《證券投資學(xué)》形考題庫考試題及標(biāo)準(zhǔn)答案

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證券投資學(xué)

證券投資學(xué)/分析題

《證券投資學(xué)》案例分析題

2004年年末，醞釀已久的三家外資機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的計(jì)劃終于得到了財(cái)

政部的批準(zhǔn)。財(cái)政部已批準(zhǔn)三家國際金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行總額為40億元的人民幣債券，

這三家機(jī)構(gòu)分別是：世界銀行下屬的國際金融公司、亞洲開發(fā)銀行和日本的國際協(xié)力銀行。

提出發(fā)債申請的世界銀行與亞洲開發(fā)銀行都是資信極高的國際金融機(jī)構(gòu)，而且都與中國政府

有密切的聯(lián)系2005年3月1日央行等四部委正式發(fā)布《國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行管理暫

行辦法》，對國際機(jī)構(gòu)發(fā)行人民幣債券進(jìn)行規(guī)范。2005年9月28日，國際金融公司和亞洲開

發(fā)銀行奪得“熊貓債券”首發(fā)權(quán)，盡管“批文”剛剛拿到，但是兩只熊貓債券的發(fā)行前準(zhǔn)備

工作已經(jīng)基本成熟。據(jù)悉，這兩只本幣債券的發(fā)行量分別在10億元人民幣左右，合計(jì)在20

億元附近；債券品種設(shè)計(jì)為中長期，期限大約定為10年。世界銀行與亞洲開發(fā)銀行都公開表

示，發(fā)行的人民幣債券都將用于中國國內(nèi)的貸款。

問：（1）熊貓債券是外國債券還是歐洲債券？（2）外國債券與歐洲債券的區(qū)別（3）持

有熊貓債券的投資機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

答案：（1）是外國債券。

（2）外國債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者在一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場統(tǒng)屬與另一

個(gè)國家；而歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人、債券發(fā)行地點(diǎn)、債券面值貨幣分別屬于三個(gè)不同

的國家。

（3）債券投資有6大風(fēng)險(xiǎn)。一是利率風(fēng)險(xiǎn)，指由于市場利率波動帶來的債券投資收益的

不確定性；二是再投資收益率風(fēng)險(xiǎn)，若市場利率下降，投資者不得不以較低的收益率進(jìn)行在

投資，則最終的收益比購買債券時(shí)所確定的收益低；三是違約風(fēng)險(xiǎn)；四是流動性風(fēng)險(xiǎn)，指債

券不能以合理的價(jià)格及時(shí)出讓的風(fēng)險(xiǎn)；五是購買力風(fēng)險(xiǎn)，即通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)；六是外匯風(fēng)險(xiǎn)，

由于外匯匯率波動而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。就熊貓債券而言，因?yàn)槭且匀嗣駧虐l(fā)行，貸款對象又是國

內(nèi)企業(yè)，因此不存在外匯風(fēng)險(xiǎn)；發(fā)行機(jī)構(gòu)為國際金融機(jī)構(gòu)，因此信用風(fēng)險(xiǎn)較低；其他四種風(fēng)

險(xiǎn)都不同程度的存在。

第1章/單選題

單選題

以下哪一個(gè)不是證券投資者（）

A.1.金融機(jī)構(gòu)0

B.2.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)100

C.3.商業(yè)銀行0

D.4.保險(xiǎn)公司0

第一章單選題

證券按其性質(zhì)不同，可以分為（）。

A.5.憑證證券和有價(jià)證券100

B.6.資本證券和貨幣證券0

C.7.商品證券和無價(jià)證券0

D.8.虛擬證券和有價(jià)證券0

第一章單選題

廣義的有價(jià)證券包括（）、貨幣證券和資本證券。

A.商品證券100

B.9.憑證證券權(quán)0

C.10.益證券0

D.11.債務(wù)證券0

第一章單選題

投資者持有證券是為了取得收益，但持有證券也要冒得不到收益甚至損失的風(fēng)險(xiǎn)。所以,

收益是對風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，風(fēng)險(xiǎn)與收益成（）關(guān)系。

A.正比100

B.反比0

C.不相關(guān)0

D.線性0

第一章單選題

有價(jià)證券是（）的一種形式。

A.商品證券0

B.權(quán)益資本0

C.虛擬資本100

D.債務(wù)資本0

第一章單選題

證券按發(fā)行主體不同，可分為公司證券、（）、政府證券和國際證券。

A.銀行證券0

B.保險(xiǎn)公司證券0

C.投資公司證券0

D.金融機(jī)構(gòu)證券100

第一章單選題

證券持有者可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓資金使用權(quán)的報(bào)酬。此收益的最

