2024年反電詐知識競賽培訓考試題庫(附答案)2份

第1頁（共1頁）反詐知識競賽題庫附答案1、國家反詐騙中心電話是？A.96111B.12381C.IlOD.96110（正確答案）2、下列不屬于涉嫌詐騙的是？A.中國移動10086發(fā)短信通知某同學電話話費余額不足（正確答案）B.自稱國家機關人員拔打某同學電話稱“您涉嫌重大犯罪”C.用電話指揮某同學通過ATM機轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬號”D.以某同學個人信息進行恐嚇威脅要求事主打“封口費”3、下列行為屬于電信網(wǎng)絡詐騙的是？A、要求先墊付資金的刷單行為B、冒充熟人以各種名義借錢C、通過偽基站設備發(fā)送含有木馬的釣魚網(wǎng)站D、以上都是（正確答案）4、大學生在接到類似詐騙的短信后不應該？A.聯(lián)系學校老師B.向公安機關報案C.聯(lián)系發(fā)信人（正確答案）D.聯(lián)系父母5、你在某寶上買了件物品，下午就收到旺旺客服的消息說他們的寶貝價格標高了，接著發(fā)給你一個鏈接，說是改價后的商品，讓你重新拍下，舊交易將自動關閉，應該怎么做才正確？A.直接點開鏈接，重新拍下B,又便宜了，立馬拍上C.聯(lián)系官方客服，確認信息是否真實（正確答案）D.又能省錢了，太好了，買買買6、公司企業(yè)財務人員在QQ、微信、短信上接到領導的緊急匯款指令后，以下做法錯誤的是？A、馬上打電話給領導進行核實B、去找領導，當面核實情況真?zhèn)蜟、生意需要，情況緊急，立即進行匯款（正確答案）D、嚴格按照企業(yè)的財務制度，不輕易轉(zhuǎn)賬7、有人在網(wǎng)上發(fā)布新品、二手、海關沒收的物品等低價出售、轉(zhuǎn)讓信息，以下說法正確的是？A、常見詐騙手段，低于市場價太多不可信，主動忽略（正確答案）B、比市場價便宜，值得買C、賣家有認識相關部門人員，應該真實可靠D、抱著試試看的態(tài)度買點應該沒事8、下列哪個是網(wǎng)絡購物詐騙？OA、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財，或以次充好、以假貨進行詐騙?；蛞笙葔|付“預付金”、“手續(xù)費”、“托運費”等騙得錢財（正確答案）B、發(fā)送諸如“你好!請把錢匯到XX銀行；賬號：XXX,謝謝”C、把各種密碼與銀行帳號寫在一起D、進行網(wǎng)上支付時，應在具備良好信譽的知名公司網(wǎng)站和支付平臺進行交易，以確保個人資金和信息不被盜用9、同學丁某收到陌生電話，稱有一款理財產(chǎn)品回報率高，使去銀行匯款，銀行工作人員怕其上當阻止，丁某應該怎么辦？（）A.投訴該工作人員B.換一家銀行匯入C.強制工作人員辦理業(yè)務D,與公安機關聯(lián)系，確認是否有詐騙嫌疑（正確答案）10、同學趙某為大一新生，最近剛學會通過網(wǎng)銀綁定支付寶、微信進行購物，她開通哪種網(wǎng)銀最恰當？A使用家人銀行卡，不用自己再另外辦B.使用本人學校統(tǒng)一開的卡，余額充沛C.使用同學銀行卡，以免購物上當受騙D.自己專門辦理一張銀行卡，放入適當資金用于購物（正確答案）Ih如果登錄微信、支付寶、網(wǎng)上銀行的手機丟了，第一時間您會想到什么？A、真是太倒霉了，燒3柱香去霉運就行，別的不用做B、不理，反正手機不值錢C、掛失手機號并且凍結(jié)手機銀行，解綁與手機號綁定的支付寶、微信等支付方式（正確答案）D、反正自己有錢，不怕且不用理了12、王某在淘寶網(wǎng)上購物以后，很久都未收到東西，和網(wǎng)店客服聯(lián)系，對方稱因為淘寶升級未收到訂單需要重新打款才能發(fā)貨，王某該怎么辦？（）A、打電話給網(wǎng)店負責人爭吵理論，求其還錢B、去其他網(wǎng)店購物C、按對方提示重新打款D、聯(lián)系淘寶客服，進行相關查詢后，進行退款操作（正確答案）13、小李是一名企業(yè)員工，他接到自稱移動公司工作人員蔣小姐打來的電話，稱身份信息遭泄露，然后又將電話轉(zhuǎn)接至公安局賈警官，警官稱要求小李配合工作，需要小李將自己銀行卡內(nèi)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入司法機關設立的“安全賬戶”自證清白。下列說法正確的是？A、現(xiàn)在身份信息泄露這么嚴重，自己的身份真的有可能被人利用，趕緊配合公安機關工作B、這個賈警官連姓名和警號都報給我了，肯定是真警察C、賈警官要我匯款的賬戶是安全賬戶，我的錢都是爸媽給的生活費，不是贓款，我把錢轉(zhuǎn)過去司法機關查明后會還給我的D、社會套路深，警察辦案不會通過電話辦案的，假的（正確答案）14、劉小姐收到女兒的QQ信息稱“學校補課，要交1200元補課費”，請問下面哪個做法是錯誤的？A、趕快與女兒通話，核實情況，視情況而定。B、與學校老師聯(lián)系了解情況后再決定。