2025年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”考試題（附答案）

年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”考試題（附答案）單選題1.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門,行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。A、工業(yè)和信息化部B、國(guó)家密碼管理局C、公安部D、國(guó)家保密局參考答案：A2.自開(kāi)立一般存款賬戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi),柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng),按開(kāi)戶申請(qǐng)書錄入開(kāi)戶資料信息,完成一般存款賬戶備案業(yè)務(wù)處理。A、3B、5C、8D、10參考答案：B3.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名參考答案：B4.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的一種方式。A、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金B(yǎng)、金融機(jī)構(gòu)間融通資金C、中央銀行貨幣政策工具D、中央銀行融通資金參考答案：B5.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是（）。A、遺囑繼承B、法定繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議D、法定繼承和遺囑繼承參考答案：D6.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五參考答案：C7.專用存款賬戶開(kāi)立時(shí),根據(jù)存款人開(kāi)立專用存款賬戶的性質(zhì),住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文參考答案：D8.專項(xiàng)評(píng)估應(yīng)由負(fù)責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門與反洗錢工作牽頭部門共同開(kāi)展,于調(diào)整或變化實(shí)現(xiàn)前完成評(píng)估,并根據(jù)結(jié)果完善或強(qiáng)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施,確保（）水平處于機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)接納或管理能力范圍內(nèi)。A、固有風(fēng)險(xiǎn)B、控制措施有效性C、剩余風(fēng)險(xiǎn)D、其他風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C9.重要空白憑證一律納入表外科目核算,采用（）。A、單式記賬法B、復(fù)式記賬法C、借貸記賬法D、收付記賬法參考答案：A10.重新識(shí)別客戶身份后,對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、?下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)參考答案：C11.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)通過(guò)金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互,以（）方式辦理中央銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。A、電子方式B、線下方式C、紙質(zhì)憑證D、線上線下一體化參考答案：A12.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時(shí),由（）負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持,以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。A、代理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)局參考答案：A13.中國(guó)人民銀行在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)參考答案：C14.中國(guó)人民銀行依照（）的規(guī)定經(jīng)理國(guó)庫(kù)。A、國(guó)務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法參考答案：B15.中國(guó)人民銀行特種貸款,是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于（）的貸款。A、特殊用途B、專項(xiàng)用途C、特定目的D、特殊行業(yè)參考答案：C16.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對(duì)參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況不包括（）。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動(dòng)情況參考答案：D17.中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)是（）機(jī)構(gòu)。A、決策性B、咨詢議事C、內(nèi)設(shè)D、排派出參考答案：B18.中國(guó)人民銀行會(huì)同（）制定支付結(jié)算規(guī)則。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)自律組織D、各級(jí)政府部門參考答案：A19.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要,可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式,但貸款的期限不得超過(guò)（）年。A、半年B、1年C、5年D、10年參考答案：B20.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。A、收取鑒定貨幣總額的1‰手續(xù)費(fèi)B、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)5元C、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)10元D、無(wú)償參考答案：D21.中國(guó)人民銀行對(duì)各授權(quán)窗口的再貼現(xiàn)操作效果實(shí)行量化考核：總量比例按發(fā)生額計(jì)算,再貼現(xiàn)與貼現(xiàn)、商業(yè)匯票三者之比不高于（）。A、1:2:3B、2:3:4C、1:3:4D、1:2:4參考答案：D22.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)參考答案：D23.中國(guó)人民銀行貸款期限不得超過(guò)（）。A、1年B、20天C、6個(gè)月D、2年參考答案：A24.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作,2007年6月,中國(guó)正式加入（）,成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)參考答案：A25.只有權(quán)查詢單位存款但無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)參考答案：B26.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13參考答案：A27.正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)所,可以向銀行申請(qǐng)開(kāi)立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶參考答案：D28.正式開(kāi)立之日”,對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；?duì)于非核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為銀行為存款人辦理開(kāi)戶手續(xù)的日期。A、開(kāi)戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)參考答案：C29.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）開(kāi)展一次模擬真是場(chǎng)景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、季度C、半年D、年參考答案：C30.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中,以下選項(xiàng)不屬于開(kāi)戶后交易行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開(kāi)立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶B、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用C、銀行新增開(kāi)戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開(kāi)戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開(kāi)戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符D、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗(yàn)證交易時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段參考答案：C31.張某于1995年2月1日晚被李某打成重傷。張某向李某提出賠償請(qǐng)求的最后期限為（）。A、1995年6月1日B、1996年6月1日C、1997年2月1日D、1996年2月1日參考答案：D32.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（）,履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度參考答案：A33.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下,為避免妨礙或者影響正常交易,義務(wù)機(jī)構(gòu)（）,盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。A、必須在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前B、應(yīng)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前C、可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后參考答案：C34.