終源泉是（）。

A.買賣差價(jià)0

B.利息或紅利0

C.生產(chǎn)經(jīng)營過程中的價(jià)值增值100

D.虛擬資本價(jià)值0

第一章單選題

一般而言，下列證券中，流動性風(fēng)險(xiǎn)相對較小的是（）o

A.公司債券0

B.優(yōu)先股股票0

C.普通股股票100

D.國庫券0

第一章單選題

相對于債券投資而言，下列關(guān)于股票投資的說法不正確的是（）。

A.收益率低100

B.收益不穩(wěn)定0

C.價(jià)格波動性大0

D.風(fēng)險(xiǎn)大0

第一章單選題

下列關(guān)于債券投資的說法不正確的是（）o

A.由于到期會收回本金，因此不必考慮期限的影響100

B.投資風(fēng)險(xiǎn)較小0

C.投資者權(quán)利最小0

D.收益率通常不及股票高0

第一章單選題

證券按收益狀況的不同，可以分為（）。

A.短期證券和長期證券0

B.政府證券、金融證券和企業(yè)證券0

C.固定收益證券和變動收益證券100

D.權(quán)益性證券和債權(quán)性證券0

第一章單選題

下列各種證券中，一般情況下屬于變動收益證券的是（）。

A.國庫券0

B.債券0

C.普通股股票100

D.優(yōu)先股股票0

第一章單選題

下列證券持有者具有參與企業(yè)經(jīng)營管理的權(quán)利的有（）o

A.優(yōu)先股股東0

B.普通股股東100

C.債券持有者0

D.國庫券持有者0

第一章單選題

美國最早的證券交易所是（）o

A.紐約證券交易所0

B.芝加哥證券交易所0

C.費(fèi)城交易所100

D.波士頓證券交易所0

第一章單選題

1929—1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，導(dǎo)致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向

同業(yè)經(jīng)營

分業(yè)經(jīng)營

交叉經(jīng)營

混業(yè)經(jīng)營

第1章/多選題

多選題

本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為（）o

A.商業(yè)匯票

B.證據(jù)證券

C.憑證證券50

D.資本證券0

多選題

廣義的有價(jià)證券包括很多種，其中有（）。

A.商品證券33.3

B.憑證證券0

C.貨幣證券33.3

D.資本證券33.3

多選題

貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。屬于貨幣證券的有

（）。

A.商業(yè)匯票25

B.商業(yè)本票25

C.銀行匯票25

D.銀行本票25

多選題

下列屬于貨幣證券的有價(jià)證券是（）o

A.匯票50

B.本票50

C.股票0

D.定期存折0

多選題

資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券，持券人對發(fā)行

人有一定收入的請求。這類證券有（）。

A.銀行證券0

B.股票33.3

C.債券33.3

D.基金證券33.3

多選題

未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為（）。

A.非掛牌證券33.3

B.非上市證券33.3

C.場外證券33.3

D.場內(nèi)證券0

多選題

證券投資的特點(diǎn)有（）。

A.流動性強(qiáng)25

B.價(jià)值不穩(wěn)定25

C.交易成本低25

D.收益高25

多選題

按照發(fā)行主體的不同，證券可分為（）o

A.政府證券33.3

B.金融證券33.3

C.企業(yè)證券33.3

D.商業(yè)票據(jù)0

多選題

證券市場的自律組織包括（）

A.12.證券交易所33.3

B.13.證券業(yè)協(xié)會33.3

C.證券登記結(jié)算公司33.3

D.證券信用評級機(jī)構(gòu)0

多選題

證券市場的功能（）。

A.籌資一投資功能25

B.定價(jià)功能25

C.資本配置功能25

D.宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控功能25

第1章/判斷題

判斷題

14.證券的最基本特征是法律特征和書面特征。

對100

錯0

判斷題

15.購物券是一種有價(jià)證券。

對0

錯100

判斷題

16.有價(jià)證券是指無票面金額，證明持券人有權(quán)按期取得一定收入并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的

所有權(quán)或債權(quán)證券。

對0

錯100

判斷題

有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，能給持有者帶來收益

對100

錯0

判斷題

持有有價(jià)證券可以獲得一定數(shù)額的收益，這種收益只有通過轉(zhuǎn)讓有價(jià)證券才能獲得

對0

錯100

判斷題

相對于實(shí)物資產(chǎn)來說，證券投資具有價(jià)格不穩(wěn)定、投資風(fēng)險(xiǎn)較大的特點(diǎn)

對100

錯0

判斷題

企業(yè)進(jìn)行短期債券投資的目的主栗是為了合理利用暫時(shí)閑置資金，調(diào)節(jié)現(xiàn)金余額，獲得

穩(wěn)定收益。

對100

錯0

判斷題

17.一般情況下，股票市場價(jià)格會隨著市場利率的上升而下降，隨著市場利率的下降而上

升。

對100

錯0

判斷題

資本證券側(cè)重于持有人對一定的本金所帶來的收益的請求權(quán)