C、詢問同班同學家長，看情況再決定D、為不影響小孩上課，先按QQ要求將錢轉(zhuǎn)到賬號（正確答案）15、為了提高自身防范電信網(wǎng)絡詐騙的意識，下面的哪些說法是錯誤的？A.接電話，遇到陌生人，只要一談到銀行卡，一律掛掉B.官方熱線發(fā)布的信息，可以通過短信內(nèi)的鏈接進入網(wǎng)站（正確答案）C.微信不認識的人發(fā)來的鏈接，一律不點D.只要一談到“電話轉(zhuǎn)接公安局法院”的，一律掛掉16、這兩年我們常說的“殺豬盤〃指的是？A.婚戀交友類詐騙B.投資理財類詐騙C.網(wǎng)絡賭博類詐騙D,交友投資類詐騙（正確答案）17、對于詐騙公司財物，數(shù)額特別巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（），并處罰金或者沒收財產(chǎn)？A.三年以上十年以下B.十年以上有期徒刑或者無期徒刑（正確答案）C.三年以上七年以下D.死刑18、大學生小李某日在朋友圈看到一條信息，上面說是招聘兼職刷單人員，有無經(jīng)驗均可，傭金為支付刷單金額的5%,每單一結(jié)，本金和傭金立即返還，日進百元，此時小李應該？A、先做兩單試試手，如果合適就長期做刷單工作B、聯(lián)系該好友咨詢詳細事宜C、無視這條動態(tài)，并將該好友拉黑，此類廣告都是詐騙（正確答案）D、將這條招聘信息擴散到自己朋友圈，并在同學的群內(nèi)宣傳19、接到公安機關來電，說你名下的銀行卡涉嫌一宗洗錢案,需要配合調(diào)查，并要求你把錢轉(zhuǎn)到安全賬戶，你應該：A、要求對方出示警官證、搜查令等證件，看到證件后再配合對方的要求進行轉(zhuǎn)賬B、到當?shù)毓矙C關去核實情況C、警方調(diào)查沒有所謂安全賬戶，判斷是詐騙，直接掛掉電話（正確答案）D、根據(jù)公安機關在電話里的要求，帶著相關證件和銀行卡到隱蔽場所配合辦案和轉(zhuǎn)賬20、同學李某接到一個自稱為京東客服的電話，稱其注冊了網(wǎng)絡貨款信息，現(xiàn)需要注銷，否則影響其征信，要求其加對方為QQ好友，指導其注銷操作。李某該怎么辦？A.按對方要求加對方為QQ好友B.按照對方要求在各網(wǎng)貸平臺進行操作C.向?qū)Ψ教峁┑钠脚_輸入自己的身份信息、銀行卡號和密碼D掛掉對方電話，然后打110或轄區(qū)派出所電話報警，尋求警察幫助（正確答案）二、多選題21、小明是一名大學生，有一名老師對他說要以每張500元的價格向小明收購銀行卡，以下說法正確的是？A、個人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼大多被用于為非法洗錢活動（正確答案）B、個人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼將會承擔相應的法律責任（正確答案）C、正好能賺點學費，趕緊到多個銀行辦理銀行卡賣給老師D、老師可能是卡販子，要馬上向公安機關報警（正確答案）22、同學李某收到短信，稱可以幫其升級信用卡額度，只要將信用卡賬號發(fā)給對方，后來收到一個短信驗證提示，對方說要短信驗證碼才能完成操作，李某將短信驗證碼發(fā)給了對方，結(jié)果被騙，李某該怎么做？A.打電話給對方，要求還錢B.到銀行修改信用卡密碼C.到銀行先期凍結(jié)信用卡賬戶（正確答案）D.打電話報警，求助警方，快速查找凍結(jié)對方賬戶（正確答案）23、同學黃某在某網(wǎng)站上找工作時，對方稱需要交納一定的押金才能面試，黃某按對方的要求交納了押金。下列說法錯誤的有哪些？A.只要能找到工作交點錢無所謂（正確答案）B.網(wǎng)站是正規(guī)網(wǎng)站，不存在欺騙（正確答案）C.別人都交了錢，自己也可以交（正確答案）D.所有的勞動招聘都是不需要交納費用24、“兄弟，我馬上到南京，你來接我啊？”“你是誰啊？”“不會吧，連我的聲音都聽不出來，我們可是好兄弟，廣東那邊的J接下來你該怎么做？A.直接掛斷（正確答案）B.聽聲音有點像我遠房親戚老王，不能讓他聽出來我忘了他的聲音，熱情接待C.聽聲音有點像我遠房親戚老王，掛斷電話，打老王電話問個明白（正確答案）D?“實在對不起，我耳拙得很，還不知道你是誰，如果你實在不愿意說你是誰，我只能掛電話了”（正確答案）25、接到某購物網(wǎng)站電話，說你購買的產(chǎn)品有質(zhì)量問題，商家提供十倍退款，需掃碼驗證或提供銀行卡信息，以下處理方式正確的是：A.登錄官方購物網(wǎng)站，與商家核實情況（正確答案）B.不要掃對方提供的二維碼，會直接支付（正確答案）C.不要進行銀行卡匯款（正確答案）D.開心、興奮，按對方所說的進行所有操作26、王某按照某短信提示網(wǎng)銀升級，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)6萬元被轉(zhuǎn)走，她該怎么辦？