金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題4

金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題4

一、單選題

1.按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A、認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B、歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C、股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D、單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)

【正確答案】：C

解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同。金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、

利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

2.發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有（）。

A、金融機(jī)構(gòu)

B、公司企業(yè)

C、地方政府

D、股份有限公司

【正確答案】：D

解析：考查債券與股票發(fā)行主體的不同。能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份

有限公司。

3.在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r，單筆認(rèn)購不少于（）

萬元人民幣。

A、300

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B、400

C、500

D、600

【正確答案】：C

解析：考查非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r應(yīng)滿足的要求。項(xiàng)目收益?zhèn)梢?/p>

以招標(biāo)或簿記建檔形式公開發(fā)行，也可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行。非

公開發(fā)行的，每次發(fā)行時認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人，單筆認(rèn)購不少

于500萬元人民幣。

4.地方政府一般債券由（）發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。

A、中國證監(jiān)會

B、財(cái)政部

C、地方政府

D、國務(wù)院

【正確答案】：C

解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由名地按

照市場化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體

為地方政府。

5.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行

的職責(zé)包括（）。①擬定金融業(yè)改革、開放和發(fā)展計(jì)劃，承擔(dān)綜合

研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任

②牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關(guān)法律

法規(guī)草案③監(jiān)督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據(jù)市場、

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黃金市場及上述市場相關(guān)場外衍生產(chǎn)品④依法制定和執(zhí)行金融業(yè)相關(guān)財(cái)

政政策

A、①@③

B、①@④

C、?@?

D、②③④

【正確答案】：A

解析：本題考查中國人民銀行的職責(zé)。

6.資本市場根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對各種不

同市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服

務(wù)對象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場形式。上述描述的是資本市場的（）。

A、特殊性

B、多層次性

C、多樣性

D、多元性

【正確答案】：B

解析：多層次性是指資區(qū)市場根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資

特點(diǎn)，針對各種不同市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在

邏輯層次、不同服務(wù)對象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場形式。

7.關(guān)于優(yōu)先股與普通股的關(guān)系，表達(dá)最準(zhǔn)確的是（）

A、普通股包含優(yōu)先股

B、普通股和優(yōu)先股沒有關(guān)系

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C、優(yōu)先股包含普通股

D、優(yōu)先股股東相對于普通股股東，有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到

限制.

【正確答案】：D

解析：考察優(yōu)先股與普通股的關(guān)系。

8.基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出

發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。①保護(hù)投資人及

相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益②保證市場的公平、效率和透明③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

④規(guī)范基金活動

A、①@③

B、???

C、①@④

D、①@③④

【正確答案】：D

解析：考查我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。

9.證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法包括（）。①明確董事會和高

級管理層的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)②建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程，包括戰(zhàn)

略風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、監(jiān)控和報(bào)告等③采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法④

聘請專家對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估

A、①@③

B、①?④

C、②③④

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D、③④

【正確答案】：A

解析：考查對證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的理解。證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基

本做法不包括④。

10.（）,是指發(fā)行人向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票

累計(jì)超過（）人，但依法實(shí)施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)或

法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。①公開發(fā)行股票②非公開發(fā)行股

票③200人?100人

A、@<3）

B、

C、②③

D、②④

【正確答案】：A

解析：本題考查公開發(fā)行股票的基本條件。

11.證券公司次級債務(wù)，其期限在（）（含）以上的次級債務(wù)為長期

次級債務(wù)。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

【正確答案】：B

解析：證券公司次級債務(wù)。

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12.下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中的滯后性指標(biāo)的是（）。①失業(yè)率②庫存量③

銀行未收回貸款規(guī)模④消費(fèi)者預(yù)期

A、①@③

B、②③④

C、???

