15%”的營(yíng)銷(xiāo)文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（)。A.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

7.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)D.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)正確答案:B解析：【參考答案】B基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

8.為了確保內(nèi)部控制機(jī)制能夠有效運(yùn)行，在設(shè)計(jì)內(nèi)部控制機(jī)制時(shí)應(yīng)遵循（）原則。A.權(quán)力集中、全面控制B.權(quán)力分配、相互監(jiān)督C.權(quán)力分配、相互制衡D.權(quán)力集中、全面監(jiān)督正確答案:C解析：【參考答案】C內(nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱(chēng)內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。

9.關(guān)于基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的收取，以下說(shuō)法正確的是（）。I.基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷(xiāo)售和對(duì)持有人的服務(wù)Ⅱ基金管理人要基金按照基金合同規(guī)定的費(fèi)率收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，不能開(kāi)展優(yōu)惠活動(dòng)III.基金收取基金銷(xiāo)售基金費(fèi)的基金，不能再收取基金贖回費(fèi)A.I、Ⅱ、ⅢB.ⅡC.ID.Ⅲ正確答案:C解析：【參考答案】C說(shuō)法正確，基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用千基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。II說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。III說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。與銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取無(wú)關(guān)。

10.以下不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)包含的重要信息的是（）A.該基金產(chǎn)品的爭(zhēng)議解決費(fèi)用的承擔(dān)方式B.該基金產(chǎn)品的投資范圍包括了科創(chuàng)板股票C.該基金產(chǎn)品有3年鎖定期，鎖定期內(nèi)不得贖回D.該基金產(chǎn)品有不同類(lèi)別，A類(lèi)份額和B類(lèi)份額的管理費(fèi)水平不同正確答案:A解析：【參考答案】AA項(xiàng)是基金合同的內(nèi)容。

11.某貨幣基金T日總份額為100億份T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份。以下說(shuō)法正確的是A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)B.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全額贖回C.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人需接受全額贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回正確答案:C解析：【參考答案】C單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開(kāi)放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出15億+1億元=16億元，申請(qǐng)3億元+轉(zhuǎn)入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元<10億元，未觸發(fā)巨額贖回。

12.某私募股權(quán)投資基金的推介材料中含有以下表述，其中違反信息披露相關(guān)禁止性規(guī)定的是（）。A.本基金管理人的歷史投資業(yè)績(jī)介紹如下，請(qǐng)投資者知悉，管理人的歷史業(yè)績(jī)不構(gòu)成今后投資的必然保證B.本基金名稱(chēng)為***基金，以有限合伙形式設(shè)立，基金注冊(cè)地址位于北京C.本基金以科技相關(guān)行業(yè)為主要投資領(lǐng)域D.本基金由2015年全國(guó)私募股權(quán)基金業(yè)績(jī)最佳的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人正確答案:D解析：【參考答案】D募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：（1)公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介，如通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶(hù)端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。(2）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷(xiāo)售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金無(wú)憂(yōu)等；產(chǎn)品名稱(chēng)中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購(gòu)協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過(guò)短信、微信等各種方式承諾保本保收益。（5）使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的措辭。（6）推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過(guò)往整體業(yè)績(jī)或過(guò)往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)。（7）登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。(8）采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來(lái)源和方法進(jìn)行業(yè)績(jī)比較，任意使用“業(yè)績(jī)最佳”“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭。（9）惡意貶低同行。(10）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。（11）推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。（12）法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

13.基金公司建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制，定期測(cè)試應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，是為了防范（)。A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案:C解析：【參考答案】C業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。基金公司在公司總部及分公司均須制定書(shū)面的商業(yè)應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，這些計(jì)劃應(yīng)覆蓋公司主要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的范圍，明確負(fù)責(zé)災(zāi)難恢復(fù)和危機(jī)處理的入員以及各自應(yīng)負(fù)的責(zé)任。在計(jì)劃中，建立危機(jī)處理決策、執(zhí)行及責(zé)任機(jī)構(gòu)，制定各種可預(yù)期極端情況下的危機(jī)處理制度，包括危機(jī)認(rèn)定、授權(quán)和責(zé)任、業(yè)務(wù)恢復(fù)順序、事后檢討和完善等內(nèi)容，并根據(jù)嚴(yán)重程度對(duì)危機(jī)進(jìn)行分級(jí)歸類(lèi)和管理；建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制，包括信息監(jiān)測(cè)及反饋機(jī)制。