對100

錯0

判斷題

證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利間接交換的場所。

對0

錯100

判斷題

1773年，荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所。

對0

錯100

判斷題

解放戰(zhàn)爭時(shí)期，關(guān)外解放區(qū)發(fā)行公債的不多，而西北地區(qū)的許多省市都曾發(fā)行過公債。

對0

錯100

判斷題

《中華人民共和國證券法》于1999年12月頒布并于2000年7月實(shí)施。

對0

錯100

判斷題

1602年，荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所。

對100

錯0

判斷題

證券經(jīng)營公司即證券公司，美國稱之為投資銀行，英國稱之為商人銀行，日本等些國家

稱之為證券公司

對100

錯0

判斷題

美國證券市場的監(jiān)管體系相當(dāng)完善，其特點(diǎn)是自律和立法。

對0

錯100

判斷題

英國證券市場由證券交易委員會統(tǒng)一管理

對0

錯100

判斷題

理智投資原則是指投資行動在前，證券投資分析在后。

對0

錯100

判斷題

證券市場能產(chǎn)生高投資回報(bào)的資本，市場的需求就大，相應(yīng)的證券價(jià)格就高;反之，證券

的價(jià)格就低。因此，證券市場提供了資本的合理定價(jià)機(jī)制。

對100

錯0

判斷題

中央銀行在金融市場上公開買賣有價(jià)證券來增加或減少金融市場上的借貸資金量，調(diào)節(jié)

信用規(guī)模，從而調(diào)節(jié)社會總供給與社會總需求的平衡關(guān)系。

對100

錯0

第2章/單選題

單選題

股票的最基本特征是（）

A.18.收益性100

B.19.不可返還性0

C.20.風(fēng)險(xiǎn)性0

D.21.參與決策性0

單選題

22.資本利得是指（）

A.23.股份公司派發(fā)的紅利0

B.股份公司派發(fā)的股利0

C.股票的買賣價(jià)差100

D.上市公司支付的利息0

單選題

（）是股票中最基本和最重要的一種形式，是構(gòu)成股份有限公司資本基礎(chǔ)的股份。

A.優(yōu)先股0

B.A股0

C.24.普通股100

D.25.B股0

單選題

26.下面關(guān)于多數(shù)投票制說法正確的是（）

A.27.選票必須占選票總數(shù)的半數(shù)以上100

B.掌握大部分投票權(quán)的大股東也無法壟斷全部董事會人選0

C.保障了多數(shù)小股東的利益0

D.28.以上說法都不正確0

單選題

下面關(guān)于了累計(jì)投票制說法正確的是（）

A.少數(shù)派股東無法當(dāng)選為董事0

B.掌握大部分投票權(quán)的股東壟斷全部董事會人選0

C.29.有利于保護(hù)大股東的利益0

D.各股東可以把投票權(quán)累計(jì)起來100

單選題

當(dāng)公司因各種緣由破產(chǎn)、解散、清算時(shí)，普通股股東有權(quán)分的公司的剩余財(cái)產(chǎn)，并且必

須排在（）

A.公司債權(quán)人之前0

B.30.優(yōu)先股股東之前100

C.優(yōu)先股股東之后，公司債券人之前0

D.公司債權(quán)人、優(yōu)先股股東之后0

單選題

股東擁有新股優(yōu)先認(rèn)購權(quán)后，其處理權(quán)利的方式不正確的有（）

A.行使優(yōu)先權(quán)0

B.轉(zhuǎn)讓優(yōu)先認(rèn)股權(quán)0

C.放棄這一權(quán)利0

D.在任其過期失效后，可以申請?jiān)俅涡惺箖?yōu)先權(quán)100

單選題

31.下列關(guān)于優(yōu)先股說法不正確的是（）

A.優(yōu)先股在股息分配中，優(yōu)先普通股0

B.在公司破產(chǎn)清算時(shí)，優(yōu)先股優(yōu)先于普通股參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配0