A、打電話給網(wǎng)站負責人爭吵理論、求其還錢B、立刻報警，并將自己卡號、對方卡號、交易流水提供給公安（正確答案）C、撥打銀行客服，將對方卡密碼輸三次，鎖定對方銀行卡（正確答案）D、與公安和銀行部門聯(lián)系，第一時間凍結(jié)對方卡號（正確答案）27、警方根據(jù)多年打擊防范電信詐騙的工作經(jīng)驗，總結(jié)提煉了“三個凡是”防詐騙口訣?！叭齻€凡是”的內(nèi)容是？A.凡是自稱行政、司法部門來電要求轉(zhuǎn)賬、匯款的都是詐騙（正確答案）B?凡是未經(jīng)認證的網(wǎng)站發(fā)布購物、購票信息的都是詐騙（正確答案）C?凡是通過電話、網(wǎng)絡等方式要求轉(zhuǎn)賬、匯款至陌生人賬戶的都是詐騙（正確答案）D.凡是陌生人的來電都是詐騙28、小錢接到電話，來電告知其在外地旅行的家人出車禍傷情嚴重已昏迷不醒，正在送醫(yī)，往需要立即支付治療費動手術，可你又暫時聯(lián)系不上當事人，以下哪些做法是正確的？A.救人要緊，趕緊打錢B,不斷撥打當事人電話，直到確認情況再行動（正確答案）C.聯(lián)系當事人身邊的朋友了解情況（正確答案）D.查詢醫(yī)院官方電話進行核查確認（正確答案）29、小明接到某平臺來電說他中獎了，而小明也的確參加過平臺的抽獎，以下做法哪些是正確的？A.來電通知中獎要我先交稅的肯定是騙子，掛斷電話（正確答案）B.肯定是真的中獎了，完全按照電話里的要求操作C.聯(lián)系平臺官方客服電話，核實中獎情況（正確答案）D.無法辨別消息真?zhèn)?，報警求助（正確答案）30、小張準備帶家人外出旅游，聽說在網(wǎng)上購買機票便宜又方便，他應該采取哪些做法？A、在航空公司官方網(wǎng)站購買（正確答案）B、在互聯(lián)搜索引擎上任意搜尋價格低的機票進行購買C、對搜到的“400”或“9501開頭的訂票電話來經(jīng)核實，均信以為真D、在主流、熱門的旅游、訂票網(wǎng)站上通過第三方支付工具支付機票款項（正確答案）三、判斷題31、詐騙是指一種以非法占有公私財物為目的，用虛構事實或隱瞞真相的方法騙取款額較大的公私財物的行為。［判斷題］對（正確答案）錯32、近期，曾某因網(wǎng)絡刷單被騙五萬元，他覺得網(wǎng)絡詐騙就應該要找網(wǎng)警報案，于是就通過網(wǎng)絡搜索聯(lián)系到了一名網(wǎng)絡警察處理。請問他的做法是？［判斷題］對錯（正確答案）33、96110電話一定要接，因為這個電話騙子無法冒充。［判斷題］對（正確答案）錯34、李某一日收到一號碼尾號為95588的手機短信提醒白己網(wǎng)銀到期，讓其點擊附加網(wǎng)站進行更新，李某知道95588為工行服務電話，便按照提示進行操作。這樣的做法對嗎？［判斷題］對錯（正確答案）35、同學崔某在交友網(wǎng)站上認識一女子，通過QQ、電話、微信等方式與其相聊甚歡，后被該女子以各種理由騙取人民幣4000元。崔某發(fā)覺后，在盛怒之下將其QQ、微信號、手機號碼全部刪除，這樣的做法對嗎？［判斷題］對錯（正確答案）36、同學李某在網(wǎng)上看到一個貨款公司，在沒任何正規(guī)手續(xù)的情況下被對方收取保證金為由騙取人民幣3000元，井繼續(xù)催促李某打錢給對方，李某一邊周旋，一邊迅速到公安機關報案。李某的做法對嗎？［判斷題］對（正確答案）錯37、不要輕易填寫調(diào)查問卷，在參加所謂的“培訓公司”時，要對公司的基本狀況，工作性質(zhì)多加了解，不能輕率相信,更不能言聽計從，受其擺布。［判斷題］對（正確答案）錯38、當在路邊遇到自稱來自香港的大學生，因行李丟失有困難，需要我們借錢幫助他，這時我們應該立即施以援手，借錢助人。［判斷題］對錯（正確答案）39、看到打扮成僧人、尼姑、神漢等各種名義化緣，乞討或花言巧語說你有天交人禍時，并說有相關的解決方法，只要出點香火錢等的，不應該隨便相信。［判斷題］對（正確答案）錯40、小王接到電話，稱其有一張法院傳票。小王繼續(xù)詢問詳情后，電話轉(zhuǎn)接到一位警官處，對方稱要通過電話做筆錄,小陳掛斷了電話。該做法正確嗎？［判斷題］對（正確答案）錯2024年反電詐知識培訓考試題庫（附答案）一、單選題1.電詐被害人向銀行申請緊急止付時，緊急止付的時限是自止付時點起（）小時。A、24B、48C、36D、72參考答案：B2.銀行和支付機構發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應當按照（），對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應當按照審慎原則調(diào)整向單位和個人提供的相關服務。A、審慎原則B、公平公正原則C、誰發(fā)展誰負責原則D、了解你的客戶原則參考答案：D3.金融機構應履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（）向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。A、書面形式B、電子形式C、郵件形式D、文件形式參考答案：A4.