14.基金銷(xiāo)售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。I.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法II.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置III.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:C解析：【參考答案】C基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法（I正確）；②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置（II正確），對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；③對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；④對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法（III正確）；⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法（IV正確）；⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。

15.下列屬于另類(lèi)投資基金的是（)。A.公募指數(shù)型證券投資基金B(yǎng).私募藝術(shù)品基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.私募證券投資基金正確答案:B解析：【參考答案】B投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱(chēng)為另類(lèi)投資基金。主要有私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)投資基金、其他另類(lèi)投資基金如投資于大宗商品、黃金、藝術(shù)品、紅酒、農(nóng)產(chǎn)品等。

16.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到以下信息中，不屬于保密信息的是（。A.公司投資標(biāo)的備選庫(kù)B.公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃C.公司客戶(hù)申贖記錄D.公司已發(fā)布的基金年報(bào)正確答案:D解析：【參考答案】D公司已發(fā)布的基金年報(bào)本就屬于需要披露的內(nèi)容，故不屬于保密信息。保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶(hù)或潛在客戶(hù)的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶(hù)或潛在客戶(hù)允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對(duì)所有的基金從業(yè)人員均有約束效力?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類(lèi)：一是商業(yè)秘密；二是客戶(hù)資料；三是內(nèi)幕信息。

17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)所代銷(xiāo)的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)是（）。I.基金托管人托管規(guī)模Ⅱ.基金的歷史業(yè)績(jī)II.基金凈值的波動(dòng)率IⅣ.基金的投資范圍A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:C解析：【參考答案】C基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；③基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

18.監(jiān)事會(huì)對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括（)I當(dāng)董事或經(jīng)理人員開(kāi)展業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)時(shí)通知其停止違法行為ⅡI隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況III審核董事會(huì)編制的提供給股東報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，可以直接召集股東召開(kāi)股東會(huì)A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.IⅡ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:B解析：【參考答案】B監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)。監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為（I正確）。②隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況（II正確）。③審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告（III正確）。④當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)（IV錯(cuò)誤）。

19.隨著人們生活水平的大幅度提高，個(gè)人資產(chǎn)處置方式的增加，（）能幫助投資者克服單一投資產(chǎn)品或投資方法的困惑。A.資產(chǎn)配置教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.投資決策教育D.合規(guī)風(fēng)控教育正確答案:A解析：【參考答案】A資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高，個(gè)人財(cái)富的逐步積累，投資理財(cái)無(wú)論在國(guó)外還是在國(guó)內(nèi)都越來(lái)越為人們所接受。人們對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個(gè)人資產(chǎn)配置中的一個(gè)方法或環(huán)節(jié)，投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，I許多投資者教育專(zhuān)家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

20.基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人編制的（）等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文或者蓋章確認(rèn)。Ⅰ.基金資產(chǎn)及份額凈值Ⅱ.申購(gòu)贖回價(jià)格III.基金定期報(bào)告Ⅳ，定期更新的招募說(shuō)明書(shū)A.、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.、I、ⅡC.、I、Ⅱ、ⅢD.、Ⅲ、Ⅳ正確答案:A解析：【參考答案】A基金托管人對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書(shū)等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文件或者蓋章確認(rèn)。

21.基金職業(yè)道德教育的途徑主要包（）。I.崗前職業(yè)道德教育II.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律Ⅲ.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督Ⅳ.崗位職業(yè)道德教育A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:D解析：【參考答案】D基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

22.貨幣市場(chǎng)基金在開(kāi)放期必須每日披露萬(wàn)份收益和（）。A.基金累計(jì)份額凈值B.基金份額凈值C.偏離度D.基金7日年化收益率正確答案:D解析：【參考答案】D貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