D、①@④

【正確答案】：A

解析：宏觀經(jīng)濟(jì)分析。宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要探討各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策對股

票價格的影響。經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分為三類：第一，先行性指標(biāo)。這類指標(biāo)可以對

將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性的信息，如利率水平、貨幣供紿、消費(fèi)者預(yù)期、

主要生產(chǎn)資料價格、企業(yè)投資規(guī)模等。第二，同步性指標(biāo)。這類指標(biāo)的變

化基本上與總體經(jīng)濟(jì)活動的轉(zhuǎn)變同步，如個人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)

生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。第三，滯后性指標(biāo)。這類指標(biāo)的變化一般

滯后于國民經(jīng)濟(jì)的變化，如失業(yè)率、庫存量、銀行未收回貸款規(guī)模等。經(jīng)

濟(jì)政策主要包括貨幣政策、財(cái)政政策、信貸政策、債務(wù)政策、稅收政策、

利率與匯率政策、產(chǎn)業(yè)政策、收入分配政策等。

13.金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金成本的基準(zhǔn)指標(biāo)包括（）。①SHIBOR②HIBOR

③EURIBOR?TIBOR

A、③④

B、

C、①?④

D、②③④

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【正確答案】：A

解析：為平衡資金頭寸而進(jìn)行同業(yè)拆借是商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的日常

慣例，銀行間同業(yè)拆借利率是銀行間無擔(dān)保短期借貸適用的利率，是金融

機(jī)構(gòu)確定資金成本的重要參考指標(biāo)。金融機(jī)構(gòu)往往會在此基礎(chǔ)上加減一定

的百分點(diǎn)，產(chǎn)生不同金融產(chǎn)品的利率定價。上海銀行間同業(yè)拆借利率

(SHIBOR)、香港銀行間同業(yè)拆借利率(HIBOR)、歐元區(qū)同業(yè)拆借利率

(EURIBOR)、東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)都是區(qū)域內(nèi)短期資金市

場的重要基準(zhǔn)指標(biāo)。

14.買賣價差法常用的價差指標(biāo)包括()。①買賣價差②有效價差③

實(shí)現(xiàn)的價差④合理價差

A、??③

B、①@④

C、②③④

D、@@③④

【正確答案】：A

解析：考查買賣價差法。買賣價差法是利用市場上同一交易標(biāo)的在同一

時間的買入和賣出價格差來衡量其流動性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。該方法常用的

價差指標(biāo)包括買賣價差、有效價差與實(shí)現(xiàn)的價差等。

15.下列自然人和法人中，()可以在轉(zhuǎn)融通交易中借入證券。

A、資深股民王某

B、國有石油企業(yè)甲公司

C、證券金融公司財(cái)務(wù)總監(jiān)張某

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D、小型證券公司丙公司

【正確答案】：D

解析：轉(zhuǎn)融通交易是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出

借給證券公司。

16.按照《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈2018—2020年儲蓄國饋發(fā)行額度管理辦法〉

的通知》，下面關(guān)于2018—2020年儲蓄國債發(fā)行額度分配方式正確的是

（）o①儲蓄國債（電子式）發(fā)行額度按照代銷比例分配給承銷團(tuán)

成員②儲蓄國債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷比例分配給承銷團(tuán)成員③

儲蓄國債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動代銷額度，分別按

照基本代銷額度比例分配和機(jī)動代銷額度競爭性抓取的方式分配給承銷

團(tuán)成員④儲蓄國債（憑證式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動代銷額

度，分別按照基本代銷額度比例分配和機(jī)動代銷額度競爭性抓取的方式分

配給承銷團(tuán)成員

A、①

B、②③

C、②

D、@@

【正確答案】：B

解析：考查儲蓄國債發(fā)行額度的分配方式。參照《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈2018

—2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法〉的通知》，儲蓄國債（電子式）發(fā)

行額度分為基本代銷額度和機(jī)動代銷額度，分別按照基本代銷額度比例分

配和機(jī)動代銷額度競爭性抓取的方式分配給承銷團(tuán)成員；儲蓄國債（憑證

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式）發(fā)行額度按照代銷比例分配給承銷團(tuán)成員。

17.（2019年真題）根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司存在

下列（）情形之一的，不得公開發(fā)行證券。I、本次發(fā)行申請文件有虛

假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏n、擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資

金的用途而未作糾正III、上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個

月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為IV、上市公司或其現(xiàn)任

董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中

國證監(jiān)會立案調(diào)查

A、I、II

B、I、n、N

c、I、II、in、iv

D、III、IV

【正確答案】：c

解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行證券：（1）本次發(fā)