企業(yè)破產(chǎn)管理人的賬戶管理業(yè)務過程中，對管理人查詢債務人企業(yè)賬戶信息的，應依法受理，并認真審核證明文件,協(xié)助查詢并提供相關賬戶信息。對于柜臺查詢事項，能當場答復的要即時答復；不能當場答復的，電子信息類查詢應在（）個工作日內(nèi)答復，紙質(zhì)材料等手工查詢應在（）個工作日內(nèi)答復。A、3,10B、3,20C、5,10D、5,205.IH類賬戶余額不得超過（）元，賬戶剩余資金應原路返回同名I類戶。A、1000B、2000C、3000D、4000參考答案：B6.新開賬戶必須嚴格執(zhí)行（）天內(nèi)首次回訪核驗制度。A、7B、10C、15D、30參考答案：A7,全國集中賬戶管理系統(tǒng)于（）上線。A、2019年5月21日B、2018年5月21日C、2018年6月21日D、2019年6月21參考答案：B8.對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在建立業(yè)務關系后的（）個工作日內(nèi)劃分其風險等級。A、2B、3C、5D、10參考答案：D9.存款人申請開立臨時存款賬戶，下列說法正確的有（）oA、銀行業(yè)協(xié)會B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國銀保監(jiān)會1）、中國人民銀行參考答案：D10.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款參考答案：C11.關于小微企業(yè)簡易開戶，下列說法不正確的是（）。A、應合理設置賬戶交易限額，暫緩開通企業(yè)手機銀行、網(wǎng)銀等非柜面業(yè)務。B、開戶前必須先核實法定代表人/單位負責人的開戶意愿、問詢開戶用途、企業(yè)經(jīng)營情況、資金支付需求。C、通過簡易開戶流程為小微企業(yè)開戶后，網(wǎng)點后續(xù)可不再進行上門核實。D、僅一個月內(nèi)新注冊的本地企業(yè)開立基本存款賬戶。參考答案：C12.金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務報表1）、客戶身份資料參考答案：D13.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）oA、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可疑客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D、金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變參考答案：D14.銀行客戶經(jīng)理方某在明知該謝某注冊對公賬戶用于電信詐騙、洗錢等犯罪活動的情況下，采取不審核或者虛假審核的方式，以500至800元一套不等的價格為其非法審核辦理對公賬戶20余套，非法獲利13800元。方某涉嫌何罪（）A、妨害信用卡管理罪B、涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪C、侵犯公民個人信息罪參考答案：B15.請問下列業(yè)務中不屬于一次性金融業(yè)務的是（）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務參考答案：D16.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以（）oA、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款參考答案：A17.湖南省金融領域“斷卡”行動工作期限為（）oA、1年B、5年C、10年D、不設期限，直至販卡泛濫、被大量用于犯罪的被動局面徹底扭轉(zhuǎn)參考答案：D18.各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的關系。A、“風險為本”和“審慎均衡”B、“風險為本”和“審慎經(jīng)營”C、“風險為主”和“審慎均衡”D、“風險為主”和“審慎經(jīng)營”參考答案：A19.自（）起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施，并載明以下語句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）賬戶”，由客戶確認。A、2016年12月1日B、2018年1月1日C、2019年6月1日D、2019年1月1日參考答案：C20.企業(yè)開立基本存款賬戶由核準制調(diào)整為備案制后，賬戶的啟用時間為（）oA、正式開戶當日B、一個工作日C、三個工作日D、三個自然日參考答案：A21.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素（）oA、信用B、地域C、業(yè)務D、行業(yè)參考答案：A22.