23.關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是（)A.承銷(xiāo)證券B.買(mǎi)賣(mài)股票或債券C.向基金管理人、基金托管人出資D.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資正確答案:B解析：【參考答案】B依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷(xiāo)證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)：⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

24.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)因素不包括（）。A.基金歷史交易規(guī)模、持倉(cāng)比例B.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷波動(dòng)程C.基金成立以來(lái)有無(wú)違法行為發(fā)生D.招募說(shuō)明書(shū)列示的基金管理費(fèi)率、收益分配政策正確答案:D解析：【參考答案】D基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例：②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；③基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度：④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

25.某基金公司的董事會(huì)不顧行業(yè)特點(diǎn)和公司現(xiàn)狀，給公司下達(dá)了很高的績(jī)效考核指標(biāo)，該公司管理層非常激進(jìn)，導(dǎo)致公司發(fā)生多起違規(guī)事件，該公司在內(nèi)部控制上存在的首要問(wèn)題是（）問(wèn)題。A.控制活動(dòng)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.控制環(huán)境正確答案:D解析：【參考答案】D控制環(huán)境要求公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

26.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用合規(guī)的是（)A.購(gòu)買(mǎi)上市公司定向增發(fā)的股票B.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)C.購(gòu)買(mǎi)基金托管人的股權(quán)D.用于承銷(xiāo)公開(kāi)發(fā)行的股票和債券正確答案:A解析：【參考答案】A上述選項(xiàng)中，基金財(cái)產(chǎn)只能用于購(gòu)買(mǎi)上市公司定向增發(fā)的股票。

27.關(guān)于違法失信，以下表述正確的是（)。A.違法失信信息在誠(chéng)信檔案中的效力為期限5年B.因證券期貨違法行為被市場(chǎng)禁入的信息效力期限為15年C.超過(guò)效力期限的違法失信信息，不再進(jìn)行誠(chéng)信信息公開(kāi)，但繼續(xù)接受誠(chéng)信信息申請(qǐng)查詢(xún)D.違法失信信息的效力期限自對(duì)違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算正確答案:D解析：【參考答案】DA項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，違法失信信息，在誠(chéng)信檔案中的效力期限為3年，并不是5年。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為5年，并不是15年。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，超過(guò)效力期限的違法失信信息，不再進(jìn)行誠(chéng)信信息公開(kāi)，并不再接受誠(chéng)信信息申請(qǐng)查詢(xún)。D項(xiàng)說(shuō)法正確，法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)章對(duì)違法失信信息的效力期限另有規(guī)定的，國(guó)務(wù)院其他主管部門(mén)對(duì)其產(chǎn)生的違法失信信息的效力期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。前款所規(guī)定的效力期限，自對(duì)違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算。故本題選D選項(xiàng)。

28.關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說(shuō)法正確的是（）。1基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家，金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫(xiě)完整的技術(shù)資料II在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)立保障系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性Ⅲ信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察、稽核等部門(mén)的聯(lián)合驗(yàn)收IV.應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行A.Ⅱ、Ⅲ、IⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ正確答案:C解析：【參考答案】C基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫(xiě)完整的技術(shù)資料【1正確】；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性【I1正確】；信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門(mén)的聯(lián)合驗(yàn)收?！綢I正確】應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行【IⅣ正確】。計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)整個(gè)過(guò)程實(shí)施明確的責(zé)任管理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪(fǎng)問(wèn)控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開(kāi)發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。用戶(hù)使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。

29.關(guān)于基金管理人監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范監(jiān)察稽核人員的任職條件B.對(duì)違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的有關(guān)部門(mén)和人員，基金管理人應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任C.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期或者不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況D.基會(huì)管理人督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)積極配合股東工作，服從并執(zhí)行股東下達(dá)的指令正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的準(zhǔn)入條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.必須具備選擇優(yōu)秀基金管理人的方法體系B.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相透應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施和其他設(shè)施C.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施D.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度正確答案:A解析：【參考答案】A申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1、具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；2、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；3、有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；4、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；5、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；6、有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系：7、制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；8、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