C.在表決權(quán)方面優(yōu)先于普通股100

D.一般采用固定股息0

單選題

32.下列不屬于優(yōu)先股的優(yōu)點(diǎn)的是（）o

A.優(yōu)先股的股息率是事先確定的，且股息率比普通股收益要高100

B.優(yōu)先股對投資者而言，優(yōu)先股風(fēng)險(xiǎn)小于普通股；股息一般高于債權(quán)收益，而且股

份可以轉(zhuǎn)讓0

C.公司發(fā)行優(yōu)先股可以在不增加投票權(quán)，不分散對公司控制權(quán)的情況下進(jìn)行籌資

0

D.優(yōu)先股股票還具有財(cái)務(wù)杠桿作用0

單選題

優(yōu)先股股票的財(cái)務(wù)杠桿作用是指（）

A.在一家公司中有沒有優(yōu)先股股票及優(yōu)先股股票的多少，對普通股股票的收益影響

很大100

B.可以用優(yōu)先股來融資0

C.從籌資的股份公司角度看，公司發(fā)行優(yōu)先股可以在不增加投票權(quán)0

D.公司發(fā)行優(yōu)先股可籌集低成本的長期資金0

單選題

關(guān)于藍(lán)籌股說法錯誤的是（）。

A.由歷史較長、信譽(yù)卓著、資金實(shí)力雄厚的大公司發(fā)行的股票0

B,具有穩(wěn)定的長期盈利能力，能定期發(fā)放不菲的股息0

C.發(fā)行藍(lán)籌股的公司一般在本行業(yè)內(nèi)占有重栗的甚至是支配性的地位0

D.這類公司注重科研，留存大量收益進(jìn)行再投資來滿足發(fā)展的需要，有大展宏圖之

勢100

單選題

成長股是指（）o

A.留存較少，大量的利潤被用作股利的分配0

B,由一些正處于高速發(fā)展階段的公司發(fā)行的股票100

c.一般受婦女，老年人、退休者和一些法人困體的歡迎0

D.收益隨商業(yè)周明波動的股票0

單選題

國有股的資金來源不包括（）o

A,現(xiàn)有國有企業(yè)整體改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)0

B.現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部向新組建的股份公司進(jìn)行的投資0

C.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性公司等機(jī)構(gòu)向新組

建的投資公司的投資0

D.政府財(cái)政資金轉(zhuǎn)移支付100

單選題

以人民幣標(biāo)明面值，在境內(nèi)上市，用人民幣認(rèn)購和交易，是（）。

A.A股100

B.B股0

C.A股和B股0

D.33.H股0

單選題

下列不屬于境外上市外資股，它們是股份有限公同用以向境外投資者募集資金并在境外

上市的股票（）

A.H股0

B.34.S股100

C.35.L股0

D.36.B股0

第2章/多選題

多選題

下列關(guān)于股票的概念，說法正確的是（）

A.37.股票是股份有限公司發(fā)行的一種有價(jià)證券，是用以證明投資者的股東身份和

投資份額33.3

B.股票是虛擬資本33.3

C.股票既是一種集資工具，又是企業(yè)產(chǎn)權(quán)的存在形式，代表資產(chǎn)所有權(quán)

33.3

D.股票持有者可以處置股份公司財(cái)產(chǎn)0

多選題

38.股票的特性包括（）

A.不可返還性25

B.39.風(fēng)險(xiǎn)性25

C.收益性25

D.責(zé)任有限性25

多選題

按股東的權(quán)益，股票可以分為（）

A.普通股股票33.3

B.優(yōu)先股股票33.3

C.40.記名股票0

D.決議股權(quán)、無決議股權(quán)和否決權(quán)股33.3

多選題

普通股股票持有人事公司的基本股東，享有股東的基本權(quán)利并承擔(dān)基本義務(wù)，主要表現(xiàn)

在（）

A.投票表決權(quán)25

B.盈余分配權(quán)25

C.資產(chǎn)分配權(quán)25

D.41.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)25

多選題

優(yōu)先股的種類包括（）

A.42.累積優(yōu)先股25

B.參加優(yōu)先股25

C.43.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股25

D.可贖回優(yōu)先股25

多選題

股票按照面額的形態(tài)可以分為（）

A.44.記名股票與無記名股票33.3

B.45.面值股票與無面值股票33.3

C.普通股票與優(yōu)先股票0

D.實(shí)體股票與記賬互票33.3

多選題

按照股票的收益能力和風(fēng)險(xiǎn)特征分，股票可以分為（）

A.藍(lán)籌股、成長股25

B.46.收入股25

C.防守性股票、投機(jī)性股票25

D.周期股25

多選題

我國現(xiàn)行的股票按照投資主體分，可以分為（）

A.47.國有股33.3

B.48.金融股0

C.法人股33.3

D.公眾股33.3

多選題

股東參與公司經(jīng)營管理決策主栗包括（）o

A.有權(quán)參加股東大會33.3

B.對公司的重大經(jīng)營決策投票贊成或反對33.3

C.有權(quán)選舉和被選舉為公司的董事或監(jiān)事33.3

D.49.直接參與公司的日常經(jīng)營管理0

多選題

股票收益的來源包括（）

A.股份公司派發(fā)的股息33.3

B.股份公司派發(fā)的紅利33.3

C.股票流通的價(jià)差收益33.3

D.50.股份公司支付的利息0

第2章/判斷題

判斷題

股票是所有權(quán)證書，權(quán)利是無限的，股東可以處置公司的資產(chǎn)