行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；（2）擅自改變前次公

開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正；（3）上市公司12個月內(nèi)受到過

證券交易所的公開譴責(zé)；（4）上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人12個

月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為；（5）上市公司或其現(xiàn)

任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被

中國證監(jiān)會立案調(diào)查；（6）嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益

的其他情形。

18.國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)期（次）國

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債競爭性招標(biāo)額的（）；乙類為（）O

A、0.1%.0.2%

B、0.2%,0.2%

C、0.2%.1%

D、1%,0.2%

【正確答案】：D

解析：國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)期（次）

國債競爭性招標(biāo)額的1%;乙類為0.2%。

19.根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)因素的不同，市場風(fēng)險(xiǎn)一般劃分為（）。①利

率風(fēng)險(xiǎn)②外匯風(fēng)險(xiǎn)③股票價格風(fēng)險(xiǎn)④商品風(fēng)險(xiǎn)

A、??③

B、①@④

C、???

D、@@③④

【正確答案】：D

解析：考查對市場風(fēng)險(xiǎn)分類的理解。根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)因素的不同，市場

風(fēng)險(xiǎn)一般劃分為利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、股票價格風(fēng)險(xiǎn)與商品風(fēng)險(xiǎn)。

20.（2020年真題）在我國金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于（）

A、銀行機(jī)構(gòu)體系

B、房地產(chǎn)中介體系

C、保險(xiǎn)中介體系

D、投資中介體系

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【正確答案】：D

解析：目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀

行為主導(dǎo)、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、

農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有

以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托

機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再

保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。

21.下列關(guān)于場外市場的定義，說法正確的是()。

A、主要為一對一的交易

B、以標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn)品為主

C、不可以采取電子交易的方式

D、柜臺市場與場外市場是不同的市場

【正確答案】：A

解析：場外市場主要是一對一交易，以非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn)品為主，

場內(nèi)市場和場外市場可以采取電子交易的方式。

22.A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬元，負(fù)債總額為3000萬元，發(fā)行在外

的普通股股數(shù)是1000萬股，無優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價值為

()元。

A、8

B、3

C、5

D、11

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【正確答案】：C

解析：考查股票賬面價值的計(jì)算。每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行

在外的普通股票的股數(shù)。凈資產(chǎn)等于公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值。

23.中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集

團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、證券公司、基金管理公司及其

管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投

資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)均可在（）按實(shí)名制原則以自己名義開

立債券托管賬戶。①中央結(jié)算公司②上海清算所③中國結(jié)算公司④證

券交易所

A、①@③

B、?@?

C、①@④

D、①@③④

【正確答案】：A

解析：考查債券托管的有關(guān)規(guī)定。

24.募集機(jī)構(gòu)不得通過下列（）媒介渠道推介私募基金。①公開出版

資料②戶外廣告③海報(bào)④電視、電影等

A、@@③

B、

C、@@@

D、①?③④

【正確答案】：D

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解析：考查募集機(jī)構(gòu)不得采取的推介私募基金渠道。還包括面向社會公眾

的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；

未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介

等。

25.主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)的一類機(jī)構(gòu)實(shí)

體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A、中央銀行

B、其他金融公司

C、非金融公司

D、公共部門

【正確答案】：C

解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。

26.根據(jù)證券價格對信息的反映程度，可以將證券有場分為（）。①

強(qiáng)式有效市場②中式有效市場③半強(qiáng)式有效市場④弱式有效市場

A、@@③

B、???

C、②③④

D、

【正確答案】：D

解析：證券市場根據(jù)證券價格對信息反應(yīng)程度的劃分，可分為強(qiáng)式有效市

場、半強(qiáng)式有效市場、弱式有效市場。

27.（2019年真題）下列選項(xiàng)中，屬于交易所交易的衍生工具的是（）。

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A、公司債券條款中包含的贖回條款

B、公司債券條款中包含的返售條款

C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D、在期貨交易所交易的期貨合約

【正確答案】：D

解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具,

例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易

所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

28.（2019年真題）根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)

