金融投資公司投資風(fēng)險(xiǎn)告知免責(zé)協(xié)議

金融投資公司投資風(fēng)險(xiǎn)告知免責(zé)協(xié)議合同編號(hào)：__________甲方（金融投資公司）：公司名稱(chēng)：法定代表人：地址：聯(lián)系方式：乙方（投資者）：姓名：身份證號(hào)碼：地址：聯(lián)系方式：一、前言1.1協(xié)議背景本協(xié)議旨在明確金融投資活動(dòng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并規(guī)定甲乙雙方在投資過(guò)程中的權(quán)利和義務(wù)。金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資風(fēng)險(xiǎn)也日益多樣化和復(fù)雜化。為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，甲方特制定本風(fēng)險(xiǎn)告知免責(zé)協(xié)議。1.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是向乙方充分揭示投資過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，使乙方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自主決定是否進(jìn)行投資。同時(shí)本協(xié)議也對(duì)甲方的職責(zé)和義務(wù)進(jìn)行了明確規(guī)定，以保證投資活動(dòng)的合法性、規(guī)范性和公正性。二、定義與解釋2.1定義在本協(xié)議中，除非上下文另有明確規(guī)定，下列術(shù)語(yǔ)具有以下含義：（1）“投資產(chǎn)品”指甲方提供的各類(lèi)金融投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等。（2）“投資風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)波動(dòng)、信用狀況變化、流動(dòng)性不足、操作失誤、法律法規(guī)變更等因素導(dǎo)致的投資損失的可能性。（3）“工作日”指除法定節(jié)假日和休息日以外的正常工作日。2.2解釋規(guī)則（1）本協(xié)議的解釋?xiě)?yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平合理的原則。（2）如本協(xié)議中的條款存在歧義或模糊之處，應(yīng)按照通常的理解進(jìn)行解釋。如仍無(wú)法確定，應(yīng)按照有利于乙方的原則進(jìn)行解釋。三、投資風(fēng)險(xiǎn)告知3.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致投資產(chǎn)品價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)價(jià)格受到多種因素的影響，如宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、公司業(yè)績(jī)等。乙方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的存在，并做好相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。3.2信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。在投資過(guò)程中，乙方可能會(huì)面臨債券發(fā)行人違約、交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)履行合約等信用風(fēng)險(xiǎn)。甲方將盡力評(píng)估和管理信用風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)法完全消除信用風(fēng)險(xiǎn)的存在。3.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于投資產(chǎn)品無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)成本過(guò)高導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。某些投資產(chǎn)品可能在市場(chǎng)上缺乏流動(dòng)性，乙方在投資時(shí)應(yīng)充分考慮流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保證在需要資金時(shí)能夠及時(shí)變現(xiàn)投資產(chǎn)品。3.4操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部控制不完善、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。甲方將建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，但仍無(wú)法完全避免操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。3.5法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)是指由于法律法規(guī)變更、監(jiān)管政策調(diào)整等因素導(dǎo)致的投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。投資活動(dòng)應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，乙方應(yīng)關(guān)注法律法規(guī)和監(jiān)管政策的變化，及時(shí)調(diào)整投資策略。3.6其他風(fēng)險(xiǎn)除上述風(fēng)險(xiǎn)外，投資活動(dòng)還可能面臨其他風(fēng)險(xiǎn)，如不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。乙方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到這些風(fēng)險(xiǎn)的存在，并做好相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。四、投資者的聲明與承諾4.1投資者資格乙方聲明并承諾，其具有完全民事行為能力，符合法律法規(guī)規(guī)定的投資者資格，具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)。4.2風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力乙方充分了解投資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。乙方根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并在此基礎(chǔ)上做出投資決策。4.3信息真實(shí)性乙方保證其向甲方提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。乙方應(yīng)及時(shí)更新其提供的信息，保證信息的有效性。4.4遵守協(xié)議乙方承諾遵守本協(xié)議的各項(xiàng)規(guī)定，按照甲方的要求進(jìn)行投資操作，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。乙方不得從事任何違法違規(guī)的投資活動(dòng)，不得損害甲方的合法權(quán)益。五、金融投資公司的職責(zé)與義務(wù)5.1風(fēng)險(xiǎn)告知義務(wù)甲方應(yīng)向乙方充分揭示投資活動(dòng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)通過(guò)書(shū)面形式、口頭解釋、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷等方式，向乙方傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)信息，保證乙方充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)。5.2信息披露義務(wù)甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向乙方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品的基本情況、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。