在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高,以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂(lè)業(yè)參考答案：C35.在實(shí)踐中,為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（）。A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部參考答案：C36.在開(kāi)戶銀行開(kāi)戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)所需貨款,應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票參考答案：A37.在歸還已訴訟類貸款時(shí),應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用參考答案：D38.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額（）。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換參考答案：A39.在2000年4月1日前開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的,存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等,并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件,辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取參考答案：A40.再貼現(xiàn)是（）之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行參考答案：D41.再貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月參考答案：B42.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過(guò)利潤(rùn)分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時(shí)戶參考答案：C43.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說(shuō)明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況參考答案：D44.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)參考答案：A45.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款,如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至（）。A、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上B、被凍結(jié)單位無(wú)力償還C、被凍結(jié)單位主動(dòng)償還D、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額參考答案：D46.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人參考答案：D47.用下列財(cái)產(chǎn)作抵押時(shí),依《擔(dān)保法》規(guī)定,簽訂抵押合同后,未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是（）。A、汽車B、布匹C、企業(yè)的機(jī)器D、林木參考答案：B48.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由（）制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)參考答案：B49.銀行在受理扣劃單位存款時(shí),發(fā)現(xiàn)協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶銀行名稱與實(shí)際不符,銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理參考答案：B50.銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí),如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月參考答案：B51.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi),設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇,但該額度不得超過(guò)信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度參考答案：A52.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng),按照公民身份號(hào)碼、護(hù)照號(hào)等實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、銀行B、貸款人C、存款人D、以上均可參考答案：C53.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)（）,及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度參考答案：B54.銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案的管理要求妥善保存客戶的申請(qǐng)資料,保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）。A、1年B、3年C、5年D、15年參考答案：C55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、內(nèi)部授權(quán)審批流程B、外部授權(quán)審批流程C、單位要求D、個(gè)人意愿參考答案：A56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書進(jìn)行（）。A、全面審查B、形式審查C、真實(shí)性審查D、合規(guī)性審查參考答案：B57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函參考答案：B58.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣,應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,專用袋（）應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角參考答案：A59.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十參考答案：B60.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后,長(zhǎng)短款、假幣等差錯(cuò)責(zé)任由（）承擔(dān)。A、人民銀行B、實(shí)施清分操作的一方C、清分券接受行D、客戶參考答案：B61.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會(huì)議是國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的延伸,在（）指導(dǎo)下開(kāi)展工作。A、國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：A62.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)可以依照規(guī)定對(duì)有關(guān)單位和個(gè)人的存款進(jìn)行（）A、查詢B、查詢、扣劃C、查詢、凍結(jié)、扣劃D、查詢、凍結(jié)參考答案：A63.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶,至少每（）進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年參考答案：B64.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對(duì)一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對(duì)其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元參考答案：C65.銀行為企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶,應(yīng)按照（）等規(guī)定,對(duì)企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查,防止企業(yè)違規(guī)開(kāi)戶或隨意開(kāi)立銀行賬戶。A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》參考答案：A66.銀行為建筑企業(yè)開(kāi)立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時(shí),應(yīng)按照規(guī)定開(kāi)立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶參考答案：B67.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類戶時(shí),應(yīng)當(dāng)按照（）原則,通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開(kāi)戶人身份。A、一個(gè)基本賬戶B、賬戶實(shí)名制C、自愿起擇D、存款保密參考答案：B68.銀行為持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營(yíng)業(yè)執(zhí)照的個(gè)體工商戶辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí),人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照”、國(guó)稅登記證號(hào)”、地稅登記證號(hào)”字段錄入（）位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼。A、17B、18C、19D、22參考答案：B69.銀行可通過(guò)小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開(kāi)戶行查詢,確定擬綁定賬戶是否屬于（）。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可參考答案：A70.