一部分屬于（）的收入

A、證券交易所

B、國家稅務(wù)部門

C、中國結(jié)算公司

D、國家財(cái)政部門

【正確答案】：C

解析：證券交易的過戶費(fèi)一部分屬于中國結(jié)算公司的收入，一部分由證券

公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時代為扣收。

29.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫

徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對外開放的決策部署，按照（）

的原則，在深入研究評偉的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。

A、宜慢不宜快、宜早不宜遲

B、宜快不宜慢、宜早不宜遲

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C、宜慢不宜快、宜遲不宜早

D、宜快不宜慢、宜遲不宜早

【正確答案】：B

解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為

貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對外開放的決策部署，按照“宜

快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評估的基礎(chǔ)上，推出11條

金融業(yè)對外開放措施。

30.地方政府一般債券資金收支列人（）。

A、特別預(yù)算管理

B、一般公共預(yù)算管理

C、政府性基金預(yù)算管理

D、其他預(yù)算管理

【正確答案】：B

解析：地方政府一般債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列入一

般公共預(yù)算管理。地方政府專項(xiàng)債券收支納入政府性基金預(yù)算管理。

31.關(guān)于股權(quán)類期貨下列說法中正確的有（）。①股票價格指數(shù)期貨

是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，

尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的②事實(shí)上，股票期貨均實(shí)行現(xiàn)金交割,

買賣雙方只需要按規(guī)定的合約乘數(shù)乘以價差，盈虧以現(xiàn)金方式進(jìn)行交割

③所有上市交易的股票均有期貨交易④股票組合的期貨是金融期貨中最

新的一類，是以標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨

A、@@③④

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B、?@?

C、?@@

D、②③④

【正確答案】：B

解析：考查股權(quán)類期貨相關(guān)知識。為防止操縱市場行為，并不是所有上市

交易的股票均有期貨交易，交易所通常會選取流通盤較大、交易比較活躍

的股票退出相應(yīng)的期貨合約，并且對投資者的持倉數(shù)量進(jìn)行限制。

32.下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說法，有誤的是（）。

A、按附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型

B、可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓

C、非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，認(rèn)股權(quán)也能成為獨(dú)立買賣的對象

D、它是一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券

【正確答案】：C

解析：考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識。非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公

司債券，不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，不能成為獨(dú)立買賣的對象。

33.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合

約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員二一交易日該合約單邊

持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A、20%

B、25%

C、30%

D、50%

第16頁/共26頁

【正確答案】：B

解析：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識。某一國債期貨合約結(jié)

算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉

量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。

34.傘形基金又稱為（），是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立

運(yùn)作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A、分級基金

B、混合型基金

C、結(jié)構(gòu)型基金

D、系列基金

【正確答案】：D

解析：考查傘形基金的概念。傘形基金又被稱為系列基金，是指多個基

金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)

構(gòu)形式。

35.王某委托買賣證券，則他需要支付的是（）。①傭金②個人所

得稅③過戶費(fèi)④印花稅

A、??③

B、①@④

C、②③④

D、@@@

【正確答案】：D

解析：客戶委托買賣證券，需繳納的費(fèi)用及稅金包括傭金、過戶費(fèi)、印花

第17頁/共26頁

稅，無須繳納個人所得稅。

36.A公司當(dāng)年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，

凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為

（）

A、275%

B、0.75200%

C、0.7575%

D、250%

【正確答案】：A

解析：考查每股收益和股本收益率的計(jì)算。每股收益等于公司凈利潤除以

發(fā)行在外的總股數(shù)，股本收益率等于公司凈利潤除以凈資產(chǎn)。

37.根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司

以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_

展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、國

債期貨投資。下列說法正確的是（）。①證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參

與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)按合同約定的方式向客戶充分披露資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持

倉情況、損益情況等，并在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告中披露相應(yīng)內(nèi)容②

證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)按合同

約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的

有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指

期貨、國債期貨對資產(chǎn)管理計(jì)劃總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資

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目的③在集合資產(chǎn)管理報(bào)告中充分披露集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與股指期貨、

國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充

分說明投資股指期貨、國債期貨對集合資產(chǎn)管理計(jì)劃總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及

