2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷十三

2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷十三考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單選題1.以下哪一項(xiàng)不屬于基金的分類？A.按投資策略分類B.按投資標(biāo)的分類C.按風(fēng)險(xiǎn)收益分類D.按募集方式分類2.基金管理人應(yīng)具備以下哪些條件？A.具有良好的社會信譽(yù)B.擁有專業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)C.擁有健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度D.以上都是3.基金托管人的主要職責(zé)是？A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督保管C.對基金投資決策進(jìn)行審核D.對基金凈值進(jìn)行計(jì)算4.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于基金的市場營銷活動？A.基金宣傳B.基金發(fā)行C.基金投資D.基金贖回5.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括？A.基金合同、招募說明書B.基金凈值、基金份額C.基金投資組合、基金業(yè)績D.以上都是6.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要來源于？A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是7.基金投資策略中，主動策略與被動策略的區(qū)別主要在于？A.投資者預(yù)期收益B.投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.投資者投資成本D.投資者投資時(shí)間8.基金凈值增長率的計(jì)算公式是？A.（期末凈值-期初凈值）/期初凈值×100%B.（期末份額-期初份額）/期初份額×100%C.（期末凈值-期初凈值）/期末份額×100%D.（期末份額-期初份額）/期末凈值×100%9.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于基金份額持有人大會的職權(quán)？A.選舉和更換基金管理人B.決定基金的投資方向C.決定基金的收益分配D.決定基金的募集規(guī)模10.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露以下哪個(gè)信息？A.基金的投資策略B.基金的投資組合C.基金的投資收益D.以上都是二、多選題1.基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括？A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動性風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)2.以下哪些屬于基金的市場風(fēng)險(xiǎn)？A.市場利率波動B.市場供求關(guān)系變化C.通貨膨脹D.證券市場風(fēng)險(xiǎn)3.基金投資策略主要包括？A.主動策略B.被動策略C.指數(shù)策略D.定制策略4.以下哪些屬于基金的投資組合報(bào)告內(nèi)容？A.基金投資組合總體情況B.基金投資組合行業(yè)分布C.基金投資組合市值分布D.基金投資組合債券分布5.基金管理人應(yīng)履行的信息披露義務(wù)包括？A.基金合同、招募說明書B.基金凈值、基金份額C.基金投資組合、基金業(yè)績D.基金投資決策過程6.以下哪些屬于基金投資收益？A.基金贖回收益B.基金分紅收益C.基金凈值增長收益D.基金交易收益7.基金份額持有人大會的職權(quán)包括？A.選舉和更換基金管理人B.決定基金的投資方向C.決定基金的收益分配D.決定基金的募集規(guī)模8.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理風(fēng)險(xiǎn)9.基金投資策略中，主動策略與被動策略的優(yōu)缺點(diǎn)分別是？A.主動策略優(yōu)點(diǎn)：預(yù)期收益較高；缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較大，管理成本高B.被動策略優(yōu)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較低，管理成本較低；缺點(diǎn)：預(yù)期收益較低C.主動策略優(yōu)點(diǎn)：預(yù)期收益較高；缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較小，管理成本較低D.被動策略優(yōu)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較低，管理成本較低；缺點(diǎn)：預(yù)期收益較高10.以下哪些屬于基金的投資收益來源？A.基金凈值增長B.基金分紅C.基金贖回D.基金交易四、判斷題1.基金管理人是基金的主要發(fā)起人和組織者，負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）2.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督，但不參與基金的投資決策。（）3.基金份額持有人大會是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，有權(quán)決定基金的運(yùn)作方向。（）4.基金凈值增長率越高，說明基金的投資效果越好。（）5.基金投資組合報(bào)告只披露基金的投資組合情況，不涉及基金的投資收益。（）6.基金管理人可以不定期披露基金的投資組合報(bào)告。（）7.基金投資策略中的主動策略是通過主動選擇投資標(biāo)的來獲取超額收益。（）8.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。（）9.基金份額持有人有權(quán)隨時(shí)申請贖回基金份額。（）10.基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金的投資收益全部分配給基金份額持有人。（）五、簡答題1.簡述基金管理人的主要職責(zé)。2.簡述基金托管人的主要職責(zé)。3.簡述基金份額持有人大會的職權(quán)。