對0

錯100

判斷題

股票是一種有價(jià)證券，是虛擬資本。

對100

錯0

判斷題

當(dāng)公司增發(fā)新股時(shí)，普通股股東有按市價(jià)優(yōu)先購買一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

對0

錯100

判斷題

一般來說，優(yōu)先股股票的股息率是事先國定的，其持有者的股東權(quán)利在表決權(quán)等方面受

到一定的限制。

對100

錯0

判斷題

優(yōu)先股沒有普通股那樣的優(yōu)先認(rèn)購權(quán)。

對100

錯0

判斷題

優(yōu)先股股本屬于公司股東，所以公司不能長期使用。

對0

錯100

判斷題

累積優(yōu)先股的基本特征為：當(dāng)公司本年度沒有盈利因而不能分派股息，或者盈利不足以滿

額分派股息時(shí)，公司可以把未分派或未滿額分派的股息累積到以后年度補(bǔ)付。

對0

錯100

判斷題

水、電和白酒等公用事業(yè)公司發(fā)行的股票一般稱之為收入型股票。

對0

錯100

判斷題

投機(jī)性股票是指收益隨商業(yè)周明波動的股票，如鋼鐵、機(jī)械制造、建材等行業(yè)的股票。

對0

錯100

判斷題

作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體，在認(rèn)購股份時(shí)，只能以

貨幣出資，不可以用其他形式資產(chǎn)，如實(shí)物、I業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價(jià)出資。

對0

錯100

判斷題

境內(nèi)居民不允許開立B股賬戶。

對0

錯100

判斷題

在境外注冊、在香港上市但主栗業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票

稱為紅籌股，它屬于外資股。

對0

錯100

判斷題

股權(quán)分置改革是指通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股

市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程。

對100

錯0

判斷題

“小非”是指持股量在10%以下的非流通股股東所持的股份。

對0

錯100

第3章/單選題

第三章單選題

51.關(guān)于債券下列說法錯誤的是()o

A.52.債券是一種有價(jià)證券0

B.債券(Bond)是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定

利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)關(guān)系憑證0

C.與股票相同，債券也是一種所有權(quán)憑證100

D.世界幾乎所有國家特別是工業(yè)發(fā)達(dá)的國家政府、許多地方政府及絕大部分公司都

發(fā)行債券，債券已成為籌措資金的重要手段0

第三章單選題

關(guān)于債券的票面要素，下列說法錯誤的是（）

A.債券票面應(yīng)該明確記載發(fā)行單位的名稱，發(fā)行單位的名稱應(yīng)寫全稱，不能簡寫，以便

投資者了解發(fā)行單位的狀況0

B.債券的計(jì)息又可以分按單利、復(fù)利、固定利率及浮動利率計(jì)算等方法。不同的債

券有不同的票面利率和計(jì)息方法,它直接影響到投資者的利益0

C.債券的償還期限通常是固定的，但不同的債券償還期限長短不一，有的只有幾個(gè)月，

有的卻長達(dá)幾十年0

D.如果債券發(fā)行人預(yù)期未來利率會上漲，一般會選擇期限較短的債券100

第三章單選題

關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列說法錯誤的是（）

A.債券的面值包括面值的幣種和面值的大小兩個(gè)基本內(nèi)容0

B.面值的幣種主栗取決于發(fā)行者的需要和債券的種類0

C.投資者持有某債券時(shí)間越長，面值也就越大100

D.債券的面值大小不定，債券的面值代表投資者購買債券的本金數(shù)額，它是到期償

還本金和計(jì)算利息的基本依據(jù)0

第三章單選題

53.債券與股票的相同點(diǎn)不包括（）

A.54.都屬于有價(jià)證券0

B.55.都是虛擬資本0

C.56.它們本身都無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。0

D.57.發(fā)行主體100

第三章單選題

58.股票的風(fēng)險(xiǎn)大于債券。下列解釋錯誤的是（）

A.從報(bào)酬支付順序上看，債券獲得報(bào)酬優(yōu)先于股票。因?yàn)閭⑹枪镜墓潭ㄖ?/p>

出，屬于費(fèi)用范圍，在上繳所得稅之前支付；股票的股息紅利要看公司經(jīng)營的盈虧而定，多盈

可以多分、虧損可以不分，股利要在稅后盈利中支付,而且支付順序列在債券利息支付和上繳所

得稅之后0

B.股票投資者不能參與公司重大事項(xiàng)的決策100

C.倘若公司破產(chǎn)，清算資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后0

D.在二級市場上，債券因其利率固定，期限固定，因此，市場價(jià)格也較穩(wěn)定，投機(jī)性很小。

而股票無固定的期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價(jià)格波動頻繁，有時(shí)猛漲,