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、活期B、定期C、儲(chǔ)蓄D、定活兩便參考答案：A71.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、3B、5C、10D、15參考答案：C72.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶C、非基本存款賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶參考答案：D73.銀行記帳日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長(zhǎng)為（）。A、30B、42C、57D、60參考答案：D74.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí),發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、海關(guān)參考答案：A75.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：A76.銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的,依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、中華人民共和國(guó)反洗錢法B、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法C、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法參考答案：A77.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份,如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的,應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、15參考答案：B78.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的,應(yīng)當(dāng)按照（）原則,對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密參考答案：A79.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開(kāi)戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶參考答案：B80.銀行對(duì)（）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年參考答案：B81.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí),應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況,必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函參考答案：C82.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進(jìn)行客戶身份認(rèn)證和交易授權(quán)的,提倡由（）提供認(rèn)證服務(wù)。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)參考答案：D83.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料,投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2參考答案：B84.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)銷宣傳內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。銀行、支付機(jī)構(gòu)實(shí)際承擔(dān)的義務(wù)不得（）在營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中通過(guò)廣告、資料或者說(shuō)明等形式對(duì)金融消費(fèi)者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)。A、低于B、高于C、等于參考答案：A85.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測(cè)有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A、15B、20C、25D、30參考答案：D86.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識(shí)別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新參考答案：C87.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名參考答案：B88.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名參考答案：B89.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作,但應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、口頭B、書面C、口頭或書面D、約談參考答案：B90.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的（）,按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作,完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C、職業(yè)操守D、以上皆是參考答案：D91.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。參考答案：C92.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳參考答案：A93.以下屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是（）。A、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則B、統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D、對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷參考答案：C94.以下哪項(xiàng)符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)【2018】164號(hào)）關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識(shí)別要求？A、擁有超過(guò)25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人參考答案：B95.以下哪項(xiàng)不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素的是（）。A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B、長(zhǎng)期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營(yíng)范圍相符。C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶參考答案：B96.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（）A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法參考答案：B97.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況,內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計(jì)D、運(yùn)營(yíng)管理參考答案：C98.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付參考答案：B99.以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí),由（）簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人參考答案：B100.已建成冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后參考答案：A101.遺囑繼承人放棄繼承,其放棄繼承的遺產(chǎn)按（）。A、無(wú)人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理參考答案：D102.依照我國(guó)法律規(guī)定,下列財(cái)產(chǎn)中專屬于國(guó)家所有的是（）。A、山嶺森林水面B、礦藏C、歷史文物D、古生物化石參考答案：B103.依照民事權(quán)利的效力范圍不同,民事權(quán)利可分為（）。A、財(cái)產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對(duì)權(quán)與相對(duì)權(quán)C、主權(quán)利與從權(quán)利D、請(qǐng)求權(quán)與形成權(quán)參考答案：B104.依照民法原理,連帶債務(wù)的債權(quán)人（）。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請(qǐng)求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請(qǐng)求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請(qǐng)求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請(qǐng)求其履行全部或部分債務(wù)參考答案：D105.依照民法理論,物權(quán)的核心是（）。A、占有權(quán)B、使用權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)參考答案：D106.依照民法理論,代理行為關(guān)系是指（）。A、代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系B、相對(duì)人與被代理人之間的關(guān)系C、被代理人與代理人之間的關(guān)系D、代理人被代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系參考答案：A107.依照《擔(dān)保法》,在同一保證合同中,有兩個(gè)以上保證人的,保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí),保證人對(duì)保證債務(wù)（）。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任參考答案：B108.