是否符合既定的投資目的④在集合資產(chǎn)管理報(bào)告口充分披露集合資產(chǎn)管

理計(jì)劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情

況、損益情況等，并在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告中披露相應(yīng)內(nèi)容

A、0X3）

B、@@

C、②③

D、②④

【正確答案】：A

解析：根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公

司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻?/p>

開展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、

國債期貨投資。證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易

的，應(yīng)當(dāng)按合同約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、

國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并在

定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告中披露相應(yīng)內(nèi)容。在集合資產(chǎn)管理報(bào)告中充

分披露集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括

投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指期貨、國債期貨

對集合資產(chǎn)管理計(jì)劃總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資目的。

38.中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）。

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A、高效

B、自律

C、服務(wù)

D、傳導(dǎo)

【正確答案】：A

解析：考點(diǎn)；考查證券業(yè)協(xié)會三大職能。中國證券業(yè)協(xié)會著力加強(qiáng)行業(yè)自

律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。

39.以下（）方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未售出的剩

余股票全部自行購入的承銷方式。

A、自銷

B、全額包銷

C、余額包銷

D、代銷

【正確答案】：C

解析：余額包銷的定義，指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩

余股票全部自行購入的承銷方式。

40.影響我國金融市場運(yùn)行的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場

等七個方面，其中，關(guān)于經(jīng)濟(jì)因素說法正確的是（）。①經(jīng)濟(jì)因素是影

響我國金融市場運(yùn)行的最重要因素②除宏觀經(jīng)濟(jì)因素外，其他經(jīng)濟(jì)因素

僅能改變金融市場中期和短期走勢③與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入

政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能④經(jīng)濟(jì)增長和特定財(cái)政金融行為屬于純粹

的經(jīng)濟(jì)因素

第20頁/共26頁

A、??③

B、@@@

C、②③④

D、①@④

【正確答案】：A

解析：影響我國金融市場運(yùn)行的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市

場等七個方面，經(jīng)濟(jì)因素是最重要的因素，經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)

濟(jì)周期波動這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定財(cái)政金

融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素是影響金融

市場長期走勢的最重要因素，其他因素可以暫時改變金融市場的中、短期

走勢，但改變不了金融市場長期走勢，宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收

入政策，與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。

因此選項(xiàng)A正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。

41.我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，市場參與者限定為機(jī)

構(gòu)的是（）。

A、銀行間市場

B、銀行間柜臺市場

C、場內(nèi)市場

D、場外債券零售市場

【正確答案】：A

解析：我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場。場外市場包括銀行間

市場和銀行柜臺市場，前者的市場參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)

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市場；后者參與者限定為個人，屬于場外債券零售市場。場內(nèi)市場包括上

海證券交易所和深圳證券交易所。

42.下列不屬于優(yōu)先股特點(diǎn)的是（）。

A、對公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股，次于債權(quán)人

B、不享有公司表決權(quán)

C、股息相對固定

D、股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

【正確答案】：B

解析：優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，只是表決權(quán)受限。

43.（2019年真題）下列影響股價的因素中，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的

有（）。I、市場利率；II、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)；III、行業(yè)分類；IV、

公司競爭力。

A、I、n

B、I、n、in

c、ni、IV

D、n、m、iv

【正確答案】：A

解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影

響股票價格的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價波動

幅度較大。主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政

政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。

44.證券公司的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、

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證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、（）、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。

A、委托投資業(yè)務(wù)

B、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

C、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D、委托貸款業(yè)務(wù)

【正確答案】：C

解析：A、B、D屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

45.基金信息披露大致可分為（）。①基金募集信息披露②基金銷

售信息披露③基金運(yùn)作信息披露④臨時信息披露

A、①@③

B、???

C、①@④

D、①@③④

【正確答案】：C

解析：考查基金信息披露的分類。

46.基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這體現(xiàn)了證

券投資基金的（）

A、獨(dú)立托管、保障安全

B、集合理財(cái)、專業(yè)管理

C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：A

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解析：基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這體現(xiàn)了

證券投資基金的獨(dú)立托管、保障安全。

47.在維護(hù)普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》做

出了（）要求。①要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須對普通投資者進(jìn)行分類管理，并按

照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行匹配②在