有時(shí)暴跌，投機(jī)性很強(qiáng)0

第三章單選題

下列關(guān)于抵押公司債券的說法，錯誤的是（）

A.抵押公司債券是指本金和利息的支付有抵押品作保證的債券0

B.抵押公司債券具體分為不動產(chǎn)抵押債券、證券抵押信托債券0

C.在現(xiàn)代公司債券中，抵押公司債券越來越少了100

D.抵押公司債券所提供的抵押品多為整個(gè)企業(yè)或全部機(jī)器設(shè)備，使債權(quán)人感到安全

可靠0

第三章單選題

保證公司債券是指債務(wù)的償還由第三者作擔(dān)保而發(fā)行的一種債券。下列說法錯誤的是（）

A.發(fā)行這種債券的擔(dān)保人可以是政府、銀行、母公司、其他企業(yè)等0

B.擔(dān)保人在其背面“背書”，或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。它可以提高債券信譽(yù)，

擴(kuò)大銷路，減輕發(fā)行單位的利息負(fù)擔(dān)0

C.保證公司債券發(fā)行人如果不能償還債務(wù)，擔(dān)保人將負(fù)一部分清償責(zé)任100

D.實(shí)踐中，保證行為常見于母子公司之間0

第三章單選題

（）是一種具有特殊性質(zhì)的債券，它與一般債券相似，有到期日,清償時(shí)債權(quán)排列順序

先于股票。但另一方面它又與一般債券不同，發(fā)行公司雖然承擔(dān)償還本金的義務(wù)，但是否支

付利息則完全根據(jù)公司盈虧情況而定，即有盈余則付利息、無盈余就不付利息

A.59.選擇支付收益公司債券0

B.60.收益公司債券100

C.61.通知公司債券0

D.62.參加公司債券0

第三章單選題

（）是指在債券發(fā)行時(shí)規(guī)定，債權(quán)人除可得到利息收入外，當(dāng)公司盈余超過應(yīng)付利息

時(shí)，還可以參加公司紅利分配的債券

A.63.選擇支付收益公司債券0

B.64.收益公司債券0

C.65.通知公司債券0

D.66.參加公司債券100

第三章單選題

67.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列說法錯誤的是（）

A.可轉(zhuǎn)換債券是指債券發(fā)行單位在發(fā)行債券時(shí)規(guī)定，在特定條件下，可請求將其兌

換成某種股票或其他債券，或可以繼續(xù)持有，在到期日償還本息0

B.可轉(zhuǎn)換債券具有二重性，它既是固定利率債券，又是潛在的股本0

C.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般較高100

D,可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換權(quán)行使以后，債券就變成了股票，債券本身就消失了0

第三章單選題

（）是指某一國借款人在本國以外的某個(gè)國家發(fā)行，以發(fā)行所在地國家貨幣為面值并

還本付息的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于

另一個(gè)國家

A.68.外國債券100

B.69.歐洲債券0

C.70.國際債券0

D.71.跨國債券0

第三章單選題

72.在美國發(fā)行的外國債券被稱為（）

A.73.揚(yáng)基債券100

B.74.武士債券0

C.75.熊貓債券0

D.76.美國債券0

第三章單選題

77.關(guān)于歐洲債券，下列說法錯誤的是（）

A.歐洲債券是指某一國借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為

面值，而是以另一種貨幣為面值并還本付息的債券0

B,歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別

屬于不同的國家0

C.由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券0

D,歐洲債券受到發(fā)行所在地國家有關(guān)法規(guī)的嚴(yán)格限制100

第三章單選題

龍債券亦稱小龍債券，是一種國際性債券，在亞洲地區(qū)相當(dāng)于歐洲債券。它是指在除（）

以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一?種以非亞洲國家和地區(qū)的貨幣標(biāo)價(jià)的債券

A.78.中國0

B.79,日本100

C.80,韓國0

D.81.香港0

第三章單選題

（）的形式是一種債權(quán)人認(rèn)購債券的收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債

券

A.82.實(shí)物債券0

B.83.記賬式債券0

C.84.收款式債券0

D.85.憑證式債券100

第3章/多選題

第三章多選題

86.通常，要使一張書面?zhèn)鶆?wù)憑證成為債券，必須具備哪些條件？（）

A.必須將書面?zhèn)鶆?wù)憑證做成紙質(zhì)的憑證0

B.它必須可以按照同一權(quán)益和同一票面記載事項(xiàng)，同時(shí)向眾多的投資者發(fā)行

33.3

C.它必須在一定期限內(nèi)償還本金，并定期支付利息33.3

D.在國家金融政策允許的條件下，它必須能夠按照持券人的需要自由轉(zhuǎn)讓

33.3

第三章多選題

債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般都要求栗以一定格式的票面形式明確記載一些

事項(xiàng)。這些事項(xiàng)主要包括（）

A.發(fā)行單位的名稱25

B.87.債券的票面價(jià)值25

C.88.債券的票面利率和計(jì)息方法25

D.債券的償還期限25

第三章多選題

債券的基本特性包括（）

A.89.有期性33.3

B.90.風(fēng)險(xiǎn)性0

C.91.流通性33.3

D.92.收益性33.3

第三章多選題

與其他有價(jià)證券相比，債券的安全系數(shù)較大，投資者遭受損失的可能性小。這是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.除浮動利率債券以外，債券在發(fā)行時(shí)利率就已基本確定，從而幾乎不受市場利率變