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時(shí),未承兌的匯票中的被保證人推定為（）。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人參考答案：C109.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》,下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是（）。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表參考答案：D110.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、代理人信息參考答案：D111.一般存款賬戶在開(kāi)戶（）個(gè)工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、當(dāng)天參考答案：D112.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)參考答案：A113.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)參考答案：A114.信托投資公司對(duì)受托的信托財(cái)產(chǎn),應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶參考答案：C115.信托財(cái)產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實(shí)際受益人D、出資人參考答案：A116.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗（）個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn),保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4參考答案：C117.協(xié)助扣劃時(shí)可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實(shí)際可用余額參考答案：D118.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）元（含）以下各面額現(xiàn)金。A、1B、5C、10D、20參考答案：C119.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實(shí)時(shí)發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時(shí)或定量打包發(fā)送D、實(shí)時(shí)定量打包發(fā)送參考答案：C120.向金融機(jī)構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,債券、股票、基金份額和其他證券,以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制作協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書,通知金融機(jī)構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省參考答案：A121.相互有繼承關(guān)系的幾個(gè)人在同一事件中喪生,不能確定死亡先后時(shí)間的,根據(jù)司法解釋,推定（）。A、沒(méi)有繼承人的先死亡B、同時(shí)死亡C、有繼承人的先死亡D、長(zhǎng)輩先死亡參考答案：A122.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)填制（）,按偽造幣和變?cè)鞄欧珠_(kāi)封裝,隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔,一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》參考答案：A123.下面哪類賬戶不屬于核準(zhǔn)類賬戶？（）A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用賬戶D、非因注冊(cè)驗(yàn)資和增資開(kāi)立的臨時(shí)賬戶參考答案：B124.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶身份資料。B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。D、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。參考答案：D125.下列資金中,存款人不能申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開(kāi)支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金參考答案：B126.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說(shuō)法不正確的是（）。A、對(duì)假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告C、假幣持有人對(duì)假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個(gè)工作日內(nèi)提出書面鑒定申請(qǐng)D、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書》參考答案：C127.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說(shuō)法正確的是（）。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時(shí)起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對(duì)抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對(duì)其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承參考答案：B128.下列有關(guān)繼承的法律特征的說(shuō)法正確的是（）。A、民法上的繼承專指財(cái)產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財(cái)產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時(shí)所遺留的個(gè)人合法財(cái)產(chǎn)D、繼承開(kāi)始的時(shí)間是公民自然死亡的時(shí)間參考答案：C129.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說(shuō)法不正確的是（）。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致B、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生C、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力D、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的參考答案：B130.下列選中,哪個(gè)機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力？（）A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價(jià)管理機(jī)關(guān)參考答案：A131.下列選項(xiàng)中,屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（）。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期參考答案：D132.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是（）。A、對(duì)民事行為性質(zhì)的誤解B、對(duì)合同相對(duì)人的誤解C、對(duì)民事行為內(nèi)容的誤解D、動(dòng)機(jī)的誤解參考答案：D133.下列說(shuō)法中哪一項(xiàng)不符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？（）A、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得從事信托投資業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)B、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資C、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向金融機(jī)構(gòu)投資D、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)參考答案：C134.下列屬于遺產(chǎn)的是（）。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購(gòu)買的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營(yíng)的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金參考答案：B135.下列屬于法定孳息的為（）。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金參考答案：D136.下列情形中,哪一項(xiàng)的訴訟時(shí)效為一年（）A、某甲買了一臺(tái)電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷B、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營(yíng)合同，后乙違約，甲要求賠償損失C、甲借給乙1萬(wàn)元，乙到期不還欠款，甲訴乙D、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙參考答案：A137.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí),可以不重新識(shí)別客戶（）。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果。參考答案：D138.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)參考答案：D139.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)參考答案：A140.下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的。參考答案：B141.下列行為中,屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚參考答案：C142.下列關(guān)于小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶說(shuō)法正確的是（）。