非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形包括

非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形包括一、未經(jīng)許可或超范圍經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)a.缺乏合法支付業(yè)務(wù)許可①未取得中國(guó)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證；②違反相關(guān)規(guī)定，擅自開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)；③未按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告支付業(yè)務(wù)開展情況。b.超范圍經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)①超過(guò)許可范圍開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)；②擅自變更支付業(yè)務(wù)類型或服務(wù)范圍；③未按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告超范圍經(jīng)營(yíng)情況。c.違規(guī)開展跨境支付結(jié)算業(yè)務(wù)①違反跨境支付結(jié)算管理規(guī)定；②未取得相關(guān)跨境支付結(jié)算業(yè)務(wù)許可；③擅自開展跨境支付結(jié)算業(yè)務(wù)，涉及洗錢、恐怖融資等違法行為。二、違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定a.違規(guī)收取費(fèi)用①超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收取支付結(jié)算費(fèi)用；②未按規(guī)定公開收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；③擅自設(shè)立收費(fèi)項(xiàng)目，增加客戶負(fù)擔(dān)。b.違規(guī)處理支付結(jié)算業(yè)務(wù)①未按規(guī)定時(shí)限處理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；②擅自修改支付結(jié)算業(yè)務(wù)記錄；③未按規(guī)定保存支付結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。c.違規(guī)使用客戶資金①未按規(guī)定將客戶資金存放在指定銀行；②擅自挪用客戶資金；③未按規(guī)定向客戶披露資金使用情況。三、涉及違法犯罪行為a.洗錢犯罪①通過(guò)支付結(jié)算業(yè)務(wù)掩飾、隱瞞犯罪所得；②擅自設(shè)立非法資金轉(zhuǎn)移渠道；③與洗錢犯罪分子勾結(jié)，協(xié)助其洗錢。b.恐怖融資犯罪①通過(guò)支付結(jié)算業(yè)務(wù)為恐怖組織提供資金支持；②擅自設(shè)立非法資金轉(zhuǎn)移渠道，用于恐怖融資；③與恐怖融資犯罪分子勾結(jié)，協(xié)助其進(jìn)行恐怖融資。c.違反反洗錢、反恐怖融資法律法規(guī)①未按規(guī)定建立反洗錢、反恐怖融資內(nèi)部控制制度；②未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查；③未按規(guī)定報(bào)告可疑交易，隱瞞、阻撓反洗錢調(diào)查。四、其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)情形a.違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)保密規(guī)定①未按規(guī)定保護(hù)客戶支付結(jié)算信息；②擅自泄露客戶支付結(jié)算信息；③未按規(guī)定銷毀客戶支付結(jié)算信息。b.違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全規(guī)定①未按規(guī)定保障支付結(jié)算系統(tǒng)安全；②擅自修改支付結(jié)算系統(tǒng)數(shù)據(jù)；③未按規(guī)定報(bào)告支付結(jié)算系統(tǒng)安全事件。c.違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定①未按規(guī)定配合監(jiān)管機(jī)