動的影響，可見債券收益與企業(yè)績效沒有直接聯(lián)系，收益比較穩(wěn)定25

B,債券本息的償還和支付有法律上的保障，有的還有相應(yīng)的資產(chǎn)抵押或公司擔(dān)保

25

C.債券的發(fā)行必須具備一定的條件，而且要經(jīng)過嚴(yán)格的審查，對發(fā)行量也有嚴(yán)格的限

制25

D.與股票相比,在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者的對企業(yè)剩余資產(chǎn)

的索取權(quán)25

第三章多選題

債券投資也具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性，這種風(fēng)險(xiǎn)主要來（）

A.因債務(wù)人破產(chǎn)不能全部收回債券本息所遭受的損失33.3

B.因市場利率上升導(dǎo)致債券價(jià)格下降所遭受的損失33.3

C.因市場利率下降導(dǎo)致債券價(jià)格下降所遭受的損失0

D.由于債券利率固定，在出現(xiàn)通貨膨脹時(shí)，實(shí)際利息收入將下降，即面臨通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。

但債券投資與股票投資相比，風(fēng)險(xiǎn)仍然較低33.3

第三章多選題

債券的收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中，債券的收益性主

栗表現(xiàn)在（）

A.債權(quán)人將債券一直持有至期滿日為止，這樣，在債券存續(xù)期內(nèi)，可以按約定的條

件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息33.3

B.投資者在債券到期前可以利用債券價(jià)格的變動買賣債券賺取差價(jià)33.3

C.在債務(wù)人經(jīng)濟(jì)效益好時(shí)，債權(quán)人可以獲得更高的收益0

D.有一部分公司債券允許其持有者在一定條件下將其轉(zhuǎn)換成另一種金融工具，如公

司股票等33.3

第三章多選題

債券與股票的不同點(diǎn)包括（）

A.93.權(quán)利不同25

B.94.期限不同25

C.95.風(fēng)險(xiǎn)不同25

D.96.流通性不同25

第三章多選題

97.按發(fā)行主體分類，債券可以分為（）

A.98.政府債券25

B.99.金融債券25

C.100.企業(yè)（公司）債券25

D.101.國際債券25

第三章多選題

102.在各國的實(shí)踐中，曾創(chuàng)造出許多種類的公司債券，包括（）

A.103.信用公司債券25

B.104.抵押公司債券25

C.105.保證公司債券25

D.106.收益公司債券25

第三章多選題

國際債券是一種跨越國界發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比具

有以下特點(diǎn)（）

A.國際債券資金來源更廣,發(fā)行規(guī)模更大25

B.發(fā)行國際債券籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，發(fā)行人和投資者都有

可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風(fēng)險(xiǎn)是國際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)25

C.在國際上發(fā)行債券，有時(shí)可以得到一個(gè)主權(quán)國家政府最終償債的承諾保證，這也使

得國際債券市場具有較高的安全性25

D.以自由兌換的貨幣作為計(jì)量貨幣，主要是美元，其次為英鎊、歐元、日元和瑞士法郎

等，這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由兌換的外匯資金25

第3章/判斷題

第三章判斷題

債券的票面利率也稱名義利率，是債券的利息與債券面值之間的比值，是投資者投資債

券所獲得的實(shí)際收益率。

對0

錯100

第三章判斷題

107.債券的償還期限通常是固定的，但不同的債券償還期限長短不一，有的只有幾個(gè)

月，有的卻長達(dá)幾十年。它的確定主要受發(fā)行者資金使用方向、對未來利率的預(yù)期、證券市

場的發(fā)達(dá)程度,以及投資者的購買意向、心理狀態(tài)和行為偏好等因素的影響。

對100

錯0

第三章判斷題

與其他有價(jià)證券相比，債券的安全系數(shù)較大,投資者遭受損失的可能性小

對100

錯0

第三章判斷題

債券表示的是對公司的所有權(quán)，債券投資者有參加公司經(jīng)營管理的權(quán)利

對0

錯100

第三章判斷題

發(fā)行股票是股份公司籌集資本的需要，發(fā)行債券則是追加資金的需栗

對100

錯0

第三章判斷題

債券通常有規(guī)定的利率，可獲得固定的利息。股票的股息紅利不固定，一般視公司的經(jīng)營

情況而定

對100

錯0

第三章判斷題

政府債券是政府或政府代理機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)預(yù)算赤字、籌集建設(shè)資金及歸還舊債本息等發(fā)行