A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開(kāi)立銀行賬戶B、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開(kāi)立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，開(kāi)立功能相對(duì)簡(jiǎn)單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開(kāi)立異地賬戶的，需現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)后才可開(kāi)立賬戶參考答案：C143.下列關(guān)于現(xiàn)金清分,錯(cuò)誤的是（）A、現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和全額清分B、機(jī)械清分指通過(guò)清分機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過(guò)程C、全額清分指對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過(guò)清分D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號(hào)碼的記錄工作參考答案：A144.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述,正確的一項(xiàng)是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時(shí)不足時(shí)，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過(guò)買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過(guò)賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動(dòng)參考答案：A145.下列關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的表述,錯(cuò)誤的是（）。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的做法之一D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的額外要求參考答案：D146.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變。參考答案：D147.下列各項(xiàng)中,屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實(shí)時(shí)貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)參考答案：D148.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國(guó)民法典B、中國(guó)民法通則C、法國(guó)民法典D、日本民法典參考答案：C149.下列對(duì)一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是（）。A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B、一般保證的保證人承擔(dān)賠償責(zé)任，而連帶保證的保證人承擔(dān)履行責(zé)任C、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)D、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責(zé)任保證的保證人不享有此項(xiàng)權(quán)利參考答案：D150.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、工會(huì)B、合作社C、基金會(huì)D、法學(xué)會(huì)參考答案：C151.下列存款人,不可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)參考答案：D152.下列財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利中,不在遺產(chǎn)范圍的是（）。A、公民的房屋儲(chǔ)蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營(yíng)的土地參考答案：D153.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織C、中國(guó)銀聯(lián)D、中國(guó)人民銀行參考答案：D154.下列不屬于洗錢的過(guò)程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段參考答案：C155.下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS參考答案：C156.下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)參考答案：B157.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。參考答案：A158.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整,這體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則參考答案：C159.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行參考答案：B160.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任參考答案：C161.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的,應(yīng)當(dāng)（）：A、給予紀(jì)律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責(zé)任D、予以通報(bào)批評(píng)參考答案：C162.為了預(yù)防（）活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙參考答案：B163.王某在某餐廳吃飯時(shí)丟失手機(jī)一部,餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng),公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車時(shí)被偷去,小偷以100元的低價(jià)賣給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、王某B、孫某C、林某D、鄭某參考答案：C164.王某有一張剛到期的匯票,該票未記載付款地。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定,應(yīng)確定（）的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、王某B、出票人C、背書人D、直接的前手背書人參考答案：D165.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同,約定王某賣給張某棉花5噸。但后來(lái)張某下落不明,王某難以履行債務(wù),遂將棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷擊燒毀,其損失應(yīng)由（）。A、張某承擔(dān)B、王某承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)參考答案：A166.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣,一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí),有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過(guò),王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)說(shuō)∶你敢砸碎那塊鏡,我給你買冰棍吃。小強(qiáng)聽(tīng)完這話便拿起一塊石頭砸了過(guò)去,結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強(qiáng)承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)參考答案：C167.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日參考答案：D168.同一證明文件只能申請(qǐng)開(kāi)立（）個(gè)專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四參考答案：A169.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、1B、3C、4D、5參考答案：D170.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí),應(yīng)在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的A、3B、5C、7D、15參考答案：C171.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、金融機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行C、承兌人D、擔(dān)保公司參考答案：A172.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票,應(yīng)按規(guī)定向（）以書面方式查詢。A、出票人B、承兌人C、開(kāi)戶銀行D、持票人參考答案：B173.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來(lái)孫某拒付洗衣費(fèi),則洗衣店可以（）。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)參考答案：B174.訴訟時(shí)效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請(qǐng)求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間,一般適用于（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)參考答案：B175.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢（）。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判參考答案：B176.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式參考答案：B177.