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，O年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、3；3B、3；5C、5；5D、5；3參考答案：D23.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢組織？（）A、亞太反洗錢組（APG）B、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會C、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）D、金融行動特別工作組參考答案：B24.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機構B、銀聯(lián)機構C、發(fā)單機構D、開戶機構參考答案：A25.中國人民銀行分支機構和銀行機構應在（）通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務。A、每日B、國家法定工作日C、工作時間D、工作日參考答案：B26.施工企業(yè)向個人支付的款項，如支付頻率和支付金額超過勞務用工正常水平的，開戶行應要求企業(yè)提供（）,防止企業(yè)抽逃工程款、逃稅、洗錢、變相套現(xiàn)等違法行為。A、企業(yè)流水B、稅務發(fā)票C、付款依據(jù)D、農(nóng)名工名單參考答案：C27.11類戶可以辦理（）業(yè)務。經(jīng)銀行柜面、自助設備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，還可以辦理（）業(yè)務，可以配發(fā)銀行卡實體卡片。A、存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費,存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入；B、存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入；C、存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入1）、存款、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入?yún)⒖即鸢福築28.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，支付機構應當暫停其所有業(yè)務，銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務。A、1B、3C、6D、12參考答案：C29.對于用工企業(yè)代理農(nóng)民工批量開立銀行卡賬戶的，代理開戶的銀行卡賬戶必須經(jīng)本人到柜面激活并完善信息后方可使用，激活前賬戶（）oA、只收不付B、只付不收C、不收不付D、可收可付參考答案：A30.被列為高風險帳戶的客戶行為有哪些特征（）。A、客戶申請開戶理由不充分，有合理理由懷疑其開戶目的但沒有確切證據(jù)拒絕其開戶的；B、客戶名下已有其他賬戶因交易特征符合電信詐騙、跨境賭博、洗錢等風險交易特征的；C、客戶存在頻繁開銷戶、頻繁掛失換卡、頻繁賬戶升降級等可疑行為的；1）、以上答案皆正確參考答案：D31.銀行機構應當在“了解你的客戶”基礎上，遵循（）原則確定對小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式，不得“一刀切”要求客戶提供輔助證明材料，不得向客戶提出不合理或超出必要限度的身份核實要求。A、客戶至上B、應開盡開C、風險為本D、效益為本參考答案：C32.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。A、最局人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會參考答案：C二.多選題1.關于代理開戶下列說法正確的是（）A、未成年人、精神障礙患者等不具備完全民事行為能力的客戶申請開戶時由法定監(jiān)護人代理，必須提供本人及代理人有效身份證件及合法代理關系證明。B、營業(yè)機構必須對客戶及其代理人提供的身份證件進行真?zhèn)悟炞C及聯(lián)網(wǎng)核查驗證，并與客戶本人核對，確?！皩嵜麑嵢硕﨏、代理開戶時，可以只登記客戶本人身份信息，不用登記代理人身份信息。D、銀行應對代理關系真實性進行審核，確保被代理人的真實意愿參考答案：ABD2.