31.投資者T日贖回1萬(wàn)份某開(kāi)放式基金，當(dāng)日基金份額凈值為1.5000元，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，其可以得到的凈贖回金額為（）元。A.14950B.14925.37C.14975D.14925正確答案:D解析：【參考答案】D贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1.5=15000（元）；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=15000×0.5%=75（元）：基金贖回金額=贖回總額一贖回費(fèi)用一后端收費(fèi)金額=15000-75-0=14925（元）

32.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理中的“規(guī)”，包括（)l中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律法規(guī)Ⅱ中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例Ⅲ.基金行業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的行業(yè)慣例IV.公司章程以及企業(yè)內(nèi)部的各種規(guī)章制度A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ正確答案:B解析：【參考答案】B合規(guī)管理應(yīng)遵循的規(guī)則包括：（1）立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則（I項(xiàng)屬于）；（2）基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等（ⅡI項(xiàng)屬于）；（3）公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德（IV項(xiàng)屬于）。Ⅲ項(xiàng)不符合題意，基金行業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的行業(yè)慣例不屬于合規(guī)管理應(yīng)遵循的規(guī)則。

33.以下關(guān)于金融資產(chǎn)的論述錯(cuò)誤的是（)。A.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和票據(jù)金融資產(chǎn)兩類(lèi)B.金融資產(chǎn)標(biāo)示了明確的價(jià)值C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系D.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證正確答案:A解析：【參考答案】A金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。債券類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。

34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B.要求投資者提供收入證明C.有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專(zhuān)業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)D.對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查正確答案:C解析：【參考答案】CA、B做法無(wú)誤，因?yàn)槠胀ㄍ顿Y者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者需要滿(mǎn)足金融資產(chǎn)或者收入的條件，因此可以要求投資者提供金融資產(chǎn)證明或者收入證明。C選項(xiàng)不適當(dāng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有義務(wù)說(shuō)明對(duì)不同類(lèi)別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。D選項(xiàng)做法無(wú)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合要求。

35.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)正確答案:A解析：【參考答案】AA說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。BC說(shuō)法正確，投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。D說(shuō)法正確，基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

36.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.內(nèi)幕交易C.正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.基于信息的操縱市場(chǎng)正確答案:D解析：【參考答案】D甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)，違反了誠(chéng)實(shí)守信職業(yè)道德要求。雖然甲的行為可能對(duì)其客戶(hù)有利，但因其有明顯的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，損害了資本市場(chǎng)的誠(chéng)信。

37.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購(gòu)另一公司的消息，這位同學(xué)是該市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理的行為（）。A.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本要求，同時(shí)違反了法律B.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律C.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得操縱市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律D.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶(hù)的基本要求，同時(shí)違反了法律正確答案:B解析：【參考答案】B誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶(hù)，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。

38.下列關(guān)于私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金可委托第二方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B.私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C.私募基金管理人委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金可自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金，不能自行對(duì)私募基進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)正確答案:D解析：【參考答案】D私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

39.關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述正確的是（）。1.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)Ⅱ.配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障Ⅲ.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告和整改IV.審批合規(guī)管理的基本制度A.I、Ⅱ、ⅣB.I、ⅡC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)：①建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究。③公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求。

40.封閉式基金折價(jià)率是指A.(基金份額凈值-單位市價(jià)）基金份額凈值B.單位市價(jià)/基金份額凈值C.基金份額凈值/單位市價(jià)D.(基金份額凈值-單位市價(jià)）/單位市價(jià)正確答案:A解析：【參考答案】A

41.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于基金份額持有人對(duì)基金投資運(yùn)作及時(shí)提出建議B.有利于基金份額持有人評(píng)價(jià)其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D.有利于投資者判斷是否適合投資正確答案:A解析：【參考答案】A基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：（一）有利于投資者的價(jià)值判斷：（二）有利于防止利益沖突與利益輸送；(三）有利于提高證券市場(chǎng)的效率；（四）能有效防止信息濫用。