收到掛失止付通知的付款人,應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù),否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事賠償責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任參考答案：B178.使用小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶流程,可以開(kāi)立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶參考答案：A179.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、紫色參考答案：C180.失蹤人被宣告死亡的,其遺產(chǎn)繼承開(kāi)始的時(shí)間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請(qǐng)宣告失蹤人死亡的時(shí)間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日參考答案：D181.審計(jì)人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)由（）名以上審計(jì)人員參加,并出示審計(jì)人員的工作證件和審計(jì)通知書。A、一名B、兩名C、三名D、四名參考答案：B182.審計(jì)機(jī)關(guān)經(jīng)（）級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),有權(quán)查詢被審計(jì)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省參考答案：A183.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢被審計(jì)單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)（含省級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)派出機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制發(fā)協(xié)助查詢通知書。A、省級(jí)B、市級(jí)C、縣級(jí)D、地市級(jí)參考答案：C184.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行（）。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析參考答案：A185.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征收機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)（）級(jí)以上有關(guān)行政部門作出劃撥社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的決定A、縣B、設(shè)區(qū)的市C、省D、國(guó)務(wù)院參考答案：A186.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年參考答案：C187.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)條件？（）A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超過(guò)75%參考答案：D188.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和,不得超過(guò)總行資本金總額的百分之（）。A、20B、30C、50D、60參考答案：D189.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開(kāi)戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的,銀行應(yīng)視同（）。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無(wú)理拒付參考答案：B190.任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15參考答案：A191.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年參考答案：C192.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí),發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施,致使假幣對(duì)外支付的,按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》參考答案：A193.人民檢察院和公安機(jī)關(guān)可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查詢、凍結(jié)B、查詢、凍結(jié)、扣劃C、查詢、扣劃D、凍結(jié)、扣劃參考答案：A194.人民法院執(zhí)行工作中,對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán),可以采?。ǎ┐胧?。A、扣劃B、凍結(jié)C、止付D、查詢參考答案：B195.人民法院執(zhí)行工作中,被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的,對(duì)其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準(zhǔn)備金參考答案：D196.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃參考答案：D197.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過(guò)（）A、半年B、一年C、二年D、三年參考答案：B198.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。A、中華人民共和國(guó)B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行D、財(cái)政部參考答案：C199.人民幣真幣的紙張扯動(dòng)時(shí)發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音參考答案：A200.人民幣國(guó)際貨幣符號(hào)為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN參考答案：C201.人民幣個(gè)人定期存款起存金額為（）元。A、50B、100C、500D、1000參考答案：A202.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、10B、20C、30D、40參考答案：A203.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、機(jī)密性B、完整性C、可靠性D、以上三項(xiàng)均是參考答案：D204.企業(yè)撤銷取消許可前開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的,銀行應(yīng)當(dāng)收回原開(kāi)戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的,銀行還應(yīng)打印已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶參考答案：D205.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時(shí)必須記載有關(guān)事項(xiàng),（）屬于相對(duì)記載事項(xiàng)。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請(qǐng)人、承兌申請(qǐng)人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶行D、匯票申請(qǐng)人、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶行參考答案：C206.票據(jù)的付款人對(duì)見(jiàn)票即付的票據(jù),故意壓票支付的,由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款。A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之五C、萬(wàn)分之七D、萬(wàn)分之十參考答案：C207.票據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時(shí),在票據(jù)上必須由（）簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人參考答案：C208.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時(shí),開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識(shí),按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位參考答案：B209.能辨別面額,票面剩余（）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）參考答案：B210.能辨別面額,票面剩余（）,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上參考答案：B211.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開(kāi)立基本存款賬戶,該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日參考答案：A212.某開(kāi)戶單位提交一張支票,銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺(jué)支票用途原寫為獎(jiǎng)金,后改為工資,請(qǐng)選出如下正確的處理方法（）。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開(kāi)戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開(kāi)戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開(kāi)戶單位出證明后，可以受理。參考答案：B213.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí),下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是。（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件參考答案：B214.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,對(duì)該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合規(guī)定的是（）。