銀行業(yè)金融機構為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，銀行通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的，應要求出具的輔助身份證明材料包括（）A、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍隊和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證。B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證。C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明。I）、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。E、外國公民為外國居民身份證、使領館人員身份證件或者機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件。F、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證。參考答案：ABCDEF3.對于新開銀行卡客戶預留手機號碼，以下說法正確的是（）A、原則上應預留本人實名登記的手機號碼，確無手機號碼的，可以不予預留B、對于新開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務的客戶，應當要求預留本人實名登記的手機號碼C、對于新開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務的客戶，若預留手機銀行非本人實名登記但可提供關系證明的,銀行可予以開辦D、16歲以下中國公民由監(jiān)護人代理開立的銀行賬戶，可留存監(jiān)護人或存款人本人經(jīng)實名認證的手機號碼參考答案：ABD4.請問下列業(yè)務中屬于一次性金融業(yè)務的是（）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務參考答案：ABC5.優(yōu)化個人銀行賬戶開戶流程主要包括哪些內(nèi)容（）A、采取差異化的客戶盡職調(diào)查方式B、推行個人簡易開戶服務C、利用有效數(shù)據(jù)核實客戶身份D、優(yōu)化對老年人等特殊群體的銀行賬戶服務參考答案：ABCD6.做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務，應提升銀行開戶服務透明度，公開賬戶服務監(jiān)督電話。鼓勵銀行在網(wǎng)點醒目位置公示（）三級咨詢投訴電話。明確賬戶服務投訴處理流程、責任部門和處理期限。A、本網(wǎng)點B、上級管理行C、當?shù)厝嗣胥y行分支機構D、當?shù)劂y保監(jiān)分局參考答案:ABC7.金融機構應當（）負責反洗錢工作。A、指定內(nèi)設機構B、設立反洗錢專門機構C、委托第三方機構D、指定專人參考答案：AB8.企業(yè)銀行賬戶管理的“兩個不減，兩個加強”原即是（）A、企業(yè)開戶便利度不減B、風險防控力度不減C、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務要加強D、賬戶管理要加強參考答案：ABCD9.金融機構配合反洗錢調(diào)查時，應根據(jù)調(diào)查需要協(xié)助查閱或復制以下哪些文件資料（）oA、保險合同信息B、交易記錄C、電話錄音D、視頻監(jiān)控錄像參考答案：ABCD10.建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制。自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的（）銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、出租B、出借C、出售D、購買參考答案：ABCDIL根據(jù)賬戶管理的要求，存款人下列賬戶資料變更后，應向開戶銀行辦理變更手續(xù)（）A、存款人的賬戶名稱B、單位的法定代表人或主要負責人C、地址、郵編、電話1）、注冊資金等信息參考答案：ABCD12.具有下列（）特征的可疑交易，銀行應關閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，并出具書面付款依據(jù)或相關證明文件；如存款人未提供相關依據(jù)或相關依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；B、賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯；C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額；D、賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符；參考答案：ABCD13.