42.基金宣傳推介材料的范圍包括（）。I.微信公眾號(hào)文章Ⅱ.朋友圈廣告Ⅲ信函IV.傳真A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.1、ⅡD.I、Ⅲ、IV正確答案:A解析：【參考答案】A基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。I、II、Ⅲ、IV項(xiàng)均符合題意，微信公眾號(hào)文章、朋友圈廣告、信函、傳真都屬于公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。故本題選A選項(xiàng)。

43.以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。I.某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司II.某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ某大學(xué)教育基金會(huì)IV.某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃A.I、Ⅲ、ⅣB.1、Ⅱ、ⅣC.1、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:C解析：【參考答案】C符合以下條件之一的為專(zhuān)業(yè)投資者：（1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等：經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。(4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

44.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（)。A.基金管理人不可以自行銷(xiāo)售其募集的基金產(chǎn)品B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品C.各類(lèi)商業(yè)銀行可以直接銷(xiāo)售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)正確答案:D解析：【參考答案】D基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

45.中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書(shū)、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢(xún)問(wèn)。據(jù)此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（)。A.拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.涉嫌證券期貨犯罪D.涉嫌證券期貨違法正確答案:A解析：【參考答案】A根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。

46.某資產(chǎn)管理公司擬開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)，銷(xiāo)售其管理的私募基金產(chǎn)品，以下行為不合規(guī)的是I、通過(guò)與投資者簽訂《委托投資協(xié)議書(shū)》的方式，間接向投資金額不足20萬(wàn)元的投資者募集資金Ⅱ、鼓勵(lì)員工通過(guò)撥打不特定陌生客戶(hù)電話(huà)，推介公司的基金產(chǎn)品Ⅲ、在其網(wǎng)站上用“使投資利潤(rùn)呈現(xiàn)出最大化的奇跡效應(yīng)”宣傳其投資經(jīng)理IV、在其網(wǎng)站上設(shè)置特定對(duì)象確定程序，向已注冊(cè)的用戶(hù)定期推送私募基金投資策略報(bào)告A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.I、Ⅲ、IV正確答案:B解析：【參考答案】B募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：（1）公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介，如通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶(hù)端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。（2）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷(xiāo)售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金無(wú)憂(yōu)等：產(chǎn)品名稱(chēng)中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購(gòu)協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過(guò)短信、微信等各種方式承諾保本保收益。（5）使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的措辭。（6）推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過(guò)往整體業(yè)績(jī)或過(guò)往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)。（7）登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（8)采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來(lái)源和方法進(jìn)行業(yè)績(jī)比較，任意使用“業(yè)績(jī)最佳”“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭。（9）惡意貶低同行。（10）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。（11）推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。（12)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

47.關(guān)于ETF和QDII基金，下列說(shuō)法正確的是（）。I、QDII基金可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)II、發(fā)售QDI基金的基金管理人必須具備合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格III、ETF份額認(rèn)購(gòu)時(shí)，滬、深證券投資基金賬戶(hù)只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易，不能參與證券認(rèn)購(gòu)A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ正確答案:A解析：【參考答案】AI、Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法正確，QDII基金募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：（1)發(fā)售QDI基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（3)QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。I項(xiàng)說(shuō)法正確，ETF份額認(rèn)購(gòu)時(shí)，滬、深證券投資基金賬戶(hù)只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易，不能參與證券認(rèn)購(gòu)或基金的申購(gòu)、贖回。

48.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷(xiāo)售費(fèi)用，關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是().A.包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.包括申購(gòu)費(fèi)C.包括銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D.包括管理費(fèi)正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。

49.基金管理人的合規(guī)管理是指對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估和處置的管理活動(dòng)。I法律法規(guī)Ⅱ自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則Ⅲ公眾投資者的基本需求A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：【參考答案】A基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處罰的管理活動(dòng)?！鄙鲜鱿嚓P(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則，基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。

50.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“專(zhuān)業(yè)審慎”所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項(xiàng)能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）I.積極參加中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)Ⅱ注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)Ⅲ參加CFA考試A.Ⅱ、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：【參考答案】A專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。其中，持續(xù)學(xué)習(xí)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛(ài)本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時(shí)（包括必修學(xué)時(shí)與選修學(xué)時(shí)），并通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員年檢?；鹦袠I(yè)是個(gè)實(shí)踐性強(qiáng)、知識(shí)更新快、新業(yè)務(wù)層出不窮、競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)?；饛臉I(yè)人員要保持專(zhuān)業(yè)勝任能力，必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，隨時(shí)汲取新知識(shí)，理論聯(lián)系實(shí)際，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的專(zhuān)業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專(zhuān)業(yè)勝任能力。