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日參考答案：D215.沒(méi)收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后,如查出不該沒(méi)收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政參考答案：D216.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通,抬高價(jià)金,由后者付給前者一定的回扣,這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的參考答案：C217.零存整取賬戶連續(xù)（）個(gè)月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五參考答案：A218.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天參考答案：B219.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、1年B、2年C、3年D、5年參考答案：B220.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8參考答案：C221.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8參考答案：D222.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備參考答案：D223.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證參考答案：D224.來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣,此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易？（）A、美國(guó)花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國(guó)總部D、深圳發(fā)展銀行參考答案：D225.扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、人民法院D、財(cái)政部門參考答案：D226.客戶在銀行開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶,該賬戶在驗(yàn)資期間,以下哪項(xiàng)名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人B、賬戶名稱C、預(yù)留印鑒D、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱參考答案：A227.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。A、核對(duì)B、登記C、核對(duì)并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件參考答案：C228.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人參考答案：C229.客戶通過(guò)小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù),應(yīng)與開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議。開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與客戶簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議或收到客戶提交的業(yè)務(wù)終止申請(qǐng)書后,應(yīng)于（）小時(shí)內(nèi)實(shí)施業(yè)務(wù)開(kāi)通或終止。A、24B、12C、48D、36參考答案：A230.客戶身份資料不包括：（）A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄參考答案：D231.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等參考答案：D232.客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）,并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明參考答案：D233.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣,且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額,按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（）”合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則參考答案：B234.開(kāi)立單位定期賬戶的前提是必須開(kāi)立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶參考答案：C235.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測(cè),對(duì)賬戶使用存在可疑情形的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí),并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5參考答案：B236.居住在中國(guó)境內(nèi)年滿16周歲的中國(guó)公民,其實(shí)名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照參考答案：A237.居住在中國(guó)境內(nèi)（）的中國(guó)公民,應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶,出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、15歲以下B、16歲以下C、17歲以下D、18歲以下參考答案：B238.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則,開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶存放,該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取參考答案：A239.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個(gè)人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶參考答案：B240.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描參考答案：C241.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開(kāi)個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日參考答案：D242.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。A、及時(shí)增加B、及時(shí)更新C、及時(shí)刪除D、及時(shí)認(rèn)定參考答案：B243.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作參考答案：A244.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、向有關(guān)部門核實(shí)B、查看C、核對(duì)并登記D、詢問(wèn)參考答案：C245.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù),下列哪項(xiàng)行為是正確的（）。A、進(jìn)行對(duì)外公告B、必須對(duì)存款單位或個(gè)人保密C、可以通知存款單位或個(gè)人D、通知其他機(jī)構(gòu)參考答案：B246.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換參考答案：A247.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)參考答案：C248.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為,致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證D、注銷其經(jīng)營(yíng)許可證參考答案：C249.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10參考答案：B250.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20參考答案：D251.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展（）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn),提高員工的金?融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識(shí)和能力A、1次B、2次C、3次D、4次參考答案：A252.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：C253.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息,于每年（）前按要求報(bào)送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日參考答案：B254.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的,人民法院應(yīng)在辦理后（）內(nèi),將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。A、五個(gè)工作日B、十五個(gè)工作日C、三個(gè)工作日D、三十個(gè)工作日參考答案：A255.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說(shuō)明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助參考答案：D256.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍,應(yīng)當(dāng)由（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書。A、作出原凍結(jié)決定B、作出原凍結(jié)決定的上一級(jí)C、金融機(jī)構(gòu)所在地D、縣（團(tuán)）級(jí)以上參考答案：A257.