的債券。它又可具體分為國家債券、政府機(jī)構(gòu)債券、地方債券等

對100

錯0

第三章判斷題

所有債券投資的利息收益，投資者需要納稅

對0

錯100

第三章判斷題

國債的發(fā)行量和交易量往往在債券市場上占較大的比重，在貨幣市場和資本市場中起著

重要的融資作用

對100

錯0

第三章判斷題

長期國庫券，作為貨幣市場的重要融資工具，具有“準(zhǔn)貨幣”之稱，成為國家實(shí)施宏觀經(jīng)

濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具，也是最受投資者歡迎的金融資產(chǎn)之一

對0

錯100

第4章/單選題

第四章單選題

()是由具有共同投資目標(biāo)的投資者依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人

地位的股份投資公司。

A.公司型投資基金100

B.契約型投資基金0

C.封閉式投資基金0

D.開放式投資基金0

第四章單選題

()年11月14日，我國正式頒布《證券投資基金管理暫行辦法》。

A.19930

B.1997100

C.19980

D.19990

第四章單選題

()是指基金的發(fā)行總額是變動的，可以隨時(shí)根據(jù)市場供求狀況發(fā)行新份額或被投資

人贖回的投資基金。

A.契約型投資基金0

B.固定型投資基金0

C.開放式投資基金100

D.封閉式投資基金0

第四章單選題

()是投資基金中最常見的一種。

A.債券基金0

B.指數(shù)基金0

C.貨幣市場基金0

D.股票基金100

第四章單選題

按投資基金的()劃分，分為貨幣市場基金、創(chuàng)業(yè)基金、貴金屬基金、股票基金、債

券基金等。

A.時(shí)間長短0

B.投資標(biāo)的100

C.組織形式0

D.交割期限0

第四章單選題

按投資基金的（）劃分，分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.時(shí)間長短0

B.收益風(fēng)險(xiǎn)目的100

C.組織形式0

D.募集方式0

第四章單選題

下面哪個(gè)不是投資基金的作用（）。

A.利于證券市場穩(wěn)定0

B.利于證券市場發(fā)展0

C.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)100

D.為投資者拓寬投資渠道0

第四章單選題

(）年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實(shí)施。

A.2004100

B.20050

C.20060

D.20070

第四章單選題

1981年，國家開始發(fā)行國庫券；（）年，銀行也開始發(fā)行金融債券，之后，企業(yè)債券、

股票、各種政府債券等金融工具也陸續(xù)出現(xiàn)。

A.19840

B.1985100

C.19860

D.19880

第四章單選題

下面不屬于特殊類型的基金是（）。

A.傘形基金0

B.保本基金0

C.上市型開放式基金0

D.期貨基金100

第四章單選題

下面屬于特殊類型的基金是()o

A.傘形基金0

B.保本基金0

C.上市型開放式基金0

D.期權(quán)基金100

第四章單選題

()機(jī)制是指外國專業(yè)投資機(jī)構(gòu)到境內(nèi)投資的資格認(rèn)定制度。

A.QFII100

B.RQFII0

C.QDII0

D.RQDII0

第四章單選題

()是基金資產(chǎn)的管理者和運(yùn)用者，基金投資者能否取得較好的投資回報(bào)，完全取決

于它的投資運(yùn)作。

A.基金持有人0

B.基金管理人100

C.基金托管人0

D.基金發(fā)起人0

第四章單選題

在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票

的，為股票基金。

A.40%0

B.50%0

C..60%100

D.80%0

第四章單選題

()也叫克隆基金，在國外非常普遍，具有持續(xù)優(yōu)良業(yè)績回報(bào)的基金產(chǎn)品可以通過復(fù)

制的途徑來創(chuàng)造規(guī)模，有利于培育基金長期投資的理念。。

A.債券基金0

B.股票基金0

C.分級基金0

D.復(fù)制基金100

第4章/多選題

第四章單選題

公司型基金運(yùn)作中主栗的當(dāng)事人包括（）。

A.投資者和發(fā)起人25

B.董事會25

C.基金管理人25

D.基金托管人25

第四章多選題

按照投資理念劃分，投資基金可以分為（）o

A.主動型基金50

B.被動型基金50

C.公募基金0

D.私募基金0

第四章多選題

按投資交易標(biāo)的不同，投資基金可以分為（）

A.股票基金25

B.債券基金25

C.指數(shù)基金25

D.不動產(chǎn)基金25

第四章多選題

投資基金的一般作用，包括（）。

A.