4.簡述基金投資策略中的主動策略與被動策略的區(qū)別。5.簡述基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源。六、論述題論述基金投資組合報(bào)告的主要內(nèi)容及其披露的重要性。本次試卷答案如下：一、單選題1.D?；鸬姆诸愑卸喾N方式，包括按投資策略、投資標(biāo)的、風(fēng)險(xiǎn)收益、募集方式等，募集方式不屬于基金的分類。2.D。基金管理人應(yīng)具備良好的社會信譽(yù)、專業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)、健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，這些都是其應(yīng)具備的條件。3.B。基金托管人的主要職責(zé)是對基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督保管，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。4.C。基金的市場營銷活動主要包括宣傳、發(fā)行、銷售和贖回等，投資和贖回屬于投資行為。5.D。基金管理人的信息披露義務(wù)包括基金合同、招募說明書、基金凈值、基金份額、基金投資組合、基金業(yè)績、基金投資決策過程等信息。6.D。基金投資風(fēng)險(xiǎn)來源于市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面。7.D。主動策略與被動策略的區(qū)別主要在于投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、投資成本和投資時(shí)間。8.A?；饍糁翟鲩L率的計(jì)算公式是（期末凈值-期初凈值）/期初凈值×100%。9.D?；鸱蓊~持有人大會的職權(quán)不包括決定基金的募集規(guī)模。10.D?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)定期披露基金的投資組合報(bào)告，這有助于投資者了解基金的投資情況。二、多選題1.A、D?；鸸芾砣说暮弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。2.A、B、D?；鸬氖袌鲲L(fēng)險(xiǎn)包括市場利率波動、市場供求關(guān)系變化和證券市場風(fēng)險(xiǎn)。3.A、B、C?；鹜顿Y策略主要包括主動策略、被動策略和指數(shù)策略。4.A、B、C?；鹜顿Y組合報(bào)告主要包括基金投資組合總體情況、行業(yè)分布和市值分布。5.A、B、C?；鸸芾砣藨?yīng)履行的信息披露義務(wù)包括基金合同、招募說明書、基金凈值、基金份額、基金投資組合、基金業(yè)績等。6.A、B、C?；鹜顿Y收益包括基金凈值增長、基金分紅和基金贖回收益。7.A、B、C?；鸱蓊~持有人大會的職權(quán)包括選舉和更換基金管理人、決定基金的投資方向、決定基金的收益分配。8.A、B、C、D。基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)和基金管理風(fēng)險(xiǎn)。9.A、B。主動策略優(yōu)點(diǎn)是預(yù)期收益較高，缺點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較大，管理成本高；被動策略優(yōu)點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較低，管理成本較低，缺點(diǎn)是預(yù)期收益較低。10.A、B、C?；鹜顿Y收益來源包括基金凈值增長、基金分紅和基金贖回。四、判斷題1.√2.√3.√4.×基金凈值增長率越高，并不一定說明基金的投資效果越好，還需考慮時(shí)間因素和市場環(huán)境。5.×基金投資組合報(bào)告不僅披露基金的投資組合情況，還包括基金的投資收益、費(fèi)用等。6.×基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金的投資組合報(bào)告。7.√8.√9.×基金份額持有人并非隨時(shí)都有權(quán)申請贖回基金份額，可能存在贖回限制。10.×基金管理人并非將基金的所有投資收益全部分配給基金份額持有人，還需扣除相關(guān)費(fèi)用。五、簡答題1.基金管理人的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，制定投資策略；管理基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全；向基金份額持有人提供基金投資相關(guān)信息；披露基金投資組合、凈值、業(yè)績等；進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制等。2.基金托管人的主要職責(zé)包括：對基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督保管，確?；鹳Y產(chǎn)的安全；根據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行基金資產(chǎn)的交易；進(jìn)行基金會計(jì)核算；監(jiān)督基金管理人的投資行為；向基金份額持有人提供基金資產(chǎn)報(bào)告等。3.基金份額持有人大會的職權(quán)包括：選舉和更換基金管理人；決定基金的投資方向；決定基金的收益分配；審議基金管理人和基金托管人的工作報(bào)告；決定基金終止事宜等。4.主動策略與被動策略的區(qū)別在于：主動策略是通過主動選擇投資標(biāo)的來獲取超額收益，承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)；被動策略是通過復(fù)制某一指數(shù)的表現(xiàn)來獲取收益，風(fēng)險(xiǎn)較低，管理成本較低。5.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源包括：市場風(fēng)險(xiǎn)，如市場利率波動、證券市場風(fēng)險(xiǎn)等；流動性風(fēng)險(xiǎn)，如基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)；資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，如投資組合配置不合理；操作風(fēng)險(xiǎn)，如基金管理人操作失誤等。六、論述題基金投資組合報(bào)告的主要內(nèi)容主要包括：基金投資組合總體情況、行業(yè)分布、