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款,應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開(kāi)戶銀行總行B、存款人開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、存款人開(kāi)戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)D、存款人開(kāi)戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)參考答案：B258.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)參考答案：C259.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30參考答案：C260.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。（）A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)參考答案：B261.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向公安、（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)參考答案：C262.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院法制行政主管部B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門D、國(guó)務(wù)院行政主管部門參考答案：B263.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng),對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、適當(dāng)B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定參考答案：C264.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān),應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告參考答案：C265.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止參考答案：D266.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí),可以通過(guò)（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行參考答案：D267.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請(qǐng)開(kāi)戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料參考答案：D268.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)參考答案：B269.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的,執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書,期限為（）日；逾期未自動(dòng)履行的,依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十B、十二C、十五D、三十參考答案：C270.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開(kāi)立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶參考答案：C271.借記卡交易的各種憑證,包括手工填制及聯(lián)機(jī)終端打印的各類原始單據(jù),至少保留（）年備查。A、2B、3C、5D、1參考答案：A272.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡參考答案：C273.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過(guò)（）萬(wàn)美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶,金融機(jī)構(gòu)無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過(guò)（）萬(wàn)美元時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前,按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對(duì)賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100參考答案：B274.接入機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)加入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí),中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核,對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30參考答案：B275.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：（）A、符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求參考答案：D276.見(jiàn)票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、15日C、60日D、20日參考答案：A277.見(jiàn)票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個(gè)月B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、半年參考答案：B278.簡(jiǎn)易開(kāi)戶開(kāi)立的賬戶網(wǎng)銀單日累計(jì)限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元參考答案：B279.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5參考答案：D280.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。A、9B、6C、3D、1參考答案：C281.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅,與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋,以免妨礙眺望,后乙欲在房屋上加蓋一層,甲提出異議,請(qǐng)求停工。下列判斷正確的是（）。A、甲可基于相鄰權(quán)請(qǐng)求乙停工B、甲乙之間的約定無(wú)效C、甲的請(qǐng)求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力參考答案：A282.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定：如甲的父親病故,則將房屋租與乙。這一約定屬于（）。A、延緩條件B、解除條件C、確定期限D(zhuǎn)、不確定期限參考答案：D283.甲于2000年5月將乙打傷,乙為此花去醫(yī)藥費(fèi)5000元,但未及時(shí)向甲索賠。2001年6月,乙要求甲承擔(dān)責(zé)任,提出欠債還錢,天經(jīng)地義,上法院你也沒(méi)有道理!甲遂向乙支付5000元。對(duì)此案的判斷正確的是（）。A、訴訟時(shí)效期間未滿，甲應(yīng)承擔(dān)該賠償責(zé)任B、訴訟時(shí)效期間已滿，甲不再承擔(dān)該賠償責(zé)任C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還參考答案：C284.甲乙簽訂一份購(gòu)銷合同,在履行合同中雙方爭(zhēng)議,訴至法院。法院在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國(guó)家禁止流通的物,其余條款均齊備并符合規(guī)定,據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、全部無(wú)效B、部分有效，部分無(wú)效C、標(biāo)的條款無(wú)效，其他條款有效D、經(jīng)雙方和解后有效參考答案：A285.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨,貨到后10天付款。甲在履行合同過(guò)程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化,難以支付該筆貨款,遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于（）。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)參考答案：B286.甲乙夫婦二人有一子一女,其子丙娶妻工,生子戊,其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人,并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無(wú)固定生活來(lái)源,工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間,對(duì)于甲的遺產(chǎn)無(wú)權(quán)參與繼承的是（）。A、乙B、丁C、戊D、己參考答案：C287.甲向乙借款50萬(wàn)元做生意,后來(lái)生意虧損70多萬(wàn)元。甲有一棟房子價(jià)值18萬(wàn)元,其它財(cái)產(chǎn)價(jià)值10萬(wàn)元。借款到期后乙向甲追要借款,甲卻將自己的房子作價(jià)一萬(wàn)元賣給了自己的弟弟丙,則下列判斷正確的是（）。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)參考答案：D288.甲向乙借款20萬(wàn)元,甲將價(jià)值19萬(wàn)元的房屋抵押給乙,雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過(guò)高,經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外,甲以自己的一臺(tái)價(jià)值1萬(wàn)多元的電腦質(zhì)押給乙,雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因?yàn)椴粫?huì)用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后,甲因做生意虧本無(wú)力還債,乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對(duì)該案的判斷正確的是（）。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無(wú)效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效