經(jīng)核實后銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，銀行機構和支付機構應采?。ǎ┑瓤刂拼胧?。A、銀行應當暫停賬戶非柜面業(yè)務B、支付機構應當暫停賬戶所有業(yè)務C、按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告D、涉嫌違法犯罪的，應當及時向當?shù)毓矙C關報告參考答案：ABCD14.申請辦理中職卡、高職卡等學生個人銀行賬戶的，可由學校集中辦理。但農(nóng)商銀行應當要求學校提供（），并由學生憑本人有效身份證件辦理激活手續(xù)。A、學生有效身份證復印件或影印件Ik監(jiān)護人有效身份證復印件或影印件C、學校委托辦理代理開戶證明D、授權代理人的有效身份證件參考答案：ACD15.下列屬于可疑交易特征的是（）A、交易金額較大B、現(xiàn)金存取金額存在關聯(lián)C、大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短D、交易行為異常參考答案：ABCD16.根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易（）。A、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊及其下屬各類企事業(yè)單位B、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易C、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金D、銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付參考答案：BCD17.“偽現(xiàn)金”交易的主要可疑特征有（）。A、交易金額較大B、現(xiàn)金存取金額存在關聯(lián)，兩個或兩個以上賬戶現(xiàn)金存取金額存在關聯(lián)，存現(xiàn)金額往往等于取現(xiàn)金額或與取現(xiàn)金額極為接近C、大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短，短時間內(nèi)在同一網(wǎng)點另一客戶賬戶或多個賬戶累計發(fā)生同等或相似金額的現(xiàn)金存入交易D、交易行為異常，客戶主動要求將本可以通過轉(zhuǎn)賬實現(xiàn)的交易改為通過現(xiàn)金存取的方式來實現(xiàn)。參考答案：ABCD18.通過網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道非面對面開立的個人銀行結(jié)算賬戶H、In類戶和信用卡戶，若無法按照屬地管理原則確定開戶銀行的，應當按照“（）”的原則確定開戶銀行。A、誰收益B、誰管理C、誰負責D、誰經(jīng)辦參考答案：ABC19.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款C、為不在本機構開立賬戶的客戶兌換IoOO美元現(xiàn)鈔D、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付參考答案：AC20.根據(jù)個人賬戶分類管理，自2016年12月1日起，個人開立銀行結(jié)算賬戶的相關規(guī)定說法正確的有（）oA、同一個人在同一家銀行只能開立一個B、同一個人在同一家銀行只能開立一個C、銀行通過自助機具為個人開立11類戶的，應現(xiàn)場面對面審核開戶人員身份D、個人在柜面開立11類戶的，需綁定本人參考答案:ABC21.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其（）或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金運用C、資金用途D、經(jīng)濟狀況參考答案：ACD22.自2019年6月1日起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶（）賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）賬戶，由客戶確認。A、出租B、出借C、出售D、購買參考答案:ABCD23.企業(yè)開立、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶，實行備案制的有（）。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶1）、一般存款賬戶參考答案：ABCD24.關于H、In類戶的使用說法正確的有（）oA、銀行應當積極引導個人使用H、In類戶辦理小額網(wǎng)絡支付業(yè)務，在移動支付中便捷應用，建立個人銀行賬戶資金保護機制B、11類戶可以辦理存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務C、個人可以將在支付機構開立的支付賬戶綁定本人同名H、III類戶使用1）、銀行可以在確保個人賬戶資金安全的前提下，通過H、In類戶向綁定賬戶發(fā)送指令扣劃資金E、銀行可以向11類戶發(fā)放本銀行貸款資金并通過II類戶還款參考答案：ABCDE25.