51.51.我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，下列屬于基金合同的當(dāng)事人的有（)1·基金份額持有人Ⅱ·基金托管人Ⅲ·基金管理人IV·基金份額登記人A.Ⅱ、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：【參考答案】A我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。

52.某基金公司舉辦投資者教育活動(dòng)，向投資者普及證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)及證券市場(chǎng)法規(guī)，該活動(dòng)的內(nèi)容側(cè)重于對(duì)投資者進(jìn)行（）教育。I投資決策Ⅱ資產(chǎn)配置Ⅲ權(quán)益保護(hù)Ⅳ防范詐騙A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、、ⅣD.I、Ⅳ正確答案:B解析：【參考答案】B綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。

53.關(guān)于公募基金管理公司基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的控制以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。I經(jīng)托管人確認(rèn)的基金宣傳推介材料，不必再經(jīng)基金管理人有關(guān)人員審查簽字Ⅱ代理客戶(hù)辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)，可以不經(jīng)過(guò)客戶(hù)授權(quán)Ⅲ應(yīng)嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定Ⅳ應(yīng)嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定A.Ⅱ、ⅢB.I、ⅢC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ正確答案:C解析：【參考答案】C本題考查基金銷(xiāo)售人員的基本行為規(guī)范。Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，報(bào)送內(nèi)容的基金宣傳推介材料除了要含有基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函外，基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)；Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售人員不得違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。綜上，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法正確

54.封閉式基金應(yīng)至少（）披露一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每周C.每季度D.每日正確答案:B解析：【參考答案】B封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值：開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

55.某投資者通過(guò)某銀行投資1000元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，該申購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率是1.5%，申購(gòu)日的基金份額凈值為1.1500元，該投資者可得到的該基金份額為。A.869.57份B.856.71份C.856.52份D.1000份正確答案:B解析：【參考答案】B凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=1000/（1+1.5%）=985.22，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=985.22/1.15=856.71

56.投資者保護(hù)的范疇包括（）I向投資者宣傳普及證券投資知識(shí)Ⅱ培養(yǎng)有關(guān)投資技能Ⅲ告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑IV提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)A.l、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.、ⅡⅢ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:D解析：【參考答案】D投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

57.2017年3月1日星期三，某私募基金公司發(fā)生有關(guān)所管理私募基金投資運(yùn)作方面的重大事項(xiàng)按規(guī)定需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告由于2017年3月國(guó)家沒(méi)有法定假日，該報(bào)告的截止日應(yīng)該為（）A.2017年3月13日B.2017年3月6日C.2017年3月8日D.2017年3月16日正確答案:D解析：【參考答案】D私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用清況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

58.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，以下滿(mǎn)足私募基金合格投資者要求的是()A.最近1年個(gè)人年收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人B.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人C.最近3年個(gè)人年收入不低于40萬(wàn)元的個(gè)人D.總資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位正確答案:B解析：【參考答案】B私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元(B選項(xiàng)正確)或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃：③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

59.59.公募開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)包括()I.基金管理人Ⅱ.托管行II.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司IV.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ正確答案:D解析：【參考答案】D《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

60.某私募基金管理人通過(guò)偽造文件簽字等方式，挪用某基金財(cái)產(chǎn)4240萬(wàn)元，為其發(fā)行的另一資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行補(bǔ)資，收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰決定書(shū)，對(duì)該行為描述恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.挪用受托資產(chǎn)，不公平對(duì)待投資者B.以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格進(jìn)行交易C.直接或間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人的方式輸送利益D.讓渡資產(chǎn)管理賬戶(hù)實(shí)際投資決策權(quán)限正確答案:A解析：【參考答案】A私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：少將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)；不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；@從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；@從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；@法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。本題私募基金管理人將其管理的某基金財(cái)產(chǎn)挪用至另一資產(chǎn)管理計(jì)劃，屬于不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)，故A選項(xiàng)符合。