甲方應(yīng)保證披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。5.3合規(guī)經(jīng)營(yíng)義務(wù)甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，依法合規(guī)開(kāi)展投資業(yè)務(wù)。甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，保證投資活動(dòng)的合法性、規(guī)范性和安全性。5.4客戶(hù)服務(wù)義務(wù)甲方應(yīng)向乙方提供優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)，及時(shí)解答乙方的咨詢(xún)和疑問(wèn)，協(xié)助乙方解決投資過(guò)程中遇到的問(wèn)題。甲方應(yīng)建立健全客戶(hù)投訴處理機(jī)制，妥善處理乙方的投訴和建議，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。六、免責(zé)條款6.1一般免責(zé)事項(xiàng)（1）甲方已按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向乙方充分揭示了投資風(fēng)險(xiǎn)，并履行了信息披露義務(wù)。乙方在充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自主決定進(jìn)行投資，因此產(chǎn)生的投資損失由乙方自行承擔(dān)。（2）由于市場(chǎng)波動(dòng)、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況變化、政治局勢(shì)不穩(wěn)定等不可抗力因素導(dǎo)致的投資損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（3）因乙方自身的原因，如違反本協(xié)議的規(guī)定、提供虛假信息、操作失誤等導(dǎo)致的投資損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。6.2特定情況下的免責(zé)（1）在投資產(chǎn)品的發(fā)行、銷(xiāo)售、管理過(guò)程中，如因第三方機(jī)構(gòu)（如托管銀行、證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等）的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的投資損失，甲方在承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任后，有權(quán)向第三方機(jī)構(gòu)追償。（2）如因法律法規(guī)變更、監(jiān)管政策調(diào)整等因素導(dǎo)致投資產(chǎn)品的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等發(fā)生變化，甲方不承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資損失，但應(yīng)及時(shí)通知乙方并提供相應(yīng)的解決方案。七、協(xié)議的變更與終止7.1協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)甲乙雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更協(xié)議或補(bǔ)充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生變化，甲方有權(quán)根據(jù)變化情況對(duì)本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的變更。甲方應(yīng)在變更前及時(shí)通知乙方，并說(shuō)明變更的原因和內(nèi)容。乙方如不同意變更，有權(quán)終止本協(xié)議。7.2協(xié)議的終止（1）本協(xié)議在以下情況下終止：甲乙雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議；乙方按照本協(xié)議的規(guī)定贖回全部投資產(chǎn)品，本協(xié)議自動(dòng)終止；本協(xié)議期滿(mǎn)，甲乙雙方未達(dá)成續(xù)約協(xié)議，本協(xié)議自動(dòng)終止；如乙方違反本協(xié)議的規(guī)定，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并按照本協(xié)議的規(guī)定追究乙方的違約責(zé)任。（2）本協(xié)議終止后，甲乙雙方應(yīng)按照本協(xié)議的規(guī)定辦理清算和結(jié)算手續(xù)。八、通知與送達(dá)8.1通知方式甲乙雙方之間的通知應(yīng)以書(shū)面形式（包括但不限于信函、傳真、郵件等）發(fā)送。通知的送達(dá)地址以本協(xié)議中雙方約定的地址為準(zhǔn)。如一方變更地址，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。8.2送達(dá)時(shí)間通知以信函方式發(fā)送的，以郵戳日期為準(zhǔn)；以傳真方式發(fā)送的，以傳真發(fā)送成功的時(shí)間為準(zhǔn)；以郵件方式發(fā)送的，以郵件發(fā)送成功的時(shí)間為準(zhǔn)。九、爭(zhēng)議解決9.1協(xié)商解決甲乙雙方在本協(xié)議履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.2仲裁或訴訟（1）如甲乙雙方在本協(xié)議中約定了仲裁條款，則雙方應(yīng)將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有約束力。（2）如甲乙雙方在本協(xié)議中未約定仲裁條款，則雙方應(yīng)將爭(zhēng)議提交有管轄權(quán)的人民法院進(jìn)行訴訟。十、法律適用10.1適用法律本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2法律解釋如對(duì)本協(xié)議的條款存在不同理解或解釋?zhuān)p方應(yīng)按照中華人民共和國(guó)法律的規(guī)定進(jìn)行解釋。如本協(xié)議的條款與中華人民共和國(guó)法律的規(guī)定相沖突，應(yīng)以中華人民共和國(guó)法律的規(guī)定為準(zhǔn)。十一、保密條款11.1保密信息的定義本協(xié)議所稱(chēng)保密信息，是指甲乙雙方在本協(xié)議簽訂、履行過(guò)程中所涉及的各類(lèi)信息，包括但不限于投資產(chǎn)品的信息、投資者的信息、交易信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息等。11.2保密義務(wù)（1）甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得向任何第三方披露保密信息。（2）甲乙雙方應(yīng)采取必要的措施，保證保密信息的安全。如因一方的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致保密信息泄露，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。11.3保密期限本協(xié)議的保密期限為自本協(xié)議簽訂之日起至本協(xié)議終止后[X]年。十二、其他條款12.1協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)告知免責(zé)的完整協(xié)議，取代之前雙方之間的任何口頭或書(shū)面協(xié)議。12.2可分割性如本協(xié)議的任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和可執(zhí)行性。12.3標(biāo)題的非約束性本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀和理解而設(shè)，不具有法律約束力，不影響本協(xié)議條款的解釋和執(zhí)行。十三、附則13.1協(xié)議的生效本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2份數(shù)本協(xié)議一式兩份，甲