在開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等違法違規(guī)活動整治中，應嚴格按照（）等原則，壓實支付服務主體責任，狠抓內(nèi)控管理與制度落實。A、誰的賬戶誰負責B、誰的客戶誰負責C、誰的人員誰負責D、誰的錯誰負責參考答案：AB26?根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，存款人應當向開戶銀行辦理銷戶手續(xù)的是（）oA、存款人被解散13、存款人被宣告破產(chǎn)C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照D、存款人因遷址需要變更開戶銀行參考答案：ABCD27.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其（），及時提示客戶更新資料信息。A、日常經(jīng)營活動B、日常經(jīng)營狀況C、金融交易情況1）、資金交易情況參考答案：AC28.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關資料。A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務憑證C、賬簿D、統(tǒng)計報表參考答案：ABC29,十六周歲以上、能以自己勞動收入作為生活來源的未成年人申請開立個人銀行賬戶時，銀行應當如何處理，下列說法正確的有（）。A、必須要求監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶B、可視為完全民事行為能力人C、審核收入來源證明材料或者工作關系證明文件D、必要時可上門核實情況參考答案:BCD30.存在以下哪些交易特征的客戶或賬戶，需要予以重點關注，做好分析、甄別和報告工作（）oA、短時間內(nèi)快進快出，且不留余額。B、存在小額測試交易C、客戶交易金額、交易對象與其現(xiàn)狀、經(jīng)濟能力或業(yè)務活動極不相符D、客戶在辦理交易時拒絕或不愿意提供所需要的信息，或明顯隱藏了與交易有關的重要信息參考答案：ABCD31.金融機構應履行的反洗錢義務包括：（）A、了解客戶義務13、大額交易報告義務C、可疑交易報告義務1）、保存記錄義務E、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務參考答案：ABCDE32.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）A、設立臨時機構B、異地臨時經(jīng)營活動C、注冊驗資1）、基本建設資金的需要參考答案:ABC33.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）A、違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。B、違反規(guī)定支取現(xiàn)金。C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務。D、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。參考答案：ABCD34.臨時存款賬戶超過期限后如何處理（）A、臨時存款賬戶有效期滿后，確因業(yè)務需要，存款人可以申請展期。B、存款人在臨時存款賬戶的有效期內(nèi)，向開戶銀行提出延長賬戶使用期限的申請，由開戶銀行報中國人民銀行核準后展期，但最長（含展期）不得超過兩年。C、賬戶使用期滿后，必須撤銷原賬戶。D、對賬戶使用期需要超過兩年的，存款人可以在賬戶兩年期滿后，撤銷原賬戶，重新出具開戶依據(jù)，申請開立新的臨時存款賬戶。參考答案：ABD35.關于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：（）A、中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供C、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密D、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個人提供E、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供參考答案：ABCE36.中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知（銀發(fā)（201