61.關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記，表述錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于投資者T日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日的基金份額凈值進(jìn)行確認(rèn)處理B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成對(duì)基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人C.基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)正確答案:A解析：【參考答案】AT+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值(A說(shuō)法錯(cuò)誤)統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶(hù)，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

62.基金管理人除依法取得報(bào)酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)。以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。1.利用基金財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益II.將基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)Ⅲ.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資IV.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ正確答案:C解析：【參考答案】C依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾”“或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗小他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

63.63.按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理的機(jī)構(gòu)包括（）。1.基金管理公司Ⅱ.證券資產(chǎn)管理公司Ⅲ保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司lV.銀行理財(cái)子公司A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ正確答案:A解析：【參考答案】A依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。所謂“中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)”，是指依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級(jí)管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及專(zhuān)門(mén)從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開(kāi)展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。

64.64.下列符合封閉式基金上市交易條件的是0。A.基金合同期限為3年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人B.基金合同期限為5年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金為2.5億元，基金份額持有人為1500人D.基金合同期限為5年，基立募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人正確答案:D解析：【參考答案】D封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定：（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人：（5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

65.65.關(guān)于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）A.為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合司可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益B.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無(wú)關(guān)C.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益D.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)正確答案:C解析：【參考答案】C基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議（BD錯(cuò)誤)。基金合同對(duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。法律規(guī)定非公開(kāi)募集基金的基金合同的必備條款，有利于投資者權(quán)益的保護(hù)。私募基金管理人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。故A錯(cuò)誤。

66.66.小張出于本金風(fēng)險(xiǎn)考慮，賣(mài)出所有股票投資持倉(cāng)，購(gòu)買(mǎi)了某銀行推出的可實(shí)時(shí)贖回的余額寶產(chǎn)品，獲取較為固定的理財(cái)收益。以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是0A.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉(zhuǎn)而通過(guò)儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)姆绞将@取相應(yīng)的利息收益B.小張的上述行為不僅是其個(gè)人的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，也是現(xiàn)代金融供永組龍部分C.由于本金安全得不到鄉(xiāng)行的保工小張的理財(cái)行為被歸類(lèi)為投資理財(cái)D.在發(fā)生金融危機(jī)或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的情況下，小張的本金有一定收回風(fēng)險(xiǎn)正確答案:A解析：【參考答案】A小張購(gòu)買(mǎi)的余額寶產(chǎn)品與銀行儲(chǔ)蓄性質(zhì)不一樣，獲取的收益不能被稱(chēng)作利息收益

67.67.A銀行擬對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以便更好的推薦給投資者，關(guān)于A銀行的基金評(píng)價(jià)，以下做法不合規(guī)的是A.A銀行通過(guò)基金投資者投票對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B.A銀行對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體區(qū)分和反映C.A邀請(qǐng)第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由A銀行內(nèi)部的特定部門(mén)完正確答案:A解析：【參考答案】A對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映。

68.68.封閉式基金與開(kāi)放式基金最主要的區(qū)別在于0。A.開(kāi)放式基金風(fēng)險(xiǎn)較高，封閉式基金風(fēng)險(xiǎn)較低B.開(kāi)放式基金是場(chǎng)外交易，封閉式基金可以在交易所交易C.開(kāi)放式基金只能投資股票，封閉兒基金可投資股票、債券等D.開(kāi)放式基金份額不固定，封式基金份額固定正確答案:D解析：【參考答案】D封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。相比之下，開(kāi)放式基金則是份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

69.69.關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（）A.委托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受托人的最大利益處理信托事務(wù)B.共同受托人處理信托事務(wù)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，不需要承擔(dān)連帶清償責(zé)任C.受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)D.受托人依合同取得報(bào)酬外，仍可劉用信托財(cái)產(chǎn)為自己適當(dāng)課雙利益正確答案:C解析：【參考答案】C根據(jù)《信托法》的規(guī)定，具體分析如下：第二十一條，因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)信托目的或者